新疆农商银行大额交易和可疑交易报告管理办法测试试卷

新疆农商银行大额交易和可疑交易报告管理办法测试试卷满分：100分题型：单选、多选、判断一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分）1.《大额交易和可疑交易报告管理办法》印发日期为（）[单选题]*A.新农商规章〔2025〕9号B.新农商规章〔2026〕9号(正确答案)C.新农商规章〔2026〕6号D.新农商规章〔2026〕19号2.

《大额交易和可疑交易报告管理办法》印发日期为（）[单选题]*A.2026年1月5日(正确答案)B.2026年1月6日C.2025年12月5日D.2026年2月5日3.

当日现金收支达到（）需报送大额交易报告[单选题]*A.人民币3万元B.人民币5万元(正确答案)C.人民币10万元D.人民币20万元4.

自然人客户境内划转当日累计（）需报送大额交易[单选题]*A.20万元B.50万元(正确答案)C.100万元D.200万元5.

自然人客户跨境款项划转当日累计（）需报送大额交易[单选题]*A.20万元(正确答案)B.50万元C.100万元D.200万元6.

非自然人账户境内划转当日累计（）需报送大额交易[单选题]*A.50万元B.100万元C.200万元(正确答案)D.500万元7.

系统识别大额交易需在交易发生后（）个工作日内生成报告[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.108.

人工识别大额交易需在交易发生后（）个工作日内建立预警[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.7D.109.

监测标准评估、完善工作记录最低保存年限为（）[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年10.

大额、可疑交易相关工作资料自生成之日起至少保存（）[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.永久11.

已报送可疑交易，无明显特征变化，每（）提交一次接续报告[单选题]*A.1个月B.3个月(正确答案)C.6个月D.12个月12.

监测标准相关因素发生变化，需在（）内完成标准修订上线[单选题]*A.1个月B.3个月(正确答案)C.6个月D.12个月13.

监测中心下发补正通知，需在（）个工作日内完成补正报送[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.1014.

（）负责制定全行可疑交易监测标准[单选题]*A.中心支行B.营业网点C.总行反洗钱管理部门(正确答案)D.总行科技部15.

客户通过境外银行卡发生大额交易，由（）负责报送[单选题]*A.开户网点B.发卡机构C.收单机构(正确答案)D.总行16.

本办法制度版本为（）[单选题]*A.1.0版(正确答案)B.2.0版C.3.0版D.4.0版17.

（）负责反洗钱系统开发、维护、数据对接等技术工作[单选题]*A.总行业务管理部B.总行科技部(正确答案)C.中心支行D.营业网点18.

同时符合多项大额标准的交易，应（）[单选题]*A.合并报送1份报告B.分别提交大额交易报告(正确答案)C.无需报送D.仅报送金额最高一项19.

报送可疑交易后，不属于可采取的后续控制措施的是（）[单选题]*A.提升客户风险等级B.限制非柜面交易C.直接冻结客户全部资产(正确答案)D.终止业务合作20.

本办法解释修订权归属于（）[单选题]*A.人民银行新疆分行B.总行反洗钱管理部门C.新疆农商银行总行(正确答案)D.各中心支行二、多项选择题（共10题，每题3分，合计30分；多选、少选、错选均不得分）1.

大额交易现金收支报送标准包含以下哪些类型（）*A.现金缴存、支取(正确答案)B.现金结售汇、现钞兑换(正确答案)C.现金汇款(正确答案)D.现金票据解付(正确答案)2.

满足以下哪些条件，无异常可免于报送大额交易（）*A.同一户名下定期转活期、活期转定期、到期续存(正确答案)B.自然人实盘外汇买卖不同外币币种转换(正确答案)C.各级政府机关、军队账户交易（不含下属企事业单位）(正确答案)D.同业拆借、银行间债券交易、行内资金调拨(正确答案)3.

总行反洗钱管理部门主要职责包含（）*A.制定大额、可疑交易相关制度流程(正确答案)B.监督指导分支机构反洗钱报送工作(正确答案)C.组织反洗钱检查、考核评价(正确答案)D.牵头完善可疑交易监测模型(正确答案)4.

中心支行在大额、可疑交易工作中的职责有（）*A.大额数据补录、错误回执处理(正确答案)B.可疑交易分析、甄别、审定(正确答案)C.重点可疑交易上报当地人行(正确答案)D.对可疑客户采取管控措施(正确答案)5.

营业机构反洗钱工作职责包含（）*A.开展客户尽职调查(正确答案)B.配合大额数据补录(正确答案)C.人工录入特定大额交易(正确答案)D.发现涉洗钱行为提交可疑报告(正确答案)6.

触发人工建立可疑预警的情形有（）*A.公安、纪检协查冻结指令(正确答案)B.人行、金融监管部门风险警示(正确答案)C.本行内部洗钱类风险事件(正确答案)D.客户交易触碰联合国制裁名单(正确答案)7.

对可疑预警开展尽职调查需核查内容包括（）*A.客户职业、收入、身份信息(正确答案)B.企业客户实际控制人、股权结构(正确答案)C.交易背景、经营状况、资金合理性(正确答案)D.实地走访、向工商税务部门核实信息(正确答案)8.

名单监测包含以下哪些名单（）*A.恐怖活动组织及人员名单(正确答案)B.联合国安理会定向金融制裁名单(正确答案)C.高风险重大洗钱风险人员组织名单(正确答案)D.普通失信企业名单9.

可疑交易报告分为（）*A.初次报告(正确答案)B.追加报告(正确答案)C.接续报告(正确答案)D.特别紧急可疑报告(正确答案)10.

可疑交易报送后可采取的客户管控措施有（）*A.持续监控客户账户，按期提交接续报告(正确答案)B.上调客户风险等级(正确答案)C.限制客户非柜面交易额度、频次(正确答案)D.终止与客户金融业务关系(正确答案)三、判断题（共15题，每题2分，合计30分）1.

外币等值1万美元现金收支，需要报送大额交易报告。（）[单选题]*对(正确答案)错2.

客户本外币单边均未达大额标准，无需合并计算报送。（）[单选题]*对错(正确答案)3.

一笔交易同时属于大额+可疑，只需报送可疑报告，无需大额报告。（）[单选题]*对错(正确答案)4.

本行内部资金调拨业务，无异常可免报大额交易。（）[单选题]*对(正确答案)错5.

总行科技部负责可疑交易监测标准的制定与更新。（）[单选题]*对错(正确答案)6.

可疑交易监测标准仅限反洗钱、系统运维相关人员知悉，严格保密。（）[单选题]*对(正确答案)错7.

只要交易金额微小，怀疑涉洗钱也无需报送可疑报告。（）[单选题]*对错(正确答案)8.

重点可疑交易需同时报送当地人民银行及总行反洗钱部门。（）[单选题]*对(正确答案)错9.

反洗钱调查未结束的，相关资料保存期限延长至调查办结。（）[单选题]*对(正确答案)错10.

监测标准发生重大调整，无需向人民银行报备。（）[单选题]*对错(正确答案)11.

客户不通过账户、银行卡办理的大额业务，由办理业务网点报送。（）[单选题]*对(正确答案)错12.

对排除的可疑预警信息，中心支行无需复核。（）[单选题]*对错(正确答案)13.

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