2026科创板开户知识测试题及答案

2026科创板开户知识测试题及答案一、单项选择题（每题只有1个正确答案）1.个人投资者申请开通科创板交易权限，申请开通前20个交易日证券账户及资金账户内的日均资产要求最低为（不含融资融券融入的资金和证券）：A.10万元B.30万元C.50万元D.100万元答案：C解析：根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》以及证券期货投资者适当性管理相关要求，个人投资者开通科创板权限，需满足申请开通权限前20个交易日，本人证券账户及资金账户内的日均资产不低于50万元，资产计算不包含投资者通过融资融券业务融入的资金和证券，仅计算自有资产。2.个人投资者申请开通科创板交易权限，要求累计参与证券交易满最低年限为：A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：交易经验从投资者本人一码通账户下首个证券账户开立之日起累计计算，中途销户、停止交易不影响累计时长，只要累计满2年（24个月）即符合要求，无需连续交易满2年。3.首次公开发行上市的科创板股票，上市后多少个交易日内不设置价格涨跌幅限制：A.前1个交易日B.前3个交易日C.前5个交易日D.前10个交易日答案：C解析：根据上交所科创板交易规则，首次公开发行上市、增发上市的科创板股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制，第6个交易日起涨跌幅限制比例调整为20%。4.申请开通科创板权限，要求投资者风险承受能力等级最低为：A.保守型（C1）B.谨慎型（C2）C.稳健型（C3）D.积极型（C4）答案：C解析：科创板股票属于中风险等级（R3）金融产品，根据适当性匹配要求，最低需要投资者风险承受能力为稳健型（C3）及以上，保守型、谨慎型投资者因风险承受能力不足，无法开通科创板权限。5.科创板股票单笔买入申报的最低数量要求为：A.100股B.200股C.500股D.1000股答案：A解析：科创板单笔买入申报数量不低于100股，超过100股的部分可以按1股逐次递增，无需按照100股整数倍申报；卖出时账户内不足100股的余额部分，应当一次性申报卖出，该规则区别于传统主板整手申报要求。6.根据上交所科创板退市规则，下列哪类退市情形触发后，不会先实施退市风险警示，直接终止上市：A.最近一个会计年度经审计的净利润为负且营业收入低于1亿元B.连续120个交易日科创板股票累计成交量低于100万股C.最近一个会计年度财务报告被出具无法表示意见的审计报告D.最近一个会计年度经审计期末净资产为负答案：B解析：科创板退市分为四大类，其中交易类退市情形包括：连续20个交易日收盘价低于每股面值、连续20个交易日总市值低于3亿元、连续120个交易日累计成交量低于100万股、股东人数连续20个交易日低于400人。交易类退市情形触发后，不进入退市风险警示程序，也不设置退市整理期，直接终止上市；其余选项均属于财务类退市情形，首次触发先实施退市风险警示，连续两个会计年度触发才终止上市。7.投资者参与科创板网上新股申购，需要满足的市值要求为：A.开通科创板权限，且T-2日前20个交易日（含T-2日）沪市非限售股票和非限售存托凭证日均市值不低于1万元B.开通科创板权限，且T-2日前20个交易日（含T-2日）沪深两市合计日均市值不低于1万元C.开通科创板权限，账户日均资产不低于50万即可，不需要持有市值D.持有深市日均市值不低于1万元即可答案：A解析：科创板网上新股申购实行沪市市值配售规则，仅统计投资者持有的沪市非限售A股市值，深市市值不参与配售，要求T-2日前20个交易日日均市值不低于1万元，每1万元市值对应1个申购单位，1个申购单位为500股，因此A选项正确。8.某科创板股票上市已满5个交易日，前一个交易日收盘价为100元，当日有效申报价格区间为：A.80元-120元B.90元-110元C.95元-105元D.100元-120元答案：A解析：科创板股票上市5个交易日后实行20%涨跌幅限制，涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前收盘价×(1±涨跌幅比例)，代入计算可得最低申报价格为80元，最高申报价格为120元，因此区间为80元-120元。9.下列关于科创板融资融券业务的表述，正确的是：A.所有科创板股票自上市首日起即可作为融资融券标的B.科创板股票上市满5个交易日后方可作为融资融券标的C.科创板股票上市满3个月后方可作为融资融券标的D.只有市值超过100亿元的科创板股票才能作为融资融券标的答案：A解析：根据上交所规则，科创板首次公开发行上市的股票，自上市首日起即可纳入融资融券标的范围，不需要满足上市满一定期限或市值门槛要求，该规则区别于传统主板股票融资融券标的要求。10.关于科创板委托申报撤销的表述，正确的是：A.科创板申报提交后无法撤销B.竞价交易时间内，未成交的申报可以撤销（收盘集合竞价阶段除外）C.只有开盘集合竞价阶段的申报可以撤销，连续竞价阶段不能撤销D.收盘集合竞价阶段的申报可以随时撤销答案：B解析：科创板交易分为开盘集合竞价（9:15-9:25）、连续竞价（9:30-11:30、13:00-14:57）、收盘集合竞价（14:57-15:00）三个阶段，所有未成交的申报，在交易所接受撤单的时间范围内都可以撤销，仅14:57-15:00收盘集合竞价阶段不允许撤销申报，因此只有B选项表述正确。11.科创板盘后固定价格交易的成交价格为：A.买卖双方协商确定的价格B.当日该股票的收盘价C.当日最后一笔成交价格D.当日开盘价答案：B解析：盘后固定价格交易是科创板特有的交易机制，所有申报按照时间优先顺序撮合，成交价格统一为当日该股票的收盘价，满足投资者在收盘后按收盘价成交的需求。12.科创板投资者适当性知识测试的合格分数线为：A.60分B.70分C.80分D.90分答案：A解析：根据监管要求，个人投资者开通科创板权限前需要完成投资者适当性知识测试，测试得分达到60分及以上即为合格，符合开通条件。二、多项选择题（每题有2个及以上正确答案）1.个人投资者开通科创板交易权限，应当同时满足的条件包括：A.申请开通权限前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于50万元人民币（不含融资融券融入的资金和证券）B.累计参与证券交易满24个月C.通过科创板股票投资者适当性综合评估与知识测试D.风险承受能力等级为稳健型（C3）及以上答案：ABCD解析：以上四项均为个人投资者开通科创板权限的法定条件，四项条件需要同时满足，缺一不可。2.科创板区别于传统主板的特殊交易机制包括：A.盘后固定价格交易B.上市首日即可纳入融资融券标的C.新增对手方最优价格申报、本方最优价格申报两种市价申报类型D.涨跌幅限制比例为20%答案：ABCD解析：为适应注册制市场化改革要求，科创板设置了多项区别于传统核准制主板的交易机制：一是上市前5个交易日不设涨跌幅，5个交易日后涨跌幅限制为20%；二是引入盘后固定价格交易机制；三是丰富市价申报类型，新增对手方最优价格、本方最优价格申报；四是上市首日即可纳入融资融券标的范围，因此四项均正确。3.下列属于科创板股票退市情形的有：A.重大违法强制退市，包括欺诈发行、重大信息披露违法等情形B.财务类退市，连续两个会计年度触发财务退市指标C.交易类退市，市值、成交量、股东人数连续不满足上市标准D.规范类退市，信息披露或规范运作存在重大缺陷且未按期改正答案：ABCD解析：科创板建立了全维度的退市制度，共涵盖四大类退市情形：一是重大违法类退市，针对欺诈发行、重大信息披露违法等严重违法情形，触发后直接终止上市；二是财务类退市，针对持续盈利能力不足、资不抵债等情形，连续两个年度触发即终止上市；三是交易类退市，针对股票流动性、市值不满足上市要求的情形，触发后直接终止上市；四是规范类退市，针对公司治理不规范、股权分布不符合要求的情形，逾期未改正的终止上市，因此四项均正确。4.投资者参与科创板盘后固定价格交易，下列表述正确的有：A.盘后固定价格交易时间为每个交易日15:05-15:30B.盘后固定价格交易的成交价格统一为当日收盘价C.交易所接受盘后交易申报的时间为9:30-11:30、13:00-15:30D.盘后交易申报在15:05前可以撤销未成交的申报答案：ABCD解析：以上四项表述均符合科创板盘后固定价格交易的规则要求，盘后交易可以满足投资者非交易时段的成交需求，不会影响盘中竞价交易价格。5.科创板网上新股申购中签后的缴款规则，表述正确的有：A.投资者中签后，应当确保缴款日（T+2日）日终资金账户有足额认购资金B.投资者中签后未足额缴款，不足部分视为放弃认购C.投资者连续12个月内累计3次中签未足额缴款，6个月内不得参与新股、可转债网上申购D.投资者可以选择部分缴款，仅对需要认购的部分保留足额资金即可答案：ABCD解析：以上四项均符合科创板网上新股发行的缴款规则，投资者放弃认购的次数按照累计计算，达到3次即限制申购，因此需要投资者在中签后及时足额备资。6.可以计入开通科创板权限50万日均资产的资产包括：A.投资者证券账户内持有的A股股票、基金、债券B.投资者资金账户内的自有现金C.投资者融资融券账户内的自有保证金D.投资者融资融券账户内的普通持仓自有股票答案：ABCD解析：计算开通科创板权限的日均资产时，仅排除投资者通过融资融券融入的资金和证券，投资者所有自有资产，包括股票、基金、债券、现金、融资融券账户内的自有保证金和自有持仓，都可以计入日均资产，因此四项均正确。7.科创板允许上市的企业类型包括：A.新一代信息技术领域的科技创新企业B.生物医药领域的创新型企业C.符合上市条件的未盈利企业D.符合条件的特殊股权结构企业、红筹企业答案：ABCD解析：科创板定位于服务高新技术产业和战略性新兴产业，重点支持新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保、生物医药等领域的科技创新企业，同时打破了传统上市门槛限制，允许符合条件的未盈利企业、特殊股权结构企业、红筹企业上市融资，因此四项均正确。8.关于科创板退市制度，下列表述正确的有：A.科创板取消了暂停上市、恢复上市环节，退市流程更精简B.交易类退市触发后不进入退市整理期，直接终止上市C.科创板退市公司符合重新上市条件的，可以申请重新上市D.科创板退市标准比传统主板更严格，退市概率更高答案：ABCD解析：科创板退市制度以“市场化、常态化退市”为核心，简化了退市流程，取消了暂停上市、恢复上市环节，交易类退市直接终止上市，不设退市整理期，退市标准更严格，退市效率更高，同时保留了重新上市通道，符合条件的退市公司可以申请重新上市，因此四项均正确。三、判断题（正确选对，错误选错）1.开通科创板要求的2年交易经验，必须是连续交易满2年，中途停止交易的时长不计入。答案：错误解析：交易经验为累计计算，从投资者首个证券账户开立之日起开始累计，中途销户、停止交易不影响已经累计的时长，只要累计满2年即符合要求。2.所有科创板股票任何交易日的涨跌幅限制都是20%。答案：错误解析：首次公开发行上市、增发上市的科创板股票，上市后的前5个交易日不设置涨跌幅限制，第6个交易日起才实行20%涨跌幅限制。3.科创板允许符合条件的未盈利企业上市，投资未盈利科创板企业的风险显著高于成熟盈利企业。答案：正确解析：未盈利科创板企业普遍处于成长期，研发投入大，短期无法实现盈利，若技术研发失败或市场拓展不及预期，很可能触发退市，投资风险显著高于已经盈利的成熟企业。4.投资者持有150股科创板股票，必须分两次卖出，一次卖出100股，一次卖出50股。答案：错误解析：科创板卖出股票时，不足100股的部分只需要一次性卖出即可，投资者持有150股可以直接一次性申报卖出150股，不需要拆分卖出。5.开通科创板权限必须到证券公司营业部现场办理，不能线上办理。答案：错误解析：当前符合条件的投资者可以通过证券公司手机APP、网上营业厅等线上渠道自助开通科创板权限，无需到现场办理。6.所有科创板退市情形都需要进入退市整理期交易。答案：错误解析：只有重大违法类、财务类、规范类退市进入退市整理期，交易类退市触发后直接终止上市，不进入退市整理期。7.投资者持有的已上市科创板股票市值，可以计入沪市打新市值，用于计算新股申购额度。答案：正确解析：沪市新股申购市值计算范围包括所有沪市非限售A股股票，已上市科创板股票属于沪市非限售A股，因此持有的科创板市值可以正常计入打新市值。8.科创板实行市场化定价，新股上市后也可能跌破发行价，打中新股也可能出现亏损。答案：正确解析：科创板新股发行价格通过网下询价市场化确定，部分新股发行估值较高，上市后受市场环境、公司业绩等影响，可能跌破发行价，打破了传统“新股不败”的规律，打中新股也可能亏损。9.保守型投资者只要资产和交易经验符合要求，就可以开通科创板权限。答案：错误解析：科创板属于中风险（R3）产品，最低要求投资者风险承受能力为稳健型（C3），保守型（C1）投资者风险承受能力不足，不符合适当性要求，无法开通科创板权限。10.科创板新股申购的每一个申购单位为1000股，申购数量必须是1000股的