加强投资者教育工作铸造资本市场发展基石中信建投证券

Contents汇报目录投资者教育工作汇报纲要，涵盖战略背景、基地建设、校园推广、风险警示与未来规划。01投资者教育的时代背景与战略意义02国家级投教实体基地建设与运营03投教进百校：践行国民教育体系04以案说法：风险警示与防非反诈05未来展望与工作规划Chapter01投资者教育的时代背景与战略意义从资本市场改革大局出发，认识投教工作的历史使命与社会责任MarketReform资本市场深化改革呼唤高质量投教在注册制全面落地、资本市场生态持续净化的大背景下，投资者教育已从'锦上添花'的辅助工作升级为'基石工程'——它关系到2亿多个人投资者的切身利益，也关系到资本市场的长期健康发展。上海证券交易所交易大厅·资本市场深化改革的标志性场景01监管导向：证监会2022年办理案件603件、查实率90%，"零容忍"执法常态化要求投教工作从源头减少违法行为的发生603件02市场结构：A股个人投资者突破2亿，散户占比高、信息不对称问题突出，系统性投教是弥合知识鸿沟的关键路径2亿+03券商责任：中信建投服务超700万客户，投教不仅是合规底线要求，更是头部券商回馈社会、践行ESG理念的核心举措700万+StrategicPositioning中信建投投教工作的战略定位与顶层设计中信建投证券将投资者教育纳入公司战略级工作体系，通过制度保障、资源投入和生态构建三位一体的顶层设计，形成了覆盖线上线下、辐射客户与公众的立体化投教工作格局。中信建投证券总部大楼制度保障建立完善的投教工作管理办法与考核机制，明确总部与分支机构协同职责，确保投教工作规范化、常态化运行资源投入持续加大人财物保障力度，实体基地投入600平方米专属空间，配备专业运营团队和首席投资顾问讲师阵容生态构建打造"京信学堂+投教网站+实体基地+分支机构网络"四位一体平台，覆盖700万客户及更广泛社会公众投教实践·ActivityHighlights线上线下联动与科技金融风险警示活动通过"扫码线上参访+现场互动问答"实现线上线下联动，同时紧跟科技金融发展趋势，针对性警示"金融网红""智能投顾""AI技术"等新型非法证券业务噱头，帮助大学生在数字化时代保持理性判断。线上参访组织师生扫码参访京信学堂线上展区，系统讲解改革开放后中国证券市场发展历程与成就，深化资本市场认知。资本市场互动激励设置证券知识问答环节，对回答正确的学生发放宣传品，激发参与热情，实现寓教于乐的投教效果。寓教于乐新型风险警示针对"金融网红""智能投顾""AI技术"等噱头开展专项风险提示，警示非法荐股、股市黑嘴等新型陷阱。风险防线FinancialEducation将投教纳入国民教育体系的深远意义大学生正处于财务独立的关键转折点，校园贷、刷单诈骗、非法荐股等陷阱屡屡瞄准这一群体。中信建投通过"投教进百校"系列行动，联合高校就业指导协会与金融学院，在人生关键阶段为学生筑牢金融安全防线，真正践行投教纳入国民教育体系的国家战略。关键转折期大学生即将步入社会拥有独立收入，但普遍缺乏金融知识与风险意识，是非法金融活动的高危受害群体HighRiskGroup校园陷阱频发校园贷、刷单诈骗、入职保证金骗局等屡屡瞄准大学生，"毕业季"和"求职季"成为诈骗高发窗口期FraudWindow长效合作机制通过与高校就业指导协会、金融学院建立常态化合作，将投教融入课堂教学与职业规划，实现教育效果长期化Long-termFraudAlert新型骗局透视：微额诈骗与数字藏品陷阱"每人骗29.9元、5万余人上当"的微额诈骗和数字藏品"击鼓传花"骗局，揭示了非法金融活动的新趋势——利用受害者"金额小不报警"的麻痹心理和对新兴概念的好奇心，投资者必须对任何"低门槛高回报"保持高度警惕。社区防范电信诈骗宣传活动现场微额诈骗一名70多岁老太太和两名无业人员以每人仅骗29.9元的方式骗取5万余人上当，利用"金额太小不值得报警"的心理。Case29.9元×5万人数字藏品骗局上海闵行区法院审理涉数字藏品集资诈骗案，竞买人在诱导下冲动出资沦为"击鼓传花"接盘者。Case击鼓传花投资者教育·反诈防线生活场景中的高频诈骗套路识别从假冒银行客服到伪造班主任收学费，从"快递丢总理赔"到毕业季入职保证金骗局，非法金融活动已渗透到日常生活的各个场景——投资者教育不仅要讲"投资知识"，更要帮助公众建立覆盖全生活场景的反诈防线。社区居民学习反诈宣传材料01·假冒身份类假冒银行客服声称银行卡被盗刷、伪造班主任在家长群收费、冒用金融机构名义非法集资，均利用"权威身份"降低受害者警惕防范要点：任何涉及转账的要求都应通过官方渠道二次核实，"高回报零风险"和"从业人员推荐"项目须保持高度警惕02·生活场景类"快递丢总理赔"针对网购青年、"路若拾遗"陷阱瞄准节假日集中采购人群，诈骗分子精准锁定特定生活场景实施犯罪防范要点：对任何主动联系你"退赔""退款"的陌生来电保持警惕，切勿点击不明链接或提供验证码等敏感信息03·定向群体类毕业季收取入职保证金和体检费、球赛期间诱导赌球、"反诈福"窃取支付密码，诈骗分子针对特定人群设计定制化骗局防范要点：正规企业不会要求求职者缴纳保证金，网络赌球本身就是违法行为，任何要求提供支付密码的"福利"都是陷阱ENFORCEMENT·监管执法监管执法成果：资本市场生态持续净化证监会2022年办理案件603件、查实率达90%，对编造传播虚假信息、内幕交易等违法行为形成强力震慑——"靠内部消息炒股获利"的市场陋习正被根除，资本市场生态在"零容忍"执法下持续净化，为投教工作提供了坚实的制度保障。01执法力度：2022年办理案件603件、重大案件136件，向公安机关移送犯罪案件和线索123件，查实率90%彰显"零容忍"决心02虚假信息打击：王某等人仿冒境外通讯社新闻网页编造传播虚假信息被严厉查处，警示公众不信谣不传谣、以官方信息为准03内幕交易整治："靠内部消息炒股获利"陋习仍未根除，并购重组领域仍是监管重点，投资者应远离所谓"内幕消息"诱惑中国证监会办公大楼InvestorProtection投资者赔偿救济制度与泽达易盛案启示泽达易盛案作为证券集体诉讼和解首案，标志着中国投资者保护从'制度建设'走向'实践落地'——《证券法》构建的协商和解、先行赔付、代表人诉讼等多元赔偿救济体系正在为投资者提供切实可行的权益保障。标杆案例泽达易盛案投资者已收到赔偿款并对赔付过程总体满意，为证券集体诉讼纠纷解决提供可复制的金融司法实践范本，开创了投资者权益保护的新路径。首案范本制度体系《证券法》构建了协商和解、纠纷调解、先行赔付、责令回购、行政执法当事人承诺、代表人诉讼等完整赔偿救济制度，形成立体化投资者保护网络。6项制度投教价值向投资者系统介绍维权渠道与赔偿制度，既增强依法维权意识，也提升公众参与资本市场的信心与安全感，推动形成理性投资、依法维权的良好市场生态。信心保障投教合作·合规警示《以案说'非'》系列视频与私募基金违规警示中信建投投教基地联合新华网推出《以案说'非'》系列视频，聚焦私募基金领域典型违规行为，用真实案例帮助投资者识别私募陷阱。合作出品联合新华网投资者教育基地推出系列视频，以曝光非法金融活动常见表现形式为核心定位CITICCLSC×XINHUA私募违规聚焦覆盖未披露基金信息、未妥善保存资料、未及时更新协会信息等典型场景，均被责令改正或出具警示函警示函教育目标帮助投资者了解私募基金信息披露要求与管理人法定义务，提升合规性判断能力与监督意识合规监督投教案例投教典型案例速查与防范指南通过对微额诈骗、数字藏品骗局、假冒身份、内幕交易、私募违规等多类典型案例的系统梳理，提炼出'高回报零风险必是骗局''小额付费须核实资质'等核心识别规律，为投资者提供可操作的防非反诈实操指南。投教典型案例分类速查表案例类型典型案例关键识别点防范策略微额诈骗每人骗29.9元、5万余人上当利用'金额小不报警'心理积少成多任何小额付费项目均须核实资质数字藏品骗局涉数字藏品集资诈骗案包装为'高回报零风险'的新兴概念拒绝参与无实际价值的投机炒作假冒身份仿冒银行客服/班主任/金融机构利用'权威身份'降低受害者警惕涉及转账须通过官方渠道二次核实虚假信息仿冒境外通讯社编造传播谣言制作虚假新闻图片在微信群传播不信谣不传谣，以官方信息为准私募违规管理人未披露信息被责令改正信息披露不完整、运作不规范核实管理人资质与信息公示情况内幕交易'靠内部消息炒股获利'以'内幕消息'为诱饵吸引跟投远离所谓'内幕消息'，合规投资六大类典型案例的核心识别点与防范策略汇总，掌握这些规律可有效防范大部分非法金融活动METHODOLOGY构建系统化投教工作体系的方法论面对非法金融活动形式不断翻新的挑战，投教工作必须从'零散活动'升级为'系统体系'——中信建投通过内容产品化、渠道立体化、合作常态化三大维度，构建了可持续、可复制、可推广的投教工作方法论。内容产品化打造《以案说"非"》等系列化IP内容，将案例素材转化为视频、折页、互动游戏等可传播、可复用的教育资源。系列化IP渠道立体化构建"实体基地+京信学堂+投教网站+全国分支机构+高校合作"五位一体的立体化触达网络，覆盖多元受众群体。五位一体合作常态化与新华网等权威媒体、高校院系建立长期合作机制，确保投教工作的持续性、权威性与社会影响力。长期合作DIGITALTRANSFORMATION数字化转型：科技赋能投教提质增效面对投资者信息获取习惯的深刻变化，中信建投将从内容形态数字化、AI个性化推荐、数据驱动优化三个维度推进投教数字化转型，在提升投教覆盖面和精准度的同时，确保科技向善、防范技术被滥用。01内容形态升级将案例素材制作成短视频、动画、互动H5等移动端友好的内容产品，适配投资者碎片化学习习惯短视频·动画·H502AI个性化推荐探索开发智能投教助手，根据投资者知识水平和风险偏好推送个性化学习路径，提升教育精准度智能投教助手03数据驱动优化建立投教效果评估体系，通过学习行为数据分析实现"投放—反馈—优化"闭环，持续提升内容质量投放—反馈—优化移动端在线金融知识学习场景InvestorEducation·Outreach受众拓展：让投教惠及更广泛的社会群体投资者教育的社会价值要求我们从服务客户延伸到服务社会——重点向老年人、县域居民和职场新人三类金融素养薄弱但需求迫切的群体拓展，真正实现投教的普惠化和均等化。社区金融知识普及宣传活动现场01老年人群体：走进社区与养老服务机构，用通俗易懂的方式帮助老年人识别非法集资和金融诈骗，守护"养老钱"安全02县域农村群体：配合资本市场下沉与普惠金融推广，填补县域居民金融知识空白，防止"信息洼地"成为非法活动温床03职场新人群体：与企业合作将投教纳入新员工入职培训，帮助年轻人从职业生涯初期就建立正确的理财观和风险意识CONTENTEVOLUTION内容深化：从知识普及到投资者能力建设投教内容需要从'防骗指南'升级为'能力建设工程'——在基础风险防范之上，进一步培养投资者的独立决策能力、信息辨别素养和权益保护意识，目标是让每一位投资者都成为理性、成熟的市场参与者。投资决策能力系统讲授资产配置、风险收益匹配、长期投资等核心理念，帮助投资者建立科学的决策框架而非简单'避坑'，培养理性投资思维与长期视角。科学决策信息素养提升培养投资者在信息爆炸时代的真假信息辨别能力和独立思考习惯，理性看待市场波动与舆论噪音，避免盲目跟风与情绪化决策。独立思考权益保护强化系统介绍证券集体诉讼、先行赔付、代表人诉讼等赔偿救济制度，让投资者掌握有效维权的路径与方法，增强自我保护意识与能力。有效维权ECOSYSTEMSYNERGY生态协同：凝聚社会各界力量共建投教生态投资者教育是一项系统性社会工程，需要监管、行业、媒体、高校和社会各界协同发力——中信建投将发挥头部券商平台优势，推动建立更广泛的投教生态联盟。01监管协同：严格落实证监会与证券业协会投教工作要求，积极配合"投资者教育进百校""世界投资者周"等专项行动投资者教育进百校·世界投资者周02行业共建：与同业机构分享投教经验与内容资源，推动行业投教标准化建设，带动行业投教水平整体提升投教标准化建设03社会合力：深化与新华网等权威媒体合作扩大传播，呼吁更多企业和公益组织加入投教行列，构建全社会参与的投教大格局新华网·投教大格局金融知识进校园·合作签约活动现场Milestones&Achievements阶段性成果回顾与关键里程碑从2017年获评国家级投教基地到'投教