2026案防合规知识测试测试卷及答案

2026案防合规知识测试测试卷及答案您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○行长室○风险合规部○综合管理部○公司金融部○零售金融部○小贷中心○营业部○东风支行○正兴街支行○车站支行1.《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》自（）起施行。[单选题]*A.2023年11月1日B.2024年1月1日(正确答案)C.2024年3月1日D.2024年9月1日2.银行保险机构案件风险防控工作的第一责任人是（）。[单选题]*A.案件风险防控牵头部门负责人B.内部审计部门负责人C.机构主要负责人(正确答案)D.分管合规工作的高级管理人员3.银行保险机构应当于每年（）前，将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。[单选题]*A.1月31日B.3月31日(正确答案)C.6月30日D.12月31日4.以下不属于银行涉刑案件风险防控重点领域的是（）。[单选题]*A.信贷业务B.柜面业务C.员工团建活动(正确答案)D.同业业务5.银行保险机构内部问责机制应坚持的原则是（）。[单选题]*A.免责优先B.失职追责、尽职免责(正确答案)C.从轻处罚D.只追究基层员工责任6.案件风险防控牵头部门需配备与其机构业务规模、风险状况相适应的（）。[单选题]*A.兼职人员B.专职人员(正确答案)C.外包人员D.临时人员7.对于案件风险排查中发现的涉嫌违法犯罪情形，银行保险机构应及时移送（）处理。[单选题]*A.上级主管部门B.公安机关等有权部门(正确答案)C.行业协会D.内部纪检部门8.金融监管总局及其派出机构将银行保险机构案件风险防控情况作为（）的重要考量因素。[单选题]*A.员工绩效考核B.监管评级(正确答案)C.业务准入审批D.高管任职资格审核9.银行保险机构应加强对重要岗位的管理，以下不属于重点防控措施的是（）。[单选题]*A.重要岗位轮岗B.强制休假管理C.一人多岗长期不轮岗(正确答案)D.重要印章凭证管理10.此前有关银行案件风险防控规定与2024年版办法不一致的，以（）为准。[单选题]*A.旧规定B.机构自行制定的制度C.2024年版办法(正确答案)D.监管部门口头通知11.银行保险机构涉刑案件风险防控全链条体系覆盖的环节包括（）。*A.案件风险排查与处置(正确答案)B.从业人员行为管理(正确答案)C.追责问责(正确答案)D.问题整改(正确答案)E.培训教育(正确答案)12.银行保险机构主要负责人在案件风险防控中的职责包括（）。*A.承担案件风险防控第一责任人责任(正确答案)B.组织制定案件风险防控制度(正确答案)C.定期评估案件风险防控有效性(正确答案)D.配备案件风险防控专职人员(正确答案)E.组织开展案件警示教育(正确答案)13.以下属于银行涉刑案件风险防控重点措施的有（）。*A.股东股权和关联交易管理(正确答案)B.分级授权体系和权限管理(正确答案)C.账户对账和异常交易账户管理(正确答案)D.员工福利发放管理E.重要岗位轮岗和强制休假管理(正确答案)14.银行保险机构案件风险防控评估事项包括（）。*A.组织架构建设情况(正确答案)B.重点领域风险研判情况(正确答案)C.从业人员行为管理情况(正确答案)D.案件查处问责情况(正确答案)E.上一年度问题整改情况(正确答案)15.金融监管总局及其派出机构可对案件风险防控薄弱的机构采取的监管措施有（）。*A.责令限期改正(正确答案)B.监管约谈负责人(正确答案)C.动态调整监管评级(正确答案)D.责令开展内部问责(正确答案)E.纳入年度监管通报(正确答案)16.银行保险机构应加强对以下哪些人员的行为管理（）。*A.正式从业人员(正确答案)B.劳务派遣人员(正确答案)C.保险销售人员(正确答案)D.第三方服务人员(正确答案)E.退休人员17.国有和国有控股银行保险机构对"一把手"和领导班子的监督内容包括（）。*A.个人事项报告(正确答案)B.履职回避(正确答案)C.家属从业行为(正确答案)D.绩效薪酬延期支付(正确答案)E.因私出国（境）管理(正确答案)18.银行保险机构案件风险防控培训教育要求包括（）。*A.相关岗位培训必须包含案防内容(正确答案)B.定期开展案件警示教育(正确答案)C.将本机构涉刑案件作为警示教育重点(正确答案)D.仅对新员工开展案防培训E.案防技能考核纳入岗位考核(正确答案)19.银行保险机构内部审计部门在案防工作中的职责有（）。*A.将案防工作纳入审计范围(正确答案)B.报告审计发现的案防问题(正确答案)C.督促案防问题整改和问责(正确答案)D.直接办理案件查处E.提出案防工作改进建议(正确答案)20.违反2024年版办法规定，造成不良后果的，监管部门可依据以下哪些法律法规予以行政处罚（）。*A.《中华人民共和国银行业监督管理法》(正确答案)B.《中华人民共和国商业银行法》(正确答案)C.《中华人民共和国保险法》(正确答案)D.《中华人民共和国劳动法》E.《中华人民共和国刑法》21.银行保险机构分支机构无需设立案件风险防袋岗位，仅由总部统筹管理即可。[判断题]*对错(正确答案)22.案件风险防控工作仅需合规部门负责，业务部门无需承担直接责任。[判断题]*对错(正确答案)23.银行保险机构可将案件风险防控情况纳入员工及机构绩效考核，对成效突出的予以奖励。[判断题]*对(正确答案)错24.银行保险机构发现案件风险线索后，可自行处置，无需向监管部门报告。[判断题]*对错(正确答案)25.2024年版办法施行后，原《银行业金融机构案防工作办法》同时废止。[判断题]*对(正确答案)错26.案件风险防控评估仅需每年开展一次，无需动态调整。[判断题]*对错(正确答案)27.银行保险机构应加大信息化建设，运用大数据、人工智能等技术提升案防能力。[判断题]*对(正确答案)错28.对自查发现的案件，