证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》提分卷二

证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》提分卷二1.【单项选择题】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司开展各项业务，应当(  )。A.稳健经营、控制规模，坚持股东利益至上原则B（江南博哥）.合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则C.规范管理、执行到位，坚持各方利益均衡发展原则D.控制风险、保障经营，坚持公司利益至上原则正确答案：B参考解析：选项B正确，选项ACD错误：证券公司开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则。2.【单项选择题】下列情形中，不属于变相公开发行的是（）。A.非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票C.向特定对象转让股票，转让后公司股东累计不超过200人D.向特定对象转让股票，未经中国证监会注册，转让后公司股东累计超过200人正确答案：C参考解析：选项C不属于：向特定对象转让且股东不超过200人符合非公开发行要求，不属于“变相”公开。

选项ABD属于：变相公开发行包括但不限于以下几种情形：

（1）非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行；

（2）公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票；

（3）向特定对象转让股票，未经中国证监会注册，转让后公司股东累计超过200人。3.【单项选择题】关于有限责任公司董事长的产生办法，下列说法正确的是（）。A.由董事会过半数选举产生B.由股东大会表决权2／3以上通过决定C.由公司章程规定D.由监事会主席决定正确答案：C参考解析：选项C正确，选项ABD错误：根据《公司法》的规定，董事会设董事长1人，可以设副董事长。董事长、副董事长的产生办法由公司章程规定。4.【单项选择题】关于公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人的行为，下列做法正确的是（）。A.虚假出资或者抽逃出资B.公平地对待其他人C.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动D.要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益正确答案：B参考解析：选项B正确：公平地对待其他人是合法合规的行为。

选项ACD错误：公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人不得有下列行为：（1）虚假出资或者抽逃出资；（2）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；（3）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益。除上述禁止行为以外，公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人也不得从事国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

5.【单项选择题】下列关于创业板的表述，说法错误的是（）。A.创业板设立于2009年B.个人投资者申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币10万元，并参与证券交易12个月以上C.创业板在涨跌幅限制、限价申报限制、盘后定价交易机制、两融交易标的等方面均沿用科创板的交易机制D.改革后创业板定位为：深入贯彻创新驱动发展战略，适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合正确答案：B参考解析：B项错误，个人投资者还应符合以下条件：一是申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币10万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券)，二是参与证券交易24个月以上。

选项ACD说法正确。6.【单项选择题】证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的（）个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。A.3B.5C.6D.12正确答案：C参考解析：证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。7.【单项选择题】证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形，不包括的是（）。A.未按照要求提供有关情况B.最近20个交易日日均证券类资产高于50万元或者无重大违约记录的客户C.从事证券交易时间不足半年D.缺乏风险承担能力正确答案：B参考解析：证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形：

（1）未按照要求提供有关情况；（A）

（2）从事证券交易时间不足半年；（C）

（3）缺乏风险承担能力；（D）

（4）最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户（B不包括）；

（5）本公司的股东（不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东）、关联人。8.【单项选择题】公司违反《中华人民共和国公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由（）依照《中华人民共和国会计法》等法律、行政法规的规定处罚。A.审计机关B.县级以上人民政府财政部门C.县级以上税务部门D.公司登记机关正确答案：B参考解析：选项B正确，选项ACD错误：有下列行为之一的，由县级以上人民政府财政部门依照《中华人民共和国会计法》等法律、行政法规的规定处罚：

(1)在法定的会计账簿以外另立会计账簿；

(2)提供存在虚假记载或者隐瞒重要事实的财务会计报告。9.【单项选择题】集合资产管理计划的募集金额缴足之日起（）个工作日内，由证券公司公告资产管理计划成立。A.3B.5C.7D.10正确答案：D参考解析：集合资产管理计划的募集金额缴足之日起10个工作日内，由证券公司公告资产管理计划成立。10.【单项选择题】下列有关股份有限公司设立的表述，说法错误的是（）。A.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%B.发起人向社会公开募集股份，必须公告招股说明书，并制作认股书C.以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件D.发起人应当自公司设立时应发行股份的股款缴足之日起10日内召开公司成立大会正确答案：D参考解析：D项错误，募集设立股份有限公司的发起人应当自公司设立时应发行股份的股款缴足之日起30日内召开公司成立大会。

选项ABC说法正确。11.【单项选择题】证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资产或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值的大小，应当向（）提交可疑交易报告。A.中国证券业协会

B.中国反洗钱监测分析中心C.中国证监会

D.当地证监局正确答案：B参考解析：选项B正确，选项ACD错误：证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

（中国反洗钱监测分析中心是依法设立的专门接收金融机构可疑交易报告的法定机构）12.【单项选择题】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。A.股东(大)会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构B.董事会—业务决策机构—业务执行部门—业务风控部门C.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构D.股东(大)会—董事会—业务决策机构—业务执行部门正确答案：C参考解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。13.【单项选择题】根据《证券法》第一百九十二条的规定，违反法律规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款。A.1；10B.2；10C.3；10D.1；5正确答案：A参考解析：根据《证券法》第一百九十二条的规定，违反《证券法》第五十五条的规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以100万元以上1000万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。14.【单项选择题】下列关于科创板的表述，说法错误的是（）。A.我国于2018年在上海证券交易所设立科创板并试点注册制B.科创板的具体行业范围由上海证券交易所发布并适时更新C.科创板主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业D.投资者仅需向其委托的证券公司申请，在已有沪市A股证券账户上开通科创板股票交易权限即可，无须在中国结算开立新的证券账户正确答案：A参考解析：A项错误，我国于2019年在上交所设立科创板并试点注册制。选项BCD说法正确。15.【单项选择题】发行人的证券发行募集文件等申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会可以暂停保荐机构的保荐业务资格（）个月到（）个月，责令保荐机构更换相关负责人，对保荐代表人依法采取认定为不适当人选的监管措施；情节严重的，撤销保荐业务资格，对相关责任人采取证券市场禁入的措施。A.12；36B.12；48C.6；24D.12；24正确答案：A参考解析：发行人出现下列情形之一的，中国证监会可以暂停保荐机构的保荐业务资格12个月到36个月，责令保荐机构更换相关负责人，对保荐代表人依法采取认定为不适当人选的监管措施；情节严重的，撤销保荐业务资格，对相关责任人采取证券市场禁入的措施：

（1）证券发行募集文件等申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

（2）持续督导期间信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。16.【单项选择题】以下关于证券研究报告发布管理的说法错误的是（）。A.经营机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认B.经营机构在证券研究报告发布前，可以透露该证券研究报告的发布时间、观点、盈利预测和结论C.在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向证券研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象覆盖范围的调整D.经营机构的证券研究报告应当通过发布证券研究报告平台统一发送给公司约定的证券研究报告发布对象，以保障发布证券研究报告的公平性正确答案：B参考解析：B项错误，经营机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但【不得透露该证券研究报告的发布时间、观点、盈利预测和结论】。

选项ACD说法正确。17.【单项选择题】根据《证券法》第一百八十九条的规定，上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司的董事、监事、高级管理人员、持有该公司5%以上股份的股东，违反《证券法》第四十四条的规定，买卖该公司股票或者其他具有股权性质的证券的，给予警告，并处以（）万元以上（）万元以下的罚款。A.10；100B.10；50C.5；50D.5；100正确答案：A参考解析：根据《证券法》第一百八十九条的规定，上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司的董事、监事、高级管理人员、持有该公司5%以上股份的股东，违反《证券法》第四十四条的规定，买卖该公司股票或者其他具有股权性质的证券的，给予警告，并处以10万元以上100万元以下的罚款。18.【单项选择题】根据《中华人民共和国证券投资基金法》，负责非公开募集基金备案、登记的机构是（）。A.基金业协会B.基金份额登记机构C.国务院证券监督管理机构D.证券交易所正确答案：A参考解析：选项A正确：担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照中国基金业协会的规定向中国基金业协会申请登记手续，报送基本情况。非公开募集基金募集完毕后规定时间内，基金管理人应当向中国基金业协会备案，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；基金合同、公司章程或者合伙协议以及中国基金业协会规定的其他信息。

选项B错误：基金份额登记机构主要负责基金份额的登记、结算等。

选项C错误：国务院证券监督管理机构负责公募基金的注册监管。

选项D错误：证券交易所主要负责提供证券交易的场所。19.【单项选择题】关于资产管理计划，下列说法错误的是（）。A.持有资产管理计划份额的合格投资者合计不得超过200人B.证券公司应当在集合资产管理计划份额转让前，对受让人的合格投资者身份和资产管理计划的投资者人数进行合规性审查C.受让方首次参与集合资产管理计划的，应当先与证券公司、托管人签订资产管理合同D.证券公司、交易场所可以通过办理集合资产管理计划的份额转让，公开或变相公开募集资产管理计划正确答案：D参考解析：A项正确，持有资产管理计划份额的合格投资者合计不得超过200人。

B项正确，证券公司应当在集合资产管理计划份额转让前，对受让人的合格投资者身份和资产管理计划的投资者人数进行合规性审查。

C项正确，受让方首次参与集合资产管理计划的，应当先与证券公司、托管人签订资产管理合同。

D项错误，证券公司、交易场所【不得】通过办理集合资产管理计划的份额转让，公开或变相公开募集资产管理计划。20.【单项选择题】下列有关证券登记结算机构的表述，说法错误的是（）。A.投资者委托证券公司进行证券交易，可以不开立证券账户B.在证券交易所或者国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的证券，应当全部存管在证券登记结算机构C.证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户D.证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户正确答案：A参考解析：A项错误，投资者委托证券公司进行证券交易，应当通过证券公司申请在证券登记结算机构开立证券账户。

选项BCD说法正确。21.【单项选择题】《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》对证券业从业人员的执业行为作出了具体规定，不包括（）。A.从业人员应遵守相关业务规定，妥善保存客户资料及其交易信息，保证客户资产安全和信息安全B.从业人员在推荐产品或者提供服务时，应当按照要求了解客户的财务状况及风险承受能力等情况C.从业人员应当品行良好，无需具备从事证券业务所需的专业能力D.从业人员应遵守反洗钱规定，履行反洗钱义务，配合有关部门打击洗钱活动正确答案：C参考解析：选项C不包括：从业人员应当品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。

选项ABD包括：从业人员应当遵守《宪法》《证券法》等法律法规及监管规定、自律规则、业务规范、公司制度，遵守社会公德和职业道德，维护职业声誉和行业声誉，诚实守信，勤勉尽责，忠实、专业、审慎地履行对公司和客户的责任和义务，保证执业质量，并恪守下列基本执业行为规范：

(1)遵守廉洁从业相关规定，落实廉洁从业各项要求。

(2)在法律法规规定及公司授权范围内开展业务，遵循客户利益优先和公平对待客户原则，有效防范利益冲突。

(3)在推荐产品或者提供服务时，应当按照要求了解客户的财务状况及风险承受能力等情况，向客户推荐合适的产品或者提供适当的服务，按照规定披露有关信息和揭示相关风险，进行相应的投资者教育。

(4)遵守相关业务规定，妥善保存客户资料及其交易信息，保证客户资产安全和信息安全。

(5)公平进行业务竞争，自觉抵制不正当竞争行为，维护正常市场秩序。

(6)依法依规保守国家秘密、商业秘密、客户信息及监管调查信息、反洗钱保密事项等非公开信息。在客户服务结束、岗位变动或者离职后，仍应按照有关规定或者约定履行保密义务。

(7)遵守反洗钱规定，履行反洗钱义务，配合有关部门打击洗钱活动。

(8)拒绝执行证券公司或者其管理人员发出的涉嫌违法违规的指令，发现违法违规行为应当及时向公司合规负责人或者中国证监会相关派出机构报告。

(9)法律法规、监管规定、自律规则、业务规范等规定的其他执业行为规范。22.【单项选择题】下列关于监事会或监事的合规管理职责，说法错误的是（）。A.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议C.公司章程规定的其他合规管理职责D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题正确答案：D参考解析：D项（评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题）是证券公司董事会的合规管理职责。

选项ABC说法正确：证券公司的监事会(或行使监事会职权的监事或董事会设置的由董事组成的审计委员会)履行下列合规管理职责：

(1)对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；

(2)对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

(3)公司章程规定的其他合规管理职责。23.【单项选择题】下列对法和法律关系的描述，正确的是（）。A.法律规范是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内不变B.法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C.法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务D.法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责正确答案：A参考解析：A项正确、B项错误，社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变。

CD两项错误，法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责。24.【单项选择题】根据《证券公司代销金融产品管理规定》，代销金融产品是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A.金融产品发行人B.金融产品托管人C.中介机构D.监管部门正确答案：A参考解析：《证券公司代销金融产品管理规定》所称代销金融产品是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。25.【单项选择题】下列关于证券公司柜台市场的信息披露，说法错误的是（）。A.涉及客户隐私的信息不得公开披露B.涉及第三方商业秘密的信息不得公开披露C.信息披露包括公开披露和向特定对象披露D.证券公司应通过本公司网站、机构间私募产品报价与服务系统或者中国证监会认可的其他信息披露平台披露私募产品相关信息正确答案：D参考解析：AB两项正确，以下私募业务信息不得向公众披露：①涉及证券公司客户隐私的信息；②涉及第三方商业秘密的信息；③合同约定不得向公众公开的信息；④法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息。

C项正确，证券公司应当督促信息披露义务人按照约定向投资者披露信息，并根据信息性质及私募业务相关规定分类披露，包括公开披露和向特定对象披露。

D项错误，证券公司应当通过本公司网站、机构间私募产品报价与服务系统或者中国证券业协会（而非中国证监会）认可的其他信息披露平台，披露私募产品相关信息。26.【单项选择题】证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，应当向投资者介绍证券交易基本知识，禁止性行为不包括()。A.提示投资者投资可能会有损失本金的风险B.直接向投资者返还佣金C.与投资者约定分享投资收益D.变相向投资者赠送礼品礼券正确答案：A参考解析：本题考查证券经纪业务营销人员的禁止性规定。证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，应当向投资者介绍证券交易基本知识，充分揭示投资风险（A不是禁止行为），不得有下列行为：(1)诱导无投资意愿或者不具备相应风险承受能力的投资者开立账户、参与证券交易活动。(2)提供、传播虚假或者误导投资者的信息。(3)直接或者变相向投资者返还佣金（B）、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务（D）。(4)采用诋毁其他证券公司等不正当竞争方式招揽投资者。(5)对投资者证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。(6)与投资者约定分享投资收益或者分担投资损失（C）。(7)违规委托证券经纪人以外的个人或者机构进行投资者招揽、服务活动。(8)损害投资者合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。27.【单项选择题】有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的()认缴的出资额。A.任何一名股东B.出资比例最高的股东C.2/3以上股东指定的代表D.全体股东正确答案：D参考解析：本题考查有限责任公司注册资本制度。有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。28.【单项选择题】公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由()改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。A.公司董事会B.公司股东会C.公司登记机关D.人民法院正确答案：C参考解析：选项C正确：公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。

选项AB错误：内部管理机构，无行政处罚权。

选项D错误：人民法院是司法机关，只有在诉讼程序中才能对公司违法行为进行裁判。29.【单项选择题】按照相关的法律关系作用和地位的不同，可以将法律关系分为()。A.双边法律关系与多边法律关系B.确认性法律关系与创设性法律关系C.第一性法律关系与第二性法律关系D.纵向法律关系与横向法律关系正确答案：C参考解析：选项C正确：按照相关的法律关系作用和地位的不同，法律关系可以分为第一性法律关系(主法律关系)和第二性法律关系(从法律关系)。

选项A错误：按照法律关系的主体数量，法律关系可分为双边法律关系与多边法律关系。

选项B错误：按照法律关系发生的方式，法律关系可分为确认性法律关系与创设性法律关系。

选项D错误：按照法律主体在法律关系中的地位不同，法律关系可分为纵向法律关系与横向法律关系。30.【单项选择题】有限责任公司股东向股东以外的人转让股权的，应当将股权转让的数量、价格、支付方式和期限等事项书面通知其他股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权的，不能遵照()来分配。A.协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权B.公司章程对股权转让另有规定的，从其规定C.公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权D.协商确定各自的购买比例正确答案：C参考解析：本题考查有限责任公司股权转让的相关规定。有限责任公司股东向股东以外的人转让股权的，应当将股权转让的数量、价格、支付方式和期限等事项书面通知其他股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。ABCD四个选项中，只有选项C说法错误。31.【单项选择题】关于普通合伙企业，下列说法正确的是()。A.设立合伙企业，应当有10个以上合伙人B.普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利C.普通合伙人可自营与本企业相竞争的业务D.普通合伙人可改变合伙企业的名称，不须经全体合伙人一致同意正确答案：B参考解析：选项B正确：合伙人对执行合伙事务享有同等的权利。按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。作为合伙人的法人、其他组织执行合伙事务的，由其委派的代表执行。

选项A错误：设立合伙企业，应当有2个以上合伙人；有书面合伙协议；有合伙人认缴或者实际缴付的出资；有合伙企业的名称和生产经营场所。

选项C错误：普通合伙人不得自营或者同他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务。

选项D错误：改变合伙企业的名称属于必须经全体合伙人一致同意的事项。32.【单项选择题】下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东的是()。A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年B.乙公司净资产占实收资本的35%C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿D.丁公司或有负债达到净资产的75%正确答案：A参考解析：本题考查关于成为持有证券公司5%以上股权的股东的规定。有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年（5年已过禁止期，A可以）。(2)净资产低于实收资本的50%（B不可以），或者或有负债达到净资产的50%（D不可以）。(3)不能清偿到期债务（C不可以）。(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。33.【单项选择题】证券公司选择第三方载体投放广告的，应当与第三方载体签署协议。协议中应当明确约定，第三方载体仅可发布经过()审核的材料。A.证券公司B.第三方载体C.中国证监会D.证券业协会正确答案：A参考解析：本题考查证券经纪业务的营销管理。证券公司选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广告的，应当与第三方载体签署协议。协议中应当明确约定，第三方载体仅可发布经过证券公司审核的材料，且不得以个人名义或第三方载体名义宣传证券公司业务、代证券公司招揽、服务投资者。34.【单项选择题】下列关于客户投诉的说法中，错误的是()。A.证券公司应当合理引导投资者依法通过正当途径客观、理性反映诉求B.普通投资者与证券公司发生证券业务纠纷，证券公司提出调解请求的，普通投资者不得拒绝C.鼓励证券公司基于自愿原则加入调解组织小额速调机制D.鼓励证券公司和投资者利用调解、仲裁等方式，遵循独立、自愿、公平、便捷、有效的原则解决业务纠纷正确答案：B参考解析：选项B错误，选项ACD正确：《证券公司投资者权益保护工作规范》规定，鼓励证券公司和投资者利用调解、仲裁等方式，遵循独立、自愿、公平、便捷、有效的原则解决业务纠纷。普通投资者与证券公司发生证券业务纠纷，普通投资者提出调解请求的，证券公司不得拒绝。鼓励证券公司基于自愿原则加入调解组织小额速调机制。协会可以对投资者与证券公司之间发生的证券业务纠纷进行调解。35.【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件并应当在()注册登记为证券投资顾问。A.中国结算公司B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券业协会正确答案：D参考解析：选项D正确：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

选项A错误：中国结算公司负责证券登记结算业务

选项B错误：中国证监会是监管机构，负责业务许可和监督管理

选项C错误：证券交易所负责证券交易组织和监管36.【单项选择题】赵某拟在某证券公司担任财务顾问主办人，负责并购重组项目签字。下列情形中，会导致其不符合任职资格的是（  ）。A.赵某曾因违反行业规范，在3年前受到证券业协会的纪律处分B.赵某上个月刚还完50万元到期债务C.赵某在30个月前因执业行为违反监管规定，被证监会处以警告罚款D.赵某所在机构已书面同意推荐其担任财务顾问主办人正确答案：C参考解析：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》,在财务顾问机构中负责并购重组项目的签名人员为财务顾问主办人。财务顾问主办人应当具备下列条件：

(1)具备中国证监会规定的投资银行业务经历；

(2)具备从事相关业务的专业能力；

(3)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；（D符合任职资格）

(4)未负有数额较大到期未清偿的债务；（已还完，B符合任职资格）

(5)最近24个月无违反诚信的不良记录；

(6)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分（已过禁止期，A符合任职资格）；

(7)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚（C不符合任职资格）；

(8)中国证监会规定的其他条件。37.【单项选择题】证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制，()是证券公司自营业务投资运作的最高管理机构。A.投资决策机构B.自营业务部门C.董事会D.分支机构正确答案：A参考解析：选项A正确：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构。

选项B错误：自营业务部门为自营业务的执行机构。

选项C错误：董事会是自营业务的最高决策机构。

选项D为干扰项。38.【单项选择题】资产支持专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，()。A.将扣除发行费用后的认购资金退还投资者B.将认购资金全额退还投资者C.将认购资金，并加算银行同期活期存款利息退还投资者D.将认购资金，并加算银行同期定期存款利息退还投资者正确答案：C参考解析：本题考查专项计划的运作。管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。39.【单项选择题】根据规定，()应当选派人员作为另类子公司高级管理人员负责合规及风险管理工作。A.中国证券业协会B.证券公司C.另类投资子公司总经理D.中国证监会正确答案：B参考解析：选项B正确：证券公司应当通过任命或者委派董事、监事，推荐或者选派高级管理人员或者关键岗位人选，确保对另类子公司的管理控制力，维护投资决策和经营管理的有效性。证券公司应当选派人员作为另类子公司高级管理人员负责合规及风险管理工作，并由证券公司合规及风险管理负责人考核和管理，且不得兼任与其合规或风险管理职责相冲突的职务。选项ACD为干扰项。

（理解贴士：证券公司作为母公司，依法应当选派人员作为另类子公司高级管理人员负责合规及风险管理工作）40.【单项选择题】某正规证券经营机构对外公开发布行业证券研究报告，依据相关规定，下列内容中不属于该报告应当载明事项的是（  ）。A.证券分析师姓名及其登记编码B.发布证券研究报告的时间C.证券分析师的从业薪资标准D.使用证券研究报告的风险提示正确答案：C参考解析：经营机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：

(1)“证券研究报告”字样；

(2)经营机构名称；

(3)具备证券投资咨询业务资格的说明；

(4)证券分析师姓名及其登记编码；（A）

(5)发布证券研究报告的时间；（B）

(6)证券研究报告采用的信息和资料来源；

(7)使用证券研究报告的风险提示（D）。

题目问的是“不属于”。故本题选C。41.【多选题】根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，诱骗投资者买卖证券、期货合约案，涉嫌（）情形之一，应予立案追诉。A.致使交易价格和交易量异常波动的B.造成投资者直接经济损失数额在50万元以上的

C.多次诱骗投资者买卖证券、期货合约的D.获利或者避免损失数额在1万元以上的正确答案：A,B,C参考解析：根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十三条的规定，诱骗投资者买卖证券、期货合约案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（1）获利或者避免损失数额在5万元以上的；（D错误）

（2）造成投资者直接经济损失数额在50万元以上的；（B正确）

（3）虽未达到上述数额标准，但多次诱骗投资者买卖证券、期货合约的；（C正确）

（4）致使交易价格或者交易量异常波动的；（A正确）

（5）造成其他严重后果的。42.【多选题】证券期货经营机构工作人员不得以下列哪些方式谋取不正当利益？（）

A.直接或者间接以《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第九条规定的方式收受、索取他人的财物或者利益B.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益C.与客户从事必要交易、使用客户受托资产进行必要交易等方式赚取利益D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动正确答案：A,B,D参考解析：证券经营机构工作人员不得以下列方式谋取不正当利益：

（1）直接或者间接以《规定》第九条规定的方式收受、索取他人的财物或者利益；（A）

（2）直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益；（B）

（3）【以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取】；C项不符合题意

（4）违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动；（D）

（5）违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利性经营活动提供便利条件；

（6）其他谋取不正当利益的情形。43.【多选题】《证券投资基金法》的立法宗旨体现在（）。A.规范证券投资基金活动B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证市场参与者获得利益正确答案：A,B,C参考解析：《证券投资基金法》的立法宗旨，体现在三个方面。

1.规范证券投资基金活动（A正确）

2.保护投资人及相关当事人的合法权益（B正确）

3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展（C正确）

D项，市场风险由参与者自行承担。44.【多选题】证券公司应在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告的情形包括（）。A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.其他情节严重或者情况紧急的情形D.证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动正确答案：A,B,C参考解析：D项，证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向【中国反洗钱监测分析中心】提交可疑交易报告。

当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；A项

（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；B项

（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。C项45.【多选题】下列属于发行人违反金融债券发行与承销有关规定的行为是（）。A.超规模发行金融债券B.未经中国人民银行核准擅自发行金融债券C.债券登记错误或遗失D.以不正当竞争手段招揽承销业务正确答案：A,B参考解析：发行人有下列行为之一的，属于违反金融债券发行与承销的有关规定，由中国人民银行按照《中国人民银行法》的相关规定予以处罚：

①未经中国人民银行核准擅自发行金融债券；（B正确）

②超规模发行金融债券；（A正确）

③以不正当手段操纵市场价格、误导投资者；

④未按规定报送文件或披露信息；

⑤其他违反《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的行为。

C项属于托管机构的违规行为，D项属于承销人的违规行为。46.【多选题】基金财产的独立性包括基金财产本身的独立性以及基金财产债权债务的独立性，对证券投资基金活动的要求体现在（）等方面。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产D.基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金财产承担正确答案：A,B,C参考解析：D项错误，基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。

选项ABC说法正确。47.【多选题】保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字，保荐总结报告书应当包括的内容有（）。A.发行人的基本情况B.保荐工作概述C.履行保荐职责期间发生的重大事项及处理情况D.对证券服务机构参与证券发行上市相关工作情况的说明及评价正确答案：A,B,C,D参考解析：保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字，保荐总结报告书应当包括下列内容：

（1）发行人的基本情况；（A正确）

（2）保荐工作概述；（B正确）

（3）履行保荐职责期间发生的重大事项及处理情况；（C正确）

（4）对发行人配合保荐工作情况的说明及评价；

（5）对证券服务机构参与证券发行上市相关工作情况的说明及评价；（D正确）

（6）中国证监会、证券交易所要求的其他事项。48.【多选题】向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销股票的承销团应当由（）组成。A.主承销的证券公司B.参与承销的证券公司C.证券投资咨询机构D.做市商正确答案：A,B参考解析：向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销（A项）和参与承销的证券公司（B项）组成。

CD为干扰项。49.【多选题】证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（）。A.自有资金和证券B.通过发行公司债券依法筹集的资金C.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

D.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券正确答案：A,B,C,D参考解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：

（1）自有资金和证券；（A正确）

（2）通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；（D正确）

（3）通过证券金融公司的业务平台融入的资金；（C正确）

（4）依法筹集的其他资金和证券。（B正确）50.【多选题】法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系的基本构成要素包括（）。A.法律关系的目标B.法律关系的客体C.法律关系的内容D.法律关系的主体正确答案：B,C,D参考解析：选项BCD正确：法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。A为干扰项，无此说法。51.【多选题】下列关于证券公司对从事证券经纪业务相关人员的管理要求，说法正确的有（）。A.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制B.涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销等业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕C.客户证券账户转托管和撤销指定交易等业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕D.涉及客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕正确答案：A,B,C,D参考解析：A项正确，证券公司应当在涉及客户权益变动相关业务的经办人员之间建立制衡机制。

BC项正确，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。

D项正确，涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。52.【多选题】根据《证券公司代销金融产品管理规定》，下列属于一般禁止性规定的有（）。A.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品B.采取赠送实物等方式诱导客户购买金融产品C.与客户分享投资收益、分担投资损失D.使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金正确答案：A,B,C参考解析：根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为：

(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品（A属于）。

(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。（B属于）

(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。（C属于）

(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。（D不属于）

(5)证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

(6)其他可能损害客户合法权益的行为。53.【多选题】封闭式基金与开放式基金的区别有（）。A.基金合同期限不同B.申购和赎回份额的限制不同C.基金规模不同D.流动性管理要求不同正确答案：A,B,C,D参考解析：封闭式基金与开放式基金的区别：

（1）基金合同期限不同；（A正确）

（2）申购和赎回份额的限制不同；（B正确）

（3）基金规模不同；（C正确）

（4）基金份额交易方式不同；

（5）流动性管理要求不同。（D正确）54.【多选题】证券公司信息技术治理委员会应当履行的职责包括（）。A.信息技术投入预算及分配方案B.信息技术应急预案C.使用信息技术手段开展相关业务活动的审查报告以及年度评估报告D.信息技术治理委员会委员提请审议的事项正确答案：A,B,C,D参考解析：证券公司应当在公司管理层下设立信息技术治理委员会或指定专门委员会（以下统称“信息技术治理委员会”）负责制定信息技术战略并审议下列事项：

1.信息技术规划，包括但不限于信息技术建设规划、信息安全规划、数据治理规划等；

2.信息技术投入预算及分配方案；（A正确）

3.重要信息系统建设或重大改造立项、重大变更方案；

4.信息技术应急预案；（B正确）

5.使用信息技术手段开展相关业务活动的审查报告以及年度评估报告；（C正确）

6.信息技术治理委员会委员提请审议的事项；（D正确）

7.其他对信息技术管理产生重大影响的事项。55.【多选题】监督检查部门应加强对内部控制执行情况的（），并将检查结果报证券公司注册地中国证监会派出机构。A.现场检查B.非现场检查

C.常规稽核D.非常规稽核正确答案：A,B,C,D参考解析：选项ABCD正确：监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报证券公司注册地中国证监会派出机构。56.【多选题】下列关于《股票期权交易试点管理办法》中开展股票期权业务的主要交易规则，说法正确的有（）。A.证券登记结算机构负责投资者衍生品合约账户的统一管理B.股票期权买方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定交纳保证金C.股票期权买方有权决定在合约规定期间内是否行权D.股票期权交易实行当日无负债结算制度正确答案：A,C,D参考解析：B项错误，股票期权买方应当支付权利金。股票期权卖方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定交纳保证金。

选项ACD说法正确。57.【多选题】证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得提供的服务包括（）。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息交易设施C.代理客户进行期货结算D.代理客户进行期货交易正确答案：C,D参考解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：

（1）协助办理开户手续；（A为应当提供的）

（2）提供期货行情信息、交易设施；（B为应当提供的）

（3）中国证监会规定的其他服务。

证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割（CD不得提供），不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。58.【多选题】根据《证券经纪人执业规范（试行）》，证券经纪人不得（）。A.以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议B.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字C.在执业过程中索取或收受客户款项和财物D.向客户提供由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息正确答案：A,B,C参考解析：证券经纪人不得有以下行为：

（1）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；（A正确）

（2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；（B正确）

（3）在执业过程中索取或收受客户款项和财物；（C正确）

（4）向客户提供【非】由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；（D错误）

（5）违背职业道德的其他行为。59.【多选题】全国股转公司可以采取下列自律监管措施（）。A.约见谈话B.出具警示函C.要求提交书面承诺D.暂不受理相关主办券商、证券服务机构或其相关人员出具的文件正确答案：A,B,C,D参考解析：全国股转公司可以采取下列自律监管措施：

①要求申请挂牌公司、挂牌公司及其他信息披露义务人或者其董事（会)、监事（会）和高级管理人员、主办券商、证券服务机构及其相关人员对有关问题作出解释、说明和披露；

②要求申请挂牌公司、挂牌公司聘请中介机构对公司存在的问题进行核查并发表意见；

③约见谈话；（A正确）

④要求提交书面承诺；（C正确）

⑤出具警示函；（B正确）

⑥责令改正；

⑦暂不受理相关主办券商、证券服务机构或其相关人员出具的文件；（D正确）

⑧暂停解除挂牌公司控股股东、实际控制人的股票限售；

⑨限制证券账户交易；

⑩向中国证监会报告有关违法违规行为；

⑪其他自律监管措施。60.【多选题】公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，可由（）决议。A.股东会B.董事会C.监事会D.总经理正确答案：A,B参考解析：选项AB正确：公司向其他企业投资或者为他人提供担保，按照公司章程的规定，由董事会或者股东会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，应当经股东会决议。CD为干扰项。61.【多选题】境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行（）等活动。A.股权融资B.债权融资C.资产租赁D.资产重组正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD正确：境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行股权融资、债权融资、资产重组等活动。

C项是不良资产处置方式。62.【多选题】根据《证券公司风险处置条例》规定，有下列（）情形的机构或者人员，禁止参与处置证券公司风险工作。A.曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉B.未涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽查或者曾因严重违法行为受到行政处罚超过3年C.仍处于证券市场禁入期D.与被处置证券公司处置事项有利害关系正确答案：A,C,D参考解析：有下列情形之一的机构或者人员，禁止参与处置证券公司风险工作：

(1)曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉；（A正确）

(2)涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽查或者曾因严重违法行为受到行政处罚未逾3年；（已过禁止期，B错误）

(3)仍处于证券市场禁入期；（C正确）

(4)内部控制薄弱、存在重大风险隐患；

(5)与被处置证券公司处置事项有利害关系；（D正确）

(6)国务院证券监督管理机构认定不宜参与处置证券公司风险工作的其他情形。63.【多选题】下列关于恐怖活动资产冻结工作的相关说法正确的有（）。A.证券公司应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施，并不得擅自解除冻结措施B.证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由C.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，可以立即提供客户身份信息及交易信息D.证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施正确答案：A,B,D参考解析：C项错误，境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。

选项ABD说法正确。64.【多选题】证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交（）材料，同时抄报住所地证监会派出机构。A.董事会关于经营融资融券业务的决议

B.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件C.融资融券业务资格申请书

D.融资融券业务方案

正确答案：B,C,D参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构：

（1）融资融券业务资格申请书；（C正确）

（2）股东会关于经营融资融券业务的决议；（A错误）

（3）融资融券业务方案（D正确）、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条制定的选择客户的标准；

（4）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；（B正确）

（5）证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；

（6）中国证监会要求提交的其他文件。65.【多选题】证券公司可以根据公司实际需要，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取(  )等措施，防范敏感信息的不当流动和使用。A.信息隔离B.跨墙C.关注名单D.观察名单正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD正确：证券公司可以根据公司实际需要，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取信息隔离、跨墙、观察名单、限制名单等措施，防范敏感信息的不当流动和使用。

选项C为干扰项，无此说法。66.【多选题】根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，融资融券业务的客户征信内容包括（）。A.客户的财产与收入状况B.证券投资经验C.风险偏好D.政治面貌正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC正确：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作。

选项D错误：与客户信用评估无关。67.【多选题】中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取（）等方式加强合规监管。A.增加现场检查频率B.强化合规负责人任职监管C.监管谈话D.委托外部专业机构协助开展工作正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD正确：中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。

选项C为干扰项。68.【多选题】可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在证券交易所上市交易并经证券交易所认可的（）。A.股票B.债券C.证券投资基金D.信托产品正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC正确：在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股票、证券投资基金、债券、其他证券。

选项D错误：信托产品风险较大，产品复杂，未被列入交易所认可的标的证券范围。69.【多选题】根据《证券公司分类评价规定》,被中国证监会授权履行相关职责的单位包括()。A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证券投资者保护基金有限责任公司C.中证机构间报价系统股份有限公司D.全国中小企业股份转让系统有限责任公司正确答案：A,B,C,D参考解析：选项ABCD正确：中国证监会授权履行相关职责的单位包括中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中证数据有限责任公司、全国中小企业股份转让系统有限责任公司、中证机构间报价系统股份有限公司等。70.【多选题】甲、乙、丙三位自然人计划共同出资设立一家有限责任公司，注册资本为100万元。三人拟自行缴足全部出资，不向社会公开募集股份。关于该公司的设立方式，下列选项说法正确的有（  ）。A.该公司可以采用募集设立方式B.该公司只能采用发起设立方式C.发起设立要求发起人认购全部股份D.募集设立也适用于有限责任公司正确答案：B,C参考解析：公司的设立方式有两种，即发起设立和募集设立。

发起设立，是指由发起人认购设立公司时应发行的全部股份而设立公司（C正确）。发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司。

募集设立，是指由发起人认购设立公司时应发行股份的一部分，其余股份向特定对象募集或者向社会公开募集而设立公司。募集设立只适用于股份有限公司（B正确，AD错误）。71.【多选题】下列事项属于有限责任公司股东会职权的有()。A.对发行公司债券作出决议B.决定公司的经营计划和投资方案C.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议D.修改公司章程正确答案：A,C,D参考解析：选项ACD正确：有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依法行使职权。股东会行使下列法定职权：

(1)选举和更换董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

(2)审议批准董事会的报告；

(3)审议批准监事会的报告；

(4)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

(5)对公司增加或者减少注册资本作出决议；

(6)对发行公司债券作出决议；

(7)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

(8)修改公司章程；

(9)公司章程规定的其他职权。

B项属于董事会职权。72.【多选题】基金托管人应当对基金的()出具意见。A.基金财务会计报告B.中期基金报告C.年度基金报告D.基金持有人资信情况报告正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC正确：基金托管人应当对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

选项D为干扰项，无此说法。73.【多选题】下列关于子公司和分公司的说法中，正确的有()。A.子公司是独立的法人B.分公司不具有法人资格C.分公司必须在总公司的经营范围内从事经营D.子公司必须在母公司的经营范围内从事经营正确答案：A,B,C参考解析：子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。分公司不具有法人资格，可以在总公司的授权范围内进行经营活动，由总公司承担法律后果。

故本题选ABC，选项D错误。74.【多选题】根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的有()。A.股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式B.设立股份有限公司，发起人须全部在中国境内有住所C.设立股份有限公司，应当有1人以上200人以下为发起人D.股份有限公司发起人承担公司筹办事务正确答案：A,C,D参考解析：本题考查股份有限公司发起人的要求。B项错误，《中华人民共和国公司法》规定，设立股份有限公司，应当有1人以上200人以下为发起人，其中应当有半数以上的发起人在中国境内有住所。选项ACD说法正确。75.【多选题】股份有限公司不得收购本公司股份。但是，有下列()情形的，可以收购。A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份用于员工持股计划或者股权激励D.股东因对股东会作出的公司合并决议持异议，要求公司收购其股份正确答案：A,B,C,D参考解析：本题考查公司不得收购本公司股份的例外情形。

选项ABCD正确：公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：(1)减少公司注册资本。(2)与持有本公司股份的其他公司合并。(3)将股份用于员工持股计划或者股权激励。(4)股东因对股东会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份。(5)将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券。(6)上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。76.【多选题】根据《期货和衍生品法》的规定，经国务院期货监督管理机构核准，期货公司可以从事的业务包括（  ）。A.期货经纪B.期货自营C.期货做市交易D.期货交易咨询正确答案：A,C,D参考解析：选项ACD正确：根据《期货和衍生品法》第六十三条的规定，期货公司经国务院期货监督管理机构核准可以从事下列期货业务：

(1)期货经纪；

(2)期货交易咨询；

(3)期货做市交易；

(4)其他期货业务。

选项B错误：尚不允许开展期货自营业务。77.【多选题】《证券从业人员职业道德准则》要求从业人员应当做到的内容包括（  ）。A.诚实守信，专业尽职B.追求暴利，忽视风险C.稳健审慎，致力长远D.依法合规，廉洁自律正确答案：A,C,D参考解析：证券从业人员职业道德准则：

1.诚实守信，专业尽职。（A正确）

2.以义取利，珍惜声誉。

3.稳健审慎，致力长远。（C正确）

4.守正创新，益国利民。

5.依法合规，廉洁自律。（D正确）

6.尊重包容，共同发展。

B项“追求暴利，忽视风险”违反职业道德要求。78.【多选题】根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》,证券公司经营自营业务，其持仓规模应当符合的规定包括()。A.自营权益类证券及其衍生品的合计金额不得超过净资产的300%B.自营非权益类证券及其衍生品的合计金额不得超过净资本的500%C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%D.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过20%正确答案：B,C参考解析：本题考查证券自营业务相关风险控制指标。

根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定:

1.自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。（A错误）

2.自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。（B正确）

3.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。（C正确）

4.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%（D错误），因包销、作为公募基金管理人跟投本公司管理的权益类公募基金、中国证监会认可的做市业务以及股票质押违约处理等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。

5.持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%，不含同业存单、银行承兑汇票、国债、中央银行票据、国开债及基金名称显示投资方向为此类债券的指数基金（含ETF)。因包销、成立发起式基金、为公募REITs提供流动性支持服务、中国证监会认可的做市业务、买入信用衍生品（合约名义本金未超过持有标的债券规模)或卖出信用衍生品履行保护义务等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。79.【多选题】证券公司应当建立健全隔离墙制度，确保证券经纪业务与()等业务分开操作、分开办理。A.证券承销与保荐B.证券自营C.非上市公众公司推荐挂牌D.证券资产管理正确答案：A,B,C,D参考解析：本题考查证券经纪业务的内控管理。

选项ABCD正确：证券公司应当建立健全隔离墙制度，确保证券经纪业务与证券承销与保荐、非上市公众公司推荐挂牌、证券自营和证券资产管理等业务分开操作、分开办理。80.【多选题】下列关于投资者账户开立与使用的说法中，正确的有()。A.证券公司应当在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后，为客户开立资金账户B.证券公司应当对资金账户开户方式进行标识，以区分现场开户、见证开户、网上开户或中国证监会认可的其他开户方式C.证券公司应当优先选择见证开户、现场开户方式为老年人开立资金账户，做好老年人开户环节的风险揭示和投资者教育工作D.证券公司不允许为未成年人开立资金账户正确答案：A,B,C参考解析：本题考查投资者账户开立与使用。

选项ABC正确：证券公司应当在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后，为客户开立资金账户。证券公司应当对资金账户开户方式进行标识，以区分现场开户、见证开户、网上开户或中国证监会认可的其他开户方式。证券公司应当做好70周岁及以上老年人的开户服务工作，证券公司应当优先选择见证开户、现场开户方式为老年人开立资金账户，做好老年人开户环节的风险揭示和投资者教育工作。

选项D错误：证券公司为未成年人客户开立资金账户的，应当遵守相关法律法规、监管规定及自律规则。81.【判断题】证券公司作为代销机构销售私募类金融产品时，可以在面向社会公众的宣传单上进行宣传。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为公开推介或者变相公开推介：公开出版资料；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。82.【判断题】我国《刑法》规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处10年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处10万元以上100万元以下罚金。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：根据《刑法》第一百八十一条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。83.【判断题】证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。（）A.对B.错正确答案：对参考解析：证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。84.【判断题】进入实行会员制的证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员。证券交易所不得允许非会员直接参与股票的集中交易。（）A.对B.错正确答案：对参考解析：进入实行会员制的证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员。证券交易所不得允许非会员直接参与股票的集中交易。85.【判断题】《证券投资基金法》是规范证券投资基金活动、维护证券投资基金及资本市场正常秩序的基本法律，在证券投资基金领域具有重要的基础性地位，相当于证券投资基金领域的“小宪法”。（）A.对B.错正确答案：对参考解析：《证券投资基金法》是规范证券投资基金活动、维护证券投资基金及资本市场正常秩序的基本法律，在证券投资基金领域具有重要的基础性地位，相当于证券投资基金领域的“小宪法”。86.【判断题】证券公司应当于每年6月30日前，完成对上一年网络和信息安全工作的专项评估，编制网络和信息安全管理年报，报送中国证监会及其派出机构。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：证券公司应当于每年4月30日前，完成对上一年网络和信息安全工作的专项评估，编制网络和信息安全管理年报，报送中国证监会及其派出机构。87.【判断题】法是认可的社会规范，因此不具有国家意志性。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性。88.【判断题】公司可依照不同的分类标准作不同的分类。依股东人数和股份流动性，可分为上市公司和非上市公司。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：公司可依照不同的分类标准作不同的分类。依股东人数和股份流动性，可分为【有限责任公司和股份有限公司】。89.【判断题】募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。募集设立只适用于股份有限公司。（）A.对B.错正确答案：对参考解析：募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。募集设立只适用于股份有限公司。90.【判断题】证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的1/2。证券公司不得聘请外部专业人士担任董事。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的1/2。证券公司【可以】聘请外部专业人士担任董事。91.【判断题】经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4四个等级。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为【C1、C2、C3、C4、C5五个等级】。92.【判断题】证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国证监会提交可疑交易报告。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。93.【判断题】证券公司应当根据应急预案定期组织关键岗位人员开展应急演练，演练频率不低于每年一次，并确保应急演练在5年内覆盖全部重要信息系统。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：证券公司应当根据应急预案定期组织关键岗位人员开展应急演练，演练频率不低