《中国银保监会行政处罚办法》测试题(附答案)

《中国银保监会行政处罚办法》测试题(附答案)一、单项选择题（每题2分，共40分）1.根据《中国银保监会行政处罚办法》，银保监会及其派出机构实施行政处罚，应当坚持的原则不包括（）A.依法、公正、公开B.过罚相当C.程序优先于实体D.维护当事人合法权益答案：C（依据第三条，原则包括依法、公正、公开；过罚相当；程序合法；维护当事人合法权益）2.银保监会对下列哪类机构的行政处罚案件具有管辖权？（）A.某省辖内农村商业银行B.注册地在上海的全国性股份制银行总行C.注册地在深圳的村镇银行D.某地级市保险支公司答案：B（依据第七条，银保监会负责对全国性银行业金融机构、保险集团（控股）公司、保险公司总公司等的行政处罚）3.派出机构管辖的行政处罚案件不包括（）A.辖内银行业金融机构分支机构的违法违规行为B.辖内保险专业代理公司的违法违规行为C.辖内银行业金融机构总行的违法违规行为D.辖内保险兼业代理机构的违法违规行为答案：C（依据第八条，派出机构管辖辖内分支机构、地方性机构及非银行金融机构等的案件，总行案件由银保监会管辖）4.两个以上派出机构对同一违法行为都有管辖权的，由（）管辖A.最先立案的派出机构B.违法行为发生地派出机构C.共同的上一级机构指定D.银保监会指定答案：A（依据第九条，协商不成的由共同上一级指定，但若都有管辖权则由最先立案的管辖）5.银保监会及其派出机构发现违法行为涉嫌犯罪的，应当（）A.直接移送司法机关B.先作出行政处罚再移送C.立即停止调查并移送D.在作出行政处罚决定后3日内移送答案：A（依据第十一条，涉嫌犯罪的应及时移送司法机关，不得以行政处罚代替刑事处罚）6.立案应当由（）批准A.银保监会主要负责人B.案件调查部门负责人C.行政处罚委员会主任委员D.银保监会或派出机构负责人答案：D（依据第十三条，立案应当由银保监会或派出机构负责人批准）7.调查人员不得少于（）人，调查时应当出示（）A.1；工作证件B.2；工作证件和调查通知书C.2；工作证件D.3；调查通知书答案：B（依据第十五条，调查人员不得少于2人，应出示工作证件和调查通知书）8.调查中需要查阅、复制文件资料的，被调查对象应当在（）内提供A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日答案：C（依据第十七条，被调查对象应在7个工作日内提供，特殊情况可延长）9.案件调查终结后，调查部门应当制作调查报告，报告内容不包括（）A.调查时间、方式、过程B.当事人的陈述申辩意见及采纳情况C.初步处理意见及法律依据D.拟处罚种类和幅度的建议答案：B（依据第二十一条，调查报告应包括调查情况、证据、违法事实、处理意见等，陈述申辩在审理阶段处理）10.行政处罚案件审理应当由（）负责A.调查部门B.法律部门C.行政处罚委员会办公室D.监察部门答案：C（依据第二十三条，审理由行政处罚委员会办公室负责）11.审理过程中需要补充调查的，办公室应制作补充调查通知书，调查部门应在（）内完成补充调查A.10日B.15日C.20日D.30日答案：D（依据第二十五条，补充调查应在30日内完成，特殊情况可延长）12.当事人要求听证的，应当在收到听证权利告知书后（）内提出书面申请A.3日B.5日C.7日D.10日答案：B（依据第三十九条，当事人应在5日内提出听证申请）13.听证主持人由（）指定A.银保监会主要负责人B.行政处罚委员会主任委员C.调查部门负责人D.办公室负责人答案：B（依据第四十一条，听证主持人由行政处罚委员会主任委员指定）14.当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或提起行政诉讼，复议和诉讼期间（）行政处罚的执行A.停止B.不停止C.暂缓D.中止答案：B（依据第六十二条，复议和诉讼期间不停止行政处罚的执行）15.罚款处罚的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）内缴纳罚款A.10日B.15日C.20日D.30日答案：B（依据第六十条，当事人应在15日内缴纳罚款）16.从轻或减轻处罚的情形不包括（）A.主动消除或者减轻违法行为危害后果的B.受他人胁迫有违法行为的C.配合查处违法行为有立功表现的D.违法行为轻微并及时纠正，未造成危害后果的答案：D（D项属于不予处罚情形，依据第三十二条，从轻或减轻包括ABC及其他情形）17.对同一当事人的同一违法行为，不得给予（）罚款的行政处罚A.两次以上B.三次以上C.同类D.加重答案：A（依据第四条，坚持一事不二罚，不得给予两次以上罚款）18.当事人逾期不缴纳罚款的，银保监会及其派出机构可每日按罚款数额的（）加处罚款A.1%B.2%C.3%D.5%答案：C（依据第六十一条，逾期不缴纳的，每日按3%加处罚款）19.行政处罚信息应当在处罚决定作出后（）内予以公开A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日答案：B（依据第六十四条，处罚信息应在10个工作日内公开，法律另有规定除外）20.办法自（）起施行A.2020年1月1日B.2020年3月1日C.2020年6月1日D.2020年10月1日答案：B（依据第七十四条，办法自2020年3月1日起施行）二、多项选择题（每题3分，共30分）1.银保监会行政处罚的种类包括（）A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿答案：ABCD（依据第五条，处罚种类包括警告；罚款；没收违法所得、没收非法财物；责令停业整顿；吊销金融许可证；取消、撤销任职资格；限制业务范围；责令停止接受新业务；禁止从事银行业保险业工作；法律、行政法规规定的其他行政处罚）2.具有下列情形之一的，应当立案调查（）A.收到相关线索，经初步核实，存在违法违规行为的B.上级机构指定调查的C.其他部门移送需要调查的D.被调查对象主动报告违法违规行为的答案：ABC（依据第十二条，立案情形包括：收到相关材料，经初步核实存在违法违规行为；上级指定；其他部门移送；银保监会或派出机构在现场检查等工作中发现；其他需要立案的情形）3.调查人员在调查过程中可以采取的措施包括（）A.询问当事人及有关人员B.查阅、复制文件资料C.先行登记保存证据D.检查业务系统答案：ABCD（依据第十六条，调查措施包括询问；查阅、复制、登记保存文件资料；检查业务系统、设施；录音、录像、拍照；抽样取证；委托鉴定等）4.审理内容包括（）A.调查程序是否合法B.证据是否充分、确凿C.违法事实是否清楚D.法律适用是否正确答案：ABCD（依据第二十四条，审理内容包括调查程序合法性；证据充分性；违法事实清楚性；法律适用准确性；责任认定合理性；处罚种类幅度适当性等）5.当事人有权在行政处罚过程中行使（）权利A.陈述权B.申辩权C.听证权D.申请回避权答案：ABCD（依据第三十条，当事人享有陈述、申辩、听证、申请回避等权利）6.听证程序适用的情形包括（）A.拟处50万元以上罚款B.拟处没收50万元以上违法所得C.拟责令停业整顿D.拟禁止从事银行业保险业工作10年以上答案：ABCD（依据第三十八条，听证适用情形包括：拟处50万元以上（个人10万元以上）罚款；没收50万元以上（个人10万元以上）违法所得；责令停业整顿；吊销金融许可证；取消、撤销任职资格10年以上；禁止从事相关工作10年以上；其他较重处罚）7.不予行政处罚的情形包括（）A.违法行为轻微并及时纠正，未造成危害后果的B.违法行为在2年内未被发现的C.当事人有证据证明无主观过错的D.受他人胁迫实施违法行为的答案：ABC（依据第三十一条，不予处罚情形包括：不满14周岁；精神病人不能辨认行为；违法行为轻微及时纠正无危害；超过追责时效；当事人无主观过错；其他情形。D项属于从轻或减轻情形）8.行政处罚决定书应当载明（）A.当事人基本情况B.违法事实和证据C.处罚种类和依据D.申请行政复议或提起行政诉讼的途径和期限答案：ABCD（依据第五十五条，处罚决定书应载明当事人信息、违法事实证据、处罚种类依据、履行方式期限、救济途径期限、作出机关日期等）9.执行措施包括（）A.加处罚款B.申请人民法院强制执行C.限制开展业务D.纳入失信被执行人名单答案：AB（依据第六十一条，执行措施包括加处罚款；申请法院强制执行；法律规定的其他措施）10.办法中“以上”“以下”“以内”的表述（）A.包括本数B.不包括本数C.罚款“以上”含本数D.期限“以内”含本数答案：AD（依据第七十二条，办法中“以上”“以下”“以内”均包括本数）三、判断题（每题1分，共10分）1.银保监会派出机构可以对辖内全国性银行分行实施行政处罚。（）答案：√（派出机构管辖辖内分支机构的违法违规行为）2.调查人员与被调查对象有近亲属关系的，应当自行回避。（）答案：√（依据第二十九条，调查人员有利害关系应回避）3.当事人放弃陈述、申辩权利的，行政处罚委员会可以直接作出处罚决定。（）答案：√（依据第三十五条，当事人放弃权利的，审理后可直接提交审议）4.听证应当公开举行，但涉及国家秘密、商业秘密或个人隐私的除外。（）答案：√（依据第四十三条，听证公开举行，特殊情况除外）5.对同一违法行为，不同派出机构已作出罚款处罚的，其他派出机构可再次罚款。（）答案：×（依据第四条，坚持一事不二罚，不得给予两次以上罚款）6.当事人逾期不履行处罚决定的，银保监会可以直接冻结其银行账户。（）答案：×（需申请法院强制执行，不能直接冻结）7.行政处罚决定作出后，当事人申请复议的，处罚决定暂停执行。（）答案：×（复议和诉讼期间不停止执行）8.违法行为在3年内未被发现的，不再给予行政处罚。（）答案：×（追责时效为2年，法律另有规定除外）9.派出机构作出的重大行政处罚决定，应当报银保监会备案。（）答案：√（依据第六十五条，重大处罚决定应报上一级备案）10.办法适用于银保监会对银行业、保险业机构及其从业人员的行政处罚。（）答案：√（依据第二条，适用于银保监会及其派出机构对银行业、保险业违法违规行为的处罚）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述银保监会行政处罚的基本原则。答案：依法、公正、公开；过罚相当；程序合法；维护当事人合法权益；坚持一事不二罚（对同一当事人的同一违法行为，不得给予两次以上罚款）。2.列举调查过程中证据的主要类型。答案：书证；物证；视听资料；电子数据；证人证言；当事人陈述；鉴定意见；勘验笔录、现场笔录。3.简述听证程序的主要步骤。答案：（1）当事人提出听证申请；（2）银保监会或派出机构决定听证并通知当事人；（3）确定听证主持人、时间地点；（4）举行听证（调查人员提出违法事实、证据和处罚建议，当事人申辩质证）；（5）制作听证笔录；（6）听证结束后，主持人提交听证报告。4.说明不予行政处罚的法定情形。答案：（1）不满14周岁的未成年人有违法行为的；（2）精神病人、智力残疾人在不能辨认或不能控制自己行为时有违法行为的；（3）违法行为轻微并及时纠正，未造成危害后果的；（4）当事人有证据证明没有主观过错的（法律、行政法规另有规定的除外）；（5）违法行为在2年内未被发现的（法律另有规定除外）；（6）其他依法不予行政处罚的情形。五、案例分析题（每题10分，共20分）案例1：2023年5月，某银保监局在现场检查中发现，A银行某市分行存在以下问题：2022年1月至12月，该分行未按规定向监管部门报送7份重要业务数据报表，经监管提示后仍未整改；2022年6月，客户经理张某违规向关系人发放信用贷款500万元，造成100万元损失。问题：（1）银保监局是否应当对A银行分行立案调查？说明理由。（2）若立案，调查过程中需重点收集哪些证据？（3）对A银行分行及张某可采取哪些处罚措施？答案：（1）应当立案。依据第十二条，银保监会及其派出机构在现场检查中发现违法违规行为的，应当立案调查。A银行分行存在未按规定报送报表（违反信息报送规定）和违规发放贷款（违反审慎经营规则）的违法事实，符合立案条件。（2）需收集的证据包括：未报送报表的系统记录、监管提示文件、分行内部审批流程记录（书证）；违规贷款的合同、放款凭证、资金流向记录（书证）；对相关责任人（如报表报送员、贷款审批人、张某）的询问笔录（证人证言、当事人陈述）；造成损失的评估报告（鉴定意见）；现场检查工作记录（勘验笔录）等。（3）对A银行分行可采取的处罚措施：警告；罚款（根据《银行业监督管理法》第四十六条，可处20万元至50万元罚款