经济基础概述 3

项目五经济学基础认知市场失灵与政府干预“十三五”职业教育国家规划教材高等职业教育财经类系列教材01理解市场失灵与政府经济职能市场与政府作用权限的变化市场与政府作用权限的界定是政治经济学的基本话题之一。但它们之间的作用权限不是一成不变的，而是一个动态发展、相互作用与均衡的过程。在中世纪，欧洲和亚洲的经济活动大多由贵族阶层和城镇行会来指导。然而，两个世纪以来，政府对价格和生产方法的控制日渐减少。封建主义的枷锁逐渐让位于人们称之为“市场机制”或“竞争资本主义”的制度。对欧洲和北美的大多数国家来说，19世纪是一个自由放任时代。被翻译成“别管我们”的学说的支持者认为，政府应当尽可能少地干预经济，尽可能多地将经济决策留给市场供求机制去完成。19世纪中叶，许多政府都笃信这一经济信条。市场与政府作用权限的变化第二次世界大战后的30年内，在政府的指导下，西欧和北美的市场经济蓬勃发展，经历了前所未有的持续增长和经济繁荣。此后到1980年前后，欧美经济再度出现高潮。保守主义在许多国家抬头，各国政府开始减税并放松经济管制。其中“里根革命”的影响尤为深远，它改变了公众对于税收和政府的态度，扭转了美国联邦政府的公共支出趋势。较富戏剧性的是俄罗斯及东欧社会主义国家向市场经济的转轨。全力推崇中央计划与政府指令经济数十年之后，这些国家开始艰难地转向分权化的市场经济。20世纪80年代到90年代前期，中国允许市场机制在一定范围内发挥作用，其经济也获得迅速的发展。智利、泰国等发展中国家通过信奉资本主义制度，降低政府在经济中的作用，也实现了经济的飞速发展。市场失灵的含义市场经济是人类迄今为止最具效率和活力的经济运行机制和资源配置手段，具有任何其他机制和手段不可替代的功能优势。在价格机制这只“看不见的手”的自发调节下，消费者和生产者获取自身效用或利润最大化的均衡状态，实现资源的最优配置，从而使社会福利水平达到最大化。因此，亚当·斯密用他的“看不见的手”把国家的经济职能限定在较小范围。但是，市场经济也有其局限性，价格机制不是万能的，发挥其作用是有前提条件的，它不可能调节人们经济生活的所有领域。这种价格机制在某些领域不能起作用或不能起到有效作用的情况，称为市场失灵。市场失灵是指由于某些因素的存在使得价格机制在调节经济的同时也会带来许多副作用，使市场机制不能正常发挥作用，从而使资源配置不能达到最优状态，或者说市场机制的某种障碍造成资源配置失误或生产要素浪费性使用。狭义的市场失灵是指完全竞争市场的假定条件得不到满足而导致市场机制不能有效地配置资源。广义的市场失灵还包括市场机制在配置资源过程中导致的经济波动和收入分配不平等现象。市场失灵主要有以下几个方面的表现或原因：公共产品、外部性、垄断、信息不对称和收入分配不均等。政府的经济职能现代经济中，政府针对市场机制的缺陷肩负起了许多任务。军队、警察、国家气象服务及高速公路建设都是政府活动的典型领域，诸如宇宙空间探索和科学研究等公益事业也都得到了政府的资助。政府会对一些行业（如银行）加以监管，而对另一些行业（如教育和医疗保健）予以补贴。此外，政府还对其公民征税，并将其中一部分再分配给老人等。在包罗万象的政府职能中，政府对于市场经济主要存在3项职能：提高效率增进公平促进宏观经济的增长与稳定政府干预的失灵市场配置资源功能因不完全竞争而产生的缺陷（市场失灵）为政府干预提供了基本依据，但是政府干预也非万能，同样存在不能有效改进经济效率和公平的现象，这就是政府干预失灵。政府干预失灵主要表现在两个方面：一是政府的无效干预，即政府宏观调控的范围和力度不足或方式选择失当，不能弥补市场失灵和维持市场机制正常运行的合理需要，如对生态环境的保护不力，缺乏保护公平竞争的法律法规和措施，对基础设施、公共产品投资不足，政策工具选择不当，不能正确运用行政指令性手段等，结果就是不能弥补和纠正市场失灵；二是政府的过度干预，即政府干预的范围和力度超过了弥补市场失灵和维持市场机制正常运行的合理需要，或干预的方向不对，如不合理的限制性规章制度过多、过细，公共产品生产的比重过大，公共设施超前、过度，对各种政策工具选择及搭配不当，过多地运用行政指令性手段干预市场内部运行秩序等，结果不仅不能纠正市场失灵，反而会抑制市场机制的正常运作。导致政府干预失灵的原因主要有以下5个。政府干预的失灵01理性预期请西方新古典主义经济学家认为，在人们没有预料到政府政策作用的条件下，政府干预经济的政策能够奏效，但在人们预料到政府政策的作用时，政府干预经济的政策就不可能奏效。他们认为人们依据当时所取得的信息，能够对有关变量的未来变动做出正确的预测，也就是具有所谓的“理性”预期，这样政府政策的运行结果处在人们的预期之内，因此也就无法实现其预期目标。尽管他们夸大了人们预期的“理性”，但是人们的确可以根据过去的经验和政策的轨迹，在一定程度上预测到政府政策作用的后果，从而采取相应的对策，使政府政策失去或部分失去效力。政府干预的失灵02信息不完全市场信息的不足是造成市场失灵的一个因素。政府往往要承担起提供信息的职能，或者代替某些市场交易者进行决策。但由于现实生活是相当复杂而难以预计的，政府也很难做到充分掌握信息。03动力不足由于政府部门是非营利机构，在生产公共物品时也不会受到私人部门的竞争，处于垄断的地位，因而缺乏足够的动力去实现成本的最小化和利润的最大化。此外，不同的政府部门为了各自的利益，往往会强调本部门所生产的公共物品的重要性，希望获得尽可能多的预算，其结果是造成公共物品的过度供给，降低了效率。政府干预的失灵04时滞限制政府的公共政策从决策到执行都受到时滞的限制，如从问题产生到被纳入政府考虑日程的这一段时间称为认识时滞，从政府已认识到某个问题到政府最后得出解决方案的这一段时间称为决策时滞，从政府公布某项决策并付诸实施到引起私人市场反应的这一段时间称为执行与生效时滞。任何公共政策都难逃这些时滞。这一问题在宏观经济政策方面显得尤为突出。政府干预的失灵05有限决策政府的经济决策都会涉及利益的重新分配，即使政府已充分掌握信息，通过政治过程在不同方案之间进行选择仍会产生困难。有少数个人或利益集团为了维护既得经济利益或对既得利益进行再分配，会对政府决策或政府官员施加压力，从而影响公平和效率。这种非生产性行为被称为“寻租”。政府干预存在失灵的情况，但不能因此就否定政府对市场经济活动的调节控制作用，就像不能因为市场可能失灵就否定市场机制一样。事实上，在今天，无论是西方资本主义还是我国社会主义的市场经济制度，无不受到国家和政府机制的调控。只有国家调控与市场结合才能形成完善的市场经济。应在保证市场对资源配置起基础性作用的前提下，以政府干预之长弥补市场调节之短，以市场调节之长来克服政府干预之短，从而实现市场调节和政府干预的有机结合。为此，需要政府最大限度地从消除导致政府干预失灵的根源、理顺政府利益关系入手，针对政府干预失灵的方面，采取切实措施，保证政府干预的公正，规范政府干预的职能及行为，加强对政府调控行为的监督，提高政府决策的科学化程度。在克服和矫正市场失灵的同时，防止政府干预失灵。02正确认知公共产品公共产品的含义01私人产品排他性排他性是指一个人是否能对一种产品进行消费，要看他是否能对这种产品支付货币，只有能对产品支付货币的人才能消费该产品，不能支付货币的人不能成为该产品的消费者。例如，对于一件衣服或一块面包，购买者支付了足够的货币就取得了该产品的所有权并可轻易地排斥他人消费这件产品。（1）竞争性竞争性则是指从产品消费中得到的享受归某个消费者，如果某人已消费了某件产品，那么别人就不能消费这件产品。例如，某人买了一块巧克力并吃掉，他人就不能买到这块巧克力了。（2）公共产品的含义02公共产品非排他性是相对于私人产品的排他性而言的。私人产品的所有权使产品的所有者能唯一地拥有对它的享有权，而在一种纯公共产品上，排他性就不存在了。首先，公共产品在技术、经济利益和所有权确定上往往都具有不可分性，即不能也不便排斥众多的受益者，如国防服务。如果在一个国家的范围内提供了国防服务，要想排除任何一个在该国居住的人受国防保护，那是极其困难的。公共产品不仅具有非排他性，还具有非拒绝性。非排他性当一种产品在增加一个消费者时其边际成本为0，则称此产品在消费上具有非竞争性，如不拥挤的桥梁、非满载的火车车厢、未饱和运转的计算机等。非竞争性是从产品的不可分割性中产生的，这使得在该产品的有效容量之内增加消费者都不会增加生产该产品的可变成本，从而使其边际成本为0。非竞争性公共产品的分类01纯公共产品纯公共产品是指同时具有非排他性和非竞争性的产品，如国防、外交、天气预报等。一种产品在消费上具有非竞争性，并不一定保证它同时具有非排他性。例如，火车车厢和桥梁，它们在其有效容量内是非竞争性的，但如果是凭火车票上车，或征收桥梁通行费，那就使得它们具有排他性了。反过来，非排他性产品也并不必然具有非竞争性。某些公共资源就是这方面的例子。例如草原，当一个人在某块草原上放牧时，其实是与其他人对这块草原的利用相竞争的。因此，公共资源是一种具有非排他性但在消费上具有竞争性的产品，故不属于纯公共产品。公共产品的分类02准公共产品（1）自然垄断型公共产品自然垄断型公共产品是指与规模经济有密切联系的公共产品，具有排他性但不具有竞争性。例如，有线电视不具有竞争性，多一台电视机接收有线电视节目并不会降低其他电视机的接收质量，也不会增加电视节目的制作成本。但是有线电视具有排他性，即不付费的人是无法接收有线电视节目的。再如，公园、电影院在未达到饱和状态时也如同有线电视一样，具有排他性而不具有竞争性。此类产品一般属于社会基础设施，如排水系统、供水系统、铁路运输系统、公路交通系统、天然气与煤气输送系统、电力输送系统等。公共产品的分类02准公共产品（2）公共资源公共资源是指只具有竞争性但不具有排他性的产品。例如，从海洋中捕捞的鱼是一种竞争性产品，一部分人从海洋中捕的鱼多了，留给其他人捕的鱼就少了。但这些鱼并不具有排他性，因为不可能对从海洋中捕到的任何鱼收费。准公共产品具有拥挤性，这种拥挤性表现在：在准公共产品的消费中，当消费者的数目增加到一定程度时就达到了拥挤点。在未超过拥挤点的范围内，增加新的消费者不会影响原有消费者的效用，也不会增加供给成本，即增加新的消费者的边际成本为0。但是，当超过了拥挤点以后，增加更多的消费者不仅会减少全体消费者的效用，还会增大供给成本。因此，准公共产品要通过收取一定的费用来进行供给。公共产品与市场失灵01非排他性导致市场失灵由于公共产品的非排他性，任何个人即使不对公共产品付费，也能同样享受公共产品的好处，个人就有动力成为“搭便车者”。如果“搭便车者”增多，就会使得公共产品的提供者减少或几乎没有，最终导致资源配置效率低下，造成市场失灵。02非竞争性导致市场失灵消费的非竞争性意味着，某人享受了消费利益，并不因此减少别人的消费利益。于是，进行排斥是无效率的行为。例如，高速公路的修建者实行收费管理，不付费就不能消费。这虽然可以收回提供公共产品的成本，提高其生产者的积极性，增加供给，但不能使所有人免费使用，致使公路的社会效用得不到有效、充分的发挥，从而降低了资源的配置效率，造成市场失灵。政府对公共产品引起市场失灵的干预措施01政府直接提供公共产品中央政府直接经营在西方国家，造币厂和中央银行通常是由中央政府直接经营的。除此之外的公共产品，各国之间的差异较大。例如，美国在公共产品生产方面会更多地偏向由私有企业和私人提供。还有一些国家的中央政府直接提供军工、医院、学校、图书馆、自来水、煤气等产品。与造币厂和中央银行的情况不同的是，在某些国家，上述准公共产品的公共经营是在其私营亏损或破产时由政府予以国有化而实现的。（1）地方政府直接经营这里所说的地方政府是指中央政府以下的各级政府。在欧洲大多数国家，地方政府直接经营一些医院、自然资源保护机构、实践法律条款的司法机构、住宅管理机构、图书馆、博物馆，以及保健、防火、供水、下水、煤气、供电机构等。欧洲各国地方政府在许多公共产品的供给方面表现出直接经营的一些特点；美国较多地通过私有企业和私人予以间接经营；日本和法国则另有一个特点，主要由地方公共团体经营。（2）政府对公共产品引起市场失灵的干预措施01政府直接提供公共产品地方公共团体经营随着产业中的第一产业向第二产业转移，基础设施显得越来越重要，基础设施不完备必然会影响投资效益，因此只能由国家以国有企业的形式来承担基础设施的投资。例如，日本的自然垄断型公共产品几乎全部是由国有企业提供的，而日本的国有企业是由地方公共团体经营的。地方公共团体经营的这些企业可从事有利于地方居民的任何公益事业，其“法定事业”有7项，即自来水、工业水、铁路、汽车运输、地方铁路、供电和煤气。（3）政府对公共产品引起市场失灵的干预措施02政府间接提供公共产品——私有企业或私人组织生产与私有企业或私人签订合同经营公共产品是发达国家使用较为普遍、范围较广的一种形式。适用于这一形式的公共产品主要是具有规模经济的自然垄断型产品，大部分为基础设施，也包括一些公共服务行业。（1）签订合同在发达国家，许多公共领域都以特许经营权的方式委托私有企业或私人进行经营，如自来水公司、电话公司、供电公司等。此外，还有很多公共项目采用这种方式，如电视台、广播电台、航海灯塔、报纸和杂志等。（2）特许经营权欧美国家对民营公共产品进行经济资助的途径和方法非常多，主要形式有补助津贴、优惠贷款、无偿赠款、减免税收等。享受财政补贴的公共领域主要有科学技术、住宅、教育、卫生、保健、图书馆、博物馆等。（3）经济资助政府对公共产品引起市场失灵的干预措施02政府间接提供公共产品——私有企业或私人组织生产政府参股的方式主要有4种：收益分享债券、收购股权、国有企业经营权转让和公共参与基金。政府参股主要应用于桥梁、水坝、发电站、高速公路、铁路、电信系统、港口、飞机场等项目。比较引人注目且效果较好的参股领域之一是高科技开发研究领域。（4）政府参股用法律手段允许、促进并保护私有企业或私人进入公共产品的生产经营领域，不但能够减轻国家的财政负担，而且能够提高服务质量和消费效率。这个办法不但适用于拥挤型公共产品，而且适用于优效型公共产品，如教育、医疗等领域。例如，1982年美国共有6015家医院，其中公立医院占35.5%，私立医院占64.5%，公立医院与私立医院的比例约为35:65。（5）法律保护私有企业或私人进入政府对公共产品引起市场失灵的干预措施02政府间接提供公共产品——私有企业或私人组织生产在西方国家，许多公共领域一直都允许各种社会团体和个人持合法执照经营。只要遵守宪法和有关法律规定，不管是境内个人、团体还是宗教事业、慈善事业基金会甚至境外人士，均可参与经营。此外，无论是营利性企业还是非营利性企业，都可以被核准经营。（6）社会自愿服务03正确认知外部性外部性的含义外部性又称外部效应、溢出效应，是指某种经济活动给与这项活动无关的主体带来的影响，这就是说，这些活动会产生一些不由生产者或消费者承担的成本（称为负外部性），或者不由生产者或消费者获得的利益（称为正外部性）。如果一个人的行为影响了他人的福利而相应的成本和收益没有反映到市场价格中，就出现了外部性。人与人之间或经济体之间的行为会相互影响，因为各个参与方都在特定的约束条件下追求自己利益的最大化，而追求利益最大化本身也构成了经济行为的约束条件或经济环境。完全竞争市场均衡理论的基本假定是，单个消费者或生产者的行为对社会上其他人的福利没有影响；单个经济体行为的私人成本和私人收益分别等于其社会成本和社会收益；生产者的成本和销售收益都归卖者，而买者得到该产品的全部收益并支付相应的全部成本。但是在实际生活中，以上假定是不成立的，市场中存在未被市场交易包括的额外成本和收益，这就是外部性。外部性的分类01正外部性正外部性又称外部经济，是指某个经济体的活动使他人或社会受益，而受益者无须付出代价。例如，植树造林发展林业就会形成改善环境的结果，这就是经济的正外部性。当有正外部性时，一项经济活动所带来的私人边际成本与社会边际成本相等，但社会边际利益（包括给第三方带来的好处）大于私人边际利益。这时，从私人角度看，市场调节是有利的，但从社会角度看，不是最优的资源配置。这就是正外部性引起的市场失灵。外部性的分类02负外部性负外部性又称外部不经济，是指某个经济体的活动使他人或社会受损，而又没有为此承担成本。例如，汽车运输必然会产生废气，污染环境；而工厂在制造汽车的时候可能没有考虑污染将给他人带来的损失，这些都是负外部性的表现。在有负外部性时，社会边际成本大于私人边际成本，私人边际利益与社会边际利益仍然相同。因此，当私人边际成本等于私人边际利益时，社会边际成本大于社会边际利益。这时，从私人角度看，市场调节是有利的，但从社会角度看，不是最优的资源配置。外部性与市场失灵外部性的存在使私人边际成本（或私人边际收益）与社会边际成本（或社会边际收益）发生背离。因此，当个人做出决策时，为了实现个人利益最大化，会忽略其行为给他人带来的不利影响，从而使竞争的结果变得没有效率，资源配置达不到最优水平，最终导致整个社会福利下降，如那些损害自然资源和整体生活质量的外部性问题。较典型的案例是与生产有关的负外部性，如航空运输产生了噪声污染，损害了空气质量，并降低了附近地区房产的价值。航空公司或乘客都没有意识到这些真实存在的成本。因为这些成本发生在运输市场之外的第三方，而没有在航空公司的机票价格中体现出来。外部性与市场失灵此外，环境外部性也与消费有关，如由于产品过度包装或使用不可降解的包装材料会产生处理成本。正外部性有助于解释环境问题的存在，这可以用排污设备（如除尘设备）的市场来说明。除尘设备是一种用来清洁工厂烟囱排放物的复杂系统。当发电厂购买并安装了一套除尘设备后，住在附近的居民就能够获得清洁空气带来的收益。由于这些居民没有参与市场交易，所以外部收益在除尘设备的价格中也没有得到体现。由于出现资源配置不当的情况，所以市场中只出售了少量的除尘设备。政府对外部性的干预措施01征税和给予补贴政府可以对负的外部性征收某些附加税，对正的外部性给予一定补贴。附加税的征收会限制产生负的外部性的经济活动，而补贴的发放则能促进产生正的外部性的经济活动。例如，政府对污染严重的钢铁厂征收相应的税费，以使企业减少污染。同样，政府也可以对教育实施某种程度的扶持。例如，利用公立学校和免费教育的方式，或者对私立学校给予非营利性机构的免税权利，或者对学生给予奖学金、助学金或无息、低息贷款，降低学生求学或学校办学的边际成本，使教育水平提高到社会所需要的水平。征税和给予补贴的效果是否理想，关键在于政府是否能够得到足够的信息，使得税费和补贴与相关的外部性正好一致。政府对外部性的干预措施02企业合并在一家企业的生产活动影响另外一家或几家企业的情况下，其影响如果是外部正效应，则前一家企业会由于自己无法收回给其他企业增添的效益，使自己的生产水平低于社会最优水平；如果影响是外部负效应，则前一家企业会不顾自己给其他企业造成的额外负担，而使自己的生产水平超过社会最优水平。但是，如果把这几家企业合并为一家企业，则这里的外部效应就“内部化”了。合并后的大企业为了自己的整体利益将使自己的生产保持在边际成本等于边际收益的水平上，而此时合并企业的成本与收益将等于社会的成本与收益，于是资源配置达到相对的帕累托最优状态。政府对外部性的干预措施03确定产权通常情况下，外部性导致资源配置的低效率，是由于产权不明确。产权就是对某种资源的排他性使用权等。经济学家罗纳德·哈里·科斯认为，在一个完全竞争的经济社会里，如果人们对产权有明确的规定，在发生重大的外部效应时，那么人们可以用较低的成本甚至零成本进行谈判协商，有关各方会适当地考虑自己的行为给他人带来的影响，实现资源有效配置仍是可能的。04正确认知垄断垄断的含义与低效率01造成社会福利损失与完全竞争市场相比，在垄断市场上，企业生产较少的产品，索要较高的价格，消费者因此会受到损害。从社会的角度来看，如果垄断企业生产的产品更多并索要更低的价格，则消费者的境况会得到改善，社会福利会因此增加，问题是垄断企业一般不会这样做，因此垄断使社会福利受到损害。02造成管理松懈由于垄断，企业缺乏降低成本和进行技术革新的动力，从而社会生产既定的产品数量要花费较高的成本，但不需要锐意进取就可获得丰厚报酬，因此大多数垄断企业在管理上较松懈，这就意味着资源的浪费。垄断的含义与低效率03导致存在寻租行为由于垄断可以使企业获得更多的利润，所以为了保持这种超额利润，垄断企业往往会采取各种形式的维持垄断的措施，其中包括游说政府制定更有利于自身的政策等。这种为了寻求额外的利润而进行的活动便是寻租行为。寻租不仅要花费成本，还会促使部分政府人员腐败。这就意味着企业投入资源进行非生产性活动，会造成资源的利用效率低下。政府对垄断的干预措施01价格管制价格管制就是政府对垄断价格进行控制，使垄断企业制定的价格等于边际成本。一般而言，在一个竞争市场上实行最高限价会导致产量降低，从而造成在控制价格下的短缺和非价格配给。但是，垄断企业对最高限价的反应与竞争行业有关。在一定条件下，对垄断价格的强制限制，可能会导致垄断产量提高。我们知道，垄断企业限制产量的目的是索要较高的价格，实施最高限价意味着限制产量也不能索要较高的价格，所以最高限价将消除垄断企业限制产量的动机。价格管制还用于自然垄断行业，如公用事业。需要指出的是，自然垄断企业的平均成本曲线一直是下降的，从而边际成本总在平均成本之下。若不加以管制，企业也将按照利润最大化原则在较高的价格上提供较低的产量。所以，可行的最佳选择是将价格确定在平均成本与平均收益相等的水平上，这样企业既没有垄断利润，也利于产量尽可能大到正好不至于使企业退出经营的水平。政府对垄断的干预措施02反垄断法（反托拉斯法）对垄断实施干预的第二个措施是通过制定反垄断法来实现的。这也是政府对垄断的更强烈反应。西方很多国家都制定了反垄断法，其中较为突出的是美国。在美国，实施反垄断法有3条途径：第一条途径是通过美国司法部的反垄断局（反垄断局主要反对垄断活动）；第二条途径是通过美国联邦贸易委员会的行政程序（联邦贸易委员会主要反对不正当的贸易行为）；第三条途径是比较常用的途径，即通过秘密程序进行（个人或公司可以控告他们的经营或财产由于违规者的行为受到了严重损害，而必须付出巨额损害赔偿的可能性是对可能的违规者的一种强有力的制约）。05正确认知信息不对称信息不对称的含义完全竞争市场关于信息的假定是理想化的。但是，随着市场规模的不断扩大，信息越来越分散和复杂，加工、处理信息的成本也可能高到令决策者无法接受，从而不可避免地出现很多非理性的决策。例如，生活在大都市里的人们，不可能为了买一件衬衫跑遍所有的商店，但这样一来，他最后的选择很可能不是真正物美价廉的。在很多方面，信息实际上也是一种公共产品，如气象信息，因为一条信息可供许多人甚至全社会共同享用，但其成本却是一样的。因此，在市场经济中，私人市场提供的信息往往严重不足，甚至有人故意隐瞒。信息的不对称会影响竞争的充分性，进而影响市场机制的运转效率。指市场交易各方所拥有的信息不对等，买卖双方所掌握的商品或服务的价格、质量等信息不相同，即一方比另一方占有较多的相关信息，处于信息优势地位，而另一方则处于信息劣势地位。信息不对称信息不对称的表现及政府干预01价格管制（1）逆向选择的含义市场信息不对称会引起逆向选择。逆向选择指在信息不对称的情况下，拥有信息少的一方会做出不利于自己的选择。这种逆向选择不利于自己，也不利于整个市场的交易活动。在市场上表现为市场的一方不知道另一方的产品的类型或质量时，市场中大量劣质货排挤