金融牌照种类与审批条件

金融牌照种类与审批条件

目录

（一）银监会审批的金融牌照.......................................................2

1、银行牌照.................................................................2

2、信托牌照.................................................................2

3、金融租赁牌照.............................................................3

4、货币经纪牌照............................................................4

5、贷款公司牌照............................................................4

6、财务公司牌照.............................................................5

7、消费金融牌照............................................................5

（二）由中国人民银行审批的金融牌照..............................................5

8、第三方支付牌照..........................................................5

9、征信牌照.................................................................6

（三）证监会审批的金融牌照.......................................................6

10、基金销售牌照............................................................6

11、基金销售支付牌照.......................................................7

12、券商牌照................................................................7

13、公募基金牌照............................................................8

14、基金子公司牌照.........................................................9

15、期货牌照...............................................................10

16、证券公司专业子公司牌照................................................10

17、证券公司资管牌照......................................................10

18、股权众筹牌照...........................................................11

（四）保监会审批的金融牌照......................................................11

19、保险牌照...............................................................11

20、保险代理、保险经纪牌照................................................12

（五）其他机关审批的金融牌照....................................................12

21、典当牌照...............................................................12

22、小额贷款公司牌照......................................................13

23、融资性担保牌照........................................................13

24、融资租赁牌照...........................................................14

25、商业保理牌照...........................................................15

金融牌照是国务院授权机构向从事金融业的企业法人颁发的营业许可证，就是《金融

许可证》，有证才能够从事金融业务。

（一）银监会审批的金融牌照

1、银行牌照

目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿

里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津，上海,浙江和广东开展试点.

民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企

业，服务社区功能。

1.1审批机关

设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。

1.2法律依据

《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》

1.3申请条件

设立商业银行，应当具备下列条件：

（-）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程：

（二）有符合本法规定的注册资本最低限额：

（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；

（四）有健全的组织机构和管理制度：

（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。

1.4注册资本要求

设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本

最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。

注册资本应当是实缴资本。

2、信托牌照

拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发起人

从事投资基金业务等。

2.1审批机关

设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证

2.2法律依据

《信托公司管理办法》（银监会令［2007］第2号）、《中国银行业监督管理委员会非银行

金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令［2007］第13号）

2.3申请条件

设立信托公司，应当具备下列条件：

（-）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程：

（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东：

（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；

（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务

相适应的信托从业人员；

（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施：

（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

2.4注册资本要求

信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货

币资本。

中请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最

低注册资本要求。

3、金融租赁牌照

根据银监会公布的信息，最早批准成立的时间为1986年12月。

拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务：

（-）融资租赁业务：

（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租赁保证金；

（四）向商业银行转让应收租赁款；

（五）经批准发行金融债券：

（六）同业拆借：

（七）向金融机构借款：

（A）境外外汇借款；

（九）租赁物品残值变卖及处理'也务；

（十）经济咨询：

（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

3.1审批机关

设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员会提出申请。

3.2法律依据

《金融租赁公司管理办法》（银监会令［2。。/］第1号）

3.3申请条件

申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：

（-）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；

（-）有符合规定条件的发起人：

（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人E币或等值的可自由兑换货

币；

（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工

作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；

（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；

（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撵业务经营的必要、

安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；

（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他殳施：

（A）银监会规定的其他审慎性条件。

3.4注册资本要求

注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

4、货币经纪牌照

根据银监会公布的数据显示，最早批准成立的U期为2005年12月。

4.1审批机关

筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向以设地银监局提交申请，由

银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之U起4个月内

作出批准或不批准的书面决定。

4.2法律依据

《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007

年第13号）

4.3申请条件

设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；

（二）有符合规定条件的出资人：

（三）注册资本为•次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由

兑换货币：

（四）有符合任职资格条件的弟事和高级管理人员：

（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；

（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度：

（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他女施：

（八）银监会规定的其他审慎性条件。

4.4注册资本要求

注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民后或者等值的可自由兑换货

币。

5、贷款公司牌照

贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法观批准，由境内商业银行或

农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非

银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。

5.1审批机关

贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司

的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定.

5.2法律依据

《贷款公司管理暂行规定》

5.3申请条件

设立贷款公司应当符合下列条件：

（-）有符合规定的章程：

（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；

（三）有具备任职专•业知识和业务工作经验的高级管理人员；

（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（五）有必需的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施：

（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

5.4注册资本要求

注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。

6、财务公司牌照

主要业务：财务管理服务

主要法律：在中国，财务公司是指依据《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》（修

订）（中国银行业监督管理委员会令2006年第8号）设立的，为企业集团成员单位技术

改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行机构。

另外还有一类非金融的财务公司，主要是产业集团内部设置的.

7、消费金融牌照

主要业务：发放以消费为目的的贷款

主要法律：

（1）《中华人民共和国银行业监督管理法》（2）《中华人民共和国公司法》

（3）《消费金融公司试点管理办法》（中国银监会令2013年第2号）

修订/修改情况：原《消费金融公司试点管理办法》（中国银监会令2009年第3号）自

2014年1月1日起废止

（二）由中国人民银行审批的金融牌照

8、第三方支付牌照

支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇"互联网

金融”挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：（一）网络支芍;（二）预付卡的发行与受

理;（三）银行卡收单。

第•批六张全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：北京商服通网络科技有限公司、开

联通网络技术有限公司、裕福网络科技有限公司、渤海易生商务有限公司（现已改名为：易

生支付有限公司）、海南新生信息技术有限公司和深圳宣卡会科技服务有限公司。以后就再

也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六张预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版”资

源。

该证书2011年5月开始发放，如我们熟知的支付宝、财付通。

8.1审批机关

非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机

构。中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。

8.2法律依据

《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令（2010）第2号）

8.3申请条件

《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：

（-）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构

法人：

（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额：

（三）有符合本办法规定的出资人：

（R）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；

（五）有符合要求的反洗钱措施：

（六）有符合要求的支付业务设施；

（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；

（A）有符合要求的营业场所和安全保障措施：

（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法

犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

8.4注册资本要求

央行要求在全国范I制内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币：拟在省级范

围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。

9、征信牌照

中要业务：征信械务主要法律：

主要依据：（1）《中华人民共和国中国人民银行法》（2）《中华人民共和国公司法》

（3）《征信业管理条例》（4）《征信机构管理办法》（中国人民银行令2013）第1

号）

（三）证监会审批的金融牌照

10、基金销售牌照

是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推

介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。

在国内基金销售机构主耍包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比

一半以上。

2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证

券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售L更

准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。

根据证监会《公开募集基金销售机构名录》（2014年8月），该牌照2001年开始发放。

10.1审批机关

商业银行（含在华外资法人银行，卜洞）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨

询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工

商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格

10.2法律依据

《证券投资资金销售管理办法》

10.3申请条件

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机阂、独立基金销售机构以及

中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（二）财务状况良好，运作规范稳定：

（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

（四）有安全、高效的办理基金发售、W购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会

对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中

国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准：

（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的

有关要求：

（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制

度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求：

（A）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

（九）中国证监会规定的其他条件二

11、基金销售支付牌照

该牌照是针对支付企业发放的许可，指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货

币费金转移服务。基金销售机构可以选择商业银行或者支付机沟从事基金销售支付结算业

务。

投资者通过直销方式认购、申购基金时可以借助拥有该牌照的第三方支付工具而非银行支

付款项。针对客户而言最直接的好处是认购、申购费率的折扣更低。

11.1审批机关

中国证券监督管理委员会

11.2法律依据

《证券投资基金销售管理办法》

11.3申请条件

基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业

务：

（-）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产

权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；

（-）制订了有效的风险控制制度；

（三）中国证监会规定的其他条件。

从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备上述规定的条件外，还应当取得中国人

民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业

务账户有效隔离。

12、券商牌照

券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承审与保荐、经纪、自营、直

投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。券商综合牌照已停发16年。

目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照（也即小券商牌照），涵盖并购财务顾问、资

产管理、自营和投资顾问等。

12.1审批机关

设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

12.2法律依据

《证券法》、《证券公司监督管理条例》

12.3申请条件

设立证券公司，应当具备下列条件：

（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；

（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不

低于人民币二亿元；

（三）有符合本法规定的注册资本；

（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格：

（五）有完善的风险管理与内部控制制度；

（六）有合格的经营场所和业务设施：

（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条

件。

证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非

货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证

明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状

况相适应。

12.4注册资本要求

证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时，最低

注册资本是5000万。

从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时，最低注册资本是1亿元，两

项或两项以上时最低注册资本是5亿元。

13、公募基金牌照

拥的该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金

是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资

金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担

的集合投资方式。

13.1审批机关

国务院证券监督管理机构

13.2法律依据

《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证

券投资基金管理业务暂行规定》

13.3申请条件

基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。

（1）基金管理公司的申请条件

设立基金管理公司，应当具备下列条件：

（-）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定：

（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；

（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自

由兑换货币出资；

（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投

资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得

基金从业资格；

（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；

（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位：

（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；

（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，

其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。

（2）资产管理机构的申请条件

申请开展基金管理业务的资产管理机构，应当符合卜列条件：

（一）具有3年以上证券资产管理经验，最近3年管理的证券类产品业绩良好；

（-）公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效：

（三）最近3年经营状况良好，财务稳健：

（四）诚信合规，最近3年在监管部门无重大违法违规记录，发有因违法违规行为正在被

监管部门调查，或者正处于整改期间；

（五）为基金业协会会员：

（六）中国证监会规定的其他条件。

13.4注册资本要求

基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当

以可自由兑换货币出资；资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。

14、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基

金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。投资标的包含传统的股票市场、

债券市场和期货市场，各类直投项目，利率、汇率、金融衍生品，以及未来一切可以实施

资产证券化的标的。

从目前的法律规定来看，基金子公司有很大的业务优势，体现在监管环境相对宽松、开展

业务具有成本优势、具有流动性优势等方面。

14.1审批机关

经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设

立子公司

14.2法律依据

《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》

14.3申请条件

参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：

（-）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势：

（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；

（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚：

（四）没有因违法违规行为止在被监管机构调查，或者正处于整改期间；

（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税.务、工商等部门以及自律管理、商

业银行等机构无重大不良记录；

（六）中国证监会规定的其他条件。

14.4注册资本要求

基金管理公司设立子公司应当以自有资金出发。子公司的注册资本应当不低于2000万元

人民币。

15、期货牌照

去年以来，收购期货公司的案例不断增多，尤其是来自证券和信托公司的收购。目前，国

内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多

体现在渠道或通道价值。

15.1审批机关

设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。

15.2法律依据

《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》

15.3申请条件

申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：

（-）注册资本最低限额为人民币3000万元：

（-）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；

（三）有符合法律、行政法规规定的公司章程；

（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规

记录；

（五）有合格的经营场所和业务设施：

（六）有健全的风险管理和内部控制制度；

（七）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。

15.4注册资本要求

注册资本最低限额为人民币3000万元，注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者

期货公司经营必需的非货币财产出费，货币出资比例不得低于85%。

16、证券公司专业子公司牌照

主要业务：单项或者多项证券业务

主要法律：

（1）《证券公司设立子公司试行规定》（中国证券监督管理委员会公告（2012）27号）

（2）《中华人民共和国证券法》1

17、证券公司资管牌照

主要业务：客户资产集合投资，或者客尸资产专项投资

主要法律：

（1）《证券公司客户资产管理业务管理办法》（中国证券监督管理委员会令第93号）

（2）《证券公司监督管理条例》（已于2014年修订）（3）《证券公司集合资产管理业

务实施细则》（中国证券监督管理委员会公告（2013）28号）

修订/修改情况：以卜.两个法规废止：2012年10月18日公布口勺《证券公司客户资产管理

业务管理办法》（证监会令第87号）、2012年10月18日中国证监会公布的《证券公司

集合资产管理业务实施细则》（证监会公告（2012）29号）。

18、股权众筹牌照

主要业务：股权融资

主要法律：

（1）《私募股权众筹融资管理办法（试行）（征求意见稿）》

（2）《证券法》

（3）《中华人民共和国公司法》

（4）《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》（国发[2014]17号）

修订/修改情况：《私募股权众筹融资管理办法》尚未发布。

（四）保监会审批的金融牌照

19、保险牌照

拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、

人身保险等保险业务：办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务；与国外保险及其

有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务

及其委托的其他有关事宜。目前己发放约135张保险牌照。

19.1审批机关

设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。

19.2法律依据

《中华人民共和国保险法》

19.3申请条件

设立保险公司应当具备下列条件：

（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无.重大违法违规记录，净资产

不低于人民币二亿元；

（-）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程：

（三）有符合本法规定的注册资本；

（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；

（五）有健全的组织机构和管理制度：

（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；

（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。

19.4注册资本要求

保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。保险公司的注册资本必须为实缴货币资

本,国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模.可以调整其注册资本

的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。

20、保险代理、保险经纪牌照

保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理

保险业务的机构或者个人。

保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险

兼业代理机构。

保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法

收取佣金的机构。

20.1审批机关

保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督

管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。

20.2法律依据

《中华人民共和国保险法》

20.3申请条件

保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，应当品行良好，熟悉保险法律、行政法

规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资

格。

20.4注册资本要求

保险专业代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。以公司形式

设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司

法》的规定。

国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业务范惘和经营规模，可

以调整其注册资本的最低限额，但不得低于《中华人民共和国公司法》规定的限额。

（五）其他机关审批的金融牌照

21、典当牌照

典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，

交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行

为。

21.1审批机关

商务部批准并颁发《典当经营许可证》

21.2法律依据

商务部、公安部2005年第8号令《典当管理办法》

21.3申请条件

申请设立典当行，应当具备下列条件：

（-）有符合法律、法规规定的章程：

（--）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；

（三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施：

（R）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；

（五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；

（六）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求：

（七）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。

21.4注册资本要求

典当行注册资本最低限额为300万元；从事历地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为

500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。

典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包不以实物、工业产权、非专

利技术、土地使用权作价出货的资本。

22、小额贷款公司牌照

此牌照的经营范围：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款、股权共押贷款、个人贷款、小额

贷款、企业贷款、消费贷款、按揭贷款、创业贷款。

22.1审批机关

凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管

理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展

组建小额贷款公司试点。

22.2法律依据

《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发（2008）23号）

22.3申请条件

小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立：

股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行

政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公

安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

22.4注册资本要求

小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次

足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低

于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过

小额贷款公司注册资本总额的10%。

23、融资性担保牌照

融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：

（-*）贷款担保。

（二）票据承兑担保。

（三）贸易融资担保。

（四）项目融资担保。

（五）信用证担保。

（六）其他融资性担保业务。

融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：

（-）诉讼保全担保。

（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿芍担保等履约担保业务。

（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。

（四）以自有资金进行投资。

（五）监管部门规定的其他业务。

根据上海市金融办公布的数据显示，截至2014年6月30日上海市有80家融资性担保公

司，首次发放时间为2011年3月。

23.1审批机关

省、自治区、直