2026年法考金融犯罪客观题库(含答案)

2026年法考金融犯罪客观题库(含答案)一、单项选择题（每题1分，共20分）1.关于伪造货币罪，下列哪一选项是正确的？A.伪造货币罪中的“货币”包括正在流通的人民币和境外正在流通的货币，但不包括纪念币B.行为人制造货币版样，与他人事前通谋，为他人伪造货币提供版样的，不构成伪造货币罪C.伪造货币罪的成立不要求行为人具有非法营利目的D.伪造已经停止流通的货币的，以伪造货币罪从重处罚答案C解析A项错误，纪念币属于国家法定货币；B项错误，制造货币版样属于伪造货币的行为之一；C项正确，伪造货币罪不需要特定目的；D项错误，伪造停止流通的货币不构成伪造货币罪，可能构成诈骗罪。2.甲以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给乙，违法所得数额较大。关于甲的行为，下列哪一选项是正确的？A.构成骗取贷款罪B.构成高利转贷罪C.构成违法发放贷款罪D.构成非法经营罪答案B3.关于非法吸收公众存款罪，下列哪一选项是正确的？A.只有未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金的行为，才构成本罪B.吸收公众存款用于正常的生产经营活动，且能及时清退的，不应认定为犯罪C.行为人主观上必须具有非法占有目的D.依法取得资质的金融机构从业人员不可能构成本罪答案B4.甲窃取了乙的信用卡并使用，消费金额达5万元。关于甲的行为，下列哪一选项是正确的？A.构成盗窃罪B.构成信用卡诈骗罪C.构成侵占罪D.构成诈骗罪答案A解析根据刑法规定，盗窃信用卡并使用的，依照盗窃罪定罪处罚。5.关于妨害信用卡管理罪，下列哪一选项是正确的？A.明知是伪造的信用卡而持有、运输的，数量较大才构成犯罪B.非法持有他人信用卡，数量较大的，构成本罪C.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的，构成伪造金融票证罪D.本罪要求行为人必须具有非法占有目的答案B6.关于违法发放贷款罪，下列哪一选项是正确的？A.银行工作人员向关系人发放贷款的，一律以违法发放贷款罪从重处罚B.违法发放贷款罪要求行为人必须与借款人存在利益输送C.银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成本罪D.违法向关系人发放贷款的，不再构成违法发放贷款罪，应认定为挪用公款罪答案C7.关于内幕交易、泄露内幕信息罪，下列哪一选项是错误的？A.本罪的主体是特殊主体，即证券、期货交易内幕信息的知情人员或非法获取内幕信息的人员B.行为人必须在内幕信息尚未公开前买入或者卖出证券C.泄露内幕信息，即使未自行交易，情节严重的也构成犯罪D.内幕信息的形成时间以正式作出决定的时间为准，筹划阶段不属于内幕信息答案D8.甲使用伪造的银行存单作抵押，骗取银行贷款100万元，届时无力偿还。甲的行为构成何罪？A.伪造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.贷款诈骗罪D.伪造金融票证罪与贷款诈骗罪，实行数罪并罚答案C解析使用伪造的银行存单作抵押骗取贷款的，属于手段行为与目的行为的牵连，应从一重罪处罚。但在刑法中，使用伪造的银行存单骗取贷款的，直接认定为贷款诈骗罪。9.关于票据诈骗罪，下列哪一选项是正确的？A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的，构成票据诈骗罪B.签发空头支票骗取财物的，构成票据诈骗罪C.冒用他人的汇票、本票、支票的，构成票据诈骗罪D.以上选项均正确答案D10.某保险公司工作人员甲利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金20万元归自己所有。甲的行为应认定为？A.保险诈骗罪B.职务侵占罪C.贪污罪D.诈骗罪答案B解析保险公司工作人员利用职务便利编造未曾发生的保险事故骗取保险金的，属于职务侵占行为。11.关于集资诈骗罪，下列哪一选项是正确的？A.集资诈骗罪的主体可以是自然人，也可以是单位B.集资诈骗罪要求行为人以非法占有为目的C.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪D.以上选项均正确答案D12.甲在没有真实贸易背景的情况下，签发空头支票骗取乙公司货物价值50万元。甲的行为构成？A.票据诈骗罪B.合同诈骗罪C.诈骗罪D.挪用资金罪答案A13.关于骗取贷款罪，下列哪一选项是正确的？A.行为人必须具有非法占有目的B.行为人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失或者有其他严重情节的，构成本罪C.行为人按期归还贷款的，绝对不构成本罪D.本罪只能由自然人构成答案B14.甲为了骗取保险金，故意杀害被保险人乙，随后向保险公司索赔。对甲的行为应当如何处理？A.以故意杀人罪和保险诈骗罪数罪并罚B.以故意杀人罪从重处罚C.以保险诈骗罪从重处罚D.按牵连犯从一重罪处罚答案A解析为骗取保险金故意杀害被保险人的，属于实施了故意杀人和保险诈骗两个独立的行为，应当数罪并罚。15.关于信用证诈骗罪，下列哪一选项是正确的？A.使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的，构成本罪B.本罪要求行为人必须具有非法占有目的C.本罪要求必须造成实际损失才构成犯罪D.骗取信用证的，不构成本罪，属于合同诈骗答案A16.下列关于货币犯罪的说法，正确的是哪一项？A.变造货币罪与伪造货币罪的法定刑相同B.行为人将半真半假的美元与真美元拼接，属于变造货币C.伪造货币并出售的，应当数罪并罚D.出售伪造的货币的，应当以出售假币罪定罪处罚答案D17.关于吸收客户资金不入账罪，下列哪一选项是正确的？A.本罪要求行为人以牟利为目的B.行为人吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，构成本罪C.本罪只能由非银行金融机构工作人员构成D.客户资金不入账且用于非法活动才构成本罪答案B18.甲捡到乙的信用卡后，在自动取款机上取出现金2万元。甲的行为构成？A.信用卡诈骗罪B.侵占罪C.盗窃罪D.诈骗罪答案A解析拾得他人信用卡并在ATM机上使用的，属于冒用他人信用卡，构成信用卡诈骗罪。19.关于洗钱罪，下列哪一选项是正确的？A.洗钱罪的上游犯罪包括破坏金融管理秩序犯罪B.行为人明知是毒品犯罪所得而掩饰其来源的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪C.洗钱罪要求行为人必须具有营利目的D.上游犯罪没有被判决有罪的，洗钱罪绝对不能成立答案A20.关于违规出具金融票证罪，下列哪种说法是正确的？A.银行工作人员违反规定为他人出具信用证，造成损失的，构成本罪B.本罪属于行为犯，只要违规出具票证即构成犯罪C.本罪的主体是一般主体D.本罪要求行为人具有非法占有目的答案A二、多项选择题（每题2分，共40分）1.关于货币犯罪，下列哪些选项是正确的？A.伪造货币罪中的“货币”包括尚未流通但已获准发行的新版人民币B.变造货币是指在真币的基础上进行加工，使其面额或数量增加的行为C.行为人伪造货币后又自行使用的，应当以伪造货币罪从重处罚D.运输假币罪要求行为人明知是伪造的货币而运输答案ABD2.关于非法吸收公众存款罪，下列哪些选项是正确的？A.行为人向亲友或者单位内部人员吸收资金的，绝对不构成非法吸收公众存款罪B.非法吸收公众存款罪不要求行为人具有非法占有目的C.行为人以投资理财为名，承诺高额回报向不特定公众吸收资金，可能构成本罪D.将吸收的资金用于放高利贷，属于本罪的加重情节答案BC3.关于妨害信用卡管理罪，下列哪些行为属于该罪的客观表现？A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的B.非法持有他人信用卡，数量较大的C.使用虚假的身份证明骗领信用卡的D.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的答案ABCD4.关于高利转贷罪，下列哪些选项是正确的？A.行为人必须以转贷牟利为目的B.行为人套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法所得数额较大的，构成本罪C.行为人以自有资金高利放贷的，不构成本罪D.行为人套取金融机构信贷资金后转贷给他人，但未获利的，不构成本罪答案ABCD5.关于内幕交易、泄露内幕信息罪，下列哪些选项是正确的？A.知情人员的近亲属或者其他与知情人员关系密切的人，从事相关证券交易的，可认定为非法获取内幕信息的人员B.内幕信息不仅包括涉及公司经营的重大信息，还包括涉及公司高管变动的信息C.行为人泄露内幕信息给他人，他人据此交易的，行为人构成本罪D.行为人在内幕信息未公开前，建议他人买卖相关证券的，构成本罪答案ABCD6.关于票据诈骗罪，下列哪些选项是正确的？A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的C.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票，骗取财物的D.冒用他人的汇票、本票、支票的答案ABCD7.关于保险诈骗罪，下列哪些选项是正确的？A.本罪的主体是特殊主体，即投保人、被保险人或者受益人B.故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的，应当数罪并罚C.保险公司工作人员利用职务便利编造未曾发生的保险事故骗取保险金的，不构成本罪D.投保人故意虚构保险标的，骗取保险金，数额较大的，构成本罪答案ABCD8.关于贷款诈骗罪，下列哪些选项是正确的？A.本罪的主体只能是自然人，单位不构成本罪B.行为人必须以非法占有为目的C.使用虚假的经济合同诈骗银行贷款的，构成本罪D.单位实施贷款诈骗行为的，对单位不予处罚，只追究直接责任人员的贷款诈骗罪答案ABC9.关于金融凭证诈骗罪与票据诈骗罪的区别，下列哪些选项是正确的？A.金融凭证诈骗罪的对象包括伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等B.票据诈骗罪的对象仅限于汇票、本票、支票C.使用伪造的银行存单骗取资金的，构成金融凭证诈骗罪D.使用变造的汇票骗取资金的，构成票据诈骗罪答案ABCD10.关于违法发放贷款罪，下列哪些选项是正确的？A.银行工作人员违反国家规定，向关系人发放信用贷款的，从重处罚B.违法发放贷款罪要求行为人主观上是故意C.银行工作人员玩忽职守发放贷款，造成重大损失的，构成本罪D.本罪的犯罪主体包括银行工作人员和其他金融机构工作人员答案ACD11.关于集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的界限，下列哪些选项是正确的？A.集资诈骗罪要求行为人具有非法占有目的，而非法吸收公众存款罪不要求B.行为人将吸收的资金用于高风险投资，血本无归的，一律认定为集资诈骗罪C.行为人吸收资金后逃匿的，通常认定为具有非法占有目的D.集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪都可能发生在不具有吸收存款资质的情况下答案ACD12.关于信用卡诈骗罪，下列哪些选项是正确的？A.使用伪造的信用卡的，构成信用卡诈骗罪B.使用作废的信用卡的，构成信用卡诈骗罪C.冒用他人信用卡的，构成信用卡诈骗罪D.恶意透支的，构成信用卡诈骗罪答案ABCD13.关于洗钱罪的上游犯罪，下列哪些选项是正确的？A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.金融诈骗犯罪D.贪污贿赂犯罪答案ABCD14.关于骗取贷款罪，下列哪些选项是正确的？A.行为人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成50万元以上损失的，构成本罪B.行为人以欺骗手段取得贷款，虽未造成损失，但骗取贷款数额在100万元以上或者多次骗贷的，构成本罪C.行为人不具有非法占有目的D.本罪的犯罪主体只能是自然人答案ABC15.关于伪造、变造金融票证罪，下列哪些选项是正确的？A.伪造、变造汇票、本票、支票的，构成本罪B.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单的，构成本罪C.伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的，构成本罪D.伪造、变造信用卡的，构成本罪答案ABCD16.关于背信运用受托财产罪，下列哪些选项是正确的？A.本罪的犯罪主体是特殊主体，即金融机构B.行为人违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托财产，情节严重的，构成本罪C.本罪要求行为人主观上是故意D.本罪既可以由自然人构成，也可以由单位构成答案ABC17.关于信用证诈骗罪，下列哪些选项是正确的？A.使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的，构成本罪B.骗取信用证的，构成本罪C.本罪属于行为犯，只要实施上述行为即构成犯罪，不需要数额较大D.本罪的主体可以是自然人或单位答案ABCD18.关于货币犯罪，下列哪些选项是正确的？A.出售、购买、运输假币罪要求行为人明知是伪造的货币B.持有假币罪要求行为人明知是伪造的货币而持有C.变造货币罪要求行为人对真币进行加工D.行为人伪造货币后自行使用的，应当数罪并罚答案ABC19.关于违规出具金融票证罪，下列哪些选项是正确的？A.本罪的犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员B.行为人违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，构成本罪C.本罪既可以由自然人构成，也可以由单位构成D.本罪要求行为人主观上是故意答案ABCD20.关于对违法票据承兑、付款、保证罪，下列哪些选项是正确的？A.本罪的犯罪主体是金融机构工作人员B.行为人在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成损失的，构成本罪C.本罪要求行为人主观上是故意D.行为人玩忽职守造成上述后果的，不构成本罪答案AB三、不定项选择题（每题2分，共40分）（一）甲为了偿还赌债，伪造了100万元人民币，随后将其中50万元用于购买一辆二手车，剩余50万元藏在朋友乙家中。乙明知是伪造的货币仍同意为其保管。后来甲在出售假币时被公安机关抓获。1.甲伪造100万元人民币的行为构成何罪？A.伪造货币罪B.诈骗罪C.非法经营罪D.变造货币罪答案A2.甲使用伪造的50万元购买二手车的行为构成何罪？A.诈骗罪B.使用假币罪C.购买假币罪D.金融凭证诈骗罪答案B3.乙明知是假币仍为甲保管的行为构成何罪？A.持有假币罪B.运输假币罪C.伪造货币罪的共犯D.掩饰、隐瞒犯罪所得罪答案A4.对甲的最终处理，下列哪一选项是正确的？A.以伪造货币罪和使用假币罪数罪并罚B.以伪造货币罪从重处罚C.以使用假币罪定罪处罚D.以伪造货币罪定罪，使用假币行为作为加重情节答案B解析伪造货币并使用的，以伪造货币罪从重处罚，不实行数罪并罚。（二）甲公司因资金周转困难，法定代表人乙以甲公司名义，通过编造虚假的项目合同和财务报表，从银行骗取贷款500万元。贷款发放后，甲公司将其中200万元用于支付高额利息的民间借贷，剩余300万元用于公司日常经营。贷款到期后，甲公司仅归还了100万元，造成银行损失400万元。5.甲公司及乙的行为构成何罪？A.贷款诈骗罪B.骗取贷款罪C.合同诈骗罪D.违法发放贷款罪答案B6.关于本案的定性，下列说法正确的是？A.乙具有非法占有目的，构成贷款诈骗罪B.甲公司属于单位犯罪C.银行工作人员如果明知材料虚假仍发放贷款，可能构成违法发放贷款罪D.乙不能构成贷款诈骗罪答案BCD解析单位不能构成贷款诈骗罪。本案中甲公司虽有骗贷行为，但资金用于经营，无充分证据证明非法占有目的，故构成骗取贷款罪。银行工作人员违规放贷可构成违法发放贷款罪。7.如果乙主观上根本没有打算还款，骗取贷款后立即转移资金并逃匿，对乙应当如何定罪？A.骗取贷款罪B.贷款诈骗罪C.职务侵占罪D.挪用资金罪答案B8.如果银行客户经理丙在审查贷款时，未严格履行审查义务，导致贷款被骗，造成重大损失，丙的行为构成何罪？A.骗取贷款罪的共犯B.违法发放贷款罪C.签订、履行合同失职被骗罪D.商业贿赂罪答案B（三）甲是A证券公司的部门经理，获悉B上市公司即将进行重大资产重组的内幕信息。甲在信息未公开前，利用自己控制的账户大量买入B公司股票。随后甲将该内幕信息透露给好友乙，乙也大量买入B公司股票。资产重组消息公布后，B公司股票大涨，甲和乙分别获利500万元和200万元。另外，甲还指使他人伪造了银行存单300万元作为质押担保。9.甲利用内幕信息买卖股票的行为构成何罪？A.操纵证券市场罪B.内幕交易罪C.诈骗罪D.非法经营罪答案B10.甲将内幕信息透露给乙，乙据此交易的行为如何认定？A.乙构成内幕交易罪B.甲构成泄露内幕信息罪C.甲和乙构成内幕交易罪的共犯D.乙不构成犯罪答案AB解析甲泄露内幕信息构成泄露内幕信息罪，乙非法获取信息并交易构成内幕交易罪。11.甲指使他人伪造银行存单300万元的行为构成何罪？A.伪造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.伪造国家机关印章罪D.诈骗罪答案A12.关于伪造金融票证罪，下列哪一选项是正确的？A.只有用于诈骗才构成伪造金融票证罪B.伪造金融票证罪是行为犯C.伪造金融票证罪必须以营利为目的D.单位不能构成伪造金融票证罪答案B（四）甲为了骗取保险金，为自己投保了巨额的人身意外伤害险。随后，甲故意切断自己的左手手指，伪造意外伤害现场，向保险公司索赔50万元。在保险公司调查期间，甲的好友乙（保险公司理赔员）明知甲是自残，仍帮助甲掩盖真相，使甲顺利骗取保险金。事后甲将10万元分给乙。13.甲故意自残骗取保险金的行为构成何罪？A.保险诈骗罪B.故意伤害罪C.诈骗罪D.不构成犯罪答案A14.乙帮助甲掩盖真相骗取保险金的行为构成何罪