商业银行信息科技外包管理制度

商业银行信息科技外包管理制度第一章总则第一条目的与依据为规范商业银行（以下简称“本行”）信息科技外包行为，加强外包活动的风险管理，保障本行信息系统安全、稳定、高效运行，保护客户信息与本行数据资产安全，提升核心竞争力，依据国家相关法律法规、监管要求及本行内部治理规定，特制定本制度。第二条定义本制度所称信息科技外包，是指本行将原本由自身负责的信息科技相关活动，部分或全部委托给外部服务提供商（以下简称“外包商”）完成的商业行为。其范围涵盖但不限于信息系统开发、运维、集成、测试、数据处理、网络服务、信息安全服务、云计算服务以及其他与信息科技相关的支持性服务。第三条适用范围本制度适用于本行及所属各分支机构、附属机构（以下统称“各单位”）的所有信息科技外包活动。外包商在为本行提供外包服务过程中，亦需遵守本制度的相关要求。第四条基本原则本行信息科技外包管理遵循以下原则：（一）战略契合：外包活动应符合本行整体发展战略和信息科技规划，服务于业务发展与价值创造。（二）风险可控：建立健全外包风险管理体系，有效识别、评估、监测和控制外包风险，确保业务连续性和信息安全。（三）审慎选择：对潜在外包商进行严格的准入审查和持续评估，选择具备专业能力、良好信誉和稳健经营的合作伙伴。（四）权责清晰：明确本行与外包商的权利、义务和责任边界，通过规范的合同文本予以界定。（五）持续监控：对外包服务过程进行全生命周期的有效监控和管理，确保服务质量和协议履行。（六）安全优先：将信息安全置于外包管理的首要位置，严格落实数据保护和信息安全相关要求。（七）合规经营：遵守国家及监管部门关于信息科技外包的各项法律法规和监管规定。第二章组织架构与职责第五条董事会与高级管理层（一）董事会负责审议并批准本行信息科技外包的总体战略、重大外包决策、风险管理政策及制度，并对信息科技外包的整体风险承担最终责任。（二）高级管理层负责组织实施董事会批准的信息科技外包战略和政策，制定具体的外包管理制度和操作流程，审批重要外包项目，监督外包风险管理的有效性。第六条科技管理部门科技管理部门是信息科技外包的归口管理部门，主要职责包括：（一）组织制定和修订信息科技外包管理制度及相关实施细则。（二）组织开展信息科技外包的规划、需求分析与可行性研究。（三）牵头组织外包商的选择、评估、准入、合同谈判与管理。（四）负责外包项目的全生命周期管理，包括外包服务的实施、监控、绩效评估与持续改进。（五）协调处理外包服务过程中的问题与纠纷。（六）建立和维护外包商信息库及外包项目档案。（七）定期向高级管理层及相关监管部门报告外包管理情况。第七条风险管理部门风险管理部门负责信息科技外包的风险评估与统筹管理，主要职责包括：（一）指导和参与外包风险的识别、评估、分析与应对策略制定。（二）对重大外包项目的风险评估报告进行审核。（三）监督外包风险管理措施的落实情况，定期开展外包风险的跟踪与评估。（四）将外包风险纳入本行整体风险管理框架。第八条信息安全部门信息安全部门负责信息科技外包过程中的信息安全管理与监督，主要职责包括：（一）审核外包项目的信息安全需求和外包商的信息安全保障能力。（二）监督外包商落实信息安全措施，确保符合本行信息安全标准和相关法规要求。（三）参与外包合同中信息安全条款的审查，明确双方在信息安全方面的责任。（四）指导和监督外包服务中的数据保护、访问控制、安全事件响应等工作。（五）对外包服务可能引发的信息安全事件进行调查与处置。第九条业务部门各业务部门作为信息科技外包服务的需求提出方和直接使用方，主要职责包括：（一）提出本部门的信息科技外包需求，参与需求分析与可行性论证。（二）参与外包商的选择与评估，提供业务层面的评价意见。（三）配合科技管理部门进行外包服务的实施、验收和日常使用过程中的问题反馈。（四）在授权范围内使用外包服务，遵守信息安全和数据保护相关规定。第十条合规与法律部门合规与法律部门负责信息科技外包的合规性审查与法律支持，主要职责包括：（一）审查外包管理制度、流程及合同文本的合规性与合法性。（二）就外包活动涉及的法律法规问题提供专业咨询。（三）参与重大外包合同的谈判与审核，防范法律风险。第十一条财务部门财务部门负责信息科技外包的财务预算、成本控制与支付管理，主要职责包括：（一）审核外包项目的预算与成本效益分析。（二）根据合同约定和服务验收情况办理对外支付。（三）对外包费用进行核算与管理。第十二条审计部门审计部门负责对信息科技外包管理活动的合规性、有效性进行独立审计与监督，主要职责包括：（一）定期或不定期开展信息科技外包管理专项审计。（二）审查外包管理制度的健全性和执行的有效性。（三）对外包风险控制措施的落实情况进行审计评价。（四）向董事会及高级管理层报告审计结果，并督促整改。第三章外包决策与规划第十三条外包需求提出与初步评估各业务部门或科技管理部门根据业务发展、技术进步或成本效益等因素，提出信息科技外包需求。需求应明确外包的具体内容、范围、预期目标、服务标准、预算估算及初步的风险考量。科技管理部门会同相关业务部门、风险管理部门等进行初步评估，判断外包的必要性与可行性。第十四条外包可行性分析与决策对于重大或战略性信息科技外包项目，科技管理部门应组织开展详细的可行性研究，内容包括但不限于：（一）外包的战略契合度与业务价值。（二）外包与自营的成本效益比较。（三）潜在风险及应对措施。（四）对核心能力的影响及保持策略。（五）外包商市场的成熟度与可选择性。（六）成功实施的关键因素与保障条件。可行性研究报告按规定程序报高级管理层或董事会审批决策。涉及核心业务系统或重大风险的外包项目，必须经董事会审议批准。第十五条外包规划在批准外包后，科技管理部门应会同相关部门制定详细的外包实施规划，明确项目时间表、里程碑、资源配置、责任分工、质量标准、验收criteria及风险控制措施。第四章外包商选择与准入第十六条外包商选择标准选择外包商应综合考虑以下因素：（一）专业资质与技术能力：包括但不限于相关行业资质认证、技术团队专业水平、过往项目经验与成功案例。（二）财务状况与经营稳定性：评估外包商的财务健康状况、盈利能力和抗风险能力。（三）服务质量与履约能力：考察其服务水平承诺（SLA）、服务响应速度、问题解决能力及客户评价。（四）信息安全保障能力：包括信息安全管理体系、技术防护措施、数据保护能力、安全事件应急响应预案。（五）商业信誉与合规记录：调查外包商的市场声誉、有无重大违法违规记录或不良履约记录。（六）可持续发展能力：评估其长期发展战略、创新能力及适应技术变革的能力。（七）服务价格的合理性：在保证质量的前提下，追求合理的成本效益。（八）对本行文化的兼容性与合作意愿。第十七条外包商评估与准入（一）科技管理部门牵头组织相关部门（如业务部门、风险管理部门、信息安全部门、法律部门）成立外包商评估小组，对外包商进行多维度评估。（二）评估可采取文件审查、现场考察、技术测试、背景调查、客户访谈等多种方式进行。（三）建立外包商准入名单，对通过评估的外包商纳入本行外包商资源库进行统一管理。对于高风险或核心业务系统的外包商，应建立更为严格的准入标准和审批流程。第十八条合同管理（一）外包合同是明确双方权利义务的核心文件，应采用书面形式，并由法律部门进行审核。（二）合同内容应至少包含：服务范围与内容、服务标准与质量要求、服务期限、双方权责、费用与支付方式、信息安全与数据保护要求、知识产权归属、保密条款、违约责任、合同变更、终止条件与退出机制、争议解决方式、业务连续性要求、审计权利、分包限制等关键条款。（三）对于涉及敏感信息或核心业务的外包合同，应加入严格的数据保护条款、安全事件处理与赔偿条款，并明确本行对其分包商的知情权和审批权。（四）合同签订前应履行必要的内部审批程序。第五章外包服务实施与监控第十九条服务交付与验收外包商应按照合同约定和项目计划提供服务。本行相关部门负责对外包服务成果进行阶段性和最终验收，确保符合质量标准和需求规格。验收过程应有书面记录。第二十条日常监控与沟通（一）科技管理部门及相关业务部门应建立与外包商的常态化沟通机制，定期召开例会，及时掌握服务进展，协调解决问题。（二）对外包服务的执行情况进行日常监控，包括服务质量、SLA达成情况、安全事件、人员稳定性等。（三）要求外包商定期提交服务报告、运行报告、安全报告等。第二十一条绩效评估（一）建立外包商绩效评估机制，定期（如每季度或每半年）对外包商的服务质量、履约能力、响应速度、问题解决效率、信息安全状况、成本控制等方面进行综合评估。（二）评估结果作为后续合作、合同续签、外包商分级与淘汰的重要依据。对评估不合格的外包商，应要求其限期整改；整改不力的，考虑终止合作。第二十二条信息安全管理（一）监督外包商严格遵守本行信息安全管理规定，落实各项安全防护措施。（二）明确外包商在数据处理过程中的安全责任，禁止外包商未经授权处理、使用或披露本行敏感信息和客户数据。（三）对外包商人员进行必要的背景审查，并签署保密协议。限制外包商人员对本行信息系统的访问权限，遵循最小权限原则和职责分离原则。（四）定期对外包商的信息安全状况进行审计或检查。第二十三条业务连续性与应急管理（一）要求外包商制定并演练针对各类突发事件的应急响应预案，确保在发生服务中断、灾难或安全事件时，能够迅速恢复服务。（二）本行应将外包服务纳入整体业务连续性计划，明确外包服务中断时的应急处置流程和恢复策略，并定期组织演练。（三）与外包商约定在紧急情况下的沟通联络机制和资源调配方案。第二十四条变更管理外包服务内容、范围、合同条款、外包商关键人员、技术架构等发生重大变更时，应按照原审批程序进行评估和审批，并及时更新合同及相关文档。科技管理部门负责监督变更过程的实施与风险控制。第六章外包关系终止与退出第二十五条终止情形出现以下情况之一时，本行可考虑终止外包关系：（一）外包合同到期，双方不再续签。（二）外包商未能履行合同约定的主要义务，经催告后仍未改善。（三）外包商发生重大违约、破产、清算或严重违法违规行为。（四）外包服务不再符合本行战略发展需要或业务调整。（五）出现重大外包风险，无法有效控制。（六）经评估，自营或更换外包商更具优势。第二十六条退出管理与过渡（一）在决定终止外包关系前，科技管理部门应制定详细的退出计划和过渡方案，确保业务和信息系统的平稳过渡，避免服务中断或数据丢失。（二）过渡方案应包括：数据迁移与交接、知识转移、系统交接、人员安排、资产处置、遗留问题处理等。（三）明确外包商在退出阶段的责任，包括配合完成过渡工作、归还所有本行资料和资产、删除或归还相关数据等。（四）对退出过程进行全程监控，确保各项工作按计划完成，并进行最终验收。第二十七条后评价外包关系终止后，科技管理部门应组织对整个外包项目进行后评价，总结经验教训，为未来的外包管理提供参考。第七章风险治理第二十八条风险识别与评估建立常态化的外包风险识别机制，定期组织对外包全生命周期各环节的风险进行识别和评估。主要风险包括但不限于：战略风险、声誉风险、合规风险、操作风险、信息安全风险、数据泄露风险、业务连续性风险、外包商集中度风险、合同风险等。第二十九条风险应对针对识别和评估出的风险，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承受。对于高风险外包领域，应采取更为严格的控制措施，或考虑是否保留自营。第三十条风险监控与报告建立外包风险监控指标体系，持续跟踪风险变化情况。定期（至少每年）对外包风险管理状况进行全面评估，并向高级管理层和董事会提交外包风险管理报告。发生重大外包风险事件时，应立即报告并启动应急响应。第三十一条外包商集中度风险管理审慎评估对单一外包商或同类外包商的依赖程度，避免过度集中。对重要外包商，应制定备选方案或退出预案。第八章信息安全与数据保护第三十二条总体要求本行确保所有信息科技外包活动严格遵守国家及监管部门关于信息安全和数据保护的法律法规，保障客户信息和本行商业秘密的安全。第三十三条数据分类分级管理对外包过程中涉及的数据进行分类分级管理，明确不同级别数据的处理、存储、传输和销毁要求。禁止将高敏感级别数据外包给不具备相应保护能力的外包商。第三十四条数据处理与访问控制（一）与外包商签订严格的数据处理协议，明确数据处理的目的、范围、方式和责任。（二）对外包商访问和处理本行数据的行为进行严格控制和审计，确保数据仅用于约定目的。（三）采取加密、脱敏等技术手段保护传输和存储中的敏感数据。第三十五条数据出境管理如涉及数据跨境传输，必须严格遵守国家数据出境管理相关规定，进行安全评估，并确保境外接收方具备足够的数据保护能力。第三十六条安全事件处置外包商发生信息安全事件或数据泄露事件时，应立即通知本行，并按照约定的应急预案进行处置，配合本行进行调查，并承担相应责任。第九章审计与监督第三十七条内部审计内部审计部门应将信息科技外包管理纳入年度审计计划，定期或不定期开展独立审计。审计内容包括但不限于外包制度的健全性与执行情况、外包决策的合规性、外包商管理、合同履行、风险控制、信息安全保障等。第三十八条监管沟通与报告本行应按照监管要求，及时、准确、完整地向监管部门报送信息科技外包相关材料和报告，积极配合监管检查。第