2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及答案

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精

品答案

单选题（共45题）

1、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建

议。

A.I.II.IV

B.I.II.III.IV

c.ii.ni.w

D.I.III.IV

【答窠】B

2、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。

A.H.N

B.II.III.V

C.I.III.IV.V

D.I.II.III.IV.V

【答案】A

3、公司分红派息交付方式（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

c.II.in.N

D.I.II.in.IV

【答案】D

4、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8,则该

客户最高债务承受额为（）亿元。

A.5.0

B.0.8

C.6.25

D.4.0

【答案】D

5、紧急预备金可以以（）方式进行储备。

A.II、III

B.I、II、III、IV

C.IIKIV

D.I、II

【答案】B

6、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A.流动性覆盖率二优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B.流动性覆盖率二优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C.流动性覆盖率二优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D.流动性覆盖率二优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

【答案】B

7、商业银行了解客户的渠道有（）。

A.I.II.III.IV

B.i.n.ni.v

c.i.n.iv.v

D.I.HI.MV

【答案】c

8、反转突破形态包括（）。

A.i.n.iv.v

B.n.ni.Mv

c.i.ii.in.iv.v

D.i.II.in.iv

【答案】c

9、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社

保，目前租房居住，己贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父

母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己

的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议

中，合理的有（）。

A.I、10、IV

B.I、【I、III、IV

C.I、HI

D.II、III、IV

【答案】D

10、股票类证券产品的基本特征不包括（）。

D.I、II、III、IV

【答案】B

14、下列关于债券的特征说法正确的是（）.

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】B

15、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。

A.I.n.in

B.I.II.IV

C.I.HI

D.n.w

【答案】A

16、经济基本面的评价因素有哪些（）。

A.I.II

B.I.II.III

C.I.III

D.II.IV

【答案】B

17、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访

机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A.多部门人员共同实施

B.专门委员会实施

C.专门人员独立实施

D.多部门人员分别独立实施

【答案】C

18、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）

A.I.II.III.MV

B.I.II.III.V

C.III.IV.V

D.I.IV.V

【答案】A

19、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）

A.I.II

B.II.Ill

c.i.n.in.iv

D.II.III.IV

【答案】c

20、过度自信会导致投资者（）。

A.I.II

B.I.II.III.IV

C.I.II.IV

D.III.IV

【答案】C

21、关于年金的表述，正确的是（）。

A.I、II.III

B.I、II

C.II、III、IV

D.III、IV

【答案】A

22、市场风险限额指标主要包括（）。

A.I.II.III

B.MV

C.I.I【.MV

D.i.n.ni.Mv

【答案】D

23、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A.家居装修支出预算

B,赡养支出预算

C.保费支出预算

D.家政服务

【答案】D

24、以下不属于投资规划的步骤的是（）。

A.I.II.III

B.I.m.N

C.I.H.ni.MV

D.II.V

【答案】D

25、下列关丁情景分析中的情景说法正确的有（）。

A.I.II.III.IV

B.I.n.in.v

c.i.n.iv.v

D.I.HLMV

【答案】D

26、证券产品选择的基本原则包括（）o

A.I、IKin

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II.IlkIV

【答案】C

27、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使

盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险释放

【答案】C

28、市盈率的估价方法有（）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】A

29、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。

A.I、Hl、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

【答案】A

30、下列关于年金的表述，正确的是0。

A.I、n、in

B.I、II

c.H、in、iv

D.III、iv

【答案】A

31、跨市场套利的风险包括（）。

A.I、II

B.I、IKIII

C.II、III、IV

D.I、II、III、N

【答案】D

32、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

A.i.ii.in.iv

B.I.II.III.V

C.I.I【.MV

D.I.HLMV

【答案】B

33、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是

（）O

A.经济前景

B.收益率

C.组合在战略层面的重要性

D.过去的组合集中倩况

【答案】D

34、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量

的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为

()O

A.100万元

B.700万元

C.至少700万元

D.至多700万元

【答案】D

35、对冲交易是指在期货、期权、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合

约，以达到套利或规避风险等目的。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、HI、IV

D.II、III、IV

【答案】A

36、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计

算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是()万元。

A.3234

B.32.432.45

C.3032.45

D.32.434.8

【答案】B

37、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

38、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。

A.I.II.IV

B.I.II

C.I.III

D.III.IV

【答案】A

39、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A.绝对衰退

B.相对衰退

C.偶然衰退

D,自然衰退

【答案】C

40、关于P系数的含义，下列说法中正确的有（）。

A.I、II

B.n、iv

C.I、HI

D.III.IV

【答案】D

41、资本资产定价模型假设条件有（）。

A.I.II

B.I.II.III

c.H.in.iv

D.I.n.in.iv

【答案】D

42、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。

A.I.IV

B.I.III

C.I.II.IV

D.H.HI.IV

【答案】A

43、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应

当包括（）.

A.I.II.III.IV

B.I.II.Ill

C.I