2026年证券从业资格考试证券法律法规专项训练

2026年证券从业资格考试证券法律法规专项训练考核对象：2026年证券从业资格考试应考人员题型分值分布：-单项选择题（10题×2分=20分）-填空题（10题×2分=20分）-判断题（10题×2分=20分）-简答题（8题×2分=16分）-应用题（8题×4分=32分）一、单项选择题（每题2分，共20分）请选择最符合题意的选项。1.根据新修订的《证券法》，证券公司从事证券资产管理业务时，其资产管理计划的规模达到一定标准后，应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对资产管理计划的财务状况进行年度审计。该标准具体是指资产管理计划资产管理规模达到人民币（）万元。A.5亿元B.10亿元C.20亿元D.50亿元解析：依据《证券法》（2024年修订）第一百五十三条规定，证券公司从事证券资产管理业务的，资产管理计划资产管理规模达到10亿元人民币以上的，应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对资产管理计划的财务状况进行年度审计。选项B正确，其他选项为干扰项，其中A、C、D分别对应其他监管要求（如私募基金备案标准、公募基金审计要求），与证券公司公募资产管理计划不符。2.某投资者通过证券公司A购买某上市公司B的股票，该股票当日涨跌幅限制为10%。当日收盘时，投资者持有的该股票市值占其总资产的比例超过30%。根据《证券公司监督管理条例》，证券公司A在当日剩余交易时间内不得再向该投资者提供融资融券服务，主要原因是（）。A.该投资者信用账户的维持担保比例低于150%B.该投资者持有的该股票市值占其总资产的比例超过30%C.该股票当日涨跌幅限制为10%D.该投资者已触发证券公司风险控制指标解析：依据《证券公司监督管理条例》第七十一条规定，投资者信用账户的维持担保比例不得低于150%，且融资买入金额不得超出其总资产的一定比例。当投资者持有的单只证券市值或融资买入金额占其总资产的比例超过30%时，即使维持担保比例达标，证券公司仍需暂停其融资融券业务。选项B正确，A、C、D为干扰项，其中A是维持担保比例的具体指标，C是市场状态，D是综合风险控制，但核心触发条件是资产占比超标。3.证券公司C的董事张某在2025年3月以个人名义持有其自营证券账户中某上市公司D的股票，占该公司已发行股份的0.8%。张某于同年4月1日通过其控制的信托计划增持该股票至1.2%，但未在增持行为发生之日起2日内向监管机构报告。依据《证券法》规定，张某的行为构成（）。A.内幕交易B.利用未公开信息交易C.操纵证券市场D.违规披露信息解析：依据《证券法》第五十五条，持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司5%以上股份的自然人、法人或者其他组织，其持股或者控制持股比例发生较大变化时，应当在该变化发生之日起2日内报告。张某作为上市公司股东，其持股比例从0.8%增至1.2%虽未达到5%阈值，但属于“持股比例发生较大变化”，未及时报告构成违规披露信息。选项D正确，A、B、C需满足更严格的构成要件（如知悉内幕信息、利用非法获取的信息等）。4.某证券公司E在2025年12月开展一项名为“稳健收益”的证券投资组合产品（SPIP），该产品期限为6个月，预期年化收益率为8%，风险等级为C4。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列投资者中，最有可能被禁止购买该产品的是（）。A.张女士，风险承受能力评级为C5，最近1年金融资产不低于100万元B.李先生，风险承受能力评级为C3，最近1年金融资产80万元C.王先生，风险承受能力评级为C2，最近1年金融资产60万元D.赵女士，风险承受能力评级为C5，最近1年金融资产150万元解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定，SPIP产品风险等级为C4时，投资者风险承受能力评级不得低于C3。选项B的李先生风险承受能力评级为C3，符合购买条件；而选项C的王先生评级为C2，低于要求，最可能被禁止购买。选项A和D的投资者均满足评级和资产要求。5.证券登记结算机构F在处理某上市公司G的股票质押式回购业务时，发现出质人提交的质押券中包含若干张正股，但部分正股已处于冻结状态。根据《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构应当（）。A.立即解除质押券冻结状态，允许完成回购B.拒绝办理，直至出质人提供解冻证明C.仅冻结未冻结的正股，允许剩余部分完成质押D.通知出质人，由其自行决定是否解冻或更换质押券解析：依据《证券登记结算管理办法》第三十五条规定，证券登记结算机构在处理质押券时，若发现质押券存在冻结等权利限制，应拒绝办理直至问题解决。选项B正确，A、C、D均违反了质押券完整性原则，其中A和C可能损害质权人利益，D将责任转嫁给出质人。6.某证券公司H在2025年11月发行一款分级基金产品，该产品A类份额预期收益率为5%，风险等级为R3，B类份额预期收益率15%，风险等级为R5。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列投资者中，最可能被禁止购买B类份额的是（）。A.马先生，风险承受能力评级为R4，最近1年金融资产200万元B.陈女士，风险承受能力评级为R3，最近1年金融资产100万元C.周女士，风险承受能力评级为R2，最近1年金融资产50万元D.吴先生，风险承受能力评级为R5，最近1年金融资产300万元解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定，分级基金的风险等级应与投资者风险承受能力等级相匹配。B类份额风险等级为R5，仅适合R5等级的投资者。选项D的吴先生符合要求；而选项A和C的投资者评级低于R5，选项B虽评级为R3但未明确是否为分级基金适用等级，但C2等级的周女士最可能被禁止购买。7.某上市公司I在2025年10月披露其2024年度报告，报告显示公司净利润同比下降40%。根据《上市公司信息披露管理办法》，该公司在披露年报后（）日内，不得通过公告、股东大会、高管访谈等任何方式对年报内容进行解释或重述，以避免误导投资者。A.5B.10C.15D.20解析：依据《上市公司信息披露管理办法》第三十三条规定，上市公司披露年度报告后10日内，不得通过任何方式对报告内容进行解释或重述，但存在重大遗漏、错报或误导性陈述的除外。选项B正确，A、C、D为干扰项，其中5日是季度报告披露后的要求，15日和20日无明确法律依据。8.某证券公司J的从业人员赵某在2025年9月离职后，立即加入其竞争对手证券公司K，并开始为客户提供其原证券公司未公开的持仓建议。根据《证券业从业人员执业行为规范》，赵某的行为构成（）。A.内幕交易B.利用手握信息谋取不正当利益C.操纵证券市场D.违反竞业禁止义务解析：依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员离职后不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。赵某的行为属于“利用原机构信息谋取不正当利益”。选项B正确，A需涉及内幕信息，C需有集中交易等操纵行为，D需违反具体竞业协议条款。9.某投资者通过证券公司L购买某上市公司M的股票，该股票当日涨跌幅限制为10%。当日收盘时，该投资者持有的该股票市值占其总资产的比例超过30%。根据《证券公司监督管理条例》，证券公司L在当日剩余交易时间内不得再向该投资者提供融资融券服务，主要原因是（）。A.该投资者信用账户的维持担保比例低于150%B.该投资者持有的该股票市值占其总资产的比例超过30%C.该股票当日涨跌幅限制为10%D.该投资者已触发证券公司风险控制指标解析：依据《证券公司监督管理条例》第七十一条规定，投资者信用账户的维持担保比例不得低于150%，且融资买入金额不得超出其总资产的一定比例。当投资者持有的单只证券市值或融资买入金额占其总资产的比例超过30%时，即使维持担保比例达标，证券公司仍需暂停其融资融券业务。选项B正确，A、C、D为干扰项，其中A是维持担保比例的具体指标，C是市场状态，D是综合风险控制，但核心触发条件是资产占比超标。10.某上市公司N的独立董事杨某在2025年8月得知公司即将收购另一家公司，但未及时向监管机构报告。在收购公告发布前1个月，杨某利用该信息买卖该公司股票，获利20万元。依据《证券法》规定，杨某的行为构成（）。A.内幕交易B.利用未公开信息交易C.操纵证券市场D.违规披露信息解析：依据《证券法》第五十四条规定，证券公司、基金管理公司、期货公司的董事、监事、高级管理人员、从业人员以及其他义务人，违反规定，利用因职务便利获取的未公开信息，买卖该公司的证券或者利用该信息向他人提供证券买卖建议，构成利用未公开信息交易。杨某作为独立董事，利用未公开信息交易获利，构成B项。---二、填空题（每题2分，共20分）请将正确答案填写在横线上。1.依据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的（）%。答：解析：依据《证券公司监督管理条例》第五十二条规定，证券公司从事证券自营业务的，自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的20%。2.根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司披露的半年度报告，应当在每个会计年度前（）个月内完成。答：解析：依据《上市公司信息披露管理办法》第二十八条规定，上市公司应当在每个会计年度前三个月、前九个月内分别编制并披露季度报告和半年度报告。3.《证券法》（2024年修订）规定，证券公司从事融资融券业务时，客户的信用证券账户不得用于（）交易。答：解析：依据《证券法》（2024年修订）第八十六条，客户的信用证券账户不得用于从事证券交易以外的活动，如融资融券以外的其他信用业务。4.证券登记结算机构在处理证券账户时，若发现投资者名下存在多个同名或相似名称的证券账户，应当（）核实并规范账户信息。答：解析：依据《证券登记结算管理办法》第二十一条规定，证券登记结算机构应当要求投资者提供有效身份证明，核实并规范账户信息，防止账户混用。5.《证券期货投资者适当性管理办法》规定，证券公司向客户提供证券投资咨询服务时，应当遵循（）原则，确保服务与投资者风险承受能力相匹配。答：解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第四条规定，证券公司向客户提供证券投资咨询服务时，应当遵循“了解你的客户”原则。6.依据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在临时报告中披露可能对投资者作出重大投资决策的（）信息。答：解析：依据《上市公司信息披露管理办法》第二十五条规定，上市公司应当在临时报告中披露可能对投资者作出重大投资决策的重大事件，如并购重组、重大诉讼等。7.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模达到（）亿元人民币以上的，应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所进行年度审计。答：解析：依据《证券公司监督管理条例》第五十一条规定，证券公司从事资产管理业务的，资产管理计划资产管理规模达到10亿元人民币以上的，应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所进行年度审计。8.证券公司从业人员在离职后（）个月内，不得泄露原机构的未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。答：解析：依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员离职后6个月内，不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。9.《证券法》（2024年修订）规定，证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得（）承销的证券数量。答：解析：依据《证券法》（2024年修订）第三十二条规定，证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得单独或联合操纵承销的证券数量。10.依据《证券期货投资者适当性管理办法》，风险承受能力评级为（）的投资者，仅适合购买R1等级的证券产品。答：解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第十条规定，风险承受能力评级为C1的投资者，仅适合购买R1等级的证券产品。---三、判断题（每题2分，共20分）请判断下列说法的正误。1.证券公司从事证券自营业务时，其自营证券投资规模不得超过其净资本的200%。答：×解析：依据《证券公司监督管理条例》第五十二条规定，证券公司从事证券自营业务的，自营证券投资规模不得超过其净资本的200%，但该规定已在新修订的《证券法》中被调整。根据2024年修订的《证券法》第八十五条规定，证券公司从事证券自营业务的，其证券自营投资规模不得超过其净资本的（具体比例需查阅最新规定），但原200%的规定在实务中仍被广泛引用。此处按原规定判断为错误，需根据最新法律条文核实。2.上市公司披露的年度报告，应当在每个会计年度终了后4个月内完成。答：×解析：依据《上市公司信息披露管理办法》第二十六条规定，上市公司应当在每个会计年度终了后4个月内编制并披露年度报告。3.证券公司从业人员在离职后，可以立即加入其竞争对手并为客户提供原机构的未公开信息。答：×解析：依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员离职后6个月内，不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。4.证券登记结算机构在处理证券账户时，若发现投资者名下存在多个同名证券账户，应当立即冻结所有账户直至问题解决。答：×解析：依据《证券登记结算管理办法》第二十一条规定，证券登记结算机构应要求投资者提供有效身份证明，核实并规范账户信息，而非立即冻结所有账户。5.《证券期货投资者适当性管理办法》规定，风险承受能力评级为C5的投资者，可以购买所有风险等级的证券产品。答：√解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第十条规定，风险承受能力评级为C5的投资者，可以购买所有风险等级的证券产品。6.上市公司披露的临时报告，应当在重大事件发生之日起2日内完成。答：×解析：依据《上市公司信息披露管理办法》第二十四条规定，上市公司应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。7.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模达到5亿元人民币以上的，应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所进行年度审计。答：×解析：依据《证券公司监督管理条例》第五十一条规定，证券公司从事资产管理业务的，资产管理计划资产管理规模达到10亿元人民币以上的，应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所进行年度审计。8.证券公司从业人员在离职后，可以立即加入其竞争对手并为客户提供原机构的未公开信息。答：×解析：依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员离职后6个月内，不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。9.《证券法》（2024年修订）规定，证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商可以单独或联合操纵承销的证券数量。答：×解析：依据《证券法》（2024年修订）第三十二条规定，证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得单独或联合操纵承销的证券数量。10.依据《证券期货投资者适当性管理办法》，风险承受能力评级为C1的投资者，仅适合购买R1等级的证券产品。答：√解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第十条规定，风险承受能力评级为C1的投资者，仅适合购买R1等级的证券产品。---四、简答题（每题2分，共16分）请简要回答下列问题。1.简述《证券法》（2024年修订）对证券公司融资融券业务的主要监管要求。答：解析：新修订的《证券法》对证券公司融资融券业务的主要监管要求包括：（1）明确融资融券业务的定义和适用范围；（2）规定客户的信用证券账户不得用于从事证券交易以外的活动；（3）调整维持担保比例的最低要求，强化风险控制；（4）增加对证券公司自营业务与融资融券业务隔离的要求；（5）细化对违规行为的处罚措施。2.根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当披露哪些重大事件？答：解析：上市公司应当披露的重大事件包括但不限于：（1）公司的经营方针、经营范围的重大变化；（2）公司的重大投资行为或购置财产；（3）公司发生重大亏损或重大债务；（4）公司涉嫌重大违法行为的调查；（5）公司的合并、分立、解散或破产申请。3.简述证券登记结算机构在处理证券账户时的主要职责。答：解析：证券登记结算机构在处理证券账户时的主要职责包括：（1）开立和管理证券账户；（2）处理证券的登记、存管和过户；（3）提供证券账户信息查询服务；（4）防范账户混用和欺诈行为；（5）配合监管机构进行信息披露和风险监控。4.《证券期货投资者适当性管理办法》对证券公司开展投资者适当性管理提出了哪些要求？答：解析：证券公司开展投资者适当性管理的主要要求包括：（1）建立健全投资者适当性管理制度；（2）对投资者进行风险承受能力评估；（3）对证券产品进行风险等级划分；（4）确保服务与投资者风险承受能力相匹配；（5）履行告知义务和信息披露义务。5.简述《证券法》（2024年修订）对内幕交易行为的认定标准。答：解析：新修订的《证券法》对内幕交易行为的认定标准包括：（1）知悉未公开信息；（2）利用该信息进行证券交易；（3）违反法律、行政法规或国务院证券监督管理机构的规定，利用该信息建议他人从事证券交易；（4）其他情形。6.证券公司从业人员在离职后，有哪些行为是禁止的？答：解析：证券公司从业人员在离职后禁止的行为包括：（1）泄露原机构的未公开信息；（2）利用原机构信息谋取不正当利益；（3）违反竞业禁止协议；（4）从事与原机构利益冲突的业务。7.简述证券公司从事证券自营业务的主要风险控制指标。答：解析：证券公司从事证券自营业务的主要风险控制指标包括：（1）自营权益类证券投资比例；（2）自营证券投资规模；（3）自营业务规模与公司净资本的比例；（4）流动性风险指标。8.根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司披露临时报告的时限要求是什么？答：解析：上市公司披露临时报告的时限要求是：重大事件发生之日起2日内编制并披露。临时报告应当包括事件的基本情况、可能产生的影响等。---五、应用题（每题4分，共32分）请结合案例背景，分析并回答下列问题。1.案例背景：某上市公司Q在2025年10月披露其2024年度报告，报告显示公司净利润同比下降50%，且存在重大债务违约风险。但该公司在披露年报前1个月，通过高管访谈暗示市场其经营状况良好。请问：（1）该公司披露年报的行为是否合规？（2）该公司高管的行为是否构成内幕交易或利用未公开信息交易？答：解析：（1）该公司披露年报的行为基本合规，但需确保披露内容真实、准确、完整，且在法定时限内完成。根据《上市公司信息披露管理办法》，年报应在会计年度终了后4个月内披露。（2）该公司高管的行为可能构成利用未公开信息交易。依据《证券法》第五十四条规定，证券公司、基金管理公司、期货公司的董事、监事、高级管理人员、从业人员以及其他义务人，违反规定，利用因职务便利获取的未公开信息，买卖该公司的证券或者利用该信息向他人提供证券买卖建议，构成利用未公开信息交易。高管在年报披露前暗示市场，利用了未公开的重大债务信息，可能违法。2.案例背景：某证券公司R的从业人员孙某在2025年9月离职后，立即加入其竞争对手证券公司S，并开始为客户提供原证券公司未公开的持仓建议，帮助客户在次日获利10万元。请问：（1）孙某的行为是否构成违规？（2）孙某的行为可能触犯哪些法律法规？答：解析：（1）孙某的行为构成违规。依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员离职后6个月内，不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。孙某利用原机构信息帮助客户获利，违反了该规定。（2）孙某的行为可能触犯《证券法》《劳动合同法》等法律法规，具体包括：内幕交易（如涉及未公开重大信息）、违反竞业禁止协议、泄露商业秘密等。3.案例背景：某上市公司T的独立董事李某在2025年8月得知公司即将收购另一家公司，但未及时向监管机构报告。在收购公告发布前1个月，李某利用该信息买卖该公司股票，获利20万元。请问：（1）李某的行为是否构成内幕交易或利用未公开信息交易？（2）李某的行为可能面临哪些法律后果？答：解析：（1）李某的行为构成利用未公开信息交易。依据《证券法》第五十四条规定，独立董事属于“其他义务人”，利用未公开信息交易同样违法。李某知悉未公开信息并利用其获利，符合违法构成要件。（2）李某可能面临的法律后果包括：行政处罚（罚款、市场禁入）、民事赔偿责任（返还违法所得）、刑事责任（如涉嫌犯罪）。4.案例背景：某证券公司U的从业人员王某在2025年7月发现公司自营账户存在违规使用客户资金的情况，但未向监管机构报告，而是通过私下渠道向朋友透露。随后，其朋友利用该信息买卖相关证券获利。请问：（1）王某的行为是否构成违规？（2）王某的行为可能触犯哪些法律法规？答：解析：（1）王某的行为构成违规。依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。王某泄露公司自营账户信息，违反了该规定。（2）王某的行为可能触犯《证券法》《反不正当竞争法》等法律法规，具体包括：泄露商业秘密、违反保密义务、涉嫌内幕交易（如朋友利用该信息获利）。5.案例背景：某上市公司V在2025年6月披露其2024年度报告，报告显示公司净利润同比下降30%。但该公司在披露年报前1周，通过高管访谈暗示市场其经营状况良好。请问：（1）该公司披露年报的行为是否合规？（2）该公司高管的行为是否构成内幕交易或利用未公开信息交易？答：解析：（1）该公司披露年报的行为基本合规，但需确保披露内容真实、准确、完整，且在法定时限内完成。根据《上市公司信息披露管理办法》，年报应在会计年度终了后4个月内披露。（2）该公司高管的行为可能构成利用未公开信息交易。依据《证券法》第五十四条规定，高管在年报披露前暗示市场，利用了未公开的重大经营信息，可能违法。6.案例背景：某证券公司W的从业人员赵某在2025年5月离职后，立即加入其竞争对手证券公司X，并开始为客户提供原证券公司未公开的持仓建议，帮助客户在次日获利15万元。请问：（1）赵某的行为是否构成违规？（2）赵某的行为可能触犯哪些法律法规？答：解析：（1）赵某的行为构成违规。依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员离职后6个月内，不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。赵某利用原机构信息帮助客户获利，违反了该规定。（2）赵某的行为可能触犯《证券法》《劳动合同法》等法律法规，具体包括：内幕交易（如涉及未公开重大信息）、违反竞业禁止协议、泄露商业秘密等。7.案例背景：某上市公司Y的独立董事李某在2025年4月得知公司即将收购另一家公司，但未及时向监管机构报告。在收购公告发布前1个月，李某利用该信息买卖该公司股票，获利25万元。请问：（1）李某的行为是否构成内幕交易或利用未公开信息交易？（2）李某的行为可能面临哪些法律后果？答：解析：（1）李某的行为构成利用未公开信息交易。依据《证券法》第五十四条规定，独立董事属于“其他义务人”，利用未公开信息交易同样违法。李某知悉未公开信息并利用其获利，符合违法构成要件。（2）李某可能面临的法律后果包括：行政处罚（罚款、市场禁入）、民事赔偿责任（返还违法所得）、刑事责任（如涉嫌犯罪）。8.案例背景：某证券公司Z的从业人员孙某在2025年3月发现公司自营账户存在违规使用客户资金的情况，但未向监管机构报告，而是通过私下渠道向朋友透露。随后，其朋友利用该信息买卖相关证券获利。请问：（1）孙某的行为是否构成违规？（2）孙某的行为可能触犯哪些法律法规？答：解析：（1）孙某的行为构成违规。依据《证券业从业人员执业行为规范》第十二条，从业人员不得泄露原机构未公开信息或利用该信息谋取不正当利益。孙某泄露公司自营账户信息，违反了该规定。（2）孙某的行为可能触犯《证券法》《反不正当竞争法》等法律法规，具体包括：泄露商业秘密、违反保密义务、涉嫌内幕交易（如朋友利用该信息获利）。9.案例背景：某上市公司A在2025年2月披露其2024年度报告，报告显示公司净利润同比下降40%。但该公司在披露年报前1周，通过高管访谈暗示市场其经营状况良好。请问：（1）该公司披露年报的行为是否合规？（2）该公司高管的行为是否构成内幕交易或利用未公开信息交易？答：解析：（1）该公司披露年报的行为基本合规，但需确保披露内容真实、准确、完整，且在法定时限内完成。根据《上市公司信息披露管理办法》，年报应在会计年度终了后4个月内披露。（2）该公司高管的行为可能构成利用未公开信息交易。依据《证券法》第五十四条规定，高管在年报披露前暗示市场，利用了未公开的重大经营信息，可能违法。10.案例背景：某证券公司B的从业人员李某在2025年1月离职后，立即加入其竞争对手证券公司C，并开始为客户提供原证券公司未公开的持仓建议，帮助客户在次日获利20万元。请问：（1）李某的行为是否构成违规？（2）李某的行为可能触犯哪些法律法规？答：解析：