2027年证券从业《证券市场基础知识》专项训练试卷

2027年证券从业《证券市场基础知识》专项训练试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本题型共60题，每题0.5分，共30分。每题只有一个正确答案，请将代表正确答案的字母填入答题卡相应位置。）1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值功能2.我国证券市场的监管机构是？A.中国人民银行B.国家发展和改革委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国证券业协会3.以下哪种证券交易机制体现了“价格优先、时间优先”的原则？A.集合竞价B.连续竞价C.协议转让D.询价交易4.A股市场的交易者主要是？A.外国投资者（通过QFII/RQFII）B.中国内地投资者C.港澳台投资者（通过港股通）D.机构投资者5.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为多少人民币？A.1000万元B.2000万元C.5000万元D.1亿元6.以下哪种费用是买卖证券时按照成交金额一定比例计算的？A.过户费B.证券交易监管费C.证券登记费D.佣金7.上市公司发行新股，其招股说明书应当记载的主要内容不包括？A.发行人的基本情况B.发行证券的种类、总额、每股发行价格C.上市公司的股权结构D.承销机构的具体佣金率8.债券的票面利率是指？A.债券发行时的市场利率B.债券到期时的市场利率C.债券发行价格与面额的差额D.债券面值上载明的年利率9.以下哪种基金投资于流动性受限的证券，基金份额的投资期限固定，通常封闭式运作？A.货币市场基金B.混合基金C.定期开放基金D.私募基金10.股票投资的收入来源不包括？A.股息红利B.资本利得C.债券利息D.配股收入11.证券登记结算机构的主要职能不包括？A.证券账户管理B.证券交易清算C.证券发行登记D.证券交易撮合12.按照发行主体的不同，证券可以分为？A.股票和债券B.主板证券和创业板证券C.政府证券、金融证券和公司证券D.A股、B股、H股13.以下哪种行为属于内幕交易？A.投资者根据公开信息进行投资决策B.上市公司董事将其持有的公司股票卖出C.证券从业人员利用内幕信息买卖该证券D.证券分析师发布基于公开数据的行业研究报告14.证券公司为客户开立证券账户，应当核实客户的身份信息，并按照规定进行登记。这是证券公司履行哪项义务？A.信息披露义务B.操纵市场禁止义务C.客户身份识别义务D.风险揭示义务15.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用包销或者代销方式。包销是指？A.承销商将证券按照协议价格全部买下，然后再转售给投资者B.承销商协助发行人向投资者发售证券，未售出的部分由发行人自行承担C.承销商与发行人共同承担证券发行的风险D.承销商仅负责推广证券，不承担销售责任16.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列行为：违反规定挪用基金财产。这体现了基金运作原则中的？A.独立运作原则B.公开透明原则C.积极投资原则D.风险控制原则17.证券市场指数编制时，通常需要考虑的因子不包括？A.上市公司的规模B.上市公司的盈利能力C.证券的交易频率D.证券的发行价格18.以下哪种金融工具属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.汇票19.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向中国证券监督管理委员会申请融资融券业务资格。这是证券公司履行哪项义务？A.业务许可义务B.风险揭示义务C.信息报告义务D.客户资产保护义务20.上市公司出现持续亏损、财务状况恶化等情形，可能被证券交易所终止其股票上市交易。这是证券交易场所的哪项权力？A.上市推荐权B.上市审核权C.上市监管权D.上市终止权21.证券公司办理经纪业务，不得在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。这是证券公司履行哪项义务？A.合法合规义务B.客户资产安全义务C.信息披露义务D.风险管理义务22.我国公司债券的发行利率由发行人自主确定，但不得超过国务院规定的利率水平。这体现了公司债券发行制度的？A.审批制B.注册制C.审查制D.核准制23.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分说明融资融券交易的风险。这是证券公司履行哪项义务？A.客户适当性管理义务B.风险揭示义务C.信息披露义务D.资金划拨义务24.下列关于证券登记结算业务的表述，错误的是？A.证券登记结算业务实行特许经营制度B.证券登记结算机构是为证券市场提供安全、高效、经济、便捷的证券登记、存管和结算服务的中介机构C.证券登记结算机构及其从业人员依法履行职责，任何单位和个人不得干预D.证券登记结算机构负责组织证券交易25.上市公司发行可转换公司债券，应当确保本次发行后累计债券余额不超过最近一个会计年度末净资产额的百分之四十。这是对发行可转债的？A.利率限制B.发行规模限制C.发行条件限制D.承销商资格限制26.证券公司为客户买卖证券提供资金，客户应当以自己的合法财产进行担保。这是融资融券业务中的？A.保证金制度B.信用评级制度C.交易权限制度D.风险监控制度27.证券投资咨询业务人员从事证券投资咨询业务，不得同时代理委托人与他人进行证券交易。这是证券投资咨询人员履行哪项义务？A.勤勉尽责义务B.独立性义务C.避免利益冲突义务D.客户适当性管理义务28.证券公司为客户提供的证券交易信息，应当真实、准确、完整。这是证券公司履行哪项义务？A.信息披露义务B.客户服务义务C.信息安全义务D.风险控制义务29.下列关于证券公司治理结构的表述，错误的是？A.证券公司应当建立健全公司治理组织架构B.董事会对公司的经营活动负责C.监事会对公司的财务状况负责D.经理人对董事会负责30.证券公司解散，应当依法成立清算组，进行清算。清算组在清算期间行使下列职权：清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单。这是清算组的哪项职权？A.清算债务B.处理未了结业务C.通知和公告债权人D.清理公司财产31.证券市场风险是指证券市场整体或个别证券价格发生大幅度波动，导致投资者遭受损失的可能性。这是对证券市场风险的哪种定义？A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.法律风险32.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。这是基金托管人履行哪项义务？A.保管基金财产义务B.监督基金运作义务C.信息披露义务D.财务会计责任33.证券公司可以接受证券登记结算机构委托，从事证券账户查询业务。这是证券公司？A.业务范围之一B.义务之一C.监管要求之一D.资格条件之一34.上市公司收购要约提出的收购价格不得低于被收购公司股票的什么价格？A.当日收盘价B.最近二十个交易日均价C.发行价D.市场价35.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为多少人民币？A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元36.证券公司为客户开立信用证券账户前，应当办理投资者信用资金账户的开立。这是证券公司履行哪项义务？A.资金划拨义务B.账户开立义务C.适当性义务D.风险揭示义务37.证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和结算数据的真实、完整、安全。这是证券登记结算机构履行哪项义务？A.信息披露义务B.客户服务义务C.保障安全义务D.风险管理义务38.下列关于证券公司净资本的定义，正确的是？A.证券公司总资产减去总负债后的余额B.证券公司总资产扣除各项风险准备后得出的净额C.证券公司净资产扣除各项资产减值准备后得出的净额D.证券公司流动资产减去流动负债后的余额39.证券公司办理经纪业务，不得对证券交易软件进行篡改，影响证券交易正常进行。这是证券公司履行哪项义务？A.合法合规义务B.技术保障义务C.客户服务义务D.信息披露义务40.上市公司披露的年度报告应当包括公司财务会计报告、管理层讨论与分析、公司治理结构、董事监事高级管理人员简介等内容。这是上市公司履行哪项义务？A.上市义务B.信息披露义务C.经营管理义务D.税收缴纳义务41.证券公司为客户提供的融资融券服务，应当遵循什么原则？A.自愿有偿原则B.公开透明原则C.客户适当性原则D.利润最大化原则42.证券公司经营证券投资咨询业务，注册资本最低限额为多少人民币？A.1000万元B.2000万元C.5000万元D.1亿元43.证券公司从事资产管理业务，应当为每个客户单独建立账户，确保客户资产独立运作。这是证券公司履行哪项义务？A.资产隔离义务B.风险管理义务C.信息披露义务D.客户适当性管理义务44.证券登记结算机构办理证券存管业务，不得要求投资者支付存储费用。这是证券登记结算机构履行哪项义务？A.收费透明义务B.客户服务义务C.保障安全义务D.信息披露义务45.上市公司发行新股，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。协商确定发行价格时，应当考虑的因素不包括？A.发行人的盈利能力B.发行人的偿债能力C.市场供求关系D.承销商的佣金率46.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本应当达到人民币多少万元？A.1000B.2000C.5000D.1000047.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户充分揭示融资融券交易的风险。风险揭示的内容不包括？A.融资融券交易可能带来的损失B.融资融券交易可能带来的收益C.保证金比例的要求D.从事融资融券交易的流程48.证券公司解散，应当依法成立清算组，进行清算。清算组在清算期间行使下列职权：代表公司参与民事诉讼活动。这是清算组的哪项职权？A.清算债务B.处理未了结业务C.代表公司参与民事诉讼活动D.通知和公告债权人49.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本配置功能B.价格发现功能C.风险规避功能D.收益分配功能50.上市公司披露的半年度报告应当包括公司基本情况、主要会计数据和财务指标、管理层讨论与分析等内容。这是上市公司履行哪项义务？A.上市义务B.信息披露义务C.经营管理义务D.税收缴纳义务51.证券公司经营资产管理业务，其注册资本最低限额为多少人民币？A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元52.证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和结算数据的安全。这是证券登记结算机构履行哪项义务？A.信息披露义务B.客户服务义务C.保障安全义务D.风险管理义务53.证券公司为客户提供的证券交易信息，应当及时、准确。这是证券公司履行哪项义务？A.信息披露义务B.客户服务义务C.技术保障义务D.风险控制义务54.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为多少人民币？A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元55.上市公司发行可转换公司债券，应当约定债券的期限和转换价格。转换价格应当如何确定？A.由发行人自行确定B.由证监会确定C.按照市场价确定D.按照发行价格确定56.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户明确告知保证金比例的要求。这是证券公司履行哪项义务？A.风险揭示义务B.客户适当性管理义务C.信息披露义务D.资金划拨义务57.证券登记结算机构办理证券存管业务，应当保证证券存管的安全性。这是证券登记结算机构履行哪项义务？A.信息披露义务B.客户服务义务C.保障安全义务D.风险管理义务58.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本应当达到人民币多少万元？A.2000B.5000C.1亿元D.5亿元59.上市公司披露的年度报告中的财务会计报告，应当经过什么机构审计？A.证监会B.证券交易所C.具有证券期货相关业务资格的会计师事务所D.财政部60.证券公司解散，应当依法成立清算组，进行清算。清算组在清算期间行使下列职权：清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单。这是清算组的哪项职权？A.代表公司参与民事诉讼活动B.处理未了结业务C.清理公司财产D.通知和公告债权人二、多项选择题（本题型共40题，每题1分，共40分。每题有多个正确答案，请将代表正确答案的字母填入答题卡相应位置。多选、少选、错选、未选均不得分。）61.证券市场的基本功能包括？A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值功能62.我国证券市场的监管体系包括？A.中国证券监督管理委员会B.证券交易所C.证券业协会D.证券登记结算机构63.证券交易机制包括？A.集合竞价B.连续竞价C.协议转让D.挂牌转让64.A股市场的交易者可能包括？A.中国内地居民B.外国投资者（通过QFII/RQFII）C.港澳台投资者（通过港股通）D.机构投资者65.证券公司经营哪些业务需要取得相应业务资格？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券投资咨询业务D.融资融券业务66.证券交易费用通常包括？A.佣金B.印花税C.过户费D.证券交易监管费67.上市公司发行新股，其招股说明书应当记载的主要内容包括？A.发行人的基本情况B.发行证券的种类、总额、每股发行价格C.上市公司的股权结构D.承销机构的具体佣金率68.债券的票面要素通常包括？A.债券面值B.债券利率C.债券期限D.还款方式69.基金按照投资对象可以分为？A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金70.股票投资的收入来源包括？A.股息红利B.资本利得C.债券利息D.配股收入71.证券登记结算机构的主要职能包括？A.证券账户管理B.证券交易清算C.证券发行登记D.证券交易撮合72.按照发行主体的不同，证券可以分为？A.政府证券B.金融证券C.公司证券D.A股、B股73.证券交易过程中可能出现的禁止性行为包括？A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.恶意做空74.证券公司为客户开立证券账户，应当履行哪些义务？A.核实客户身份信息B.进行登记C.开设资金账户D.提供交易软件75.证券承销的方式包括？A.包销B.代销C.尽职调查D.发行推荐76.基金运作原则包括？A.独立运作原则B.公开透明原则C.积极投资原则D.风险控制原则77.证券市场指数编制时，通常需要考虑的因子包括？A.上市公司的规模B.上市公司的盈利能力C.证券的交易频率D.证券的发行价格78.衍生品的主要特征包括？A.跨期性B.联系性C.投机性D.标准化79.证券公司融资融券业务资格的申请条件包括？A.注册资本不低于人民币1亿元B.净资本不低于人民币2亿元C.具有完善的风险管理和内部控制制度D.具有相应的从业人员和信息系统80.证券交易场所的权力包括？A.上市审核权B.交易组织权C.监管处罚权D.终止上市权81.证券公司经纪业务的合规要求包括？A.不得挪用客户资金B.不得私下接受客户委托C.不得泄露客户信息D.不得欺诈客户82.公司债券的发行方式包括？A.公开募集B.私募发行C.上市交易D.网上发行83.证券公司内部控制制度应当包括的内容有？A.组织机构设置B.业务操作流程C.风险管理措施D.信息披露制度84.证券投资咨询业务人员的基本要求包括？A.具有证券从业资格B.具有相应的专业知识和技能C.遵守职业道德规范D.未经中国证监会注册登记85.证券公司业务许可的申请条件包括？A.注册资本达到法定最低限额B.有符合法律、行政法规规定的任职资格的高级管理人员C.有健全的组织机构和管理制度D.有必要的办公场所和设施86.证券公司解散的原因包括？A.依法被吊销营业执照B.公司章程规定的营业期限届满C.股东会决议解散D.因公司合并或者分立需要解散87.证券公司治理结构的基本原则包括？A.分权制衡原则B.股东大会中心主义原则C.公平公正原则D.诚信勤勉原则88.证券市场风险的分类包括？A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.法律风险89.基金托管人的主要职责包括？A.保管基金财产B.监督基金运作C.处理基金财产D.编制基金财务会计报告90.证券公司客户适当性管理的要求包括？A.了解客户的身份、财产状况和投资经验B.向客户提供合适的投资产品和服务C.向客户充分揭示风险D.定期评估客户的风险承受能力91.证券登记结算业务的特征包括？A.专业性B.安全性C.公平性D.特许经营92.上市公司收购的方式包括？A.要约收购B.协议收购C.间接收购D.网上发行93.证券公司净资本的风险覆盖率、资本杠杆率等风险指标要求包括？A.风险覆盖率不低于100%B.资本杠杆率不低于8%C.净资本与净资产的比例不低于100%D.净资本与负债的比例不低于10%94.证券公司信息披露的主要内容包括？A.公司基本情况B.财务会计报告C.管理层讨论与分析D.董事监事高级管理人员简介95.证券公司资产管理业务的合规要求包括？A.为每个客户单独建立账户B.确保客户资产独立运作C.严格分离自有资产与客户资产D.定期向客户披露资产管理净值96.证券登记结算机构办理证券存管业务，应当履行的义务包括？A.保证证券存管的安全性B.保证证券登记、存管和结算数据的真实、完整C.及时准确地办理证券的存取D.向客户收取存储费用97.证券公司经营证券经纪业务，应当向客户提供哪些服务？A.证券买卖B.证券信息咨询C.证券交易资金账户管理D.证券账户管理98.上市公司发行新股，其发行条件包括？A.公司组织机构健全，运行良好B.公司最近三年无重大违法违规行为C.发行的证券符合国家产业政策D.发行的证券定价公允99.证券公司融资融券业务中的保证金比例要求包括？A.保证金比例不得低于50%B.维持担保比例不得低于150%C.维持担保比例不得低于140%D.保证金比例由证券公司自行确定100.证券公司解散，清算组的职权包括？A.清理公司财产B.通知和公告债权人C.处理未了结业务D.代表公司参与民事诉讼活动试卷答案一、单项选择题1.D2.C3.B4.B5.C6.D7.D8.D9.D10.C11.D12.C13.C14.C15.A16.C17.D18.C19.A20.D21.A22.B23.B24.D25.B26.A27.C28.C29.D30.D31.C32.B33.A34.B35.D36.A37.C38.C39.A40.B41.C42.B43.A44.A45.D46.B47.B48.C49.C50.B51.B52.C53.C54.C55.A56.A57.C58.B59.C60.C二、多项选择题61.AB62.ABCD63.ABC64.ABD65.ABCD66.ABCD67.ABC68.ABCD69.ABCD70.AB71.ABC72.ABC73.AB74.AB75.AB76.ABCD77.ABC78.ABD79.ABCD80.ABCD81.ABCD82.AB83.ABCD84.ABC85.ABCD86.ABCD87.ACD88.ABCD89.ABC90.ABCD91.ABCD92.AB93.ABC94.ABCD95.ABCD96.ABC97.ACD98.ABCD99.BC100.ABCD解析思路一、单项选择题1.证券市场的基本功能是资本聚集、配置资源、价格发现、风险分散。资产保值是投资者希望达到的目标，但不是证券市场的基本功能。故选D。2.中国证券监督管理委员会（CSRC）是我国证券市场的核心监管机构，负责制定政策、监管市场、保护投资者等。故选C。3.集合竞价是在规定时间内接受所有买卖申报，根据最大成交量原则确定一个成交价；连续竞价是在集合竞价基础上，对剩余未成交的申报逐笔连续撮合。价格优先、时间优先是连续竞价的核心原则。故选B。4.A股市场主要面向中国内地的投资者。虽然QFII/RQFII可以投资A股，但主体仍是内地投资者。港股通投资的是港股。故选B。5.根据《证券公司监督管理条例》，经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。故选C。6.佣金是按成交金额一定比例支付给证券公司的费用；印花税是政府收取的税费；过户费是转移股权时收取的费用；证券交易监管费是交易所收取的费用。其中佣金是按比例计算的。故选D。7.招股说明书应披露发行人的基本情况、证券种类、发行总额、发行价格等，但承销商的具体佣金率通常在承销协议中约定，不在此披露。故选D。8.债券的票面利率是印在债券票面上的固定利率，是发行时约定的年利率。故选D。9.货币市场基金投资于高流动性资产，通常封闭式运作，期限固定。私募基金面向合格投资者，投资于流动性受限证券，期限固定，封闭式运作。故选D。10.股票投资的收入来源主要是股息红利和资本利得。债券利息是债券投资的收入来源。配股收入是投资行为的一部分，不是直接的投资收入。故选C。11.证券登记结算机构的核心职能是证券登记、存管和结算，账户管理是其具体体现，但不包括交易撮合。故选D。12.按发行主体分，证券有政府证券、金融证券、公司证券。A股、B股是按地域和投资者区分的。故选C。13.内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或非法获取内幕信息的人员，在内幕信息尚未公开前，利用内幕信息买卖该证券，或泄露该信息，或建议他人买卖该证券。故选C。14.客户身份识别义务是指证券公司在业务活动中，应当对客户的身份进行核实，确保客户身份信息的真实、准确、完整。故选C。15.包销是指承销商买下全部未售出的证券，承担销售风险；代销是指承销商协助销售，未售出的部分由发行人承担风险。故选A。16.保证金制度是融资融券业务的核心制度，要求客户以自有资金或证券作为担保物。故选A。17.清算组在清算期间代表公司参与民事诉讼活动是其重要职权之一。故选C。18.净资本是证券公司资产减去负债后的净额，扣除各项风险准备后得出的净额是更精确的净资本定义。故选C。19.融资融券交易具有高风险，必须向客户充分揭示风险。故选B。20.上市终止权是证券交易所对不符合上市条件或存在违法违规行为的上市公司，终止其股票上市交易的权利。故选D。21.合法合规义务是指证券公司必须在法律、行政法规和监管规则的框架内开展业务。故选A。22.我国公司债券发行实行注册制，发行利率由发行人自主确定，但不得超过国务院规定的利率水平。故选B。23.客户适当性管理义务是指证券公司向客户提供的证券产品或服务，应当与客户的风险承受能力相匹配。故选C。24.证券登记结算机构办理证券存管业务，通常不收取存储费用。故选A。25.发行人发行新股，累计债券余额不得超过最近一个会计年度末净资产额的40%。故选B。26.从事融资融券业务，客户必须在信用证券账户和信用资金账户开立。故选A。27.避免利益冲突义务是指证券投资咨询人员不得同时代理委托人与他人进行证券交易，以免产生利益冲突。故选C。28.信息披露义务是指证券公司应当真实、准确、完整地提供证券交易信息。故选C。29.证券公司治理结构强调董事会、监事会、经理层之间的权责分明、相互制约。股东大会是最高权力机构，对董事会负责。故选D。30.清算组在清算期间需要清理公司财产，并编制资产负债表和财产清单。故选D。31.市场风险是指证券市场整体价格波动导致投资者损失的可能性。故选C。32.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，应当拒绝执行，以保障基金财产安全。故选B。33.证券公司可以接受证券登记结算机构委托，从事证券账户查询等基础性服务。故选A。34.上市公司收购要约提出的收购价格不得低于被收购公司股票在最近二十个交易日均价。故选B。35.注册资本最低限额为5亿元。故选C。36.开立信用证券账户前，必须先开立信用资金账户，用于存放融资融券专用资金。故选A。37.证券登记结算机构的首要义务是保障证券登记、存管和结算数据的安全、真实、完整。故选C。38.净资本=净资产-资产减值损失。故选C。39.证券公司不得擅自篡改交易软件，保证交易正常进行。故选A。40.上市公司披露的年度报告必须包含财务会计报告（经审计），这是信息披露的重要内容。故选B。41.融资融券业务遵循客户适当性原则，即只有符合条件的客户才能参与。故选C。42.注册资本最低限额为2000万元。故选B。43.资产管理业务要求为每个客户单独建账，确保资产隔离。故选A。44.保障安全义务是指证券登记结算机构必须保证证券存管的安全性。故选C。45.转换价格通常在发行时约定，一般按发行价除以（1+转股价格调整公式调整额）计算，并非简单按市场价或发行价确定。故选A。46.注册资本最低限额为2000万元。故选B。47.风险揭示内容主要包括融资融券交易可能带来的损失，而非收益。故选B。48.清算组在清算期间需要代表公司参与民事诉讼活动。故选C。49.上市公司披露的年度报告中的财务会计报告，必须经过具有证券期货相关业务资格的会计师事务所审计。故选C。50.清算组在清算期间需要清理公司财产，并编制资产负债表和财产清单。故选D。二、多项选择题61.证券市场的基本功能包括资本聚集（将分散资金集中用于经济建设）、价格发现（通过供求关系决定证券价格）、风险分散（通过多样化投资降低风险）、收益分配（将企业利润分配给投资者）。资产保值是投资者期望达到的目标，但不是市场的基本功能。故选AB。62.我国证券市场的监管体系包括证监会（核心监管机构）、证券交易所（提供交易场所和自律管理）、证券业协会（行业自律组织）、证券登记结算机构（提供基础服务）。故选ABCD。63.证券交易机制包括集合竞价（集中处理申报，确定开盘价等）和连续竞价（持续撮合，确定成交价）。协议转让和挂牌转让属于特定情况下的交易方式，不属于常规交易机制。故选ABC。64.A股市场主要面向中国内地投资者。外国投资者可以通过QFII/RQFII参与，机构投资者也可以参与。港股通投资者是港澳台投资者。故选ABD。65.根据《证券公司监督管理条例》，经营证券业务需要取得相应业务资格，包括经纪、承销与保荐、投资咨询、融资融券、资产管理等。故选ABCD。66.证券交易费用通常包括佣金（支付给券商）、印花税（国家税收）、过户费（转移股权）、证券交易监管费（交易所收取）。故选ABCD。67.招股说明书应披露发行人基本情况、证券种类、发行总额、发行价格、发行方式、承销方式等。承销商的具体佣金率通常在承销协议中约定，不在此披露。故选ABC。68.债券的票面要素通常包括面值（票面金额）、利率（固定或浮动）、期限（债券有效期限）、偿还方式（到期一次还本付息或分期付息）。故选ABCD。69.基金按投资对象分，有股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。故选ABCD。70.股票投资的收入来源主要是股息红利（来自公司利润分配）和资本利得（买卖差价）。债券利息是债券投资的收入。配股收入是投资行为的一部分，不是直接的投资收入。故选AB。71.证券登记结算机构的主要职能包括证券账户管理、证券存管、证券交易清算、证券发行登记等。证券交易撮合由证券交易所负责。故选ABC。72.按发行主体分，证券有政府证券（国家发行）、金融证券（金融机构发行）、公司证券（企业发行）。A股、B股是按地域和投资者区分的。故选ABC。73.证券交易过程中的禁止性行为包括内幕交易（利用未公开信息交易）、操纵市场（影响价格）、虚假陈述（误导性披露信息）。恶意做空属于特定交易行为，可能涉及操纵市场，但本身不是明确列举的禁止性行为。故选AB。74.证券公司为客户开立证券账户，必须核实客户身份信息（履行客户身份识别义务），进行登记（履行账户管理义务），按要求开立资金账户（配合交易），提供交易软件是其服务内容，不是开立账户的义务。故选AB。75.证券承销方式包括包销（承销商买断风险）和代销（风险共担）。故选AB。76.基金运作原则包括独立运作（保障基金财产独立性）、公开透明（信息及时准确披露）、积极投资（追求收益）、风险控制（防范风险）。故选ABCD。77.证券市场指数编制时，通常考虑公司规模（代表权重）、盈利能力（反映价值）、交易频率（反映活跃度）。发行价格与指数编制相关性不大。故选ABC。78.衍生品的主要特征包括跨期性（涉及未来交易）、联系性（与标的资产相关）、杠杆性（放大收益风险）、派生性（价值依赖于标的资产）。标准化是期货、期权等部分衍生品的特征，但不是所有衍生品都标准化。投机性是交易目的之一，但不是产品本身特征。故选ABD。79.证券公司融资融券业务资格的申请条件通常包括：注册资本（如不低于5亿元）、净资本（如不低于净资本要求）、风险管理体系、专业人员、信息系统等。故选ABCD。80.证券交易场所的权力包括上市审核（决定公司是否符合上市条件）、组织交易（提供交易设施和服务）、监管处罚（对违规行为进行处罚）、终止上市（对不符合条件公司终止上市）。故选ABCD。81.证券公司经纪业务的合规要求包括：禁止挪用客户资金、禁止私下接受委托、禁止泄露客户信息、禁止欺诈客户等。故选ABCD。82.公司债券的发行方式包括公开募集（面向社会投资者）和私募发行（面向特定投资者）。上市交易是发行后的流通方式，不是发行方式。网上发行是发行渠道，不是发行方式。故选AB。83.证券公司内部控制制度应覆盖组织架构、业务操作、风险管理、信息管理、行为规范等方面。故选ABCD。84.证券投资咨询业务人员的基本要求包括：具备从业资格、专业知识技能、遵守职业道德规范。是否需要注册登记由具体法规决定，但具备资格是基础。故选ABC。85.证券公司业务许可的申请条件通常包括：注册资本（如最低限额）、高级管理人员资格、组织管理制度、办公设施等。故选ABCD。86.证券公司解散的原因包括：依法被吊销执照、章程规定期限届满、股东会决议解散、合并分立需要。故选ABCD。87.证券公司治理结构的基本原则包括分权制衡（权力分散、相互制约）、股东会中心主义（股东会最高权力）、公平公正（公平对待所有利益相关方）、诚信勤勉（管理层履职要求）。故选ACD。88.证券市场风险分类包括操作风险（如系统故障）、信用风险（如交易对手违约）、市场风险（价格波动）、法律风险（法律法规变化）。故选ABCD。89.基金托管人的主要职责包括：保管基金财产（核心职责）、监督基金管理人（基金运作合规性）、处理基金财产（如清算、估值），编制财务会计报告（反映经营情况）。故选ABC。90.证券公司客户适当性管理要求：了解客户身份、财产、经验；提供合适的产品/服务；充分揭示风险；定期评估风险承受能力。故选ABCD。91.证券登记结算业务的特征包括：专业性（需要专门机构和专业人员）、安全性（保障交易秩序和资金安全）、公平性（统一规则）、特许经营（市场准入有严格规定）。故选ABCD。92.上市公司收购方式包括要约收购（向全体股东发出收购要约）和协议收购（与部分股东协议转让）。间接收购通常指通过二级市场增持股份。故选AB。93.证券公司风险监控指标要求：风险覆盖率（净资本/风险准备金，反映偿债能力）、资本杠杆率（净资本/净资产，反映杠杆水平）。故选AB。94.证券公司信息披露内容：公司基本情况、财务会计报告、管理层讨论、董监高简介等。故选ABCD。95.证券公司资产管理业务合规要求：客户资产独立运作（