基金从业资格考试《基金法律法规》模拟习题及答案

基金从业资格考试《基金法律法规》模拟习题及答案一、单项选择题（每题1分，共20题）1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应在（）内开始办理申购、赎回业务。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月2.基金销售适用性的核心是（）。A.基金产品风险等级划分B.基金投资人风险承受能力调查和评价C.将适当的基金产品销售给适当的基金投资人D.对基金销售机构的销售行为进行监督3.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.54.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则5.召开基金份额持有人大会，需至少有代表（）以上基金份额的持有人参加。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/46.QDII基金可以投资的金融产品或工具不包括（）。A.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股B.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票C.购买不动产D.政府债券、公司债券、可转换债券7.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。A.中国证券业协会B.中国基金业协会C.中国证监会D.证券交易所8.下列不属于基金托管人职责的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜9.基金合同的主要披露事项不包括（）。A.基金份额的发售、交易、申购与赎回的约定B.基金资产净值的计算方法和公告方式C.基金管理人、基金托管人的基本情况D.基金投资策略的具体操作流程10.ETF的特点不包括（）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.可在交易所上市交易的封闭式基金11.申请基金销售业务资格的机构，其财务状况需满足最近（）年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A.1B.2C.3D.512.基金宣传推介材料必须经过（）审核并出具合规意见书。A.基金销售机构负责基金销售业务的高级管理人员B.中国证监会C.基金托管人D.基金注册登记机构13.基金销售机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2014.LOF与ETF的区别不包括（）。A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.对申购、赎回的限制不同D.基金投资策略不同15.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得超额收益16.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/417.非公开募集基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A.50B.100C.200D.50018.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.继续执行，事后向中国证监会报告B.拒绝执行，并立即通知基金管理人，同时向中国证监会报告C.先执行，再向基金管理人提出异议D.暂停执行，等待基金管理人修改指令19.基金合同终止的情形不包括（）。A.基金份额持有人大会决定终止B.基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接C.基金合同约定的其他情形D.基金净值连续60日低于5000万元20.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。A.投资人利益优先B.诚实守信C.专业胜任D.适当性二、组合型选择题（每题1.5分，共10题）1.基金销售适用性的实施要求包括（）。①对基金管理人进行审慎调查②对基金产品的风险等级进行设置③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价④对基金销售行为进行监控A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④2.公开募集基金的运作规范包括（）。①基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产②基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失③基金的投资活动应符合基金合同约定的投资目标和策略④基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④3.基金信息披露的禁止性规定包括（）。①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏②对证券投资业绩进行预测③违规承诺收益或者承担损失④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④4.基金管理人合规管理的重点包括（）。①建立合规管理部门②完善合规流程③加强合规培训④强化合规文化建设A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④5.基金份额持有人的权利包括（）。①分享基金财产收益②参与分配清算后的剩余基金财产③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额④对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④6.非公开募集基金的合格投资者标准包括（）。①净资产不低于1000万元的单位②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人③投资于单只私募基金的金额不低于100万元④投资于单只私募基金的金额不低于50万元A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④7.基金托管人的监督职责包括（）。①监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规和基金合同的约定②复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格③对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④8.基金合同终止的情形包括（）。①基金份额持有人大会决定终止②基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接③基金合同约定的其他情形④基金净值连续60个工作日低于5000万元A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④9.基金销售费用的规范包括（）。①基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用②未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率③基金销售机构可以对认购费、申购费、赎回费进行适当的优惠④基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的费率标准A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④10.基金宣传推介材料的禁止性内容包括（）。①预测基金的证券投资业绩②违规承诺收益或者承担损失③登载单位或者个人的推荐性文字④使用“净值归一”等误导性表述A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④三、判断题（每题1分，共10题）1.开放式基金的申购、赎回只能通过基金管理人的直销中心办理。（）2.基金销售适用性的核心是将适当的产品销售给适当的投资人。（）3.基金信息披露的责任人是基金管理人，基金托管人无需承担信息披露义务。（）4.基金管理人的合规管理部门应当独立于其他业务部门。（）5.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）6.非公开募集基金可以通过报刊、电台、电视等公开媒体向不特定对象宣传推介。（）7.基金托管人更换的，新基金托管人应当经中国证监会核准。（）8.基金合同应当约定基金的运作方式、投资目标、投资范围、投资策略等内容。（）9.ETF的申购、赎回必须以现金形式进行。（）10.基金销售机构应当建立健全客户身份识别制度，确保客户身份信息真实、准确、完整。（）答案及解析一、单项选择题1.C解析：开放式基金合同生效后，基金管理人应在3个月内开始办理申购、赎回业务（《公开募集证券投资基金运作管理办法》第二十四条）。2.C解析：基金销售适用性的核心是“将适当的产品销售给适当的投资人”（《证券投资基金销售适用性指导意见》第二条）。3.B解析：重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书（《证券投资基金信息披露管理办法》第二十条）。4.D解析：合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性，不包括全面性。5.A解析：基金份额持有人大会需至少有代表1/3以上基金份额的持有人参加（《证券投资基金法》第八十六条）。6.C解析：QDII基金不得购买不动产（《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》第九条）。7.B解析：非公开募集基金募集完毕，需向中国基金业协会备案（《证券投资基金法》第九十五条）。8.C解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，基金托管人负责复核（《证券投资基金法》第三十六条）。9.D解析：基金合同主要披露事项包括基金管理人、托管人基本情况，份额发售、交易、申购赎回约定，资产净值计算方法等，不包括具体操作流程。10.D解析：ETF是开放式基金，可上市交易但非封闭式（《交易型开放式指数基金业务实施细则》）。11.C解析：申请基金销售资格需最近3年无挪用客户资产等行为（《证券投资基金销售管理办法》第十六条）。12.A解析：基金宣传推介材料需经基金销售机构负责基金销售业务的高级管理人员审核（《证券投资基金销售管理办法》第三十一条）。13.C解析：客户身份资料自业务关系结束当年起保存15年（《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》第三十四条）。14.A解析：LOF与ETF的申购赎回标的均可以是现金（LOF）或实物（ETF），区别主要在场所、限制、投资策略等。15.D解析：内部控制目标不包括确保超额收益，而是合规、风险控制、信息真实（《证券投资基金管理人内部控制指引》第四条）。16.B解析：基金份额持有人大会需有代表1/2以上基金份额的持有人参加（《证券投资基金法》第八十六条）。17.B解析：合格投资者投资单只私募基金金额不低于100万元（《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条）。18.B解析：基金托管人发现违规指令应拒绝执行并通知管理人及证监会（《证券投资基金法》第三十七条）。19.D解析：基金合同终止情形不包括净值低于5000万元（《证券投资基金法》第八十条）。20.A解析：基金销售应坚持投资人利益优先原则（《证券投资基金销售管理办法》第五条）。二、组合型选择题1.D解析：基金销售适用性要求对管理人审慎调查、产品风险等级设置、投资人风险评价及销售行为监控（《证券投资基金销售适用性指导意见》）。2.D解析：公开募集基金运作规范包括财产独立、禁止违规承诺、投资符合约定、6个月内募集（《证券投资基金法》）。3.D解析：信息披露禁止虚假记载、预测业绩、违规承诺、诋毁他人（《证券投资基金信息披露管理办法》）。4.D解析：合规管理重点包括部门设置、流程完善、培训及文化建设（《基金管理公司合规管理办法》）。5.D解析：基金份额持有人权利包括收益分享、剩余财产分配、份额转让或赎回、诉讼权（《证券投资基金法》第四十六条）。6.A解析：合格投资者需净资产≥1000万（单位）、金融资产≥300万或收入≥50万（个人）、单只投资≥100万（《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条）。7.D解析：基金托管人监督职责包括投资运作、净值复核、报告意见、资料保存（《证券投资基金法》第三十六条）。8.A解析：基金合同终止情形包括持有人大会决定、无新管理人/托管人承接、合同约定