第01章-经济学基础补充

第1章

经济学基础（补充)1CHAPTERA.经济体制市场体制

纯粹的资本主义

自由放任

经济体制市场体制

纯粹的资本主义

自由放任

指令性体制

社会主义

共产主义经济体制混合经济：有政府干预（调控)的资本主义市场经济。社会主义市场经济。

B.企业制度与企业组织类型政府管理下的自由企业制度。企业组织类型：单人业主制

企业——自然人企业，投资者（企业主)对企业债务承担无限责任。合伙制企业——自然人企业，投资者（企业合伙人)对企业债务承担连带无限责任。公司制企业——法人企业，投资者对企业债务承担有限责任。公司制企业分为有限责任公司（股东人数有上限)和股份有限公司（股东人数有下限)；股份有限公司又分为上市公司（公众公司)和不上市公司。记笔记C.循环流模型企业家庭资源市场产品市场企业家庭资源市场资源投入出租资本、土地和劳动产品市场C.循环流模型企业家庭资源市场资源投入出租资本、土地和劳动成本支付要素报酬收入GOODS&SERVICESGOODS&SERVICES产品市场C.循环流模型企业家庭资源市场资源投入出租资本、土地和劳动成本支付要素报酬收入产品市场产品与服务产品与服务C.循环流模型企业家庭资源市场资源投入出租资本、土地和劳动成本支付要素报酬收入产品市场产品与服务产品与服务消费支出销售收入C.循环流模型记笔记D.经济学发展史概述现代西方语言中"经济”(economy)一词，来源于希腊语，原意是家庭管理。古希腊学者色诺芬

早在公元前5－4世纪时曾发表《经济论》一书，这是世界上最早用经济一词作为书名的著作，也是古希腊流传下来专门论述经济问题的一部著作。

该书从奴隶主的立场出发，认为经济学就是研究奴隶主如何管理好自己的财产，使财富增加的学问。

经济学发展史概述附：“economy”的汉译：（古汉语中“经济”一词，是“经邦济世”、“经世济民”的缩略语，其含义较广。)上一世纪之交时，严复把“economy”译为“计学”，

梁启超则译为“生计学”，也有人译为“理财学”、“平准学”等，日本学者译成汉字为“经济学”。日本人的经济学译著等被中国留日学生转引入中国，在当时商界和学界影响越来越大，这种译法因而流传开来。

经济学发展史概述英国资产阶级古典政治经济学的创始人威廉·配第（1623—1687)的著述《政治算术》（写于1671—1676年间，发表于1690年)是“政治经济学作为一门独立科学分离出来的最初形式”。（《马克思恩格斯全集》第13卷P43，《政治经济学批判》)。在此以前，经济学不是独立的学科，它总是和封建统治阶级或者商业资产阶级的经济政策结合在一起，着重于对经济现象的经验分析，并以此解释和评估经济政策。从古典政治经济学产生至今，已三百多年，其历史发展过程大致归纳如下：经济学发展的历史阶段（1)经济学史前时期——西欧重商主义经济学说，15世纪到17世纪中叶；（2)资产阶级古典政治经济学，17世纪中叶至19世纪初（1820年代)；（3)马克思政治经济学和资产阶级庸俗经济学，19世纪中叶（1830年代至1880年代)；（4)边际革命和马歇尔经济理论（新古典经济学)，19世纪70年代至20世纪30年代；（4)凯恩斯革命及宏观经济学，20世纪30年代至70年代；（5)新古典综合派（后凯恩斯主义)，20世纪70年代以来。以下我们再把各时期经济学的主要内容作一概括。

一、重商主义重商主义是西方经济思想的最早的系统集合体。1.历史条件：A.经济方面——15世纪以后欧洲出现了向市场经济的伟大转变。新经济产生了新制度：习惯于按传统方式思想与行动的人，逐渐让位于市场导向的人。B.政治方面——与此同时，欧洲中央集权制的民族国家逐渐兴起。为了确保市场流通，特别是海上贸易的安全，清除封建割据对市场发展的限制，商业资本成为支持君主反对贵族斗争的盟友。而民族国家的庞大开支，日益需要大量货币，因而运用各种力量支持本国商业资本的发展。C.意识形态方面——文艺复兴、人文主义的兴起，帮助人们从以往神学观点束缚下解放出来。重商主义者开始提倡用人的观点，即用商人的观点考察社会现象和经济生活。

重商主义的兴起一、重商主义重商主义的目标：统一、发展军事力量，通过国内生产与外贸增加财产，其政策与理论即重商主义。重商主义的社会基础：君主、公共管理者与法官、商人、小地主。重商主义的基本观点：1、都把金银货币看成是财富的唯一形态；并且都认为财富的源泉除开采金银矿以外是流通领域，特别是对外贸易。2.都主张国家积极干预经济生活。主张采取有力措施保护本国工商业。

郑和下西洋的另一解释1405年7月11日（明成祖永乐三年)，三保太监郑和率三百多艘船只、27800多人自江苏太仓出海，首次西下印度洋。郑和下西洋的目的，流行的解读之一是“宣德化而柔远人”，推行明王朝的“礼治”外交，同时发展“朝贡贸易”。15世纪，实行金银本位的西欧经济的发展，市场的扩大要求有更多的货币来支持商品的流通。同时在对外贸易中，欧洲的金银不断外流，加剧了欧洲国家国内金银的缺乏。正是欧洲国家对金银的渴望，是重商主义产生的背景。这是中国经济学泰斗陈岱孙先生的观点。

郑和下西洋的另一解释有学者认为，欧洲正在闹“银荒”的时候。明朝同样面临着“钱荒”。当时随着社会经济的发展，需要更多的货币流通，但由于铜和银（当时还只是民间流通)的储备不足，因此货币总量不够；再加上当时朝廷南北作战，还要迁都北京，更加剧了“钱荒”。因此，有不少学者认为，郑和这么费时费力七下西洋，似乎也只有从“冲着黄金白银去”才解释得通。郑和希望通过国际贸易，用中国的丝绸、茶叶、瓷器等换回中国急需的贵金属。

正是由于通过国际贸易换回贵金属的努力一而再、再而三地失败，《货币的力量》的作者李锦彰猜想，这就是为什么在郑和去世后，明朝冻结了这种官方远洋航行的原因。

重商主义的代表人物和代表作:（英)约翰·海尔斯（？——1571)：《对我国同胞某些控诉的评述》（以w.s书名于1581年出版，具有莎士比亚文笔，曾长期被误认为莎氏所写)；（法)安徒安·德·孟克列钦（1575-1622)：《献给国王和王后的政治经济学》（1615年出版，首次使用“政治经济学”这一术语)；（英)托马斯·穆恩（1571——1641)：《英国得自对外贸易的财富》（1664年出版，此书“在一百年之内，一直是重商主义的福音书。”——马克思)；

（法)让·巴蒂斯特·柯尔（J.B.Colbert)（1619——1683)是法王路易十四的财政大臣，是一个重商主义实践家，推行重商主义政策。和英国重商主义者相比，他突出了国家与企业关系的思想。

二、古典政治经济学政治经济学作为一门独立的经济科学产生于17世纪中叶以后。当时,工场手工业制度已在英

、法等国确立,资本主义生产关系迅速发展。但是新兴资产阶级与封建地主阶级之间的矛盾仍十分尖锐,代表产业资本家阶级利益的古典政治经济学应运而生。其任务是批判封建主义,证明封建制度必然为资本主义制度所代替,阐述资本主义的生产、交换、分配和消费过程中的经济关系及运动规律。二、古典政治经济学主要代表人物:古典政治经济学的创始人和集大成者是英国人威廉·配第(1623-1687年)、亚当·斯密(1723-1790年)以及大卫·李嘉图(1772-1823年)。他们把政治经济学的研究视点从流通领域转向生产领域，提出了劳动创造价值的理论

，在一定程度上触及到资本主义经济运动的本质，对经济学的形成做出了开创性贡献。自1776年亚当·斯密发表了《国富论》以后，经济学才越来越成为最受重视的科学。二、古典政治经济学马克思认为，威廉·配第的《政治算术》（1690年发表)是“政治经济学作为一门独立学科分离出来的最初形式”。（《马克思恩格斯全集》第13卷P43，“政治经济学批判”)。西方学者普遍认为亚当·斯密的《国民财富的性质和原因的研究》（简称《国富论》，1776年发表)是经济学产生的标志。总之，经济学最初是以政治经济学作为独立学科而产生的。

二、古典政治经济学亚当·斯密在《国富论》中提出了“看不见的手”原理：。“每个个人都努力把他的资本尽可能用来支持国内产业，使其生产物的价值能达到最高程度，它就必然竭力使社会的年收入尽量增大。确实，他通常既不打算促进公共的利益，也不知道他自己是在什么程度上促进公共利益。……他所盘算的也只是他自己的利益，在这场合像在其他许多场合一样，他受着一只看不见的手的引导，去尽力达到一个并非他本意要达到的目的。也并不因为事非出于本意，就对社会有害。他追求自己的利益，往往使他能比在真正出于本意的情况下更有效地促进社会利益。”（《国富论》（下)P27)二、古典政治经济学古典政治经济学的完成者是大卫·李嘉图，1817年发表的《政治经济学及赋税原理》，是其最重要的代表作。古典政治经济学的贡献是：奠定了劳动价值论的基础，明确指出商品的价值由劳动创造;初步研究了利润，利息和地租等剩余价值的不同形式;探讨了资本的再生产和流通过程。这些理论的研究对资本主义的生产发展起了促进作用。

三、边际革命与马歇尔经济学

李嘉图以后,资产阶级经济学陷入了庸俗化倾向,即只注重经济活动的表面现象,而不分析社会经济活动的本质特征,被马克思称为庸俗经济学。马克思政治经济学是对李嘉图古典政治经济学的继承和发展,马克思政治经济学形成于1840年代末到1870年代,其对资本主义的分析仍然具有强大的解释力。1870年代的边际革命为现代经济学特别是微观经济学的形成开创了道路。

三、边际革命与马歇尔经济学1871年，往往被称为"边际革命”年。这一年，奥地利人C.门格尔在其《国民经济学原理》中提出"最小重要”价值论；英国人W.S.杰文斯在其《政治经济学理论》中提出了"最后效用程度”价值论；1874年，法国人L.瓦尔拉斯在其《纯粹政治经济学要义》中，提出了"稀少性”价值论。

三、边际革命与马歇尔经济学门格尔、杰文斯、瓦尔拉斯这三人虽然都未使用“边际效用”一词，但已各自独立表达了它的基本含义，因而同是边际效用学派的创始人。“边际效用”（marginalutility)一词是后来由门格尔的学生F·维塞尔首先提出和使用的。三、边际革命与马歇尔经济学他们从人对商品效用的主观心理估价引出价值,认为价值量取决于边际效用量,即满足人的最后的亦即最小欲望的那一单位商品的效用。1870’s初边际效用价值论体系的出现,是西方经济学主流发生重大转向的路标,是现代微观经济学核心形成的基石。边际效用价值论已被淘汰,但边际革命为经济学的数量分析提供了手段,边际分析的方法已在经济学中被广泛应用。

三、边际革命与马歇尔经济学阿尔弗雷德·马歇尔（1842-1924)是19世纪末20世纪初最著名的资产阶级经济学家，局部均衡论奠基者，剑桥学派的创始人。马歇尔的代表著作是《经济学原理》（1890年发表)。西方经济学界认为马歇尔经济思想体系是古典政治经济学的继续和发展，因此，马歇尔及其门徒又被称为“新古典学派”。19世纪末到20世纪30年代，马歇尔的经济理论一直居于资产阶级经济学的正宗位置。

年1865马歇尔毕业于剑桥大学圣约翰学院数学专业，获得学士学位，留校任研究员，辅导数学，但其研究兴趣已转向了经济学。马歇尔的《经济学原理》曾长期被奉为英国经济学的"圣经”，被作为西方国家高等院校经济学教科书。在凯恩斯革命前，马歇尔的经济学说体系长期占据西方经济学的主流地位。马歇尔经济学的贡献和缺陷在于：以供求均衡理论为核心，创立并使用局部均衡分析方法。

强调"边际增量”分析，认为"边际增量”比"总量”更为重要。用均衡价格衡量商品的价值，回避了商品价值的决定。马歇尔用生产要素价格论取代了收入分配理论。当代西方经济学至今仍承袭着这个传统，把这种生产要素价格论奉为分配理论。但是马歇尔经济学也使人口变动、经济增长、制度变迁、资源增减、收入分配与再分配等重要内容被忽略或被置于次要地位，把经济学演变为既定制度、既定资源条件下合理配置资源的学科。

四、凯恩斯经济学约翰·梅纳德·凯恩斯（1883-1946)，马歇尔的学生，既是学者，又担任过政府官员。凯恩斯从小受到良好的学术氛围的熏陶，14岁时考入伊顿公学，并成为该校的数学高才生。1902年，他进入剑桥大学主修数学和文学，但其兴趣逐渐转向经济学，显露出过人的天赋。凯恩斯在1908年应马歇尔之聘，到剑桥大学任经济学讲师。1911年，在马歇尔的推荐下，凯恩斯成为《经济学》杂志的主编，并一直担任了30多年。1913年，凯恩斯出版了《印度的通货和财政》一书，并因此成为英国皇家印度通货和财政委员会成员。

四、凯恩斯经济学1919年，他担任英国财政部出席巴黎和会的首席代表，但因不满对德索取过重赔款而辞去职务。以1926年《放任主义的终结》一文为标志，凯恩斯开始放弃经济自由主义而转向国家干预主义。1930年出版的《货币论》已经明确地显露出通过中央银行进行货币管理的轮廓。在1931年出版的《劝说集》中，凯恩斯强调，经济危机的出现并不是资本主义的"不可救药的风湿病，而是由发育过速而起的四肢神经痛”，是可以通过国家干预来治愈的。，四、凯恩斯经济学30年代最初的几年，凯恩斯的思想发生了根本的变化，在《获致繁荣的方法》（1933)、《一个自我调节的经济制度？》（1935)等文章中，他的国家干预主义倾向变得更为明显。1936年，凯恩斯的代表作《就业、利息和货币通论》一书出版，并立刻在西方经济学界产生轰动。许多经济学家认为，凯恩斯在该书中颠覆了传统的新古典经济学理论的基本框架，带来了经济学界的一场革命，《通论》也自然成了西方宏观经济学的开山之作

。《通论》为政府干预经济政策提供了理论论证，并进而成为政府干预经济的依据，以至于美国新政的经济学家把该书视作“圣经”。

四、凯恩斯经济学《通论》产生的历史背景：1929—1933年经济大萧条；罗斯福新政《通论》的贡献：否定了萨伊定律（有供给就会有需求，所以不存在长期相对生产过剩)；否定了市场会自动实现充分就业（古典经济学认为，劳动力市场对工资变动具有充分的伸缩性，失业人数多了，自然会使工资降低，从而增加就业)；分析并指出政府可以运用宏观经济政策克服经济危机。

五、经济学流派与经济学发展新古典综合派（又称后凯恩斯主流经济学)：(1)当前资本主义国家经济为混合经济，新古典综合则是混合经济的代表理论；(2)混合经济有着很大的优越性；(3)这种综合是凯恩斯的收入分析与新古典的价格理论的综合。新古典综合派的代表人物是美国经济学家保罗·萨缪尔森（1970年获诺贝尔经济学奖)五、经济学流派与经济学发展货币学派：所谓货币主义，简单说就是站在重视货币作用的立场上的经济学派。货币学派的主要代表人物是美国芝加哥大学教授米尔顿·弗里德曼（1976年获诺贝尔经济学奖)，其基本论点是：1)货币的推动力量是说明产量、就业和物价变动的最主要因素；2)货币供应量的变动是货币推动力的最可靠测量标准；3)货币当局的行为支配着经济周期中货币存量的变动，因而通货膨胀、经济萧条或经济增长都可以而且应当唯一地通过货币当局对货币供应的管理来加以调节。五、经济学流派与经济学发展理性预期学派：代表人物是罗伯特·E·卢卡斯（1995年获诺贝尔经济学奖)理性预期学派的基本论点是：人们在经济生活中，根据过去价格变化的资料，在进入市场之前就对价格作出预期，这样，他们的决策是有依据的。市场会发生一些偶然情况，成为干扰因素，但可以事先计算它的概率分布，因此可以选出最小风险的方案，以预防不利后果的侵害。例如在确定房租、债券利息、议定工资、规定供给价格时，都可把未来价格波动估计进去，订得高一些，以防止因通货膨胀而降低收入。

五、经济学流派与经济学发展同时,由于政府对经济信息的反应不如公众那样灵活及时,所以政府的决策不可能象个人决策那样灵活,因此政府任何一项稳定经济的措施,都会被公众的理性预期所抵消,成为无效措施。甚至政府拟要实行的政策,其意向很快被公众猜透而采取防卫措施,迫使政府放弃实行。因此,理性预期学派认为,国家干预经济的任何措施都是无效的。要保持经济稳定,就应听任市场经济的自动调节,反对任何形式的国家干预,所以,一般认为理性预期学派是比货币主义更彻底的经济自由主义。五、经济学流派与经济学发展在解释政府政策为什么会失败时，理性预期学派喜欢用林肯的一句名言:你或许能永远地欺骗一些人或能一时地欺骗所有的人，但你却不能永远地欺骗所有的人。

五、经济学流派与经济学发展供给学派（阿瑟•拉佛)新凯恩斯主义（劳伦斯•萨默斯、约瑟夫•斯蒂格利茨)新制度学派（罗纳德•科斯、道格拉斯•诺思)六、经济学的历史性人类社会的经济活动是人类社会的基本内容，也是人类社会的存在形式，没有经济活动的人类群体与动物群体就没有本质差异了。在人类社会进入资本主义阶段以来，社会经济活动日益复杂，人类社会生产和交往关系的方式也不断变化，因此可以对过去经济现象作出合理解释的经济理论往往不能解释现实经济现象。所以，没有一种经济学是能够永远正确的。我们从经济学的发展过程中可明了一种理论只适用于一定历史阶段，当它被认为不正确的时候，必然产生新的理论，经济学就是这样阶段性的发展着。以往我们批判西方经济学时，往往采取完全否定的态度，就是用形而上学的方法看待这些理论的，事实上，不光西方的经济学如此，社会主义的经济理论演变过程不也是如此吗?七、马克思经济学马克思经济学的基本原理还适用吗?苏联范式的马克思主义政治经济学背离了马克思经济学的基本原理。中国经济体制改革的方向是什么?是资本主义还是共产主义?或者别的?当代资本主义的发展方向是资本主义的永恒性，还是终将会爆发社会主义革命?私有制、公有制的演变方向是什么?全球化趋势是历史规律吗?2008年金融危机2007年4月2日，美国第二大次级抵押贷款机构新世纪金融公司向法院申请破产保护，并宣布计划裁减一半以上员工，并出售公司大部分财产。2007年8月5日，美国第五大投行贝尔斯登公司宣布，由于次级抵押贷款市场危机拖累旗下两只基金倒闭，公司负责此项业务的共同总裁和共同首席运营官沃伦·斯佩克特（WarrenSpector)当天辞职。他被看作次级抵押贷款市场危机的又一个牺牲品。2007年8月，美国住房抵押贷款投资公司（AmericanHomeMortgageInvestmentCorp.)在裁员约10％之后的数天申请破产保护，并声明不再接受贷款申请，成为最近一家屈服于次优抵押贷款危机的贷款机构。

2008年9月7日

美国政府接管两房。美国联邦政府宣布接管陷入困境的两大住房抵押贷款融资机构房利美和房地美,以避免更大范围金融危机发生。2008年9月15日美国雷曼兄弟破产。美国金融业再掀风暴。当天,美国第四大投资银行雷曼兄弟公司宣布破产,而美国第三大投资银行美林公司则被美国银行收购。2008年9月16日，美国政府同意向保险巨头——美国国际集团AIG提供850亿美元紧急贷款，以控股79．9％方式接管这家全球最大保险机构。2008年9月17日

俄罗斯临时停市俄罗斯两家证券交易所9月17日临时中止交易,以遏止股市进一步下跌。俄罗斯随后又在9月30日、10月9日都选择中止股票交易，以闭市来防止股票暴跌。到10月25日，5月份以来，莫斯科股市市值已经蒸发了近70%。2008年9月20日美国7000亿救市。美国政府向国会提交一项总额达7000亿美元的金融救援计划。美国总统布什当天在每周一次的广播讲话中敦促国会尽快批准这一金融救援计划,并称采取金融救援行动不仅对华尔街、而且对美国整体经济都是“至关重要的”。

2008年9月21日美国五大投行覆没美国联邦储备委员会宣布批准美国两大投资银行高盛和摩根士丹利提出的转为银行控股公司的请求。至此，美国纽约五大投行全部走入历史记录之中。10月6日冰岛面临“国家破产”冰岛总理哈尔德10月6日晚坦言,由于冰岛银行产业几乎完全暴露在全球金融业震荡波中,冰岛面临“国家破产”。2008年10月6日，美国信贷危机带来的银行倒闭、并购风暴开始登陆欧洲版图。法国第一大银行巴黎银行（BNPParibas)6日宣布出资145亿欧元，收购陷入危机的欧洲跨国金融机构――富通集团（Fortis)在比利时和卢森堡的银行以及保险业务。

2008年10月3日，美国众议院以263票赞成、171票反对的结果投票通过了财政部7000亿美元的金融市场拯救计划。约一小时后，布什的迅速签署使该法案正式生效。这是自罗斯福新政以来，美国政府最大规模的市场干预行动。2008年10月14日，美国启用7000亿美元中的2500亿美元，专项购买"问题银行”的股票，以增加这类机构用于放贷的资本金。

2008年10月19日，韩国政府公布高达1300亿美元的金融救助计划，是亚洲首个推出美国式一揽子救市计划的国家；荷兰政府宣布向荷兰国际集团注资100亿欧元。2008年10月31日，欧盟委员会宣布，批准法国和荷兰两国的金融救市计划，涉及资金总额高达4650亿欧元。近期，欧盟委员会已先后批准了英国、爱尔兰、德国、瑞典和葡萄牙等5个成员国提出的金融救市计划。迄今，欧盟各国公布的金融救市计划总额已超过2万亿美元。(中国新闻网2008-11-1)2008年10月30日，日本政府公布约2730亿美元的一揽子经济刺激方案，内容包括发放现金补助、为中小企业提供信贷担保、减税和降低失业保险费用缴纳标准等。

2008年11月4日，美国民主党总统候选人贝拉克·奥巴马在总统选举中击败共和党对手约翰·麦凯恩，当选美国总统。这一史无前例的黑人总统将面临经济萧条的严重考验：财政、金融、贸易等诸多方面急需采取政策措施以重建美国经济信心。奥巴马宣称拟通过减税的方式，拿出750亿美元资金来刺激经济增长。2008年11月6日8：45(北京时间)，欧洲央行宣布降息50个基点至3.25%。同时将存款利率从3.25%降至2.75%；将边际贷款利率从4.25%降至3.75%。此前，欧洲央行在10月8日的全球联合降息行动中，将利率从4.25%下调至3.75%。英国央行5日将基准利率下调1.5个百分点，至3%，是自1955年以来的最低水平。瑞士央行6日宣布降息50个基点至2%，将目标利率区间调制1.5-2.5%。(新浪财经2008-11-6)2008年11月7日，美国劳工部公布的数据显示，美国非农业部门就业岗位10月份减少24万个，远多于分析人士预期的20万个；失业率上升至6.5%，为1994年3月以来的最高点。2008年11月7日，俄罗斯总理普京7日批准了俄政府一项旨在改善本国金融和经济形势的行动计划。该计划提出了一系列刺激国内需求、增加政府投入的措施。主要举措包括：完善非银行金融机构的破产机制，制定军人住房的国家保障机制，对大型农