民法基础 -第二编 38

中国原创性哲学社会科学重点教材建设工程第十五章质权第二编物权第一节质权概述第二节动产质权第三节权利质权第一节质权概述一、质权的概念与特征指债务人或第三人将其财产或权利交债权人占有或控制，作为债权的担保，在债务人不履行债务或者发生当事人约定的其他实现情形时，债权人以该财产或权利折价或拍卖、变卖所得价款受偿的权利。质权在质权法律关系中出质人将财产移转于质权人占有或控制而供债权担保的债务人或第三人，称为出质人。享有质权的人称为质权人。质权人出质人移转给债权人占有以供债权担保的财产，称为质押物或质押财产。质押财产质押物或的标的为动产或者财产权利，但不包括不动产权利质权具有留置效力，并可就标的财产直接支配以实现质权质权原则上以交付为公示方法质权质权除具有担保物权的共有属性之外，还有其自身的特点：二、质权的体系动产质权权利质权第二节动产质权指债权人对于债务人或者第三人移转占有而供作担保的动产，在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形时，依法以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿的权利。动产质权一、动产质权的设立（一）动产质押合同设立质权，当事人应当采取书面形式订立质押合同。质押合同是质权产生的前提，也是将来处理当事人之间纠纷的重要根据。须是特定化的动产须是有交换价值的动产须有可让与性动产充作质押财产须具备以下条件：（二）交付质押财产

动产质权自出质人向质权人交付质押财产时设立。

——依据《民法典》第429条交付有多种形式，如现实交付、简易交付等，但出质人不得以占有改定代替质权人对质押财产的占有。因为，如果出质人以占有改定的方式代替交付，则出质人直接占有质押财产，而质权人只能为间接占有。如此，一则无法公示质权的存在，害及交易的安全；二则出质人仍直接占有质押财产，质权人无法行使对质押财产的留置权利，使质权实际上丧失留置的效力。二、动产质权的效力（一）动产质权对于质权人的效力转质权质权的处分权优先受偿权保管质押财产的义务返还质押财产的义务占有和留置质押财产的权利质押财产的孳息收取权费用返还请求权物上代位权和增担保请求权（二）动产质权对于出质人的效力质押财产的处分权质押财产受侵害时的救济权请求及时行使质权的权利物上保证人的求偿权与清偿承受权三、动产质权的实现动产质权的实现方法有三种折价拍卖变卖第三节权利质权指以所有权以外的可转让财产权为标的而设定的质权。权利质权基于权利质权的物权性、担保物权性、质权性，可以出质的权利应当具备以下条件：须为财产权须有可让与性须为适于设质的权利一、权利质权可以作为权利质权的标的的权利具体有以下几种：汇票、本票、支票债券、存款单仓单、提单可以转让的基金份额、股权可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权现有的以及将有的应收账款法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利二、有价证券质权票据质权指以票据法上所称票据（汇票、本票、支票）为标的的质权，在性质上属于债权质权。票据质权

以汇票、本票、支票出质，当事人以背书记载“质押”字样并在票据上签章，票据已经交付质权人的，质权自票据交付质权人时设立。没有权利凭证的，质权自办理出质登记时设立。0票据质权设立后，质权人作为被背书人、持票人，已经取得完整的票据权利，但质权人尚不得真正行使票据权利，只有在主债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的其他情形时，质权人才能行使票据权利。具体有以下两种实现形式：并就所得款项优先受偿并就所得款项优先受偿质权人行使追索权质权人行使付款请求权以存单出质，在性质上属于债权出质。存单质权亦称存款单，是表明存款人与金融机构之间存在存款合同关系的凭证。存单存单在性质上属于有价证券，即证明存款人作为存款合同债权人的证书。该债权证书仅有证明效力，并不能用以表示某种权利的必然存在，债务人可以提供反证证明债权证书虽为债权人所持有，但该债权原本不存在或已经不存在。以存单出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人，存单质权自权利凭证交付质权人时设立。以伪造、变造的虚假存单出质的，质押合同因标的虚假而无效，依质押合同设立的质权自始不能成立以虚开的存单设立质权的，虚开的存单是金融机构出具但无实际存款内容或与实际存款不符的真实存单，以之为标的的质押合同当然无效，存单质权亦自始不存在存单核押存单质权的设立存单质权的实现质权人的债权到期未受清偿或出现当事人约定的实现质权的情形的，质权人（债权人）可持质押担保合同，或者出质人自愿出质的证明文件，或者出质人申请的金融机构核押文书，或者人民法院确认债权人依法享有质权且已生效的判决书，凭质押存单，以质权人的身份，到存款行验质提款，实现质权。仓单质权是提取仓储物的凭证，也是存货人对仓储物享有所有权的凭证。仓单是一种有价证券，行使仓单上记载的权利或对权利进行处分，必须对仓单进行占有，请求保管人交付寄托物，并向保管人交还仓单。仓单仓单质权的设立交付仓单保管人签名或签章背书“质押”字样以有权利凭证的仓单出质的仓单质权的设立应满足三个要件在仓单质权中，质权人只占有仓单，并不直接占有仓单项下的动产，该动产由保管人负责保管。出质人既以仓单出质，又以仓储物设立担保的，按照公示时间先后确定清偿顺序；难以确定先后顺序的，按照债权比例清偿。仓单出质与仓储物担保的效力与清偿顺位若仓单持有人以其持有的仓单出质，设定了多个仓单质权，首先应判断取得仓单的先后顺序，由最先取得仓单的债权人优先受偿；在无法确定取得仓单的先后顺序时，各债权人按照债权比例受偿。同一仓储物的多份仓单上仓单质权的清偿顺位指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单提单质权提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的凭证。以提单为标的的质权即提单质权，在性质上亦属债权质权。提单质权的设立提单分为：其中，记名提单不得转让；指示提单经过记名背书或空白背书后可转让；不记名提单无须背书即可转让。记名提单指示提单不记名提单提单质权的实现

在跟单信用证交易模式下，开证行在履行完开证与付款义务后，自受益人手中取得相应的提单，作为其对开证申请人债权的担保。开证行占有提单，是开证申请人的质权人；提单是表彰一定物品的交付请求权的证券，提单持有人在满足特定条件下有权提取提单项下的货物。三、股权、基金份额质权指出质人以其所拥有的股权作为质押财产而设立的质权。股权质权具有可让与性不为法律所禁止作为质权标的的股权必须具备两个条件：值得注意的是，公司不得接受以本公司的股票出质的质权。

以股权出质的，质权自办理出质登记时设立。——依据《民法典》第443条第1款股权质权的设立

股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。

——依据《民法典》第443条第2款股权质权的效力

股权质权的实现，其结果是发生股权的转让，因此，出质股权的处分必须符合公司法关于股权转让的规定。股权质权的实现因股权质权的实现而使股权发生转让后，应进行股东名册的变更登记，否则，该转让不发生对抗公司的效力。对于以股份有限公司的股权出质的、、、、、、、、、、可以将股权折价归质权人所有，也可以变卖或拍卖的方式将股权转让给其他人，但公司其他股东在同等条件下有优先购买权。、必须在依法设立的证券交易场所进行转让。对于以有限责任公司的股权出质的（二）基金份额质权是指以证券投资基金份额作为质押财产而设立的质权。基金份额质权依据《民法典》第443条第1款和《证券投资基金法》第102条第1款规定，以基金份额出质的，质权自办理出质登记时设立。基金份额质权与股权质权的效力基本相同。例如，基金份额出质后，出质人不得转让基金份额，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存（《民法典》第443条第2款）。三、知识产权质权指以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权利为标的而设定的质权。知识产权质权（一）知识产权质权的设立以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自办理出质登记时设立。——依据《民法典》第444条第1款（二）知识产权质权的效力知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用，但经出质人与质权人协商同意的除外。——依据《民法典》第444条第2款四、应收账款质权应收账款质权是以应收账款为标的而设定的质权。指权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利以及依法享有的其他付款请求权，包括现有的和将有的金钱债权，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权，以及法律、行政法规禁止转让的付款请求权。应收账款（一）应收账款质权的设立

以应收账款出质的，质权自办理出质登记时设立。——依据《民法典》第445条第1款

目前，登记机构是中国人民银行征信中心该中心已经建成了统一的动产和权利担保登记公示系统包括两种类型应收账款将有的应收账款现有的应收账款（二）应收账款质权的效力

应收账款出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。

——依据《民法典》第445条第2款

（三）应收账款质权的实现

应收账款在性质上属于一般债权债权的转让需要通知债务人，否则对债务人不生效力；同理，应收账款出质