银行合同管理办法

**银行合同管理办法（试行）

第一章总则...............................................1

第二章合同管理的机构和职责...............................2

第三章合同文本的制订......................................6

第四章合同的审查、会签....................................7

第五章合同的签订与保管...................................13

第六章合同的执行、变更及解除.............................15

第七章罚则...............................................18

第八章附则...............................................19

第一章总则

第一条为规范本行合同管理工作，完善内控机制，防范法

律风险，依据《中华人民共和国合同法》及有关法律法规，结合

本行合规经营和管理的要求，制定本办法。

第二条本办法所指的合同包括：

（一）本行制定的非授信类格式合同；

（二）应业务需要由本行制定的合同；

（三）应业务需要由对方业务单位提供的合同。

非授信类格式合同是指由法律部制定，并在0A中的单位空

4-

间中发布的格式合同（见附件一）。各机构采用本行制定的非授信批注[ul]:

类格式合同，不得擅自修改和变动。因业务需要修改条款的，应

当提前与法律部沟通。

第三条法律部负责牵头制定和修改本行非授信类格式合

同，业务所涉相关部门应协助与配合；业务条线部门负责牵头制

定和修改授信类格式合同，法律部应协助与配合。

第四条合同管理应实行以下原则：

（一）合法规范性原则，即合同内容客观、全面、明确，并

符合法律法规、规章制度的规定和要求；

（二）效益性原则，即合同应实用且操作性强，能切实保障

我行的合法权益；

（三）法律部和条线笛门管理相结合原则。

第五条除本行另有规定或可以即时清结的事项外，全行对

外开展经济活动均应当以书面形式签订合同。有关修改、变更合

同的文书、传真、电传、电子邮件等均为合同的组成部分。

第六条签订合同前应当履行本行合同审查会签流程，并通

过。A合同电子审签系统完成。

第二章合同管理的机构和职责

第七条合同管理的机构包括总行法律部、总行计划统

计财务部、总行条线部门和对外签订合同的经办机构。

第八条法律部是合同归口管理部门，履行下列合同管理职

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责:

（一）宣传并贯彻有关合同法律制度，以及行内有关合同管

理的规定；

（二）制定和完善本行合同管理相关制度，并监督实施；

（三）牵头制定并发布非授信类格式合同，适时进行修定和

更新；

（四）根据行内授权，参与重要合同、重大合同的可行性研

究、谈判、审查，与相关韶门共同确定合同主要条款；

（五）对各机构提交的合同文本进行审查，提出审查意见；

（六）对合同文本的实施和管理情况进行监督检查；

（七）指导和规范各机构合同管理工作；

（A）为各机构提供有关合同的法律咨询；

（九）组织合同管理相关培训；

（十）建立合同管理台账；

（十一）其它相关合同管理事项。

第九条总行计划统计财务部、总行条线部门和农外签订合

同的经办机构是合同协助管理部门，应履行相关合同管理职责。

第十条总行计划统计财务部履行下列合同管理职责：

（一）审查合同项目与预算的相关性，对合同项艮进行资金

管理审查、预算审查和关联交易审查；

（二）对合同约定的付款方式的合理性及经济风险进行分

析、审查；

（三）按照财会、税务相关制度规定审查合同相关条款（包

括合同价款及其结算条款、违约金及赔偿金的计算和支付等）；

（四）在执行部门申请的款时，对刊款依据、的款进度、的

款比例、付款方式是否符合合同约定进行把关；

（五）协助合同归口管理部门实施监督合同履行，并提出处

理建议；

（六）其它相关合同管理事项。

第十一条总行条线部门履行下列合同管理职责：

（一）提供有关合同的业务咨询，指导合同签订机构正确使

用和管理合同；

（二）审查有关合同事项是否符合本行制度规定；

（-）审查有关合同事项是否审批立项并符合要求；

（三）审查合同对方赞质是否与合同项目、规模匹配；

（四）审查合同标的是否符合相关技术业务规范和标准；

（五）协助合同归口管理部门实施监督合同履行，并提出处

理建议；

（六）负责对经实践证明需要修改和完善的本行格式合同提

出具体修改意见和建议；

（七）其它相关合同管理事项。

第十二条对外签订合同的经办机构包括各总行部门、分支

机构，履行下列合同管理职责：

（一）主办合同的谈判、起草、修改、送审、签订等事项;

4-

（二）负责合同项目建议及可行性研究，按照总行有关规定

进行送审报批；

（三）负贲组织合同谈判、招标投标等活动；

（四）负责审查和确认合同对方当事人的主体资格、业务经

营资质、资信情况和履约能力；

（五）负责草拟和修改合同文本，确保合同内容合法合规、

完整有效；

（六）负责及时送审和签订合同文本；

（七）负责合同涉及的补充、变更、解除、中止或终止等事

项的处理和相关手续的办理；

（八）依照合同约定行使合同权利、履行合同义务；

（九）负责合同履行时的相关报批、备案或公证手续；

（+）办理合同收款、付款手续，负责履行过程当中有关确

认履行数量、结算金额、验收、保修等事项；

（十一）协助处理合同纠纷，收集和提供与合同纠纷、诉讼、

仲裁相关的证据材料；

（十二）建立和管理本机构合同管理台帐和档案，负责与合

同相关的数据统计，向法律部报送合同统计报表及有关资料；

（十三）其他相关合同管理职责。

第十三条合同管理人员需具备以下条件：

（一）熟悉经办合同项下的相关业务，具备相关业务工作经

验;

（二）熟悉行内合同审批流程，掌握我行合同管理制度和相

关合同管理要求；

（三）必须经过有关合同法律、法规知识的培训，具备合同

法律常识，并对本机构合同涉及的相关法律风险有一定程度的了

解。

第十四条各总行部门和分支机构应当根据业务工作的实际

需要，指定具备相应工作能力和工作经验的人员作为部门兼职合

同管理员，负责本部门具体的合同管理和审查工作，负责或协助

履行本部门合同管理职责。因工作变动等原因需变更合同管理人

时，制定移交清单，并于变动后三日内将变动名单发法律部处，

由法律部将定期对名单进行调整合同管理人岗位职责为：

（一）建立所在机构的合同管理台账（见附件二:；

（二）对合同签订进行形式审查，审查范围包括但不限于合

同双方是否均已签章、合同记载事项是否齐全、有无空白记载事

项、骑缝签章、时间落款等；

（三）严格保管合同，及时入档，实行分类管理，专柜保管；

批注[u2]:

第三章合同文本的制订

批注[u3]:

批注|u4]:

第十五条法律部根据业务发展的需要，对发展基本定型并

经常发生的业务逐步制定并发布本行格式化合同。

第十六条各机构对外签订书面合同时，凡本行窄格式合同

文本的，应当与对方协商使用本行格式合同文本。

工

第十七条因实际需要需使用对方提供的合同文本时，合同

签订经办机构须认真审查，使合同文本符合要求，并按本行合同

审查程序进行审查。

第十八条对外签订合同文本必须符合要求是：内容合法合

规、公平合理；合同要素齐全，权利义务明确；确保交易安全，

避免产生纠纷；符合操作要求，不损害本行权益。

笫十九条各机构应根据具体情况约定合同文本条款，具体

条款如标的、规格、数量、履行地点和时间、价款、支付方式、

质量技术标准、验收标准、试运行期、保修、保密等。

第二十条采用招标方式进行的项目，应当按照法定程序进

行招标，合同经办机构应与中标人就合同文本条款达成一致。不

进行招标的，合同经办机构应当与对方当事人进行合同谈判，并

就合同文本条款达成一致。合同经办机构需要法律部派员参加重

要、重大合同谈判的，应当提前3个工作日通知法律部并有针对

性地提交基础材料。

第四章合同的审查、会签

第二H"一条合同签订经办机构采用本行格式合同文本签

订合同的，无需另行审查。各经办机构应根据实际情况自行规范

格式合同的签订流程，防范合同签订的风险。

第二十二条非本行格式合同在签订前必须经过严格的审

查程序。合同签订经办机构负责合同文本的初审，法律部、财务

部和总行条线部门负责对提交审查的合同进行法律审查和综合

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把关。

第二十三条合同签订经办机构初审合同的主要内容包括：

（一）合同名称及合同编号，合同各方的全称、法定地址、

联系人及联系方式，签约的目的和依据；

（二）合同标的物、数量、单价、总价；

（三）对质量的约定要明确，如内容太多难以在合司中表述,

则将合同当事人已确认的质量要求作为合同的附件，并在合同中

注明该附件与本合同不可分割；

（四）合同履行期限、交付地点；

（五）如有验收条款的，应明确验收时间、地点、验收标准,

以及对验收结果有异议的，提出异议的期限；

（六）价款或报酬的约定及支付方式；

（七）双方的权利和义务；

（A）合同变更、终止、解除；

（九）违约责任和争议的解决方式；

（十）合同签订的时间、地点；

（十一）合同内容涉及国家保密事项或本行商业秘密的，应

当在合同中约定保密条款。

（十二）涉及知识产权的合同，应当约定知识产权条款，对

知识产权权益归属等问题做出明确约定。

（十三）合同签章栏。

（十四）国家法律、法规规定或合同双方当事人约定的其他

条款。

第二十四条合同签订经办机构应当严格审查（或牵头组织

审查）合同对方的主体资格，收集资信证明材料。有下列情况之

一的，不得签订合同：

（一）对方不具备履行合同所需的经营许可，或超越经营范

围的；

（二）对方资信水平较低，且要求较高额度的预付款，又不

能提供担保的；

（三）营业执照、资质证书、组织机构代码证等证照逾期未

年检或年检不合格的；

（四）分公司等非法人单位未经授权的；

（五）拟与个人签订的房屋租赁合同或房屋买卖合同，房屋

产权人未出示有效身份证明和房屋产权证明的；

（六）其他可能导致合同违法或无效的情形。

第二十五条对初审通过的合同，合同签订经办机构应及时

通过0A电子审查系统发起流程。经办机构应完整、准确地填写

合同审查表单中的各项要素，包括：合同的名称、批复文件或依

据、合同签订的背景等，并完整上传合同文本、合同附件和其他

相关材料。各机构对外签订合同如有三十八条中所列依据，在提

交审查时应将依据作为附作。审查材料提供不全的，法律部有权

退回或终止流程。

第二十六条业务条线部门对合同涉及的标的物、价格等进

行审查并出具意见；财务剖对合同涉及价款支付方式出具意见。

第二十七条法律部综合上述部门的审查意见，对合同条款

的合法合规性进行审查，并出具意见。对重大、复杂或专业性较

强，但不涉及我行重要机密的合同，法律部可以聘请外部律师、

专业顾问协助进行审查。法律部合同审查内容主要包括：

（一）对外签订合同的依据或证明材料是否充分、有效；

（二）合同执行所涉其它相关部门是否齐全，提出的意见是

否合理、合规；

（三）签订合同的当事人是否具备合法的主体资格，合同所

列公章栏、法定代表人（负责人）签字（章）栏内容是否齐全；

（四）合同所有的约定条款是否符合法律、法规的相关规定,

合同条款是否齐备、完整、有效，设定的权利、义务是否对等、

明确；

（五）对专业性较强的约定，如科技方面等，以专业性较强

的部门意见为准，并在审查意见中作出提示。

第二十八条审查过程中，合同签订经办机构应根据OA电

子审查流程中各节点审查意见及时进行整改，并将整改后的合同

文本及时上传。

第二十九条本行0A电子合同审查模式分为三种：简化流

程、非财审流程和财审流程。

第三十条OA电子合同审查简化流程为：合同签订经办机

构初审一法律部初审一法律部复审。

0A电子合同审查简化流程适用于无需财务部财审和总行

条线部门审查的合同。

第三十一条OA电子合同审查非财审流程为：合同签订经

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办机构初审f总行条线部门审查f总行相关部门会签一法律部

初审一法律部复审一总行条线分管领导审查。

0A电子合同审查非财审流程适用于：合同事项需由总行条

线部门审查或相关部门会签，合同如涉及金额的，该金额未达本

行财审限额的。根据本行财务部规定，未达本行财审限额的费用

具体如下：

（一）合同金额在10万元（不含）以下的非营业场所租赁

费；

（二）合同金额总行、分行在3万元（不含）以下、支行在

2万元（不含）以下的安全防范费（保安人员工资补贴、安保服

务、监控设备维护、安保设施、安防设施维护）；

（三）合同金额总行在1万元（不含）、分行在5万元（不

含）、支行在2万元（不含）以下的业务宣传费；

（四）合同金额在10万元（不含）以下的广告费；

（五）合同金额在10万元（不含）以下的物业管理费；

（六）合同金额在10万元（不含）以下的其他大额费用。

第三十二条0A电子合同审查财审流程为：合同签订经办

机构初审f总行条线部门审查f总行相关部门会签一财务部审

查f法律部初审f法律部复审f总行条线分管领导审查f总行

财务分管领导审查。

0A电子合同审查财审流程适用于：合同事项需由总行条线

部门审查或相关部门会签，合同如涉及金额的，该金额已达本行

财审限额的。

第三十三条对于总行集中采购定点供应商或服务项目等总

行已签订了开口合同的，分支机构在进行采购或要求提供服务

时，无需再签订合同，凭供货（销货）清单或结算单进行结算。

财务报销时附正式发票、供货（销货）清单或结算单及总行与采

购定点供应商或服务单位所签的合同扫描件。

第三十四条合同审查机构应及时完成合同电子审查事项，

具体时限为：

（一）总行财务部、总行条线部门和相关会签部门应分别在

2个工作日内完成本节点的审查，对于紧急的合同，应分别在1

个工作日内完成审查。

（二）法律部初审、复审环节应分别在二日内完成审查。

（三）涉及整改的合同，合同签订经办机构应当在收到各节

点审查意见后2个工作日内作出整改并上传整改后合同文本（如

有异议提交情况说明），以继续审查流程。超时未整改处理的，

法律部将进行通报，超过15天未整改处理的法律部终止该合同。

合同订立经办机构如需与签约方进行协商沟通的，须书面申请延

期（内容包括：合同名称、事由及最后时限等，须加盖公章），

扫描后通过0A发法律部，法律部将酌情宽延时限。

第三十五条对于本行方处于相对弱势地位的集团客户合

同、房屋场地租赁合同、与垄断行业的合作合同等，经办机构应

先与法律、财务、业务等部门进行沟通，做好合同的标的、履行

期限、履行方式以及赔偿责任限制等条款的审查，在保证义务可

行、责任和风险可控的前提下，审查会签部门应灵活处理，尽量

减轻劣势地位带来的不利影响。

第三十六条本行合同审批表单及内部审查流程信息属于

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本行的保密信息，合同经办人员、审查会签人员一律不得直接向

合同对方披露或泄露。

第五章合同的签订与保管

第三十七条各机构时外签订合同的要求：

（一）正确选择使用合同文本并按要求填写，避免因合同使

用不当造成风险；

（二）合同签订前必须履行审批程序，不得逆程序操作；

（三）规范填写合同内容：合同主体名称应当填写全称，并

与合同落款签章一致；合同内容填写应当严谨、周密，避免产生

歧义，凡不需填写的空格应以斜线划去，不得留有空白；合同生

效前如有合同内容、文字的变动，应双方签章认可，不得单方修

改；自然人签字必须与身份证件姓名完全一致并当面签署。

（四）对外签订合同必须由经办机构负责人签字。对外签订

合同主体为分支行的，由分支行负责人在合同签章栏签字；合同

主体为总行的，由签订部门负责人报总行领导批准后作为有权签

字人签字。

第三十八条对外签订合同的依据包括：

（一）经过总行党委扩大会、行长办公会或其他相关会议形

成的决议。

（二）项目已通过招投标或议标程序。

（三）财审会会议纪要。

（四）因业务需要经审批同意须对外签订合同的文件。

第三十九条各机构应按照本行最终审定的合同文本对外签

订合同，不得擅自增减、修改内容C

第四十条合同用章人员需严格审核合同签订基本要素：是

否有空格项、是否有负责人签字、是否写明合同签订日期，审核

无误后方可用章。用章应当符合本行的用章规定，并符合以下要

求：

（一）合同用印应当做到印痕清晰、端正，否则应重新制作

合同文本。

（二）合同双方在合同上签字的，应使用碳素或蓝、黑色钢

笔，并填写签字日期。

（三）对于多页合同，应在合同的正文部分的右侧空白处加

盖骑缝章。合同正文及附件均应由双方经办人逐页小签。经办人

进行小签时，应至少在合同正文首页及附件首页签署全名，字体

应清晰可辩。

（四）合同正文及附件逐页均应有页眉页脚。页眉应展现合

同名称、合同编号，页脚应至少有页码（总页码及页码序号）。

第四十一条一般情况下，合同经双方当事人签字盖章后生

效；合同约定生效日期的，其生效日期不得早于实际签订日期和

审批日期。合同签订经办机构应当审核合同对方当事人签字、盖

章的真实性、有效性。

笫四十二条合同签订经办人员应在合同签订后2个工作日

内将已签订的合同交由机构合规岗人员保管。合规岗人员应当及

时登记合同管理台账，并于每季度末5日内将合同管理台账随同

4-

该季度签订合同的扫描件发法律部备案。已签订合同如存在财务

事项收支的，应同时发财务部备案。

第四十三条对于审批流程已经结束，因特殊原因无法签订

的合同，合同经办机构应报总行条线分管领导审批后，并与合同

相对方签订合同作废协议，并向法律部备案。

第四十四条合同签订经办机构应当在合同开始实际履行

前完成合同签订工作。因特殊情况必须提前履行的，经办机构需

就提前履行事由、拟迟延签订合同的主要条款、预计合同签订日

期等事项提交申请，经法律部、计财财务统计部和总行条线部门

审批后，报总行条线分管领导审批。

第四十五条合同签订经办机构合同管理人员应对合同档

案按照合同种类或项目种类，实行分类管理，专柜保管。每一个

合同档案内的文件、资料按照发生时间的先后顺序排列。合同档

案要按本行档案管理规定办理保管、移交。

第六章合同的执行、变更及解除

第四十六条依法生效的合同，应全面认真履行。合同签订

经办机构的合同管理人员负责合同履行的全周期管理，督促对方

严格依约履行义务，同时避免我方因超时、延时或其它情形造成

违约。

第四十七条合同经办机构应当严格按照法律法规、我行规

定和合同约定，实际切实履行合同，积极行使合同约定的权利，

实际履行合同约定的义务。

第四十八条合同经办机构发现对方当事人有拒绝履行合同

或不按约定履行合同的情形时，应当及时向对方当事人提出书面

异议，积极主张合同权利，防止出现怠于行使合同权利的风险。

我方在合同履行过程中出现违约情况时，合同经办机构应当及时

告知总行法律部，并共同研究提出处理意见。

在合同履行过程中，有足够证据证明我行存在可以拒绝履

行、中止履行、请求撤销、代位行使、解除合同等法定情形或约

定情形的，合同经办机构应当及时告知总行法律部，并共同研究

提出处理意见。

第四十九条在合同履行过程中，合同经办机构及人员发生

变动的，应通过合同管理信息系统进行合同执行的移交，原合同

经办机构及人员依照本办法应当履行的职责，由变更后的合同经

办机构及人员承担。

第五十条在合同履行过程当中，合同经办机构发现存在法

律风险的，合同经办机构应及时采取措施避免损失扩大，报备总

行法律部，同时应收集和保存证据，以备索赔及追究责任。

第五十一条非经总行审批同意，合同经办机构不得擅自免

除对方当事人的违约责任。

第五十二条合同履行过程中经合同各方当事人协商一致需

对合同条款进行实质性修改、变更或者解除合同的，应由合同当

事人各方签订书面合同或补充协议。

以下合同条款的更改属于实质性修改和变更：

（一）合同主体；

（二）合同权利义务；

1

（三）合同标的、数量、质量（包括考核条款）；

（四）合同价款或报酬；

（五）合同履行期限、地点、方式；

（六）违约责任；

（七）其他对双方权利义务带来直接影响的条款。

第五十三条合同修改、变更的审批通过0A合同审签流程按

原合同签订流程进行，并在0A合同审签流程中与附入原合同审

签的信息。

第五十四条合同需要解除的，由合同经办机构负责办理，

并应当先征得总行同意。

依据合同约定，我行具有合同解除权的，应与对方协商签订

书面合同或补充协议，对合同解除后双方的权利义务进行约定；

如果对方不配合签订的，必须将解除合同的事由、通知书面送达

给对方，并索取回执。

如被解除合同已经部分履行，包括我行已经向对方支付款

项，或对方已经向我行履行交付义务、启动项目建设等，合同经

办机构须对履行情况进行评估，超出应付部分的款项应当采取措

施追回。同时，合同经办机构应当保留相关证据，做好相关财产

的保护工作

第五十五条