2026年反诈业务知识培训考试题库及答案

2026年反诈业务知识培训考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A.2021年12月1日B.2022年1月1日C.2022年12月1日D.2023年1月1日答案C2.全国反诈预警劝阻咨询专线电话是（）。A.12315B.12381C.96110D.95588答案C3.接到自称“公安局民警”的电话，称你涉嫌洗钱，要求将资金转入“安全账户”配合调查，正确做法是（）。A.按对方要求及时转账B.提供银行卡密码C.挂断后拨打110或96110核实D.告知手机验证码答案C4.刷单返利诈骗中，骗子通常先让受害人（）。A.直接进行大额转账B.完成小额任务并返利，获取信任后诱导大额转账C.提供身份证照片D.到银行柜台办理贷款答案B5.银行发现个人账户交易异常，可能涉嫌电信网络诈骗的，有权依法采取的措施不包括（）。A.暂停非柜面业务B.不经法定程序直接划扣账户资金C.限制账户交易D.向公安机关报告答案B解析银行对可疑账户可采取非柜面业务暂停、交易限制、报告等措施，但不得未经法定程序直接划扣客户资金。6.根据反电信网络诈骗法，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户、互联网账号等。违反者可能面临（）。A.仅口头警告B.没收违法所得，罚款，并纳入信用记录C.不予处罚D.一律判处无期徒刑答案B7.“杀猪盘”诈骗通常是指（）。A.在游戏平台交易装备B.以网络交友、恋爱为名，诱导虚假投资或博彩C.冒充客服退款D.发布虚假中奖信息答案B8.收到陌生短信“ETC已失效，点击链接重新认证”，正确的做法是（）。A.点击链接填写信息B.拨打短信中的联系电话C.通过官方渠道核实，或到营业网点办理D.向发送方回复个人信息答案C9.个人银行账户被用于电信网络诈骗，经设区的市级以上公安机关认定，银行可暂停该账户非柜面业务，期限一般为（）。A.1个月B.3个月C.5年D.永久答案C10.下列哪项属于帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）的常见行为？（）A.被害人被骗后到公安机关报案B.出售、出租个人银行卡、电话卡供他人实施信息网络犯罪C.银行员工劝阻客户转账D.下载国家反诈中心APP答案B11.发现正在遭受电信网络诈骗时，第一时间应（）。A.继续与对方沟通争取时间B.保存聊天记录、转账凭证，立即拨打110报警C.删除聊天记录避免泄露D.向对方转账解冻账户答案B12.以下哪项不属于“冒充客服退款”诈骗的常见话术？（）A.理赔需先缴纳保证金B.需要屏幕共享指导操作C.通过官方购物平台申请退款D.验证账号资金需转账到指定账户答案C解析正规退款可直接通过交易平台原路退回，不会要求缴纳保证金、屏幕共享或转账到指定账户。13.根据反电信网络诈骗法，电信业务经营者、互联网服务提供者对监测识别的涉诈异常电话卡、互联网账号，应当采取（）。A.不得进行限制B.直接停止所有服务C.重新核验，并视情暂停服务D.无需处置答案C14.国家反诈中心APP的主要功能不包括（）。A.风险查询B.诈骗预警C.支付清算D.举报核实答案C15.虚假投资理财骗局中，受害人往往被诱导下载的APP通常具有的特征是（）。A.可以在正规应用商店搜索下载B.无法在正规应用市场搜索到，需通过二维码或链接下载C.具有正规金融机构牌照D.受中国证监会严格监管答案B16.关于“断卡”行动，下列说法错误的是（）。A.严打非法开办、贩卖电话卡、银行卡B.出租、出借、出售银行卡会面临信用惩戒C.个人办理银行卡不受任何限制D.对涉诈账户实施限制措施答案C17.受害人将资金转入诈骗账户后，公安机关开展紧急止付的最佳时间窗口通常是（）。A.24小时内B.3天后C.7天后D.1个月后答案A18.诈骗分子冒充领导、熟人要求转账，最容易骗取受害人信任的手段是（）。A.准确说出受害人个人信息B.拒绝沟通C.要求线下见面D.不提供任何视频证明答案A19.根据刑法有关规定，诈骗公私财物数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，最高可判处（）。A.十年以下有期徒刑B.无期徒刑C.死刑D.罚金答案B20.银行在办理开户业务时，发现客户存在“多人批量开户、使用同一住址”等可疑特征的，应当（）。A.按正常流程快速办理B.核实身份和开户意愿，必要时拒绝开户C.不予理会D.直接扣留客户证件答案B二、多项选择题（每题2分，共20分。多选、少选、错选均不得分）1.以下属于常见电信网络诈骗类型的有（）。A.刷单返利诈骗B.冒充公检法机关诈骗C.虚假网络贷款诈骗D.虚假投资理财诈骗答案ABCD2.国家反诈中心APP提供的主要功能包括（）。A.诈骗预警B.身份核实C.风险查询D.举报线索答案ABCD3.个人保护好自己的银行卡、电话卡，正确的做法有（）。A.不出租、出借、出售银行卡、电话卡B.不随意点击陌生链接C.定期修改密码D.将验证码告知信任的朋友答案ABC解析验证码属于重要的支付验证要素，不应告知任何人。4.银行和支付机构对可疑交易应当依法采取的措施包括（）。A.延迟支付结算B.加强监测识别C.向公安机关报告D.自行处置客户资金答案ABC5.根据反电信网络诈骗法，下列哪些行为可能被追究法律责任？（）A.非法买卖银行账户B.为诈骗团伙提供“跑分”服务C.出租互联网账号D.冒充客服拨打诈骗电话答案ABCD6.遭遇冒充公检法诈骗，骗子可能伪造的文书包括（）。A.通缉令B.逮捕证C.警官证D.冻结管制令答案ABCD7.以下属于反诈预警劝阻工作的有（）。A.96110电话预警B.民警上门劝阻C.发送12381预警短信D.自行强制划扣资金答案ABC解析预警劝阻主要通过电话、短信、上门等方式提醒潜在受害人，不涉及自行强制划扣资金。8.“跑分平台”的常见特征包括（）。A.以高额佣金为诱饵B.使用大量他人账户转移资金C.为赌博、诈骗等犯罪所得进行洗钱D.属于国家认可的正规支付渠道答案ABC9.对涉诈异常账户可以采取的限制措施包括（）。A.暂停非柜面业务B.限制账户交易C.关闭支付账户D.不得新开立账户答案ABCD10.防范钓鱼短信诈骗的正确做法有（）。A.不点击陌生链接B.通过官方渠道核实C.向短信中陌生号码回拨咨询D.安装并及时更新反诈软件答案ABD解析对可疑短信应通过官方客服电话、APP等渠道核实，不应直接回拨短信中的陌生号码。三、判断题（每题1分，共20分）1.96110是公安反诈预警劝阻专线，也可用于群众咨询电信网络诈骗相关问题。答案正确2.只要不主动参与诈骗，把自己的银行卡借给朋友使用没有风险。答案错误3.银行柜员发现客户疑似被电信网络诈骗转账，可以提醒并劝阻，必要时报警。答案正确4.公安机关在办理电信网络诈骗案件时，可以随意冻结任何个人账户，无需法律手续。答案错误5.刷单本身就是违法行为，国家明令禁止刷单返利。答案正确6.国家反诈中心APP具有诈骗预警功能，可以对可疑来电、短信、APP进行风险提示。答案正确7.电信网络诈骗犯罪与普通诈骗罪没有区别，处罚标准完全一致。答案错误8.个人出租、出借、出售银行卡、电话卡，即使不知道对方将用于犯罪，也不承担任何责任。答案错误9.冒充客服退款，要求通过屏幕共享指导操作，是常见诈骗手段。答案正确10.使用虚拟货币进行交易，不会涉及电信网络诈骗资金转移风险。答案错误11.银行和支付机构对监测识别的涉诈异常账户和可疑交易，应当及时采取限制措施并向公安机关报告。答案正确12.预警劝阻就是通过电话、短信、上门等方式，提醒潜在受害人不要向诈骗账户转账。答案正确13.只要安装了国家反诈中心APP，就可以保证绝对不会被骗。答案错误14.老年人群是电信网络诈骗的唯一受害群体。答案错误15.“杀猪盘”诈骗中，骗子往往先与受害人建立感情和信任，再诱导其投资或博彩。答案正确16.收到“中奖短信”要求先缴纳手续费、保证金才能领奖，这是典型的虚假中奖诈骗。答案正确17.被电信网络诈骗后，因金额较小无法报警。答案错误18.公安机关紧急止付的目的，是冻结涉案资金，防止资金被转移。答案正确19.反电信网络诈骗法只追究诈骗实施者的责任，不追究单位责任。答案错误20.银行机构在开展反诈工作中，有权对可疑账户采取延迟支付结算措施。答案正确四、简答题（每题5分，共10分）1.简述银行网点工作人员发现客户办理转账业务时疑似遭受电信网络诈骗，应当如何劝阻和处置。答案(1)暂停或暂缓办理转账，询问转款用途、对方身份、是否认识对方等信息；(2)向客户提示刷单、冒充公检法、冒充客服等常见诈骗手法，告知转账风险；(3)对明显可疑的转账，拒绝或暂缓办理，并劝阻客户；(4)及时报警或联系反诈部门96110，协助开展预警劝阻；(5)提醒客户保存聊天记录、转账凭证、对方账户信息等证据。2.请列举至少五种常见的电信网络诈骗类型，并分别说明其基本特征。答案(1)刷单返利诈骗：以“点赞、刷单、做任务”为名，先小额返利骗取信任，再诱导大额转账；(2)冒充公检法诈骗：以涉嫌犯罪、资金清查为由，恐吓受害人将资金转入所谓“安全账户”；(3)虚假网络贷款诈骗：以低息、无抵押、快速放款为诱饵，要求缴纳手续费、保证金或刷流水；(4)杀猪盘诈骗：通过网恋交友建立信任，诱导受害人在虚假平台投资或赌博；(5)冒充电商物流客服诈骗：以商品质量问题、快递丢失理赔为由，诱导点击链接、共享屏幕或转账到指定账户；(6)虚假投资理财诈骗：以高额回报为诱饵，引导下载非正规APP投资，前期小额盈利，后期无法提现。答出任意五种即可。五、案例分析题（10分）王先生接到一个自称“某电商平台客服”的电话，称其购买的商品有质量问题，可以双倍理赔。对方准确说出王先生的订单信息，要求添加QQ好友，并发送一个“理赔中心”链接。王先生点击链接后填写了银行卡号、身份证号、手机号及验证码。随后王先生收到银行短信，显示卡内资金被转走8万元。王先生意识到被骗，立即报警。请回答：1.王先生遭遇了哪类电信网络诈骗？请说明判断依据。（4分）2.本案中王先生的哪些操作导致资金损失？（3分）3.如果你是接警民警，应立即采取哪些处置措施？（3分）答案：1.王先生遭遇的是冒充电商物流客服类诈骗。判断依据：对方冒充电商平台客服，以商品质量问题、双倍理赔为由实施诈骗；准确说出订单信息获取王先生信任；诱导王先生点击不明链接，填写银行卡号、身份证号、手机号和验证码。2.导致资金损失的操作有：轻信