《金融法》-教学大纲

《金融法》教学大纲课程名称：金融法实务课程类型：专业必修课课程编号：070277开课院（部）：金融学院本课程学时学分：48学时3学分适用专业：金融学类专业开课学期：第5学期先修课程：《金融学》、《中央银行学》、《商业银行经营管理学》、《国际金融》等一、课程简述《金融法》是金融学类本科专业的一门专业必修课，其以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，全面深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行理论诠释和实践引导。开设本课程，旨在使学生掌握金融法的理论知识，熟悉我国主要金融法律的内容，熟练解决金融业务中所涉及的主要法律问题，不仅实现对我国金融制度有一个较为全面深入的法学认识，使其在今后金融管理或其他有关经济工作中懂法、执法、不犯法，而且能够较为独立地从事金融法规方面的实际操作和研究，成为有熟悉金融、通晓法律、善于经营的复合型金融人才。二、课程要求（一）教学方法本课程综合运用多种教学方法，主要有：1.课堂讲授方法,即在有限的时间内浓缩课程精华，突出重点难点，有效地帮助学生掌握金融法的基本原理、基本方法、基本观点。2.案例分析方法，即精选了大量典型案例，以案例带动理论知识的阐析，帮助学生更好地理解本课程的重点和难点。同时，选择电视金融法制类栏目的录像或光盘，有针对性的引导学生从法律的视角去分析金融问题。3.课堂讨论、辩论方法，即改变传统的满堂灌、“填鸭式”的教学模式，采取分组课堂讨论、学生自我讲授、相互辩论等方法，使学生成为学习主体。4.课外延伸阅读和法务实践方法，即开列思考题目及推荐书目，引导学生查阅文献资料，阅读参考书目；同时，组织学生进行法庭审判观摩，开展模拟法庭活动，让学生熟悉法律审判程序，掌握基本审判技巧，增强运用知识的能力。5.聘请金融实务部门专家指导方法，即聘请金融监管部门、商业银行、律师事务所等资深法务专家，以专题讲座、热点座谈、实务指导等方式，扩大学生金融法律实务视野，夯实金融法理论基础。（二）教学手段本课程全部使用了多媒体进行教学，在具体运用上：1.通过制作Powerpoint幻灯片，突出了学习中的重点和难点问题，增强金融法理论和法规的直观性。2.下载各种媒体录制与金融法教学内容相关的视频案例来进行教学，主要录制各电视台法制节目中的相关案例，进行相应的编辑后在课堂上播放。3.充分适用现有金融法在线课程资源，开展混合式教学或翻转课堂。4.利用多媒体网络，教师可以精选实时发生的典型案例，了解最新的学术动态；还可以直接通过多媒体网络连接的方式，直接进入“今日说法”、“经济与法”等电视台法制栏目网站及“北大法宝”、“中国裁判文书网”等网站，精选与本课程相关的案例在课堂中展示，从而创设教学情景，给学生带来一种全新的学习环境和认知方式。（三）课外作业本课程编写、更新课后练习，以选择题、判断题、问答题、案例分析等多种题型对每一章辅以课后作业，提高学生对每一章的熟悉度和理解力。（四）辅导答疑主要利用多媒体网络交互性的特点，开通“教师网上答疑”，教师和学生可以直接进行双向交流，及时解决学生学习过程中遇到的问题，调动学生积极，主动地进行探讨式或发现式学习，以提高他们的思维能力和创新能力。此外，在期末专门安排一节用以学生答疑。（五）考核方式及成绩评定本课程主要考查学生对具体法律问题的处理能力，平时考核占总成绩的30%，期末考试占总成绩的70%，其中平时考核主要包括课堂讨论和辩论（占80%）、考勤和课后作业（占20%）；期末考试采取闭卷方式，内容以案件分析为主，不仅有单独案例分析题占50%，而且在选择题和判断题中也多以小案例形式加以考核。三、教材或者主要教学参考资料[1]李良雄、王琳雯主编.金融法（第三版）[M].北京：人民邮电出版社，2021.[2]徐孟洲．金融法（第四版）[M].北京：高等教育出版社.2019．[3]沈德咏主编.金融司法解释理解与适用[M].北京：法律出版社，2014.[4]刘少军编著.金融法学[M].北京：清华大学出版社，2014.[5]张秀全、李智主编.新编金融法案例教程[M].上海：立信会计出版社，2014.[6]朱崇实．金融法教程（第四版）[M]．北京：法律出版社．2017.[7]魏敬淼，金融法学[M]．北京：中国政法大学出版社．2017.[8]朱崇实主编.金融法教程（第三版）[M].[M].北京：法律出版社，2011.[9]吴志攀主编.金融法概论（第五版）[M].北京：北京大学出版社，2011.[10]李蕊、杨璐编著.金融法案例评析[M].北京：对外经济贸易大学出版社，2011.四、各教学环节学时分配章节章节名称学时第一章第一章金融法导论4第二章中国人民银行法律制度4第三章商业银行法律制度6第四章借款合同法律制度5第五章金融担保法律制度5第六章票据法律制度4第七章证券法律制度4第八章期货法律制度4第九章保险法律制度4第十章信托法律制度2第十一章融资租赁法律制度2第十二章金融犯罪4合计48五、课程内容第一章金融法导论（4学时）教学目的：本章要求学生理解金融法的调整对象、基本原则，了解金融法的渊源，理解金融法律关系的特征，掌握金融法律关系的构成要素，为进一步学习金融法的基本内容打下良好的基础。教学重点、难点：金融法概念、调整对象、金融法基本原则、诉讼时效。第一节金融法概述一、金融法的概念和调整对象（一）金融法的概念（二）金融法的调整对象二、金融法的渊源（一）国内渊源（二）国际渊源三、金融法的基本原则（一）在稳定币值的基础上促进经济增长原则（二）保护客户合法权益原则（三）防范和化解金融风险，促进金融业稳健发展的原则（四）公平、适度竞争原则（五）分业经营、分业管理原则四、互联网金融第二节金融法律关系一、金融法律关系的概念及特征二、金融法律关系的构成要素（一）金融法律关系的主体（二）金融法律关系的客体（三）金融法律关系的内容三、金融法律关系的产生、变更和终止四、金融法律关系的保护（一）金融法律关系的保护机构（二）金融法律关系的保护途径复习思考题：1．金融法的调整对象包括哪些内容？2．简述我国金融法的基本原则。3．简述我国金融法的渊源。4．简述金融法律关系的保护途径。5．金融混业经营趋势如何对国内“分业经营、分业管理”金融体制产生冲击？第二章中国人民银行法律制度（4学时）教学目的：本章要求学生应当了解中央银行的概念、性质，理解中国人民银行法律性质、法律地位、职能、货币政策，掌握人民银行货币政策工具，掌握人民币规则。教学重点、难点：中国人民银行法律性质、法律地位、职能与职责、货币政策、人民银行货币政策工具、人民币法律制度。第一节中国人民银行法概述一、中国人民银行的法律性质二、中国人民银行的法律地位三、中国人民银行的职能与职责四、中国人民银行的组织机构第二节中国人民银行货币政策一、货币政策的内容二、货币政策的最终目标三、货币政策的工具第三节人民币管理制度一、人民币的法律地位二、人民币的发行管理三、人民币的流通管理四、人民币的法律保护第四节中国人民银行的监督管理直接检查监督权建议检查监督权全面检查监督权要求报送报表资料权复习思考题：1．简述中国人民银行的法律性质。2．如何理解中国人民银行的法律地位？3．简述中国人民银行的具体职责。4．简述中国人民银行货币政策立法规范。5．试述人民币保护的法律制度。第三章商业银行法律制度（6学时）教学目的：学生应当了解商业银行的概念、特征、职能，熟悉商业银行的设立条件、变更的内容，掌握商业银行的法定经营原则、存款法律规则、贷款法律规则、理财业务规则、银行卡业务规则、商业银行的接管制度、破产规范。教学重点、难点：商业银行的经营原则，商业银行的设立条件和程序、存款法律规则、贷款法律规则、商业银行的接管法律制度。第一节商业银行法概述一、商业银行的概念、特征二、商业银行的业务范围三、商业银行法的基本原则第二节商业银行的设立和组织机构一、商业银行的设立（一）设立条件（二）设立程序二、商业银行的治理结构三、商业银行的变更四、商业银行的接管（一）接管的目的、条件和法律后果（二）接管的程序五、商业银行的终止（一）解散（二）撤销（三）破产第三节商业银行业务经营规则一、商业银行存款业务规则（一）存款的性质与立法（二）储蓄存款（三）单位存款二、商业银行贷款业务规则（一）贷款的分类（二）贷款业务的基本规则三、银行卡业务规则（一）银行卡发卡行为（二）银行卡使用管理（三）银行卡当事人之间的权利与义务四、理财业务规则（一）理财业务的类型（二）理财产品宣传销售文本的制作规则（三）理财产品销售中的禁止行为五、商业银行的其他业务规则第四节商业银行的监督管理一、银行业监管的目标和原则（一）银行业监管的目标（二）银行业监管的原则二、国务院银行业监督管理机构及其监管对象三、中国银监会的监督管理职责四、中国银监会的监督管理措施复习思考题：1．简述商业银行设立条件和程序。2．简述商业银行存款法律制度。3．简述商业银行贷款法律制度。4．试述商业银行接管法律制度。5．简述银行业监管的目标和原则。第四章借款合同法律制度（5学时）教学目的：本章要求学生掌握借款合同的特征，理解借款合同的成立要件；掌握借款合同的效力，掌握借款合同履行中的抗辩权，掌握借款合同代位权与撤销权；了解借款合同的变更、转让，熟悉合同终止的六种情形；掌握借款合同违约责任的构成要件、具体方式与免责事由。教学重点难点：借款合同的法律特征、效力、违约责任，借款合同履行中的抗辩权、代位权与撤销权。第一节借款合同的特征与成立一、借款合同的特征二、借款合同的成立（一）要约（二）承诺第二节借款合同的效力与履行一、借款合同的效力二、借款合同的履行（一）借款合同履行中的抗辩权（二）借款合同权利的保全第三节借款合同的变更、转让及其终止一、借款合同的变更二、借款合同的转让（一）债权的转让（二）债务的承担（三）债权债务的概括移转三、借款合同的终止（一）借款合同的解除（二）借款合同终止的其他原因第四节借款合同的违约责任一、借款合同违约责任的法律特征和构成要件二、借款合同违约责任的形态（一）预期违约（二）实际违约三、借款合同违约责任的具体方式（一）实际履行（二）违约金（三）赔偿损失四、借款合同违约责任的免责事由（一）不可抗力（二）免责条款复习思考题：1．如何判断不可抗力？2．借款合同的效力如何判断？3．民间借贷与借款合同的区别？4．当事人违反借款合同，非违约方可以采取哪些救济措施？第五章金融担保法律制度（5学时）教学目的：本章要求学生应了解金融担保的分类和功能，掌握保证方式、保证人的资格、保证期间、熟悉共同保证、主债变更对保证责任的影响；掌握抵押物范围、抵押登记、抵押权效力，熟悉抵押权的实现，了解最高额抵押；掌握质权的生效规则、动产质权人的权利义务，熟悉物保与人保并存的处理规则。教学重点、难点：保证方式、保证期间、抵押物范围、抵押登记、抵押权效力；共同保证、主债变更对保证责任的影响、物保与人保并存的处理规则、最高额抵押。第一节金融担保的概述一、金融担保的特征二、金融担保的分类第二节保证一、保证人二、保证合同三、保证方式（一）一般保证（二）连带责任保证四、保证责任五、保证人的追偿权和抗辩权第三节抵押一、抵押物的范围二、抵押合同三、抵押登记四、抵押权的效力五、抵押权的实现六、最高额抵押第四节质押一、动产质押（一）动产质押的设立及生效规则（二）动产质权的范围（三）动产质权人的权利和义务（四）动产质权的实现二、权利质押（一）可以出质的权利（二）权利质押合同和质权生效规则（三）权利质权转让和实现的规则三、物保与人保并存的处理规则复习思考题：1．简述金融担保的特征。2．简述主债变更对保证责任的影响。3．保证人有哪些限制？4．哪些财产不能抵押？5．简述抵押权的生效规则。6．简述动产质权人的权利和义务有哪些。7．哪些权利可以设立质押？第六章票据法律制度（4学时）教学目的：学生应了解票据和票据法的概念、特征，理解票据关系。了解票据权利的行使与保全。了解票据抗辩的概念、种类及其限制；熟悉票据的伪造和变造之间的区别；熟悉汇票各种票据行为的基本内容，掌握追索权的行使要件及其效力。教学重点、难点：票据的概念与特征、票据法律关系、票据权利、票据行为，出票、转让、承兑、票据的追索法律制度。第一节票据法概述一、票据的法律特征二、票据法的概念及其特征（一）票据法的概念（二）票据法的特征三、票据法上的法律关系四、票据的基础关系第二节票据行为和票据权利一、票据行为的法律特征二、票据行为的有效要件三、票据行为的代理四、票据权利的种类五、票据权利的取得和消灭六、票据权利的行使与保全第三节票据抗辩和票据瑕疵一、票据抗辩二、票据瑕疵第四节汇票一、汇票的特征 二、汇票的种类 三、汇票的出票 四、汇票的背书 五、汇票的承兑 六、汇票的保证 七、汇票的付款 八、汇票的追索权第五节本票与支票一、本票二、支票复习思考题：1．辨析票据关系、票据上的非票据关系、票据基础关系三者的内涵。2．票据行为要具备什么样的形式要件？3．简述票据抗辩的种类以及抗辩的限制。4．简述追索权的效力。5．辨析汇票、本票、支票三者的异同点。第七章证券法律制度（4学时）教学目的：本章要求学生了解证券法的概念，基本内容，基本原则，掌握证券发行的法律规定及证券交易制度，熟悉证券交易中限制和禁止交易的行为，了解上市公司的收购制度及其法律后果，了解证券机构的法律地位。教学重点、难点：证券法的概念、证券法的基本原则、证券的发行制度、证券的保荐和承销法律制、掌握证券交易禁止行为。第一节证券与证券法概述一、证券概述二、证券市场三、证券法概述第二节证券市场主体一、证券交易所二、证券公司 三、证券登记结算机构 四、证券服务机构 五、证券业协会 六、证券监督管理机构第三节证券发行一、证券发行概述 二、股票发行 三、债券发行 四、证券承销第四节证券交易一、证券交易的一般规定 二、证券上市 三、持续信息公开制度 四、禁止的交易行为 五、上市公司的收购复习思考题：1．公开发行新股的条件有哪些？2．股票上市的条件有哪些？3．证券交易的一般规则有哪些？4．证券交易的禁止行为有哪些？5．上市公司收购的程序是如何进行规定的？第八章期货法律制度（4学时）教学目的：本章要求学生应当理解期货的内涵和期货交易的特征、期货交易的会员制度、保证金制度、强行平仓制度、交割制度，了解期货交易所的职能与组织结构、期货公司的设立条件和治理结构、期货业监管的主要内容。教学重点、难点：期货交易的特征、会员制度、保证金制度、强行平仓制度。第一节期货和期货法概述一、期货的内涵二、期货的种类三、期货交易概述四、期货法概述第二节期货交易所与期货公司一、期货交易所（一）期货交易所的设立、变更与终止（二）期货交易所的职责（三）期货交易所的组织机构二、期货公司（一）期货公司的设立（二）期货公司的变更（三）期货公司的业务规范（四）期货公司的治理结构第三节期货交易的规则一、会员制度（一）会员的权利义务（二）结算会员制度二、开户和下单交易制度三、保证金制度四、当日无负债结算制度五、持仓限额和大户持仓报告制度六、强行平仓制度七、风险准备金制度八、交割制度九、信息披露制度第四节期货业的监督管理一、期货业监督管理的主体二、期货业监督管理的主要内容复习思考题：1．比较商品期货与金融期货的异同点。2．分析期货交易的特征。3．试述期货公司的治理结构。4．试述期货交易保证金制度。5．期货交易中的强行平仓包括几种情形？6．简述期货业监管的主要内容。第九章保险法律制度（4学时）教学目的：本章要求学生掌握保险的概念和基本特征，了解保险的类型。掌握保险合同的概念、特征、类型、基本原则，理解保险合同的主要内容与一般规定。掌握投保人、被保险人、保险人的义务。掌握人身保险合同和财产保险合同的基本内容，理赔规则。掌握保险业监管的具体内容，保险监管的主要内容。教学重点、难点：保险法的特征、保险合同的特征及基本原则、投保人及保险人的义务、保险合同的解除情形、人身保险的特殊规则。第一节保险和保险法概述一、保险概述（一）保险的概念和特征（二）保险的类型二、保险法概述第二节保险合同一、保险合同的特征（一）保险合同是一种双务有偿合同（二）保险合同是一种射幸合同（三）保险合同是一种最大诚信合同（四）保险合同是一种附和合同二、保险合同的基本原则（一）最大诚实信用原则（二）保险利益原则（三）损失补偿原则（四）近因原则三、保险合同的主体（一）保险合同当事人（二）保险合同关系人四、保险合同的一般规定（一）保险合同的订立与生效（二）保险合同的内容（三）投保人的义务（四）保险人的义务（五）保险合同的变更（六）保险合同的解除第三节人身保险合同和财产保险合同一、人身保险合同（一）人身保险合同的特征（二）人身保险合同的种类（三）人身保险合同的特殊条款与规则二、财产保险合同（一）财产保险合同的特征（二）财产保险合同的分类（三）保险价值与保险金额（四）保险代位权制度（五）保险合同的解除第四节保险业的监督管理一、对保险公司组织的监管（一）保险公司的设立制度（二）保险公司分支机构的设立（三）保险公司的变更（四）保险公司的终止二、对保险公司经营活动的监管（一）保险公司业务范围监管（二）保险公司偿付能力监管（三）保险公司及其工作人员的禁止行为三、对保险中介的监管（一）保险中介的执业资格（二）保险中介的执业规则（三）保险中介的禁止行为复习思考题：1．如何理解保险合同的保险利益原则？2．简述保险合同的法律特征。3．《保险法》对财产保险合同的转让是如何规定的？4．人身保险合同受益人制度是如何规定的？5．人身保险合同的特殊规则有哪些？第十章信托法律制度（2学时）教学目的：本章要求学生熟悉信托的概念、特征和功能，理解信托财产的独立性，了解信托当事人的权利义务；掌握信托设立的条件、信托的无效和可撤销的情形；掌握公益信托的范围，了解公益信托的设立、终止，掌握公益信托监察人；了解信托公司的设立条件、经营范围、经营规则。教学重点、难点：信托的特征、信托当事人的权利义务、信托财产的特征、信托设立的条件、信托无效和可撤销。第一节信托概述 一、信托的概念与特征 二、信托的职能 第二节信托基本法律制度 一、信托的设立 二、信托变更、解除与终止 三、信托财产 四、信托当事人 第三节信托公司 一、信托公司及组织形式 二、信托公司的设立、变更与终止 三、信托公司的经营范围与经营方式 四、信托公司经营规则 第四节公益信托一、公益信托的范围 二、公益信托当事人 三、公益信托的设立和终止 四、公益信托的监督管理复习思考题：1．什么是信托？其有哪些法律特征？2.简述信托财产的独立性。3.信托当事人的各自权利义务有哪些？4.信托公司的设立条件是什么？其业务范围有哪些？第十一章融资租赁法律制度（2学时）教学目的：本