【定稿】5.2 跨境融资业务

主讲人：曹金融区块链金融应用实训专业：金融服务与管理/金融科技应用支付业务数字化项目五项目导航：支付业务数字化任务一数字人民币业务任务二

跨境融资业务跨境融资业务任务二目

录CONTENTS跨境融资的概念与形式跨境融资申请流程区块链跨境融资01跨境融资的概念与形式跨境融资的概念与形式境内机构在境外金融市场上筹集资金的行为，通常包括通过向国外投资者发行‌债券、‌股票等证券，或通过获得国际金融机构的贷款来获取资金。境内机构主要指依法在中国境内成立的法人企业和法人金融机构。跨境融资的概念国际银行贷款国际债券融资跨境融资的概念与形式1.股权融资在国际主要股票市场通过发行股票筹集股权资本2.债务融资跨国公司国际融资的最重要方式跨境融资的主要形式跨境融资的概念与形式利用应收账款、预付账款等为担保获得银行或其他金融机构提供的融资支持3.贸易融资贸易融资方式跨境融资的主要形式跨境融资的概念与形式—4.BOT（Bulid-Operate-Transfer）融资方式—政府通过契约授予私营包括外企以一定期限的特许专营权，许可其融资建设和经营特定的公用基础设施，并准许其通过向用户收取费用或出售产品以清偿贷款，回收投资并赚取利润。特许权融资方式跨境融资的主要形式跨境融资的概念与形式境内担保境外借债跨境融资的主要形式境内企业寻求银行融资时，通过境内银行担保，并联络海外机构直接为企业提供融资—5.内保外债—02跨境融资申请流程跨境融资申请流程银行申请跨境融资试点的流程向中国人民银行备案提交《银行跨境融资业务备案申请表》以及相关的业务资，银行审查资料通过后，发放备案凭证向监管机构申请跨境融资监管机构核实所提供的信息，评估银行的风险管理体系并根据审批结果发放相应的许可证或批文向国家外汇管理局备案备案需提交《银行跨境融资业务备案申请表》及相关的业务资料，审核资料并确保业务符合外汇政策跨境融资申请流程企业申请前准备工作供应商基于在境外平台订单，向保理公司申请融资商业计划书是企业向融资方展示企业状况和前景的重要文件准备完整的财务报表，展示企业的财务状况企业需要根据自身情况选择适合的担保方式企业根据自身需求和条件寻找合适的融资机构1.制定融资计划2.编制商业计划书3.完善财务报表5.寻找合适的融资机构4.确定担保方式跨境融资申请流程正式申请流程由企业向银行提出跨境融资申请，并提供相关申请材料申请阶段银行对申请企业的信用状况、还款能力以及业务风险进行实地考察评估评估阶段银行审核企业的信用记录、财务质量、跨境融资能力等方面审核阶段根据审核和评估结果，决定是否提供融资并确定相关细节决策阶段03区块链跨境融资区块链跨境融资（一）传统跨境融资在不同国家或地区之间进行资金流动，以满足企业的融资需求外汇管制法律法规税务问题区块链跨境融资—1.伪造、编造单据—在传统的跨境贸易结算和融资实践中，银行主要靠纸质单据进行审核，缺乏信息核验渠道。银行对很多信息难以核实，审核周期长，从而造成企业利用虚假贸易信息骗取银行贷款。（一）传统跨境融资区块链跨境融资跨境抵押缺点评估、兑现困难银行要求严格估值太低，贷款额度大幅下降供应链金融抵押风险监管难度大易重复抵押—2.重复抵押，监管难度大—（一）传统跨境融资区块链跨境融资—3.跨境融资成本高—（一）传统跨境融资证券评级信用验证外汇市场波动性更大货币汇率波动更高利率和更多的服务费区块链跨境融资—4.融资流程更加复杂—（一）传统跨境融资监管要求增加融资手续复杂法律文化差异区块链跨境融资（二）区块链跨境融资利用区块链技术的不可篡改和可追溯性，整合数据流，解决传统贸易融资业务流程中的各种问题，降低融资方风险。降低融资风险区块链技术去中心化的特点可以实现点对点融资模式，无需过多机构作为中介方，企业可以减少一定的融资成本。降低融资成本区块链技术可以保障数据的一致性，促进跨机构合作和信息交流共享，提升各部门审核效率，简化流程，提升效率。提高融资效率020103优势区块链跨境融资区块链技术将继续推动全球贸易融资的数字化转型；国际贸易的繁荣发展注入新的动力；企业和金融机构积极拥抱技术变革，探索区块链在贸易融资中的更多创新应用。如何在保持技术优势的同时，确保数据隐私和安全，以及协调全球各地的监管政策，是区块链未来发展中需要重点关注的问题。课程小结010203跨境融资的概念与形式（一）股权融资；（二）债务融资；（三）贸易融资；（四）BOT（Bulid-Operate-Transfer）融资方式；（五）内保外债。跨境融资申请流程（一）向中国人民银行备案；（二）向国家