2026年全国证券从业之金融市场基础知识考试绝密预测题（详细参考解析）

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 2026年证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。(参考答案和详细解析均在试卷末尾)一、选择题

1、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。A.债权市场权益市场B.—级市场二级市场C.货币市场资本市场D.证券市场非证券金融市场

2、沪深300指数的选择空间有（）。Ⅰ．非暂停上市股票Ⅱ．股票价格无明显的异常波动或市场操纵Ⅲ．非ST、*ST股票Ⅳ．公司经营状况良好A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

3、下列关于债券交易的说法，错误的是（）。A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

4、外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。A.利率期货B.货币期货C.欧洲期货D.欧元期货

5、下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务

6、下列关于交易结算的说法中，错误的是（）。A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果

7、下列不属于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性

8、下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（）。①应当具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件②应当有3名是内资证券公司③可以用现金、经营中必需的实物出资④境内股东只能以现金出资A.①②B.①③C.①②④D.①②③④

9、2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括()Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

10、下列属于信用风险构成要素的是（）。①违约概率②违约损失率③违约风险暴露④预期损失和非预期损失A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

11、（）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。A.债券登记B.债券托管C.债券兑付D.债券付息

12、（）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券

13、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（）。①机构诚实守信②合规经营③财务状况及资产流动性良好④内部控制有力A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

14、ADR是（）的简称。A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证

15、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。A.前次募集资金使用情况需要进行披露B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

16、下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。①保护投资者②保证证券市场的公平、效率和透明③降低非系统风险④降低系统性风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

17、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险

18、国际债券的投资者主要有（）。①银行；②金融机构；③工商财团；④自然人。?A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④

19、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

20、下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()Ⅰ.封闭式基金采用现金方式分红或红利再投资Ⅱ.根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红Ⅲ.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配Ⅳ.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ

21、以下关于价格优先的说法正确的是（）。Ⅰ．较低价格买入申报优先于较高价格买入申报Ⅱ．较高价格买入申报优先于较低价格买入申报Ⅲ．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报Ⅳ．较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

22、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币()。A.4000万元B.5000万元C.3000万元D.2000万元

23、截至2012年1月，我国现有基金管理公司()家。管理了916只公募基金产品。A.59B.69C.79D.89

24、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应()将执行结果告知客户。A.在当天交易时间结束前B.在一个工作日内C.立即D.在一个交易日内

25、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．上市公司Ⅱ．从事证券服务业务的资产评估机构Ⅲ．证券发行人Ⅳ．从事证券服务业务的资信评估机构A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ

26、沪深300股指期货合约的合约乘数为（）。A.每点100元B.每点300元C.每点600元D.每点900元

27、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（）。①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会⑤中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤

28、（）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。A.公开报价B.对话报价C.小额报价D.双边报价

29、VAR方法是20世纪80年代由（）的风险管理人员开发出来的。A.长期资本管理公司B.美林证券C.JP摩根D.信孚银行

30、属于外国债券的有（）。Ⅰ.扬基债券Ⅱ.熊猫债券Ⅲ.武士债券Ⅳ.欧洲债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。A.周B.月C.季度D.年

32、（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是（）。A.无期限国债B.长期国债C.国库券D.短期国债

33、下列关于证券服务机构的说法,正确的有().I.证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构II.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册Ⅲ.新《证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准Ⅳ.从事信息技术系统服务的证券服务机构应按照中国证监会《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》向中国证监会备案A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

34、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（）。①就业制度和工作场所安全②客户、产品和业务活动③实物资产的损坏④营业中断和信息技术系统瘫痪A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

35、证券公司目前可以发行的债券品种包括（）。①证券公司普通债券②证券公司短期融资券③证券公司次级债券④证券公司次级债务A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④

36、按照风险因素划分，金融风险不包括（）。A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险

37、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（）。①以外币交易为主②以居民交易为主③以金融机构批发性交易为主④交易时段桥接美洲和亚太A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④

38、下列说法错误的是（）。A.证券公司可代客户下达交易指令B.证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易C.证券公司不得代客户接收、保管或者修改交易密码D.证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

39、国际债券的投资者主要有（）。Ⅰ、银行；Ⅱ、金融机构；Ⅲ、工商财团；Ⅳ、自然人。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.申购费B.销售服务费C.赎回费D.基金托管费

41、（2019年真题）目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。A.每个交易日B.每三个交易日C.每两个交易日D.每五个交易日

42、金融业区域内短期资金市场的重要基准指标包括（）。①SHIB0R②HIB0R③EURIB0R④TIB0RA.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④

43、股票价格指数的编制步骤包括()。Ⅰ．选定某基期，并计算基期平均股价或市值Ⅱ．计算计算期平均股价或市值，并作必要修正Ⅲ．选择样本股Ⅳ．指数化A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

44、ADR是（）的简称。A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证

45、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（）。A.无法明确表示每一股所代表的股权比例B.便于股票分割C.发行价格灵活D.有发行价格的最低界限

46、世界上第一个股票交易所位于（）A.安特卫普B.伦敦C.费城D.阿姆斯特丹

47、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。A.交易工具B.组织形态C.交割方式D.辐射地域

48、下列关于深证成分股指数说法正确的是()。A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股C.以成分股的发行量为权数D.以成分股成交量为权数

49、关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（）。Ⅰ．企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资Ⅱ．企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益Ⅲ．各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场Ⅳ．事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

50、()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。A.交易大厅B.交易会员C.交易主机D.交易单元

51、目前，中国香港的主要金融监管机构不包括（）A.金管局B.证监会C.保监处D.银监会

52、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A.基金的市场营销B.基金的会计核算C.基金的投资管理D.基金的后台管理

53、下面属于风险管理的方法是（）。①风险预防②风险规避③风险分散④风险补偿A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④

54、合格投资者应在每个会计年度结束后（）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。A.2B.3C.4D.6

55、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（）。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．证券业协会Ⅲ．全国中小企业股份转让系统有限责任公司Ⅳ．证监会A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

56、（2019年真题）公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（）Ⅰ、有价证券Ⅱ、艺术品Ⅲ、房屋Ⅳ、土地A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

57、目前，不可进行跨市场转托管的债券是（）。A.付息国债B.公司债C.企业债D.地方债

58、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。A.申购B.认购C.购买D.赎回

59、下列关于风险管理的说法中正确的是（）。①事前管理决定了风险管理是一种积极管理②现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标③风险管理的目标是创造价值④风险管理在于减少损失降低风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

60、关键风险指标一般包括（）。①资产损失率②案件发生率③失败交易数量④员工流动率⑤客户投诉次数⑥错误和遗漏的频率及严重程度A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥

61、上市公司出现（）情形可以向证券交易所申请退市。①上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易②上市公司被其他公司实施控股合并③上市公司股东大会决议公司解散④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件A.①③④，B.②③④C.①②③D.①②④

62、公开募集基金应当经（）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（）办理基金备案手续。A.中国证监会；中国证监会B.中国证券投资基金业协会；中国证监会C.中国证监会；中国证券投资基金业协会D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

63、下列不属于中国证监会核心职责的是（）。A.维护投资者特别是中小投资者合法权益B.维护市场公开、公平、公正C.稳定市场价格D.促进资本市场健康发展

64、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（）之日起，基金合同生效。A.中国证监会书面确认B.基金募集期限届满C.聘请法定验资机构D.提交验资报告

65、（2019年真题）依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（）。A.可转换优先股票和不可转换优先股票B.累积优先股票和非累积优先股票C.参不优先股票和非参不优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

66、（2019年真题）与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（）A.标的证券价格B.执行价格C.无风险利率D.到期时间

67、以下()属于服务商在资产证券化中的主要职责。Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68、证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查。①委托人身份②委托内容③委托卖出的实际证券数量④委托买入的实际证券数量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

69、互换可以分为（）。①货币互换②利率互换③股权互换④信用违约互换A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④

70、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（）。A.最近三个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60％以上的情形D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或者其他重大事项

71、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。①佣金②个人所得税③过户费④印花税A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

72、基金份额持有人大会可行使的职权有()。Ⅰ．提前终止基金合同Ⅱ．转换基金运作方式Ⅲ．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准Ⅳ．更换基金托管人A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅰ.VC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（）。①融券专用资金账户②客户信用交易担保资金账户③信用交易证券交收账户④信用交易资金交收账户A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④

74、金融期货主要包括（）。Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

75、关于私募基金财产投资要求，下列说法正确的有（）。①可以使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动②可以投向类信贷资产或其收（受）益权③允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%④不允许为被投企业提供短期借款、担保A.①②④B.②④C.③D.①④

76、证券经纪业务包括（）。①通过证券交易所代理买卖证券业务②委托证券业协会代理买卖证券业务③证券从业人员代理买卖证券业务④柜台代理买卖证券业务A.①②B.①③C.②③D.①④

77、一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。A.总量B.规模C.流通时间D.流通速度

78、下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（）。①限仓制度②大户报告制度③集中交易制度④有负债的结算制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

79、一般来说．商业银行发行金融债券应具备（）条件。Ⅰ．最近3年连续盈利Ⅱ．贷款损失准备计提充足Ⅲ．核心资本充足率不低于8％Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

80、以下属于非系统风险的是（）。I．财务风险Ⅱ．利率风险Ⅲ．经营风险Ⅳ．信用风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、多选题

81、私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（）以内向投资者披露基金净值信息。?A.每月结束之日起5个工作日B.每季度结束之日起5个工作日C.每季度结束之日起10个工作日D.每个完整年度结束之日起一个月

82、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（）①有价证券②艺术品③房屋④土地?A.①②B.②③④C.③④D.①③

83、证券交易所的组织形式分为（）。①股份制②公司制③会员制④合伙制A.①②B.②③C.①②③D.①②③④

84、股票发行监管制度包括（）。①审批制②审定制③核准制④注册制A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③

85、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）Ⅰ.保护投资者利益Ⅱ.稳定市场价格Ⅲ.保持证券市场的公平、效率和透明Ⅳ.降低系统性风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

86、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（）。A.印花税B.营业税C.增值税D.所得税

87、按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。①从事信托投资业务②从事证券经营业务③向非自用不动产投资④向非银行金融机构和企业投资⑤利用自有资金买卖债券A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤

88、关于金融衍生工具，下列说法正确的有（）。Ⅰ．又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应Ⅱ．其价格取决于基础金融产品价格的变动和赋予投资者的权力大小Ⅲ．按产品形态分类包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具Ⅳ．按自身交易的方法和特点分类分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89、（）年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A.2006B.2007C.2008D.2009

90、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。①股权类资产的远期合约②债券类资产的远期合约③远期利率协议④远期汇率协议A.①②B.②③④C.③④D.①②③④

91、（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。A.道.琼斯工业股价平均数B.标准普尔500指数C.纳斯达克指数D.金融时报证券交易指数

92、（2018年真题）下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。Ⅰ．主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等Ⅱ．用于转移或防范信用风险Ⅲ．信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具Ⅳ．信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。A.财政部B.国家发改委C.中国人民银行D.国务院金融稳定委员会

94、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（）。A.场外市场B.证券交易所市场C.全国性市场D.股票市场

95、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（）。①风险管理的目标应通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险来实现②风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证③良好的风险管理有助于降低决策错误概率④良好的风险管理不能避免损失发生?A.①③B.①②③C.③④D.①②④

96、可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（）。①发行要素相似②投资价值与上市公司价值无关③在约定期限内都可以以约定的价格交换为标的股票④都包括票面利率、期限、转股价格和转股比率、转股期限等A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④

97、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（）。①利率传导机制②信用传导机制③投资传导机制④流动性传导机制A.①②B.②③C.③④D.①③

98、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A.银行账户B.证券账户C.结算账户D.资金账户

99、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利

100、（）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划

参考答案与解析

1、答案：C本题解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

2、答案：B本题解析：沪深300指数样本空间由同时满足以下条件的沪深A股组成：第一，非创业板股票，要求上市时间超过一个季度，除非该股票自上市以来日均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排在前30位；创业板股票，要求上市时间超过三年。第二，非ST、*ST股票，非暂停上市股票。沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：计算样本空间内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名，剔除排名后50％股票；对剩余股票按照最近一年A股日均总市值由高到低排名，选取前300名股票作为指数样本。

3、答案：B本题解析：在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。C项正确。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券。D项正确。时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交。A项正确。客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。B项错误。

4、答案：B本题解析：外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约。

5、答案：C本题解析：证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

6、答案：D本题解析：证券公司根据中国结算公司数据，记录客户清算交收结果。

7、答案：C本题解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

8、答案：B本题解析：外资参股证券公司境内股东应具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件。外资参股证券公司境内股东，应当有1名是内资证券公司，但内资证券公司变更为外资参股证券公司的，不在此限除外。境内股东可以用现金、经营中必需的实物出资。

9、答案：A本题解析：P90-992018年博鳌亚洲论坛明确了进一步加大保险业对外开放的具体措施和时间表，包括在几个月内落实将人身险公司的外资持股比例放宽至51%（三年后不再设限）、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务和保险公估业务、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致、取消外资保险公司设立条件中“必须在中国设立代表处连续2年”这一要求，标志着我国保险业即将迎来全面开放时代。

10、答案：D本题解析：考查信用风险构成要素。

11、答案：A本题解析：债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。

12、答案：A本题解析：本题主要考查商品证券的概念。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。

13、答案：D本题解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。

14、答案：C本题解析：考查存托凭证相关知识。

15、答案：C本题解析：除金融类企业外，本次募集资金使用不得将持有交易性金融资产和可供出售金融资产借予他人，或进行委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。

16、答案：B本题解析：国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保护投资者。（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。

17、答案：D本题解析：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发工具的发展。（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

18、答案：D本题解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

19、答案：C本题解析：中国证监会及其派岀机构按照审慎监管原则，可以要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料，定期或者不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场或者现场检查。

20、答案：B本题解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。一般开放式基金的分红方式有两种：(1)现金分红。(2)红利再投资。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

21、答案：C本题解析：成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

22、答案：C本题解析：根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

23、答案：B本题解析：略

24、答案：C本题解析：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

25、答案：B本题解析：中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。

26、答案：B本题解析：暂无解析

27、答案：C本题解析：考查中国证券业协会介绍。按照《证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定，中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性的社会团体法人。

28、答案：C本题解析：考查小额报价的概念。

29、答案：C本题解析：VAR方法是20世纪80年代由JP摩根的风险管理人员开发出来的。

30、答案：A本题解析：外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行，以该国货币为面值的债券。常见的外国债券有：在美国发行的扬基债券，在日本发行的武士债券，在英国发行的猛犬债券，在西班牙发行的斗牛士债券，在中国发行的熊猫债券。@jin

31、答案：B本题解析：考我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付

32、答案：B本题解析：长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。长期国债因为期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

33、答案：A本题解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，并且，从事证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。根据《备案规定》，会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构应按照《备案规定》向中国证监会备案。从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准；未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务。

34、答案：D本题解析：考查巴塞尔银行监管委员会明确的操作风险的七种类型。(1)内部欺诈。(2)外部欺诈。(3)就业制度和工作场所安全。(4)客户、产品和业务活动。(5)实物资产的损坏。(6)营业中断和信息技术系统瘫痪。(7)执行、交割和流程管理。

35、答案：B本题解析：考查证券公司债券品种。

36、答案：A本题解析：考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

37、答案：B本题解析：本题主要考查伦敦外汇市场的特点。伦敦外汇市场有以下几个特点：1.以外币交易为主2.以非居民交易为主3.以金融机构批发性交易为主4.以外汇衍生品交易为主5.交易时段桥接美洲和亚太市场

38、答案：A本题解析：证券公司不得代客户下达交易指令，故A错误。

39、答案：D本题解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

40、答案：B本题解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

41、答案：A本题解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

42、答案：A本题解析：本题主要考查银行间同业拆借利率。

43、答案：D本题解析：基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。

44、答案：C本题解析：考查存托凭证相关知识。美国存托凭证（简称“ADR”）

45、答案：D本题解析：考查有面额股票和无面额股票的特点。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。

46、答案：D本题解析：1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

47、答案：B本题解析：将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是组织形态。

48、答案：B本题解析：深证成分股指数南深圳交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

49、答案：C本题解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，事业单位用于证券投资的资金，按照国家的规定必须是该单位有权自行支配的各种预算外资金，进行证券投资的目的是为了使预算外资金保值增值。

50、答案：D本题解析：根据《深圳证券交易所交易规则》第2.2.2条规定：交易单元，是指交易参与人向本所申请设立的、参与本所证券交易与接受本所监管及服务的基本业务单位。

51、答案：D本题解析：中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规定，除了监管银行业外，金管局的目标还包括维持港元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展、维持与发展中国香港的金融基建、管理外汇基金以及维护廉洁公正的金融制度等，这与世界各地中央银行的功能和目标大致相同。

52、答案：C本题解析：基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。

53、答案：D本题解析：考查风险管理的方法。风险管理的主要方法包括：风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。

54、答案：C本题解析：考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。

55、答案：A本题解析：按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。

56、答案：C本题解析：不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。

57、答案：B本题解析：考查可以进行跨市场转托管的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。

58、答案：A本题解析：考查基金认购和申购的概念区分。

59、答案：A本题解析：考查金融风险管理的内涵与目标。事前管理决定了风险管理是一种积极管理。①说法正确。现代风险管理是一种全面的风险管理。②说法正确。风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。③说法正确，④说法错误。

60、答案：D本题解析：考查关键风险指标。关键风险指标一般包括：资产损失率、案件发生率、失败交易数量、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。关键风险指标具有客观和数量化的特征，能够定量判断证券公司的操作风险管理水平，并能够比较容易地通过每天数值的变化来了解证券公司的风险状况。

61、答案：A本题解析：上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。

62、答案：A本题解析：公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向中国证监会办理基金备案手续。

63、答案：C本题解析：中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健康发展。

64、答案：A本题解析：考查基金合同生效时日。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效?

65、答案：A本题解析：依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为可转换优先股票和不可转换优先股票。

66、答案：D本题解析：标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。

67、答案：D本题解析：服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是受托人在资产证券化中的主要职责。

68、答案：A本题解析：证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。注意是委托买入的是实际资金余额，不是实际证券数量

69、答案：A本题解析：考查互换的分类。互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

70、答案：C本题解析：上市公司公开发行股票，最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50％以上的情形。

71、答案：D本题解析：客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。

72、答案：C本题解析：《证券投资基金法》第47条规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。@jin

73、答案：A本题解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融券专用资金账户、客户信用交易担保资金账户.这个题没有问题的，书上原话。

74、答案：A本题解析：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

75、答案：C本题解析：考查私募基金财产投资要求。私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则，严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，严禁投向类信贷资产或其收（受）益权，不得从事承担无限责任的投资，不得从事国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。同时，遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。

76、答案：D本题解析：证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

77、答案：A本题解析：一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。

78、答案：A本题解析：金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（