2025年反洗钱知识竞赛参考题库400题(含答案)

2025年反洗钱知识竞赛参考题库400题(含答案)1.根据2024年修订正式实施的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱工作的核心首要原则是（）A.预防为主、防治结合B.盈利优先、风险后置C.全民参与、平均分摊责任D.以罚代管、从严处置【答案】A2.反洗钱三大核心工作环节不包含以下哪一项（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.反洗钱行政许可审批D.大额交易和可疑交易报告【答案】C3.金融机构反洗钱工作应当以哪一方法为核心导向，精准匹配资源防控洗钱风险（）A.合规为本B.风险为本C.效益为本D.规模为本【答案】B4.2025年中国人民银行更新发布的《银行业金融机构反洗钱分类评级管理办法》规定，反洗钱评级结果分为A、B、C、D四类，将被直接列为年度反洗钱现场检查必查对象的评级类别是（）A.A类B.B类C.C类D.D类【答案】D5.按照现行大额交易报告标准，自然人客户当日单笔或者累计现金存取款、现金结售汇、现金汇款等现金类交易达到多少金额时，义务机构必须提交大额交易报告（）A.人民币1万元以上、外币等值1000美元以上B.人民币5万元以上、外币等值1万美元以上C.人民币20万元以上、外币等值2万美元以上D.人民币50万元以上、外币等值10万美元以上【答案】B6.义务机构开展受益所有人识别工作时，判定企业客户受益所有人的最低持股比例阈值为最终拥有或控制多少比例的股权或合伙权益的自然人（）A.10%B.25%C.50%D.75%【答案】B7.2024年新修订的《反洗钱法》大幅提升了反洗钱违法违规行为的处罚上限，义务机构情节严重的反洗钱违规行为，最高可被处以多少额度的罚款（）A.500万元B.1000万元C.2000万元D.5000万元【答案】C8.反洗钱调查的法定主体是中国人民银行及其哪一级派出机构（）A.县一级B.市一级C.省一级D.乡镇一级【答案】C9.反洗钱调查过程中，调查人员的法定最低人数要求是（）A.1人B.2人C.3人D.5人【答案】B10.义务机构客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存多少年（）A.3年B.5年C.10年D.15年【答案】B11.对于高风险客户，义务机构的客户身份识别频率至少应当为（）A.每半年一次B.每一年一次C.每两年一次D.每三年一次【答案】A12.以下哪一项不属于2024年新《反洗钱法》明确纳入反洗钱监管范围的特定非金融机构（）A.房地产开发企业、房地产中介机构B.从事贵金属现货交易的经营机构C.公立义务教育阶段中小学校D.律师事务所、会计师事务所【答案】C13.跨境资金交易监测中，自然人客户当日单笔或者累计跨境转账交易达到多少金额需要提交大额交易报告（）A.人民币5万元以上、外币等值5000美元以上B.人民币20万元以上、外币等值1万美元以上C.人民币100万元以上、外币等值10万美元以上D.人民币200万元以上、外币等值20万美元以上【答案】B14.义务机构怀疑客户资金或者资产属于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等上游犯罪所得及收益时，应当向哪个机构提交可疑交易报告（）A.当地公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.行业协会D.市场监督管理局【答案】B15.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，哪类岗位不得兼任反洗钱履职岗的核心职责（）A.一线柜员B.客户经理C.反洗钱领导小组组长由单位主要负责人担任D.营销拓展岗直接承担反洗钱合规审核最终责任【答案】D16.按照2025年支付机构反洗钱监管最新要求，条码支付机构为个人客户开立收款码的，应当完成哪一级别的客户身份核验后方可开通大额收款权限（）A.仅登记姓名即可B.核验居民身份证，匹配本人手机号C.完成面对面身份核验+双人复核受益所有人D.无需核验直接开通【答案】B17.保险机构在签订人身险新单合同时，对于趸交保费达到多少金额以上的客户必须开展强化尽职调查（）A.人民币1万元B.人民币5万元C.人民币20万元D.人民币100万元【答案】B18.证券期货经营机构对于客户申请将证券账户资产直接划转至第三方非同名银行账户的申请，应当（）A.直接同意办理B.开展强化客户身份识别，核实交易背景合理性后方可按规定办理C.直接拒绝所有申请D.要求客户提供现金再办理【答案】B19.人民银行开展反洗钱现场检查时，以下哪类资料不属于可以依法封存的范围（）A.可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料B.客户的交易流水数据介质C.检查人员随身携带的私人手机D.义务机构的反洗钱内控制度文档【答案】C20.反洗钱调查过程中，临时冻结客户账户资金的期限最长不得超过多少小时（）A.24小时B.48小时C.72小时D.7天【答案】B21.我国参与的全球反洗钱治理核心国际组织是（）A.世界银行B.国际货币基金组织C.金融行动特别工作组FATFD.联合国安理会【答案】C22.2024年我国顺利通过FATF第四轮互评估后续合规性评估，本次评估核心肯定了我国哪项反洗钱工作成效（）A.反洗钱监管覆盖范围大幅拓展，特定非金融机构监管框架基本建立B.全面取消大额交易报告要求C.所有机构统一执行完全一致的客户身份识别标准D.完全放开跨境资金流动限制【答案】A23.义务机构开展反洗钱风险评级时，以下哪项客户风险因素不属于高风险判定维度（）A.客户来自FATF公布的高风险洗钱辖区B.客户频繁参与跨境虚拟资产交易C.客户为普通公立学校在岗教师，月收入5000元，交易流水与职业匹配D.客户身份信息存在明显伪造痕迹【答案】C24.以下哪类交易不属于典型可疑交易特征（）A.客户经营普通零售超市，月度流水稳定在20万元，交易对手均为个人消费者B.没有合理经营需求的客户频繁发生大额现金存取，且现金缴存面额多为100元连续新钞C.客户账户分散转入多笔小额资金，短时间内集中转出到多个异地陌生账户D.长期闲置的账户突然启动，短期内发生大量资金收付且没有合理交易背景【答案】A25.义务机构对本机构反洗钱工作的有效性承担最终责任的主体是（）A.单位主要负责人B.一线柜员C.反洗钱专员D.客户经理【答案】A26.房地产中介机构代理销售价值超过多少金额的房产时，应当履行反洗钱客户身份识别义务，核实买卖双方身份（）A.人民币10万元B.人民币50万元C.人民币200万元D.人民币1000万元【答案】B27.会计师事务所在接受客户委托办理哪类业务时，必须履行反洗钱可疑交易报告义务（）A.为个人客户提供日常报税代理服务B.协助客户完成上市公司股权大额转让交易C.为小微企业提供年度审计服务D.代理客户缴纳小额水电费【答案】B28.义务机构之间的客户身份识别信息（）A.可以不受限制随意共享给第三方机构牟利B.应当在符合保密要求、获得客户授权的前提下，按照监管规定实现合规共享C.完全不能共享D.只能卖给境外机构【答案】B29.对于客户拒绝配合完成强化尽职调查的情形，义务机构不得采取以下哪项措施（）A.中止为客户办理所有新业务B.终止与客户的业务关系C.继续为客户提供所有大额交易服务D.提交可疑交易报告【答案】C30.金融机构后续发现已提交的大额交易报告存在要素填报错误的，应当在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心完成补正（）A.1个工作日内B.3个工作日内C.10个工作日内D.30个工作日内【答案】B31.对公客户当日单笔或者累计境内转账交易达到多少金额需要提交大额交易报告（）A.人民币50万元B.人民币200万元C.人民币500万元D.人民币1000万元【答案】B32.自然人客户当日单笔或者累计境内转账交易达到多少金额需要提交大额交易报告（）A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币100万元D.人民币500万元【答案】B33.义务机构开展洗钱风险自评估的频率要求是至少每几年开展一次全机构覆盖的自评估工作（）A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】A34.以下哪类情形不属于2024年新《反洗钱法》规定的从重处罚情节（）A.主动配合监管部门调查，及时提交整改方案B.针对人民银行此前检查指出的问题拒不整改C.违规行为涉及金额巨大，造成恶劣社会影响D.为上游犯罪活动提供便利协助，导致洗钱结果实际发生【答案】A35.反洗钱岗位人员的年度专项培训时长不得少于多少学时（）A.2学时B.4学时C.8学时D.24学时【答案】C36.对于受益所有人识别过程中，客户股权架构为多层嵌套的离岸壳公司，无法追溯到实际控制自然人的，义务机构应当（）A.直接判定为低风险客户继续提供服务B.采取强化尽职调查措施，必要时终止业务关系并提交可疑交易报告C.无需任何额外操作D.直接为客户开通跨境大额交易权限【答案】B37.支付机构为客户开立预付卡，单张记名预付卡资金限额不得超过多少元，且必须核实客户身份（）A.1000元B.5000元C.10000元D.100000元【答案】B38.保险机构发现投保人购买大额人身险产品后短期内退保，且损失大额手续费的异常情形，应当首先开展的工作是（）A.直接同意退保，不予任何核查B.核实投保人退保资金接收账户是否与投保人本人身份一致，核查交易背景合理性C.直接拒绝退保D.要求客户额外缴纳手续费方可退保【答案】B39.中国反洗钱监测分析中心的核心职责不包括以下哪一项（）A.接收、分析大额交易和可疑交易报告B.向侦查机关移送可疑交易线索C.直接对违规义务机构实施罚款处罚D.负责建设运行全国统一的反洗钱监测系统【答案】C40.义务机构反洗钱工作保密要求规定，以下哪类人员可以随意查阅反洗钱可疑交易报告内容（）A.与该可疑交易报告履职无关的内部营销人员B.因反洗钱履职需要且符合保密权限要求的指定工作人员C.外部第三方合作机构的普通员工D.无关的社会公众【答案】B41.按照反洗钱客户风险分类管理要求，金融机构的风险等级划分标准中，最高等级的风险类别对应占比原则上不得超过全部客户总量的多少比例（）A.5%B.20%C.50%D.80%【答案】A42.义务机构不得为身份不明的客户提供服务，以下哪类情形属于身份不明客户的判定标准（）A.客户出示有效期内的二代居民身份证，且人脸核验匹配通过B.客户提供的营业执照登记地址不存在，且无法联系法定代表人C.客户交易流水与经营规模完全匹配D.客户主动配合完成所有尽职调查要求【答案】B43.2025年人民银行关于虚拟资产相关反洗钱监管的最新规定，以下哪类行为属于明确禁止的违规行为（）A.金融机构为虚拟资产交易平台提供资金结算服务B.正常为个人客户提供合法境内消费支付服务C.按要求核实客户跨境交易背景D.依规提交大额交易报告【答案】A44.金融机构开展跨境汇款业务时，必须完整登记的汇款人信息不包含以下哪一项（）A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人的账号C.汇款人的婚姻状况D.汇款人的住所【答案】C45.反洗钱上游犯罪共有几大类明确的犯罪类型（）A.3类B.7类C.10类D.20类【答案】B46.以下哪项不属于反洗钱客户身份识别的核心作用（）A.从源头切断洗钱活动通道，防范身份冒用风险B.为后续可疑交易分析提供基础信息支撑C.完全杜绝所有金融机构的经营风险D.落实了解你的客户原则，履行法定反洗钱义务【答案】C47.义务机构留存的客户交易记录应当满足的核心要求是（）A.能够完整重现每一笔交易的全流程信息，便于后续核查追溯B.可以随意篡改调整交易记录信息C.只保留金额超过1000元的交易流水即可D.无需存储任何电子数据，只留存纸质资料【答案】A48.对于联合国安理会决议列名的恐怖组织和恐怖人员，金融机构应当依法采取的核心措施是（）A.直接拒绝所有相关核查，继续为其提供服务B.立即冻结涉及名单主体的所有资产，不得进行任何交易C.仅上报相关情况，不采取任何管控措施D.转移相关资产到境外账户【答案】B49.金融机构反洗钱内部审计的频率要求是至少每几年开展一次覆盖全机构的反洗钱专项审计（）A.1年B.3年C.5年D.10年【答案】A50.以下哪类情形不属于义务机构应当提交的涉恐可疑交易报告范畴（）A.客户账户交易对手与联合国安理会公布的涉恐名单主体存在资金往来B.客户日常经营为普通服装零售，向境外涉恐高风险地区频繁汇款且无合理贸易背景C.客户为普通在校学生，每月收到父母转账的生活费2000元D.客户试图利用现金交易隐匿资金去向，意图向涉恐组织输送资金【答案】C51.按照2024年新《反洗钱法》规定，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员存在严重反洗钱违规行为的，最高可被处以多少额度的罚款（）A.10万元B.50万元C.200万元D.1000万元【答案】C52.银行业金融机构为企业客户开立单位银行结算账户时，强化尽职调查要求中不需要核实以下哪一项信息（）A.企业的经营场所真实性B.企业法定代表人身份真实性C.企业法定代表人的私人银行卡消费记录D.企业开户的实际用途合理性【答案】C53.以下哪类机构不属于常规金融行业反洗钱义务主体范畴（）A.国有大型商业银行B.人寿保险公司C.公立三甲医院D.公募基金管理公司【答案】C54.义务机构接到人民银行的反洗钱行政调查通知后，以下哪项行为属于合规操作（）A.故意销毁相关交易资料，拒绝配合调查B.按照调查要求如实完整提供所有相关文件和数据C.提前通知相关客户转移资产D.隐瞒重要线索，提供虚假材料【答案】B55.以下哪项不属于洗钱活动的典型上游犯罪类型（）A.贪污贿赂犯罪B.金融诈骗犯罪C.合法工资收入D.走私犯罪【答案】C56.证券经营机构客户申请开通融资融券业务权限时，应当首先完成的反洗钱工作是（）A.直接开通权限，无需任何身份核查B.开展客户身份识别，核实资金来源合法性、交易背景合理性C.要求客户提供额外佣金方可开通D.直接拒绝所有客户的开通申请【答案】B57.义务机构开展客户洗钱风险等级调整工作，对于低风险客户已经连续多年未发生异常交易的，可适当延长客户身份识别频率，但最长不得超过多少年（）A.1年B.3年C.5年D.10年【答案】C58.以下哪类交易行为属于明显可疑的现金交易特征（）A.个体工商户每日收取的小额零售现金营业款存入对公账户，交易流水与经营规模匹配B.客户多次在不同网点同日存入接近5万元的现金，刻意规避大额现金交易监测C.普通居民提取2万元现金用于日常家庭消费D.餐饮门店缴存当日3万元现金营业款【答案】B59.反洗钱义务机构应当定期向所在地人民银行分支机构报送反洗钱工作年度报告，报告报送时限要求为每年的（）A.1月31日前报送上一年度工作报告B.12月31日前报送当年工作报告C.6月30日前报送上半年工作报告D.无需报送年度报告【答案】A60.律师事务所在接受客户委托代为买卖不动产、处置大额资产等业务时，应当履行反洗钱义务，以下哪项操作是合规的（）A.不核实客户身份直接接受委托B.核实委托人和交易对手的身份信息，了解交易背景，发现可疑及时提交报告C.为客户提供隐匿身份的壳公司代持服务D.协助客户转移上游犯罪所得资金【答案】B61.按照反洗钱监管要求，义务机构开发新的金融产品、推出新的业务模式时，应当首先开展的工作是（）A.直接上线推广无需任何评估B.提前开展新产品洗钱风险评估，制定对应风险防控措施C.待监管部门上门检查时再补做评估D.完全取消所有客户身份识别要求降低运营成本【答案】B62.以下哪类机构属于2025年新纳入全国反洗钱监管名单的新型义务机构（）A.提供加密资产交易服务的虚拟资产服务持牌机构B.社区普通便利店C.公立图书馆D.城市公园管理处【答案】A63.反洗钱调查过程中，经调查确认可疑交易活动经核实排除洗钱嫌疑的，人民银行应当及时作出的决定是（）A.永久冻结相关账户B.立即解除临时冻结措施，将资金退还客户C.直接没收所有涉案资金D.将资金划转至指定财政账户【答案】B64.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪个部门报告（）A.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关B.任意社交媒体平台C.无关的第三方企业D.境外合作伙伴【答案】A65.以下哪项不属于我国反洗钱工作的核心目标（）A.防范洗钱风险，维护国家金融安全B.遏制恐怖融资等违法犯罪活动C.完全禁止所有跨境资金流动D.助力打击各类上游犯罪，维护经济社会秩序稳定【答案】C66.支付机构在为客户开通互联网支付大额转账权限前，至少需要完成多少种有效核验要素的交叉验证（）A.1种B.2种C.3种D.无需核验【答案】B67.保险机构接受投保人提交的退保申请，退保资金应当转入以下哪类账户才符合反洗钱监管要求（）A.与投保人身份信息同名的本人银行账户B.任意陌生第三方账户C.完全无关的境外账户D.营销人员的私人账户【答案】A68.按照现行监管规定，义务机构提交的可疑交易报告质量将被纳入哪项核心监管指标体系作为评级依据（）A.反洗钱分类评级结果B.机构的年度盈利排名C.机构的网点数量排名D.机构的客户总量排名【答案】A69.以下哪类客户属于反洗钱高风险客户典型范畴（）A.各级党政机关、公立事业单位B.来自FATF名单列明的高风险jurisdiction的非居民客户C.普通工薪阶层客户，月收入与交易流水匹配D.成立满5年的本地小微企业，经营状况稳定【答案】B70.义务机构反洗钱内控制度体系的核心应当覆盖的范围是（）A.仅覆盖反洗钱专员岗位B.覆盖本机构所有业务条线、所有部门、所有岗位的全流程履职要求C.仅覆盖前台营销岗位D.仅覆盖后台科技岗位【答案】B71.人民银行对反洗钱违规机构作出行政处罚决定后，机构应当在收到处罚决定书之日起多少个工作日内将整改报告报送至属地人民银行分支机构（）A.7个B.15个C.30个D.90个【答案】C72.贵金属经营机构销售单笔交易价值超过多少元的实物贵金属产品时，必须核对购买人的有效身份证件，登记完整身份信息（）A.1万元B.5万元C.20万元D.100万元【答案】B73.以下哪项操作违反了反洗钱客户身份识别的“了解你的客户”原则（）A.完整核实新客户的身份信息，确认业务办理意愿真实B.客户代办大额业务时，同时核验代理人和被代理人的身份信息C.仅凭客户提供的身份证照片就为其开立账户，未做人脸核验也未核实开户意愿D.对高风险客户定期开展重新识别【答案】C74.按照2024年新《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向哪个部门举报，接到举报的部门应当依法保密、予以核查处理（）A.中国人民银行或者公安机关B.任意社交平台发布C.无关的民营企业D.境外媒体【答案】A75.义务机构开展反洗钱数据治理工作的核心目标是（）A.确保所有客户身份信息、交易数据要素完整、准确、可追溯，满足反洗钱监测和报告要求B.随意删减交易数据减少存储成本C.仅保留不足1年的历史交易数据D.向外部机构批量出售客户反洗钱数据牟利【答案】A76.以下哪类可疑交易属于涉赌涉诈资金转移的典型特征（）A.客户账户短时间内接收上百笔不同个人的小额转账，之后迅速分散转出到多个陌生异地账户，没有任何贸易背景B.客户经营电商业务，账户流水与店铺交易订单一一匹配C.普通客户每月固定收到工资收入D.个体工商户收到下游客户的货款【答案】A77.银行业金融机构的反洗钱系统应当具备的核心功能不包含以下哪一项（）A.自动采集大额交易数据B.内置可疑交易监测模型，自动预警异常交易C.完全自动生成所有可疑交易报告无需人工复核D.支持客户身份信息关联查询，满足监管数据报送要求【答案】C78.对于非居民自然人客户，义务机构开展客户身份识别时，不需要核验的证件类型是（）A.有效期内的护照B.港澳居民来往内地通行证C.台湾居民来往大陆通行证D.异地居民的第二代居民身份证【答案】D79.以下哪项不符合反洗钱保密管理要求（）A.反洗钱工作人员严格限制可疑交易报告的知悉范围B.不在非涉密办公系统中存储反洗钱涉密数据C.将本机构的可疑交易报告内容故意泄露给被报告的客户协助其规避监管D.对所有客户身份信息严格保密，非经法定程序不得向第三方提供【答案】C80.2025年人民银行开展的金融机构反洗钱专项检查重点方向不包括以下哪一项（）A.客户身份识别履职不到位，受益所有人识别走过场B.大额可疑交易报告质量低下，漏报错报问题突出C.严格按照监管要求落实各项反洗钱工作规定D.针对涉诈涉赌、涉毒涉腐资金监测不力【答案】C81.（多选）2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨包含以下哪些内容（）A.预防洗钱活动B.遏制恐怖融资及相关上游犯罪C.维护金融秩序D.防范金融风险，维护国家主权、安全和发展利益【答案】ABCD82.（多选）反洗钱三大核心义务包含以下哪几项（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.直接参与上游犯罪案件侦查【答案】ABC83.（多选）义务机构开展洗钱风险评估的核心维度通常包含以下哪几类（）A.客户风险B.地域风险C.业务和产品风险D.渠道风险【答案】ABCD84.（多选）按照现行监管要求，应当纳入大额交易报告的交易类型包含以下哪几项（）A.当日累计5万元以上的自然人现金存取款交易B.当日累计200万元以上的对公账户境内转账交易C.当日累计20万元以上的自然人跨境转账交易D.当日累计50元的小额微信红包交易【答案】ABC85.（多选）以下哪些属于反洗钱法定上游犯罪范畴（）A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪D.金融诈骗犯罪【答案】ABCD86.（多选）2024年新《反洗钱法》新增的特定非金融机构反洗钱义务主体包含以下哪些类型（）A.房地产开发企业、房地产中介机构B.贵金属、珠宝玉石交易经营机构C.律师事务所、会计师事务所D.拍卖行、信托服务机构【答案】ABCD87.（多选）义务机构开展强化尽职调查的适用场景包含以下哪几类（）A.客户身份信息存疑，之前有异常交易记录B.客户来自FATF公布的高风险洗钱辖区C.客户申请开立匿名账户或者假名账户D.交易金额巨大、交易模式异常，明显不符合客户正常经营特征【答案】ABCD88.（多选）人民银行反洗钱现场检查可以采取的检查措施包含以下哪几项（）A.进入义务机构的经营场所开展现场检查B.询问工作人员要求其对检查事项作出说明C.查阅、复制相关文件资料，封存可能灭失的证据资料D.检查电子数据信息系统，调取相关交易流水数据【答案】ABCD89.（多选）金融机构应当依法冻结资产的名单类型包含以下哪几类（）A.联合国安理会涉恐列名名单B.中国政府发布的涉恐、涉制裁名单C.我国司法机关、监管部门发布的洗钱和恐怖融资相关名单D.网络上随意流传的无关人员名单【答案】ABC90.（多选）以下哪些属于典型的可疑交易特征（）A.客户长期不使用的账户突然大额收付，没有合理交易背景B.客户刻意规避大额现金监测，拆分多笔接近阈值的现金交易C.没有进出口业务资质的客户频繁发生跨境大额收付D.经营文具零售的小微企业月流水达到上亿元，完全不符合经营规模【答案】ABCD91.（多选）义务机构反洗钱培训的覆盖范围应当包含以下哪些人群（）A.单位主要负责人、高级管理人员B.反洗钱岗位专职工作人员C.一线临柜人员、客户经理、营销人员D.后台科技、合规、审计等所有相关岗位人员【答案】ABCD92.（多选）按照2025年最新监管要求，支付机构反洗钱工作重点管控领域包含以下哪几项（）A.条码支付收款码身份核验管理B.涉诈涉赌可疑资金交易监测C.预付卡发行环节客户身份识别D.跨境支付业务洗钱风险防控【答案】ABCD93.（多选）反洗钱工作严格保密的信息范畴包含以下哪几项（）A.可疑交易报告的内容及报送情况B.反洗钱调查相关的涉密信息C.义务机构的反洗钱监测模型核心规则D.依法可以公开的反洗钱行政处罚公示信息【答案】ABC94.（多选）反洗钱国际合作的核心形式包含以下哪几项（）A.参与反洗钱国际标准制定和互评估工作B.开展跨境反洗钱情报交换和执法协作C.协助开展跨境洗钱犯罪涉案资产追回D.参与FATF等多边反洗钱国际组织活动【答案】ABCD95.（多选）以下哪些操作属于义务机构履行客户身份识别义务的法定要求（）A.建立业务关系时核实客户身份，登记完整基础信息B.业务存续期间持续关注客户身份和交易情况，及时更新客户信息C.发现客户之前提交的身份证件过期后，及时通知客户更新身份资料D.客户申请办理大额异常交易时重新识别客户身份【答案】ABCD96.（多选）义务机构开展受益所有人识别工作时，需要重点穿透核查的架构类型包含以下哪几类（）A.股权架构多层嵌套，通过代持方式隐蔽实际控制人B.利用合伙企业、信托等复杂架构规避受益所有人识别C.注册在离岸金融中心的壳公司，没有实际经营场所D.股权清晰、自然人直接持股比例公开的小微企业【答案】ABC97.（多选）2024年新《反洗钱法》规定的反洗钱义务机构违法违规行为从重处罚情形包含以下哪几项（）A.拒绝、阻碍人民银行开展反洗钱监督检查B.伪造、隐匿、销毁违法证据C.多次发生同类反洗钱违规行为屡查屡犯D.违规情节严重，涉及金额巨大造成恶劣社会影响【答案】ABCD98.（多选）以下哪些属于银行业金融机构重点防控的洗钱高风险场景（）A.对公账户异地批量开立，无实际经营背景B.个人账户频繁用于转移涉诈涉赌非法资金C.大额现金存取无合理合法用途D.跨境贸易交易背景虚假，假借贸易名义转移非法资金【答案】ABCD99.（多选）反洗钱客户风险分类工作应当遵循的基本原则包含以下哪几项（）A.全面性原则，覆盖所有存量客户和新开客户B.动态调整原则，根据客户交易情况实时更新风险等级C.保密原则，客户风险等级信息不得随意向客户及无关第三方泄露D.一刀切原则，所有客户统一评定为最高风险等级【答案】ABC100.（多选）房地产经营机构在开展房产销售、中介服务过程中，应当履行的反洗钱义务包含以下哪几项（）A.核实房产交易双方的真实身份信息B.了解房产交易资金来源和交易背景的合理性C.发现可疑交易及时向人民银行提交可疑交易报告D.为身份不明的客户提供现金结算协助隐匿资金流向【答案】ABC101.（判断）2024年新修订的《反洗钱法》明确规定，反洗钱工作坚持中国共产党的领导，统筹发展和安全，维护国家金融安全。【答案】正确1