2026年反诈民警培训试题（附答案）

2026年反诈民警培训试题（附答案）一、单项选择题（每题2分，共20题，40分。每题仅有一个正确选项）1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，以下关于反诈民警在紧急止付中的权限，表述正确的是（）A.必须经县级以上公安机关负责人批准，方可对涉案账户进行紧急止付B.紧急止付期限为自止付时起48小时，期满后自动解除C.对涉案资金账户的紧急止付，不受止付金额上限的限制D.紧急止付仅能适用于被害人名下银行账户，不适用于第三方支付账户答案：B解析：根据《反电信网络诈骗法》第二十条，公安机关对电信网络诈骗案件的涉案资金，可以采取紧急止付措施，紧急止付期限为四十八小时。A项错误，紧急止付无需负责人批准，由办案民警依法启动，但需履行内部程序；C项错误，紧急止付同样存在限额及操作规范；D项错误，紧急止付适用于银行账户、第三方支付账户及其他支付结算账户。2.在办理电信网络诈骗案件中，下列证据种类中，最能够直接证明“非法占有目的”的证据是（）A.被害人陈述B.犯罪嫌疑人本人供述及电子聊天记录中关于分赃比例的明确约定C.涉案银行卡流水明细D.扣押的作案手机中提取的“话术剧本”答案：B解析：非法占有目的的证明，核心在于行为人主观故意的外化表现。电子聊天记录中明确约定分赃比例，直接反映行为人对赃款的控制与分配意图，属于主观故意最直接的书证/电子数据证据。话术剧本（D）主要证明诈骗方法，银行卡流水（C）证明资金流向，被害人陈述（A）证明被骗过程，均不如B项直接。3.关于“两卡”案件（手机卡、银行卡）中，为电信网络诈骗活动提供帮助行为的定性，下列说法正确的是（）A.只要出售本人一张银行卡，一律以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任B.出售银行卡前明知他人利用信息网络实施犯罪，且出售银行卡达到3张以上，或支付结算金额达到20万元以上，可以帮助信息网络犯罪活动罪论处C.收购、出售、出租他人手机卡、银行卡，但未实际参与后续转账操作，不构成任何犯罪D.出租本人银行卡仅用于接收电信诈骗资金，但无证据证明其明知系诈骗资金，仍可以洗钱罪追究其刑事责任答案：B解析：根据2021年最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，支付结算金额二十万元以上的，或提供银行卡、手机卡五张以上的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。A项“一律”错误，需达到情节严重标准；C项错误，收购、出售、出租他人卡达到一定数量同样构成犯罪；D项错误，洗钱罪要求明知系特定上游犯罪所得及其收益，仅明知系诈骗资金尚不足以构成洗钱罪，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮助信息网络犯罪活动罪论处。4.某地发生一起冒充“公检法”诈骗案件，被害人已将100万元转入指定账户。民警接警后，首要的标准操作流程是（）A.立即对涉案账户进行止付，同时开展紧急止付延伸查询，追查资金流向的下一级账户B.立即对犯罪嫌疑人的手机号码进行停机处理C.立即调取被害人通话清单，锁定境外呼入号码D.立即发布紧急预警通告，提醒辖区居民注意同类诈骗答案：A解析：紧急止付是电诈案件处置的生命线，时间就是金钱。民警接警后应在接警止付平台快速录入涉案账号，实现快速止付，同时开展延伸止付，追查资金是否已拆分转移至多级账户，为资金拦截和后续返还创造条件。B、C、D虽为后续侦查措施，但A项是最高优先级。5.在电信网络诈骗案件中，对被害人开展资金返还工作时，下列情形中可以返还的是（）A.涉案账户内的资金权属明确，且有证据证明该资金系被害人所有，冻结期满且无其他权属争议B.涉案账户内资金混同，无法区分来源，但被害人能够提供转账凭证C.涉案账户已被其他司法机关冻结，且冻结期限未满D.被害人资金已流入境外，但境内账户仍有部分余额答案：A解析：根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》（银监发〔2016〕41号），返还资金需满足权属明确、冻结期满、无争议等条件。B项资金混同无法区分来源的不予返还；C项存在其他司法冻结的，由原冻结机关处理，不直接返还；D项涉及境外部分暂无法直接返还。6.关于电信网络诈骗犯罪中“黑吃黑”行为的定性（即提供银行卡人员将卡内上游诈骗资金私自截留取现），下列说法正确的是（）A.属于帮助信息网络犯罪活动罪的从重情节，仍以帮信罪一罪处罚B.构成盗窃罪C.构成诈骗罪D.构成侵占罪答案：B解析：提供银行卡人员明知卡内资金系他人犯罪所得，仍以非法占有为目的，通过挂失、取现等手段秘密窃取卡内资金，属于将他人占有的财物转移为自己占有，符合盗窃罪的构成要件。其行为同时可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，但“黑吃黑”行为与上游诈骗行为无共谋（仅概括故意提供卡），应单独评价为盗窃罪，与帮信罪数罪并罚。7.民警在研判一刷单类诈骗案件时，发现涉案App为境外赌博网站改造的“马甲包”。以下关于刷单诈骗案件特征的分析，错误的是（）A.引流阶段多通过短视频平台、短信、社交群发布“动动手指日进斗金”等话术B.小额返利是诱饵，通过前几单快速返还本金和佣金建立信任C.被害人被诱导下载的App通常无法在官方应用商店上架，需通过链接或二维码下载D.由于刷单属于违法行为，被害人的损失无法通过法律途径主张，公安机关一律不予立案答案：D解析：刷单行为本身具有违法性，但被害人在刷单过程中遭受诈骗的财产损失，系因犯罪嫌疑人的诈骗行为所致，属于公安机关受案范围。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》精神及实务操作，刷单被骗案件依法应予立案侦查。D项表述错误。8.关于GOIP设备（虚拟拨号设备）在电信网络诈骗中的作用，下列说法不正确的是（）A.GOIP设备可以同时插入多张手机SIM卡，实现人卡分离、远程操控拨号B.GOIP设备使诈骗电话的归属地显示为设备所在地，而非诈骗分子实际所在地C.使用GOIP设备拨打的电话，均无法被技术反制系统拦截D.架设GOIP设备的行为，可以构成帮助信息网络犯罪活动罪答案：C解析：虽然GOIP设备增加了溯源难度，但技术反制系统（如工信部反诈平台、运营商拦截系统）依然可以通过信令特征、行为模式分析等手段识别和拦截GOIP呼入电话。C项“均无法被拦截”过于绝对，错误。9.在处理冒充领导、熟人类诈骗警情时，民警对被害人开展劝阻工作，以下做法最有效的是（）A.直接告知被害人“这是诈骗”，要求其立即挂断电话B.让被害人回忆与“领导”沟通中的可疑细节，引导其核实身份，并通过官方渠道电话或当面联系领导本人确认C.仅登记被害人信息，告知其后续关注警方通报D.批评被害人防骗意识薄弱，责令其签署反诈承诺书答案：B解析：针对冒充熟人类诈骗，被害人往往处于情感信任状态，单纯告知“是诈骗”效果有限。引导被害人通过独立渠道（非骗子提供的联系方式）核实身份，是最有效的劝阻切入点。A项过于生硬，可能引起抵触；C项未实质介入；D项不具实际劝阻效果。10.某诈骗团伙在境外设立“杀猪盘”窝点，通过婚恋网站物色被害人，诱导其投资虚假平台。关于该案管辖权的确定，下列表述正确的是（）A.仅由被害人所在地公安机关管辖B.仅由诈骗窝点所在地（境外）对应的国内边境地区公安机关管辖C.被害人被诈骗地、被害人财产损失地、诈骗行为实施地、犯罪嫌疑人出入境地等与案件有关的公安机关均有权管辖D.必须由公安部指定管辖答案：C解析：根据《公安机关办理刑事案件程序规定》及电信网络诈骗案件办理相关规定，电信网络诈骗犯罪案件由犯罪地公安机关管辖，犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地，被害人被诈骗地、被害人财产损失地等均可视为犯罪结果发生地。跨境案件涉及的多个关联地公安机关均有管辖权，由最初受理的或主要犯罪地公安机关管辖，必要时由上级公安机关指定管辖，而非一律由公安部指定。11.关于涉诈重点人员管控，社区民警在开展“清源”行动中，对涉诈前科人员张某（已刑满释放）的日常管控措施，下列做法不恰当的是（）A.建立一人一档，定期走访了解其思想动态和就业情况B.联合街道、社区对其开展就业帮扶，防止其重操旧业C.对其手机号码、银行卡使用情况进行定期风险评估，发现异常及时预警D.因张某有诈骗前科，直接限制其人身自由，要求其每日到派出所报到答案：D解析：对刑满释放人员的管理不能超越法律权限。D项“限制人身自由、每日报到”属于变相的限制人身自由措施，缺乏法律依据。对涉诈重点人员的管理应以动态管控、帮扶教育为主，而非限制人身自由。12.在侦办一起利用“跑分”平台转移诈骗资金案件中，以下关于“跑分”行为的定性，正确的是（）A.“跑分”行为人仅提供收款码，未参与具体转账操作，不构成犯罪B.“跑分”行为人明知资金系犯罪所得，仍提供收款码并协助转移资金，可构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪C.“跑分”平台运营者仅搭建平台，不接触资金，不构成犯罪D.“跑分”行为人未从中获利，则不承担任何法律责任答案：B解析：“跑分”的本质是为网络犯罪提供支付结算帮助或转移资金。明知是犯罪所得而协助转移的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；明知他人利用信息网络实施犯罪而提供支付结算帮助的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。A、C、D项均错误，是否获利不影响定罪，仅影响量刑。13.民警接到预警劝阻指令，被预警人王某电话一直占线，且无法通过家属联系。经研判，王某已前往银行，可能正在向诈骗账户转账。此时，民警最优先采取的措施是（）A.通过银行网点负责人，对王某名下的账户实施临时保护性止付措施B.继续拨打王某电话，直到接通为止C.在王某居住地张贴反诈宣传单D.等待王某家属回复后，再作进一步处置答案：A解析：根据公安部预警劝阻工作机制，当无法联系到被害人且其可能正在转账时，应当立即启动保护性止付措施，协调银行对被害人账户进行临时止付或限制非柜面交易，阻断转账渠道，同时安排警力上门劝阻。这是“时间就是金钱”理念在预警劝阻中的具体体现。14.关于电信网络诈骗案件中电子数据的收集提取，下列做法符合《公安机关办理刑事案件电子数据取证规则》的是（）A.对扣押的涉案手机，由民警自行随意点击查看内容，再制作笔录B.提取电子数据时，应当由两名以上侦查人员进行，并制作提取笔录，注明提取方法、过程、电子数据的存储介质特征等C.为了加快速度，可以由协警单独对手机内的聊天记录进行拍照固定D.电子数据提取后，原始存储介质可立即返还犯罪嫌疑人答案：B解析：电子数据取证必须严格遵守程序规范，应当由两名以上侦查人员进行，制作提取笔录，确保原始介质封存、提取过程可追溯。A项“随意点击”可能破坏数据的原始性；C项协警不具备办案主体资格；D项原始存储介质应随案移送或妥善保管，不能随意返还。15.在处理涉老年人诈骗案件（收藏品诈骗）中，犯罪团伙通常采用的步骤是“免费领取鸡蛋—亲情陪护—夸大藏品价值—诱导高价购买”。从犯罪心理角度看，该手法利用的核心心理机制是（）A.权威效应和从众心理B.情感需求缺口（孤独感）和损失厌恶C.好奇心和探索欲D.炫耀心理和攀比心理答案：B解析：收藏品诈骗针对老年人，通常先利用免费礼品建立联系，再用“干儿子”“干女儿”式的亲情陪护填补老年人情感空缺，建立深度信任，而后利用老年人对损失的恐惧（担心错过升值机会）和对情感回报的期待，诱导其购买虚假藏品。核心心理机制是情感需求缺口与损失厌恶。16.关于《反电信网络诈骗法》的适用范围与基本原则，下列说法错误的是（）A.该法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为B.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，落实行业监管主体责任，强化技术反制C.境外组织实施、参与电信网络诈骗活动，仅针对中国境内居民实施的，不受该法管辖D.各单位应当加强内部防范，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度答案：C解析：《反电信网络诈骗法》第三条规定，在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动，以及境外实施的针对境内居民实施的电信网络诈骗活动，均适用本法。C项表述错误，境外针对境内居民实施的诈骗活动同样受该法管辖。17.民警在社区开展反诈宣传时，有群众询问：“我接到一个电话，说我的快递丢失，要给我双倍赔偿，让我提供银行卡号和验证码，这是不是诈骗？”民警的正确回答是（）A.“这不是诈骗，快递公司确实会主动联系理赔。”B.“这是典型的冒充客服诈骗，凡是要求提供银行卡号、验证码或开启屏幕共享进行‘理赔’的都是诈骗，应立即挂断，并通过电商平台官方渠道核实。”C.“你把验证码告诉他，如果没收到退款再报警。”D.“你先把银行卡里的钱转到安全账户，防止被骗子转走。”答案：B解析：冒充客服退款诈骗是常见诈骗类型，核心话术为“双倍赔偿”“三倍赔偿”，诱导被害人提供验证码、转账或开启屏幕共享。正确应对是立即挂断并通过官方渠道核实。A、C、D均错误，尤其是“安全账户”是诈骗话术，公安机关不存在所谓“安全账户”。18.在办理一起涉案金额达500万元的特大电信网络诈骗案件中，经查，犯罪团伙利用数字人民币钱包转移资金。关于数字人民币在电诈案件中的资金查控，下列说法正确的是（）A.数字人民币具有完全匿名性，公安机关无法追踪交易流向B.数字人民币实行可控匿名，公安机关依法定程序可调取相关交易信息C.数字人民币钱包内的资金不属于涉案资金，不能冻结D.数字人民币仅能通过运营机构（银行）柜台查询，无线上查询渠道答案：B解析：数字人民币采取“可控匿名”原则，即对小额交易匿名，对大额及可疑交易可追踪。公安机关依法定程序，通过人民银行或运营机构可调取相关交易信息，并对涉案钱包进行冻结。A、C、D项说法均错误。19.关于电信网络诈骗案件中“从犯”的认定，下列情形中，通常被认定为从犯的是（）A.诈骗团伙的组织者、领导者，负责制定诈骗话术和分赃方案B.受招募进入诈骗窝点，仅按照组长指令，负责拨打引流电话，未参与具体诈骗话术，领取固定工资C.提供银行卡并协助取现，在共同犯罪中起主要作用的“卡头”D.开发并维护诈骗App的技术负责人答案：B解析：从犯是指在共同犯罪中起次要或辅助作用的人。B项中拨打电话人员按照指令行事，领取固定工资，未参与核心诈骗环节，通常认定为从犯。A项组织者、领导者系主犯；C项“卡头”起主要作用，系主犯；D项技术负责人为犯罪提供核心技术支持，作用关键，一般认定为主犯。20.某派出所接到报警，称一居民正在遭受“冒充公检法”诈骗，且已将家中所有存款集中至一张银行卡，正准备前往银行转账。民警到达现场后，被害人情绪激动，坚称“北京警方”要求其配合“资金清查”，拒绝相信本地民警。此时，最有效的现场处置措施是（）A.强制将被害人带回派出所，限制其人身自由B.通过视频连线的方式，让被害人与其家属通话，同时利用被害人手机上的“国家反诈中心”App进行风险提示，并用本地真实案例现场说法C.不再劝阻，直接联系银行冻结被害人账户D.批评被害人执迷不悟，告知其后果自负答案：B解析：面对被深度洗脑的被害人，强行制止容易引发激烈对抗。正确做法是“打断—共情—揭穿—宣导”四步法：先切断其与骗子的联系，通过家属亲情唤醒，借助国家反诈中心App的权威提示，以及本地真实案例打破骗子的“安全账户”话术，使其恢复理智。A项强制带离需有法律依据且容易激化矛盾；C项银行冻结需被害人配合或紧急止付程序；D项不作为，失职。二、多项选择题（每题3分，共10题，30分。每题有两个或两个以上正确选项，多选、少选、错选均不得分）21.根据《反电信网络诈骗法》，以下属于电信业务经营者应当履行的反诈义务的有（）A.对电话卡实行实名制管理，严格限制同一用户办理电话卡的数量B.建立物联网卡用户风险评估机制，对物联网卡的使用进行监测C.对监测识别的异常办卡、频繁换卡、短期内大量新增电话卡等风险情形，可以暂停电话卡功能D.应当对用户进行反诈宣传，提高用户防范意识答案：ABCD解析：《反电信网络诈骗法》第九条至第十二条对电信业务经营者的义务作了全面规定，包括实名制、限制办卡数量（A）、物联网卡管理（B）、异常卡监测处置（C）、宣传教育（D）等，均为正确选项。22.在侦办电信网络诈骗案件中，下列情形属于应当追缴的违法所得范围的是（）A.犯罪嫌疑人通过诈骗获得的现金、银行存款B.犯罪嫌疑人使用诈骗所得购买的房产、车辆C.犯罪嫌疑人将诈骗所得用于个人消费挥霍的部分D.犯罪嫌疑人将诈骗所得用于投资理财产生的收益答案：ABD解析：根据《刑法》第六十四条及《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条，违法所得的一切财物应予追缴或责令退赔。A、B为直接所得及转化物，D为孳息收益，均应追缴。C项已用于个人消费挥霍的部分，虽无法原物追缴，但应责令退赔，属于“责令退赔”范围，而非“追缴”范围，因此C项不选。23.关于“断卡”行动中涉及“两卡”违法犯罪的打击处理，下列措施正确的有（）A.对出租、出借、出售手机卡、银行卡的单位和个人，实施信用惩戒，5年内暂停其银行账户非柜面业务B.对开办涉案“两卡”较多的营业网点，进行挂牌整治C.对出租、出借、出售手机卡、银行卡的行为，情节严重的一律追究刑事责任D.对被惩戒的个人，限制其使用手机支付、网上银行等非柜面支付功能答案：ABD解析：“断卡”行动对出租、出借、出售“两卡”人员实施“三大惩戒”：信用惩戒（5年内暂停非柜面业务、不得新开户）（A、D）、限制业务（不得使用手机支付等）、刑事或行政责任。B项为对营业网点的整治措施。C项“一律追究刑事责任”错误，情节较轻的予以行政处罚。24.民警在办理一起冒充客服诈骗案中，被害人称已按骗子指引下载了“XX会议”App并开启了屏幕共享，随后银行卡内资金被分多笔转走。关于此类案件，下列说法正确的有（）A.屏幕共享功能使骗子能够实时看到被害人手机上的验证码、银行卡号等信息B.此类App通常是正规会议软件，本身不具有恶意代码，而是被骗子利用其合法功能实施诈骗C.被害人在开启屏幕共享后，应第一时间退出共享并修改相关账户密码D.一旦资金被转走，应第一时间报警并联系银行申请紧急止付答案：ABCD解析：屏幕共享类诈骗中，骗子诱导被害人开启共享，实时获取验证码和账户信息，从而实施转账。此类App本身多为正规软件，属合法功能被滥用（B正确）。发现被骗后应立即退出共享、修改密码、报警并紧急止付（C、D正确）。A项表述正确。25.关于涉诈App的研判与处置，下列说法正确的有（）A.涉诈App通常通过非官方渠道（如短信链接、二维码、网页弹窗）传播B.民警可以通过对App安装包进行静态分析，提取其服务器地址、开发者信息等关键数据C.涉诈App上架正规应用商店后，应用商店运营方不承担任何责任D.对涉诈App应依法予以封堵、下架，并溯源打击其开发、运营、推广团伙答案：ABD解析：涉诈App多通过非正规渠道传播（A正确）。技术研判中，通过静态分析可提取服务器地址、签名证书、开发者信息（B正确）。根据《反电信网络诈骗法》及App治理相关规定，应用商店作为分发平台，对上架App负有审核义务，未尽义务的需要承担相应责任（C错误）。对涉诈App应封堵下架并全链条打击（D正确）。26.在“杀猪盘”类诈骗案件的侦查中，民警发现被害人系通过某境外社交软件与嫌疑人结识。对此，下列侦查措施正确的有（）A.调取被害人的聊天记录、转账记录，固定电子数据B.通过资金流向追踪，调取收款账户的开户信息及交易流水C.因涉及境外社交软件，无需开展任何跨境协作即可完成侦查D.对涉案社交软件账号进行技术研判，关联其注册信息、登录IP、设备指纹等答案：ABD解析：“杀猪盘”案件侦查中，A、B、D均为基础且必要的侦查措施。C项错误，跨境案件需通过国际刑警组织、双边司法协助等渠道开展跨境协作，不能认为无需跨境协作即可完成侦查。27.关于电信网络诈骗案件中“帮助行为”的正犯化（帮助信息网络犯罪活动罪），下列表述正确的有（）A.帮信罪的设立体现了对电信网络诈骗犯罪“打早打小”的刑事政策B.构成帮信罪，要求行为人“明知”他人利用信息网络实施犯罪C.对于“明知”的认定，可以结合行为人的认知能力、既往经历、交易方式、获利情况等综合判断D.只要行为人提供了银行卡，就必然构成帮信罪答案：ABC解析：帮信罪（《刑法》第二百八十七条之二）的成立以“明知”为前提（B正确），明知包括确切知道和应当知道，可综合推定（C正确）。帮信罪的设立是为从源头上打击网络犯罪的黑灰产业链（A正确）。D项错误，需达到“情节严重”标准，且需以明知为前提。28.在反诈预警劝阻工作中，针对已被深度洗脑的被害人，公安机关可以采取的保护性措施包括（）A.对被害人名下的银行账户实施临时保护性止付B.对被害人的手机号码实施临时保护性停机C.协调被害人亲属、单位同事等共同参与劝阻D.对被害人采取传唤措施，强制其接受询问答案：ABC解析：针对深度洗脑的被害人，保护性止付（A）、临时停机（B）、借助亲友力量（C）均为有效且合法的措施。D项传唤系针对违法犯罪嫌疑人的强制措施，被害人不适用传唤，错误。29.关于电信网络诈骗案件中的“资金返还”程序，下列做法正确的有（）A.公安机关在冻结涉案资金后，应当及时开展权属审查，查明资金归属B.对权属明确的被害人资金，应当及时返还C.返还资金前，应当通过公告等方式通知相关权利人，公告期届满无异议后予以返还D.被害人对返还金额有异议的，可以依法申请复核答案：ABCD解析：根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，返还程序包括：权属审查（A）、公告（C）、返还（B）、异议复核（D）。A、B、C、D均符合规定。30.某地发生利用AI换脸技术冒充公司老板，诈骗财务人员转账的案件。民警在向企业财务人员开展反诈宣传时，下列建议正确的有（）A.涉及转账汇款，务必通过电话或当面核实，不能仅凭视频通话确认身份B.AI换脸技术已高度逼真，但可以要求对方在视频中做出特定动作（如眨眼、转头、挥手）来辅助识别C.企业应建立完善的财务审批制度，大额转账实行双人复核D.AI诈骗目前仅存在于理论层面，实际案例极少，财务人员无需过度警惕答案：ABC解析：AI换脸诈骗已成为真实威胁，财务人员是重点目标人群。A、B、C均为有效防范措施。D项错误，AI诈骗已有多起真实案例，需高度警惕。三、填空题（每题2分，共10题，20分）31.根据《反电信网络诈骗法》规定，公安机关应当会同有关部门建立完善反电信网络诈骗________机制，加强对电信网络诈骗犯罪活动的预警、劝阻、拦截。答案：预警劝阻32.电信网络诈骗犯罪的“三快”办案机制是指________、________、________。答案：快速接警、快速止付、快速冻结33.办理电信网络诈骗案件时，对涉案资金账户进行紧急止付的期限为________小时。答案：4834.“断卡”行动中的“两卡”是指________和________。答案：手机卡（电话卡）、银行卡（包括对公账户、结算卡等）35.帮助信息网络犯罪活动罪规定在《中华人民共和国刑法》第________条。答案：二百八十七条之二36.在资金查控工作中，公安部电信诈骗案件侦办平台通常被称为“________”平台。答案：止付（或紧急止付/快速止付）平台（答“反诈平台”亦得分）37.冒充“公检法”诈骗中，骗子通常以被害人涉嫌“洗钱”“非法集资”等为由，要求被害人将资金转入“________”进行核查。答案：安全账户（或清算账户）38.电信网络诈骗犯罪中，对明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成________罪。答案：掩饰、隐瞒犯罪所得（或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益）39.国家反诈中心官方App的核心功能包括：诈骗预警、________、身份验证、风险查询等。答案：举报（或快速举报/报案助手）40.在跨境电信网络诈骗案件中，我国公安机关与境外执法部门开展合作的主要渠道包括：国际刑警组织（INTERPOL）、________和双边警务合作机制。答案：公安部国际合作局（或区域警务合作机制/湄公河执法安全合作机制）四、简答题（每题5分，共4题，20分）41.简述公安机关在接到电信网络诈骗报警后的“四个第一时间”工作要点。答案要点：（1）第一时间接警止付：接警后立即通过公安部电信诈骗案件侦办平台录入涉案账号，实现紧急止付，并开展延伸止付，追查资金流向的多级账户。（2）第一时间录入案件信息：将报案人信息、涉案账户、涉案电话号码、诈骗手法等关键要素准确录入办案系统，确保信息共享和后续研判。（3）第一时间开展初查：对涉案电话、网站、App、社交账号等开展初步研判，获取犯罪线索，固定电子证据。（4）第一时间立案侦查：达到立案标准的及时立案，启动侦查程序，开展资金流、信息流、网络流“三流”研判，落实“快查快打”机制。评分标准：每点1.25分，答出要点并简要说明即可得满分。42.简述“国家反诈中心”App的主要功能及其在反诈实战中的价值。答案要点：主要功能：（1）诈骗预警：对可疑电话、短信、App进行自动拦截和风险提示；（2）身份验证：对聊天对象身份进行辅助验证，识别涉诈风险；（3）快速举报：群众可在线举报涉诈线索；（4）风险查询：对银行账号、网址、App进行涉诈风险查询；（5）学习专区：提供典型案例和防骗知识。实战价值：（1）技术反制：依托大数据分析，实现对涉诈信息的实时拦截和预警；（2）群防群治：发动群众安装使用，构建全民反诈防线；（3）宣传阵地：通过真实案例教育群众，提升防骗意识；（4）线索汇聚：群众举报数据为公安机关打击研判提供情报支撑。评分标准：功能部分3分，价值部分2分，按要点酌情给分。43.请列举并简要分析电信网络诈骗案件中电子数据取证的基本原则（至少4个）。答案要点：（1）合法性原则：取证主体合法（两名以上侦查人员），取证程序合法（依法扣押、提取），取证手段合法（不使用非法侵入、破坏性手段）。（2）及时性原则：电子数据易灭失、易篡改，必须第一时间固定、提取，防止数据丢失或被远程清除。（3）原始性原则：优先提取原始存储介质，确保电子数据的原始性和完整性。无法提取原始介质的，应采用镜像复制等方式，并记录提取过程。（4）完整性原则：对电子数据的提取、检验、移送等全过程进行记录，保证数据在各个环节未被篡改、破坏。（5）可追溯原则：对电子数据的来源、提取时间、提取人、提取方式等要素完整记录，确保证据链条清晰可溯。评分标准：每点1.25分，答出4点且分析合理即可得满分。44.简述在开展反诈宣传工作中，针对“刷单返利”类诈骗应重点宣传的核心内容和防范要点。答案要点：核心内容：（1）揭露刷单诈骗的典型话术：“动动手指、日入斗金”“零门槛、高回报”“做任务、赚佣金”等；（2）揭示刷单诈骗的演变手法：从传统的“购物刷单”演变为“点赞关注引流—下载App做任务—垫资博彩”等复合型诈骗；（3）阐明刷单本身系违法行为，兼职刷单“十刷九骗”。防范要点：（1）凡是要求先行垫资、充值做任务的兼职均系诈骗；（2）小额返利是诱饵，目的是诱骗大额投入；（3）发现被骗后立即停止转账，保留聊天记录和转账凭证，第一时间报警；（4）引导群众通过正规招聘平台求职，不轻信短视频、短信推送的“高薪兼职”。评分标准：核心内容3分，防范要点2分，按要点酌情给分。五、案例分析题（每题20分，共2题，40分）45.【案例分析题】请阅读以下案例材料，回答问题。【案例材料】2026年3月15日上午10时许，某市公安局反诈中心接到省反诈中心预警指令：市民李女士（女，52岁，退休教师）正在接听一个疑似境外呼入的诈骗电话，通话时长已达28分钟。反诈中心民警立即拨打李女士手机，但电话一直处于占线状态。经进一步研判，民警发现李女士已将其名下的定期存款提前支取，金额为80万元，且正在通过手机银行向一个可疑账户分多笔转账，单笔金额5万元，已转出35万元。情况紧急，反诈中心立即启动应急处置机制：（1）联系李女士所在辖区派出所，指派民警上门劝阻；（2）协调银行对李女士名下账户及收款账户采取保护性止付措施；（3）通过李女士的女儿张某（某中学教师）尝试联系李女士。11时05分，派出所民警赶到李女士家中，发现李女士正在与诈骗分子进行视频通话，且已开启屏幕共享。民警立即表明身份，要求李女士挂断电话。李女士情绪激动，称对方是“上海市公安局经侦支队的民警”，说她涉嫌一起“非法洗钱案”，需要配合“资金清查”，否则将面临“刑事拘留”。民警注意到李女士手机屏幕显示的是一个“安全防护”App界面，经判断系涉诈App。民警采取以下措施：①立即让李女士退出屏幕共享，并关闭该涉诈App；②告知李女士这是典型的冒充“公检法”诈骗，并结合本辖区近期类似案例进行劝导；③协助李女士拨打“上海市公安局”官方对外公布的电话进行核实（经核实，无此案件）；④联系银行查询资金动向，确认剩余45万元是否仍在李女士账户内。经处置，李女士最终意识到被骗。银行查询结果显示，已转出的35万元中，有20万元因保护性止付被拦截，15万元已被转至二级账户。【问题1】（8分）请结合本案，分析冒充“公检法”诈骗的基本手法和套路。【问题2】（6分）民警在现场处置中的措施①、②、③、④分别体现了哪些处置原则？【问题3】（6分）针对已被转至二级账户的15万元资金，反诈民警应如何开展下一步资金查控工作？【参考答案】【问题1】冒充“公检法”诈骗的基本手法和套路如下：（1）第一步：冒充身份，制造恐慌。诈骗分子冒充公检法机关工作人员，通过电话、视频联系被害人，谎称被害人涉嫌“洗钱”“非法集资”“拐卖儿童”等重大案件，制造紧张气氛，使被害人陷入恐慌。（2）第二步：伪造法律文书，增强可信度。通过社交软件向被害人发送“通缉令”“逮捕令”“冻结管制令”等伪造的法律文书，利用被害人对公权力的敬畏心理加深其信任。（3）第三步：要求“资金清查”，诱导转账。以“证明清白”“配合调查”为由，要求被害人将资金转入所谓的“安全账户”或“清算账户”，或诱导被害人开启屏幕共享，窃取银行卡号、验证码后远程转账。（4）第四步：持续操控，深度洗脑。要求被害人“绝对保密”，不得告知家人、银行工作人员，并保持通话或视频连线，实时监控被害人的行为，防止外部干预。评分标准：每点2分，答出四点且表述完整即可得满分。【问题2】措施①（退出屏幕共享、关闭涉诈App）体现了“切断联系，阻断侵害”原则。屏幕共享是诈骗分子实时获取被害人账户信息和验证码的关键通道，立即切断可防止资金继续被盗转。措施②（结合本地案例劝导）体现了“以案说法，唤醒认知”原则。对深度洗脑的被害人，单纯告知“是诈骗”往往无效，利用本地真实案例进行情景对照，有助于打破被害人的认知壁垒。措施③（通过官方渠道核实）体现了“权威验证，破除谎言”原则。引导被害人通过独立于骗子提供渠道之外的官方渠道进行核实，是揭穿骗局的有效方法。措施④（联系银行查询资金动向）体现了“资金追踪，止损优先”原则。及时掌握资金流向，为后续止付、冻结和返还提供依据。评分标准：每点1.5分，原则表述准确且结合案例分析到位即可。【问题3】针对已转至二级账户的15万元资金，应采取以下查控措施：（1）立即开展延伸止付：通过公安部电信诈骗案件侦办平台，对涉案一级账户开展资金溯源，追踪资金流向的二级账户，并对二级账户进行紧急止付，防止资金进一步转移。（2）开展资金穿透分析：对一级账户的交易流水进行全量调取，分析资金流转路径，确定15万元资金在二级账户中的准确位置和当前状态（是否已被取现、是否已转至三级账户）。（3）依法冻结：对于能够明确指向涉案资金的二级账户余额，依法办理冻结手续，冻结期限一般为六个月，到期前可依法续冻。（4）启动资金返还程序：在资金权属明确、冻结期满无争议的情况下，按照《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，启动资金返还程序，将拦截的资金返还被害人。（5）持续追踪：如资金已被继续转移至三级、四级账户，应逐级追踪，直至资金被全部查控或确认已流向境外。评分标准：每点1.5分，答出4点以上且操作思路清晰、符合程序规定即可得满分。46.【案例分析题】请阅读以下案例材料，回答问题。【案例材料】2026年2月，某市公安局在侦办一起“杀猪盘”诈骗案中，发现线索：被害人黄某（女，38岁，离异）在某婚恋网站注册账号后，结识了一名自称“李某浩”的男子。该男子声称在澳门从事“金融数据分析工作”，每日向黄某发送“盈利截图”，并嘘寒问暖，建立恋爱关系。一个月后，“李某浩”称掌握一个“博彩平台”的系统漏洞，可以“稳赚不赔”，诱导黄某下载一款名为“永盈国际”的App进行投注。黄某先后投入20万元，平台显示盈利至35万元，但提现时客服以“账户冻结需缴纳保证金”为由，要求黄某再转账5万元。黄某转账后，平台无法登录，“李某浩”失联。经侦查，公安机关查明以下事实：（1）“李某浩”真实身份为王某（男，29岁，无业），系境外诈骗窝点的“聊手”，负责与被害人建立感情并诱导投资；（2）“永盈国际”App系由境内某科技公司技术员刘某开发，刘某明知该App用于诈骗，仍收取10万元开发费用，并提供后续技术维护；（3）涉案资金通过多个个人银行账户快速流转，其中一账户持有人为赵某（男，24岁），赵某以每张卡每月2000元的价格将自己的5张银行卡出租给王某使用，赵某对资金系诈骗所得“心里清楚”；（4）黄某下载App的推广链接，系由某短视频平台“推广员”孙某发布的，孙某以每条50元的价格批量发布涉诈App下载链接，共发布200余条，获利1万余元，孙某称“不知道这是诈骗App”。【问题1】（6分）请分析王某、刘某、赵某、孙某四人的行为分别涉嫌什么罪名，并说明理由。【问题2】（6分）结合本案，谈谈“杀猪盘”诈骗的主要特征和识别要点。【问题3】（8分）如果你是本案的主办民警，请提出该案的侦查思路和取证要点。【参考答案】【问题1】（1）王某的行为涉嫌诈骗罪。王某以非法占有为目的，虚构身份和事实，通过婚恋交友方式骗取被害人信任，诱导其投资虚假平台，骗取钱财20余万元，系诈骗罪的实行犯，依法应以诈骗罪追究刑事责任。（2）刘某的行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（或诈骗罪共犯）。刘某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其开发、维护诈骗App，提供技术支持和帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。如能证明刘某与诈骗团伙存在共谋，则应以诈骗罪共犯论处。（3）赵某的行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。赵某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出租银行卡供他人支付结算使用，且出租5张银行卡，达到“情节严重”标准，构成帮助信息网络犯罪活动罪。如能证明赵某明知资金系犯罪所得而协助转移，则可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。（4）孙某的行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。孙某批量发布涉诈App推广链接，客观上为诈骗活动提供了推广帮助。孙某虽辩称“不知道是诈骗App”，但其作为短视频平台推广人员，对明显异常的高额推广费用和不明链接内容，应当具有认知能力，可以推定其“应当知道”，故构成帮助信息网络犯罪活动罪。评分标准：每点1.5分，罪名正确1分，理由说明0.5分。【问题2】“杀猪盘”诈骗的主要特征和识别要点如下：主要特征：（1）利用婚恋网站或社交软件物色被害人，以虚假身份建立恋爱关系，逐步获取信任；（2）以“高富帅”“白富美”等成功人士形象出现，频繁发送“盈利截图”“豪车名表”等炫富内容；（3）诱导被害人参与所谓“博彩”“投资”等虚假理财平台，前期给予小额盈利，后期诱导大额投入；（4）当被害人试图提现时，以“账户冻结”“流水不足”“缴纳税费”等理由要求继续转账，最终失联。识别要点：（1）凡是素未谋面便自称“掌握内幕”“稳赚不赔”的“恋人”均需高度警惕；（2）凡是要求下载不明App进行“投资”“博彩”的，均为诈骗；（3）凡是平台客服以各种理由要求“缴纳保证金”“解冻费”的，均为诈骗。评分标准：主要特征3分（每点0.75分），识别要点3分（每点1分），言之有理即可。【问题3】侦查思路和取证要点如下：（1）资金流查控：调取黄某全部转账记录，追踪涉案账户的资金流向，对一级、二级、三级账户开展延伸止付、冻结，查明资金归集和转移路径，重点排查取现环节的监控录像、取款人身份。（2）信息流研判：调取“李某浩”使用的社交账号注册信息、登录IP、设备MAC地址等，关联其真实身份；对“永盈国际”App进行技术分析，提取服务器地址、域名注册信息、后台数据，锁定技术开发人员刘某。（3）人员链溯源：通过王某在境内的社交关系、资金往来、出入境记录，锁定其境外窝点位置及同伙信息；对赵某、孙某等“两卡”人员和推广人员进行讯问，获取上线信息，实施全链条打击。（4）电子数据取证：对刘某的电脑、手机、服务器进行扣押和电子数据提取，固定App源码、开发合同、聊天记录、转账记录等证据；对赵某的手机进行取证，提取其与王某的聊天记录、银行卡出租协议等。（5）组织架构深挖：通过对王某的讯问和通讯数据分析，查清境外窝点的组织架构、人员分工、话术模板、分赃比例等，为全案侦办和境外打击提供情报