金融服务与管理专业人才培养方案（高职）

金融服务与管理专业人才培养方案

（2021级）

教育层次：高等职业教育（三年制专科）

专业代码：_________530201____________

教学单位：经济管理系___________

制订团队：管理教研室___________

教务处编制

2021年6月

长沙南方职业学院自强不息，学以致用

编制说明

专业人才培养方案是落实党和国家关于技术技能人才培养总体要求，组织开展教学活动、

安排教学任务的规范性文件，是实施专业人才培养和开展质量评价的基本依据。

本方案以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大精神，落实

立德树人根本任务，坚持面向市场、服务发展、促进就业的办学方向，健全德技并修、工学

结合育人机制，构建德智体美劳全面发展的人才培养体系，突出职业教育的类型特点，深化

产教融合、校企合作，推进教师、教材、教法改革，规范人才培养全过程，加快培养现代金

融行业需要的高素质复合型技术技能人才。

本方案根据教育部《关于学习宣传贯彻习近平总书记重要指示和全国职业教育大会精神的通

知教职成（2021）3号》、《职业教育提质培优行动计划（2020-2023年）》、《职业教育专业

目录（2021年）》、《国家职业教育改革实施方案》（国发[2019]4号）、《教育部关于职业院

校专业人才培养方案制订与实施工作的指导意见》（教职成[2019]13号）、《关于组织做好职

业院校专业人力培养方案制订与实施工作的通知》（教职成司函（2019）61号）、

《关于加强新时代高等职业教育人才培养工作的若干意见》（湘教发[2018]38号）、《湖南

省职业学校校企合作促进办法》（湘教发（2018）32号）、《湖南省职业学校学生实习管理实

施细则》（湘教发（2018）31号）、《关于加强职业院校课程建设的意见》（湘教发（2018）41

号）、《普通高等学校军寻课教学大纲》（2019年1月日）等文件精神，对接国家专业教

学标准，结合当前经济社会发展对金融服务与管理专业人才需要的实际进行编制。

本方案在编制过程中，首先制定了《金融服务与管理专业人才培养方案制订工作方案》，

成立了由金融行业企业专家、高职教育专家、本专业教师、毕业生和三年级在校学生组成的

专业建设委员会；其次，开展金融行业企业调研、毕业生跟踪调研和在校生学情调研，明确

了金融服务与管理专业面向的职业岗位所需要的知识、能力、素质，并形成了专业人才培养

调研报告；然后，结合调研报告及国家已发布的金融服务与管理专业教学标准，确定了本专

业人才培养目标与培养规格，构建了“岗课赛证”融合的四阶段能力培养课程体系，根据教

学基本规律安排教学进程，根据人才培养目标明确了教学内容、教学方法、教学资源、教学

条件保障等要求；最后，组织了专业建设委员会全体成员参加的论证会和多次方案修改讨论

会，并提交学校党委会议审定通过。

1

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目录

一、专业名称/专业代码...........................................................1

二、入学要求....................................................................1

三、基本修业年限................................................................1

四、职业面向....................................................................1

五、培养目标与培养规格..........................................................2

（一）培养目标....................................................................2

（二）培维规格....................................................................2

六、课程设置及要求..............................................................5

（一）公共基触课程................................................................7

（二）专业课程...................................................................19

七、教学进程总体安排...........................................................48

（二）教学进程表.................................................................49

（三）教学总学时分配.............................................................49

八、实施保障...................................................................49

（一）师资队伍...................................................................49

（二）教学设施...................................................................51

（三）教学资源...................................................................54

（四）教学方法...................................................................56

（五）学习评价...................................................................58

（六）质量管理...................................................................60

九、毕业要求...................................................................62

十、附录.......................................................................63

（一）教学进程安排表.............................................................63

（二）人才培养方案行业（企业）专家审读意见表.....................................63

（三）人才培春方案审批表.........................................................64

（四）人才培养方案变更审批表.....................................................66

II

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1.客户迎送

2.业务咨询

2大堂经理岗位

3.营业现场管理

4.金融产品营销

1.客户开发

3客户经理岗位2.金融产品营销

3.客户管理及关系维护

1.客户开发

2.证券产品营销

4证券投资顾问岗位

3.证券交易操作

4.证券投资分析

1.投资理财咨询

5理财规划顾问岗位2.投资理财规划

3.理财产品营销

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一

定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精

的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力，掌握金融管理理论、

资金投资与交易规律、互联网金融理论、信息科技等基础知识，同时具

备较强的金融柜台业务处理、金融产品营销、客户服务、理财规划服务

等职业技术技能，面向各级、各类商业银行、保险公司、证券交易机构、

互联网金融机构、小额信贷公司、第三方支付中介等金融机构的综合柜

台类、业务经理类、投资理财顾问类等职业群，能够从事综合柜台业务

处理、金融产品营销、客户管理、证券交易分析、投资理财规划等工作

的高素质复合型技术技能人才。

（二）培希规格

本专业毕业生应在素质、知识和能力方面达到以下要求。

1.素质

Q1:坚定拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代

中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的

爱国情感和中华民族自豪感。

2

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Q2:崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳

动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识。

Q3:具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神和创

新思维。

Q4:勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有

较强的集体意识和团队合作精神。

Q5：具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两

项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯。

Q6:具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。

Q7：具有资金运作风险防范的意识。

Q8：具有快速识别客户、分析客户的需求、维护与稳定客户的素质。

Q9：具备创新思维和创新型人才的基本素质。

Q10：具备原创精神和版权意识。

2.知识

K1:掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统

文化知识。

K2:熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防、文明

生产等相关知识。

K3：掌握经济、金融的基本概念与基础理论。

K4：掌握金融机构综合柜台业务的基本知识、核算要求与操作流程。

K5：掌握金融企业会计业务的基本知识、核算要求与操作流程。K6：

掌握商业银行中间业务的基本知识、核算要求与操作流程。K7：

掌握商业银行授信业务的基本知识、核算要求与操作流程。K8：

掌握国际金融业务的基本知识与业务规范。

K9：掌握金融产品营销的基本知识与业务规范。

K10：掌握理财业务的基本知识、核算要求与操作规程。

3

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K11：掌握互联网金融业务的基本知识与业务规范。

K12：掌握金融风险管理的基本知识与业务规范。K13：

掌握保险业务的基本知识、核算要求与操作流程。K14：

掌握证券产品的分析方法和交易规则。

K15：掌握创业的基本知识和管理理论。

K16：掌握必需的、实用的英语知识。

K17：掌握必需的、实用的计算机知识。

3.能力

A1：具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力。

A2：具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力。

A3：具备敏锐的观察经济社会发展变化的能力。

A4：具备快速手工点钞和机器点钞、准确识别假币及现金挑残、熟

练使用五笔输入、准确进行账簿登记与账簿核对等技能。

A5：具备金融机构柜台业务的操作技能。

A6：具备商业银行授信业务的操作技能。

A7：具备国际金融业务的处理技能。A8：

具备金融产品营销的技能。

A9：具备理财业务的处理技能。

A10:具备规范化进行金融服务的礼仪技能。

All:具备互联网金融业务的处理技能。

A12:具备金融业务风险管理的操作技能。

A13:具备保险展业、核保、理赔等业务的操作技能。

A14:具备证券产品交易的操作技能。

A15:具备创业项目的开发和管理技能。

A16:具备必需的英语、计算机和互联网知识的应用能力。

A17:具备文字外理、方案策划能力。

4

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六、课程设置及要求

金融服务与管理专业人才培养以习近平新时代中国特色社会主义思

想为核心，坚持中国共产党的领导，坚持立德树人，培养德智体美劳全

面发展的社会主义建设者和接班人。

专业开设公共基础课程和专业课程两大类。其中公共基础课程包括

公共基础必修课程和公共选修课程两类；专业课程包含专业基础课程、

专业核心课程、专业拓展课程、专业群选修课程、集中实践课程五类。

课程体系以立德树人为目标，以职业能力培养为导向，围绕职业岗位核

心素养和技能而设置，同时融入思想道德教育、四史教育、技术技能培

养、劳动教育、社会实践教育、创业创新教育等环节，将专业精神、职

业精神和工匠精神融入人才培养全过程。本专业总共45门课程，2800学

时，143学分。

本专业基于职业能力分析构建课程体系，专业基本能力、岗位核心

能力、跨岗位综合能力培养与专业基础、专业核心、专业拓展课程的对

应情况如下表3所示：

表3职业能力培养与开设课程对应情况表

岗位群基础知识与基本技能专业基础课程

•认知供求与市场均衡；

•理解消费者均衡、生产者均衡的实现条件；

•认知市场失灵与政府调控；经济学基础

•认知失业与通货膨生现象；

•掌握国民经济核算方法。

•理解货币制度；

专业•理解信用与资金融通的概念；金融学基础

基本•认知金融机构和金融市场。

能力•掌握会计科目与核算方法；

•掌握复式记账原理；会计基础

•掌握会计凭证的处理要求和方法。

•认知财经工作纪律；

•掌握点钞技能；

•掌握传票算技能；财经基本技能

•掌握字符录入技能；

•掌握货币识假技能C

5

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•掌握统计调查的方法；

•掌握统计数据整理的方法；统计基础

•掌握统计数据分析的指标和方法。

•理解公司法；

•理解民法典—合同；

•掌握商业银行法；

经济法

•掌握保险法；

•掌握证券法；

•掌握互联网金融管理条例。

核心工作岗位典型工作任务专业核心课程

1.开销户操作

2.存取款业务处理

3.贷款业务处理

商业银行综合柜

综合柜员4.票据处理

台业务

5.外汇兑换

6.代理业务处理

7.大数据征信系统管理

岗位

核心

1.客户迎送

能力商业银行经营管

2.业务咨询

理

大堂经理3.营业现场管理

商务谈判与商务

4.金融产品营销

礼仪

5.智能运维业务处理

1.客户开发

保险实务

2.金融产品营销

客户经理互联网金融实务

3.智能客服

金融营销实务

4.用户画像

专业拓展课程

迁移岗位典型工作任务

（岗位迁移）

1.客户开发

2.证券产品营销

证券投资顾问证券投资实务

岗

跨3.证券交易操作

综

位4.证券分析

能

合

力1.投资理财咨询

2.投资理财规划

理财规划顾问个人理财实务

3.理财产品营销

4.智能投顾业务处理

专业拓展课程

岗位群拓展能力

（能力拓展）

6

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•理解外汇与汇率；

•掌握外汇报价方法；国际金融

•掌握国际收支平衡表的编制方法。

•掌握各类金融企业会计核算方法：

金融企业会计

•掌握金融企业共性业务核算方法。

•理解现代企业制度；

企业管理

•掌握现代企业各职能部门的管理机制。

（一）公共基础课程

公共基础课程的开设旨在培养学生具有正确的世界观、人生观、价

值观。坚决拥护中国共产党领导，树立中国特色社会主义共同理想，践

行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感、国家认同感、中华民族

自豪感；崇尚宪法、遵守法律、遵规守纪；崇德向善、诚实守信、爱岗

敬业，具有精益求精的工匠精神；培养学生树立正确的世界观、人生观、

价值观，锻炼健康的体魄，培养学生高尚的思想道德和理想情操和严谨

科学的思维能力、具有良好的英语听说、阅读和沟通能力，掌握一定的

学习方法，具有良好的生活习惯、行为习惯和自我管理能力；培养学生

具有社会责任感和参与意识。具有良好的职业道德和职业素养；具有质

量意识、绿色环保意识、安全意识、信息素养、创新精神；尊重劳动、

热爱劳动，具有较强的实践能力；具有较强的集体意识和团队合作精神，

能够进行有效的人际沟通和协作，与社会、自然和谐共处；具有职业生

涯规划意识；具备较全面的办公业务技能，具有信息时代的创新创业精

神。包括公共基础必修课程与公共基础选修课程两类。课程结构如下图

所示：

7

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图1公共基础课程结构图

1.公共基础必修课程

金融服务与管理专业的公共基础必修课程以习近平新时代中国特色

社会主义思想为指导，牢固树立“育人为本、德育为先”的育人观，全

面贯彻党的教育方针，从构建德育、智育、体育、美育和劳育工作体系

入手，落实立德树人根本任务。主要有思想道德与法治、毛泽东思想和

中国特色社会主义理论体系概论、形势与政策、大学体育、军事理论、

军事技能、大学生心理健康教育、高职英语、大学生职业发展与就业指

导、创新创业教育、劳动专题教育等11门课程，共35学分。主要课程情

况如下：

表4公共基础必修课程情况表

序

课程课

号课程目标主要内容教学要求

名称时

素质：1新.阶段、新使命1.教学条件：使用多媒体

1.具备积极进取的人生态2.人生的青春之教学，同时利用超星网络

思想度，坚定科学的理想信念；问课程平台进行线上辅助教

德

道

2.培育爱国主义情怀，提升3坚.定理想信念学。

法

与

思想道德素质和法治素养，.弘扬中国精神.师资要求：主讲教师应

治42

148

做有理想有本领有担当的民5.践行社会主义是中国共产党党员，具备

族复兴大任的时代新人。核心价值观良好的职业道德和较为宽

知识：6.明人德守公德广的文化科学知识,

1.了解新时代的内涵和要严私德3.教学方法：运用案例教

求，树立科学世界观；7遵.法、学法、守学、课堂互动和“三课堂”

8

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课

序

课程

时

号课程目标主要内容教学要求

名称

2.熟悉马克思主义的人生法、用法实践教学等多样化的教学

观、价值观、道德观、法治方法，采取理论与实践相

观；结合、线上与线下相结合

3.藁握社会主义核心价值观

的教学方式。

与社会主义法治建设和个人4.考核方式：本课程为考

成长成才的关系。查课程，采用过程性考核

能力：50%+终结性考核50%的

1.具有践行社会主义核心价比例进行考核。

值观的能动性；

2.具有传承中华传统美德，

弘扬中国精神，维护宪法法

律权威的综合能力。

素质：

具备思想政治理论素养，坚

定共产主义理想信念，坚定

中国特色社会主义道路自

信、理论自信、制度自信、1.教学条件：使用多媒体

1.毛泽东思想及

文化自信，自觉拥护中国共教学，同时利用超星学习

其历史地位

产党的领导，自觉维护祖国通等工具进行线上辅助教

2.社会主义建设

统一和民族团结，承担社会学。

毛泽道路探索

责任和历史使命。2.师资要求：主讲老师应

东思3邓.小平理论

知识：是中国共产党党员，讲师

想和4.“三个代表”

1.了解马克思主义在中国化及以上职称或哲学社会科

中国重要思想

进程中形成的理论成果；学类专业硕士以上学历。

特色5科.学发展观

2.熟悉中国共产党领导人民3.教学方法：注重学生创

社会6.习近平新时代

264进行的革命、建设、改革的新能力的培养；采取线上

主义中国特色社会主

历史进程、历史变革、历史与线下相结合的教学方

理论义思想及其历史

成就：式，注重理论与实践相结

体系地位

3.掌握毛泽东思想和中国特合，引导学生关注与本课

概论7.中国特色社会

色社会主义理论体系和习近程学习有关的社会热点

主义基本理论

平新时代中国特色社会主义问题。

8党.史、新中国

思想。

史、改革开放史、4.考核方式：本课程为考

能力：

社会主义发展史查课程，采用过程性考核

具有运用中国特色社会主义

学习50%+终结性考核50%的

理论的基础理论知识和“四比例进行考核。

史”基本理论观点，分析社

会热点问题的综合能力，明

确自身的人生定位和奋斗目

标。

素质：1.国内政治形势1.教学条件：使用多媒体、

具备关心国家大事的政治素和党的路线方针超星学习通、腾讯课堂等

养，自觉维护以习近平总书和政策设备和平台进行教学。

势

形记为核心的党中央领导，正2.国内经济形势、2.师资要求：主讲教师应

政

与

确认识党和国家面临的形势文化繁荣与两岸为马克思主义理论相关专

3策16

和任务，拥护党的路线、方关系业毕业，具备较强洞察时

针和政策。3.党和国家重要政热点与政策动向的能

知识：会议精神、时事力。

1.了解国内外重大时事：热点、焦点解读3.教学方法：模块叱教学，

2.熟悉党和国家的路线方针4.国际形势与外采用主题讲座、案例分析、

9

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课

序

课程

时

号课程目标主要内容教学要求

名称

政策，把握形势与政策的基交方略模块任务、线上直播等方

本理论和知识；法实施。

3.掌握中国特色社会主义理4.考核方式：本课程为考

论知识和“四史”基本理论。查课程，主要采取考勤

能力：20%+过程性评估30%+终

1.具备通过正确认识和分析结性考核50%的比例实施

国内外形势中的热点和难点考核。

解决实际的思想困惑，增强

民族自信心和社会责任感的

能力;

2.具2在在错综复杂的国内

外形势中明辨是非的能力。

1.课程思政：教学中挖掘

为国争得荣誉的奥运选手

和体育名人所展现的奥运

精神和体育精神。在运动

项目选择上设置“武术”

素质：

等项目，增强民族自豪感

增强体质，增进健康，全面1.体育理论基本

和自信心。

提高学生的体能和对自然环知识

2.教学条件：本课程以实

境的适应能力，使学生具备2.田径（跑、跳、

践教学为主，在田径场或

身心全面发展的意识。投）

篮球场进行教学。

知识：3.篮球（运球、传

3.师资要求：主讲教师应

1.了解科学锻炼身体的基本接球、投篮）

具有较为深厚的体育理论

原理和方法，用科学的理论4.排球（发球、传

知识，同时应具备相关项

知识指导实践；接球、扣球）

FI体育教学实践经验。

大学2.掌握两项自己较为喜欢的5.健美操（全国锻

41124.教学方法：采用任务驱

体育运动项目和锻炼方法，并在炼标准三级）

动教学法，构建“示范+

某一方面形成一定的爱好和.武术（段位拳、

6讲解+整体练习+分组练习

兴趣，为“终身体育”打好二十四式简式太

+展示+互评”相结合的教

基础。极拳、八段锦）

学模式。

能力：7.体育舞蹈（华尔

5.考核方式：体育课的成

1.提高自我保健和自我锻炼兹套路）

绩由三部分组成：技术分

的综合能力。8.足球

+素质分+平时分。其中技

2.树立群体意识和集体荣誉羽.毛球

9术分指本学期所上课程的

感，培养团结协作、遵纪守10.啦啦操

考核成绩，素质分指每学

法以及自控自律的能力。

期50米、立定跳远、实心

球、800米或1000米成绩，

平时分指考勤、课堂表现

等，三者分别占60%

+30%+10%。

素质：1国.防概述1.课程思政：教学中引导

1.具备国防建设意识：2国.防法规学生树立正确的军事观

2.强化爱国主义和集体主义3国.防建设念，增强国防安全意识，

军事观念。4.国防动员及武维护国家安全；弘扬中国

536

理论知识：装人民不懈努力、不断进取

1.了解基础军事技能；5.习近平关于国的强国精神；深化''爱国

2.掌握国防理论知识；防和军事重要理主义”教育的主基调。

3.熟悉我国国防构成的综合论2.教学条件：使用多媒体

10

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课

序

课程

时

号课程目标主要内容教学要求

名称

能力。教学，利用视听媒体演示

能力：教学内容，教学示范清晰。

1.具备自我应急救护能力；3.师资要求：主讲教师应

2.具备危险逃生基本能力。具备过硬政治军事素质，

熟悉我国军队管理模式和

国防建设的核心要求。

4.教学方法：根据国防教

育背景选择和运用案例教

学，灵活运用集中讲授、

分组讨论、专题讲座等方

法实施教学。

5.考核方式：采取考勒

20%+终结性考核80%的

比例进行考核。

1.课程思政：在教学中融

素质：入服从意识、团队意识，

1.具备国防意识和军事素磨炼坚强的意志，学会同

养1甘共苦，学会关爱他人，

2.具备爱国主义和集体主义懂得坚持就是胜利。

观念。2.教学条件：室外教学，

1.单个军人队列

知识：进行实操练习。

动作

1.熟悉单兵战术动作：3.师资要求：教学教官应

2.内务条例及内

军事2.掌握基本的军人队列动具备过硬军事素质，能熟

6112务卫生整理

技能作；练运用“四会”教学方法。

3.体能训练

3.掌握内务卫生整理方法。4.教学方法：根据军训大

4.战术训练

能力：纲内容严格施训，动作要

5.格斗擒拿

1.具备整理个人内务的能领训练采用集中讲授、示

力；范和个别针对性练习结合

2.具备通过训练提升自己体教学。

质健康水平；5.考核方式：采取考勤

3.能完成基本的队列动作。20%+过程性考核80%的

比例进行考核。

素质：1.课程思政：在智能层面，

1.具备心理健康发展的自开启智慧、激发思维；在

主意识；情感层面，激发大学生的

2.具备自我探索、自我调适审美需求，培育感受美、

1.心理健康基础

的能力;鉴赏美、创造美的美好心

知识

3,具备积极探索适合自己向：在人格层面，通过人

大

学2.自我意识

并适应社会的生活状态及优格精神的感召，以身立教、

生

心3.生活适应

秀心理品质。以情感化、以行促学在价

健

理4.学习心理

732知识：值层面;激发理性、培育

教

康5.人际交往

1.熟悉心理健康的标准、异