2026年创业板开户试题及答案

2026年创业板开户试题及答案一、单项选择题（每题只有一个正确答案）1.根据中国证监会及深交所发布的现行有效规则，个人投资者申请开通创业板交易权限，要求参与证券交易满（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：自2020年4月28日创业板投资者适当性新规实施以来，个人投资者新开创业板权限的法定要求为参与证券交易满2年以上，证券交易经验的计算起点为投资者本人名下任一证券账户发生首笔股票交易之日，仅持有基金、债券等产品的交易经验不计算在内，因此本题正确答案为B。2.个人投资者申请开通创业板交易权限，申请开通权限前（）个交易日，本人名下日均证券类资产不低于（）万元。A.10、50B.20、10C.20、50D.10、10答案：B解析：创业板适当性管理要求的资产门槛为申请开通权限前20个交易日日均证券类资产不低于10万元，区别于科创板50万元的资产门槛，此处统计的证券类资产包含投资者资金账户内的可用资金、持有的股票、债券、基金份额、证券公司资产管理计划份额、理财产品等，但不包含融资融券业务中融入的资金和证券，因此本题正确答案为B。3.普通投资者申请开通创业板交易权限，最低风险承受能力要求为（）。A.C1（保守型）B.C2（稳健型）C.C3（平衡型）D.C4（成长型）答案：C解析：创业板投资属于中高风险等级投资品种，创业板上市公司多为成长型创新创业企业，经营波动大、退市风险高于主板，根据适当性匹配要求，最低需要投资者风险承受能力等级达到C3（平衡型）及以上，因此本题正确答案为C。4.创业板注册制下，首次公开发行上市的股票，上市后（）不设价格涨跌幅限制。A.前3个交易日B.前5个交易日C.前10个交易日D.仅上市首日答案：B解析：创业板实行注册制后，新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，给予市场充分的定价时间，提升价格发现效率，区别于改革前前2个交易日不设涨跌幅的旧规则，因此本题正确答案为B。5.创业板注册制下，新股上市满5个交易日后，上市公司股票（含ST、*ST股票）的涨跌幅限制比例为（）。A.10%B.15%C.20%D.30%答案：C解析：创业板注册制改革后，所有存量和新增创业板股票涨跌幅限制统一放宽至20%，即使是被实施风险警示的ST、*ST股票，涨跌幅限制也为20%，区别于沪深主板10%的涨跌幅限制，因此本题正确答案为C。6.创业板上市公司触发退市风险警示情形的，股票简称前应当冠以（）标识提示风险。A.*STB.STC.SD.DX答案：A解析：创业板风险警示分为两类，触发退市风险警示的冠以*ST标识，触发其他风险警示的冠以ST标识，因此本题正确答案为A。7.创业板注册制下，除交易类退市外，触发退市情形进入退市整理期的交易期限为（）个交易日。A.10B.15C.30D.45答案：B解析：创业板注册制简化退市流程，将原主板30个交易日的退市整理期缩短至15个交易日，提升退市效率，减少对退市风险股票的炒作，因此本题正确答案为B。8.创业板上市公司股票终止上市后，应当转入（）进行股份转让，保障投资者的交易权利。A.全国中小企业股份转让系统B.深交所柜台交易市场C.第三方股权交易平台D.直接注销股份终止交易答案：A解析：根据创业板上市规则，创业板上市公司股票终止上市后，公司应当按照规定，将股份转入全国中小企业股份转让系统（即老三板市场）挂牌转让，投资者持有的退市公司股份仍然可以依法交易，股东权利也不会因退市直接灭失，因此本题正确答案为A。9.2020年4月28日创业板适当性新规实施前已经开通创业板权限的存量投资者，申请开通全部创业板交易权限，下列说法正确的是（）。A.必须满足2年交易经验和日均10万资产要求才能开通B.不需要补充任何手续即可直接交易注册制新股C.完成新版风险测评并补签《创业板投资风险揭示书》后即可开通全部权限D.需要到营业部现场开通，无法线上办理答案：C解析：针对存量投资者，监管规则豁免了2年交易经验和10万资产的要求，仅需要存量投资者完成新版风险测评，签署新版风险揭示书确认知晓创业板注册制下的投资风险后，即可开通全部权限，支持线上办理补签手续，因此本题正确答案为C。10.创业板网上新股申购，每一个申购单位为（）股。A.100B.500C.1000D.200答案：B解析：创业板属于深市板块，深市新股申购规则为每500股一个申购单位，对应5000元深市市值，因此本题正确答案为B。11.根据创业板交易规则，投资者申报买入创业板股票时，单笔申报数量应当不低于（）股。A.100B.500C.1D.1000答案：A解析：创业板买入申报要求单笔不低于100股，且为100股的整数倍，卖出申报允许卖出不足100股的零股，因此本题正确答案为A。12.创业板注册制下，新股上市前5个交易日盘中临时停牌规则为：当盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过（）时，临时停牌10分钟；达到或超过（）时，临时停牌至当日14:57。A.20%、50%B.30%、60%C.30%、100%D.20%、60%答案：B解析：创业板设置盘中临时停牌制度的目的是防范新股上市初期的过度投机炒作，稳定盘中价格，规则明确涨跌幅达到30%和60%各触发一次临时停牌，第二次触发后停牌至收盘前三分钟，因此本题正确答案为B。13.创业板注册制下，财务类退市的核心触发标准之一是：最近一个会计年度经审计的扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的关联交易收入后的营业收入低于（）亿元，且扣非前后净利润孰低者为负值。A.1B.2C.3D.0.5答案：A解析：创业板注册制下财务类退市标准明确，通过扣除虚增营收，防范企业通过调节利润规避退市，核心门槛为营收低于1亿元且净利润为负，因此本题正确答案为A。14.创业板注册制下，交易类退市中，对上市公司市值的要求是连续20个交易日日均市值不低于（）亿元，低于该标准将直接终止上市。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：创业板交易类退市设置了市值退市指标，连续20个交易日日均市值低于5亿元即触发退市，这一指标也和沪深主板注册制退市规则保持一致，因此本题正确答案为C。二、多项选择题（每题有两个及以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）1.个人投资者新开创业板交易权限，应当满足的法定条件包括（）。A.申请开通权限前20个交易日日均证券类资产不低于10万元B.参与证券交易满2年以上C.风险承受能力等级为C3及以上D.证券账户状态正常，无重大违规交易记录答案：ABCD解析：以上四项均为个人投资者开通创业板的要求，其中需要注意，证券交易经验从首笔股票交易日起算，不需要从开户日起算，资产统计不包含融资融券融入的资金和证券，因此四项全部正确。2.关于2020年4月28日新规实施前的创业板存量投资者，下列说法正确的有（）。A.不需要满足2年交易经验要求即可申请开通全部权限B.不需要满足日均10万元资产要求即可申请开通全部权限C.必须补签新版《创业板投资风险揭示书》才能交易注册制创业板股票D.必须重新完成风险测评才能开通全部权限答案：ABCD解析：存量投资者适用适当性豁免规则，不满足新开的资产和经验要求也可以开通，仅需要完成风险测评、补签新版风险揭示书，确认知晓注册制下的投资风险即可，因此四项全部正确。3.创业板注册制下的退市类型包括（）。A.财务类退市B.交易类退市C.规范类退市D.重大违法类退市答案：ABCD解析：创业板注册制建立了多元化的退市指标体系，分为财务类、交易类、规范类、重大违法类四大类退市情形，覆盖了不同维度的退市风险，因此四项全部正确。4.下列属于创业板交易类退市情形的有（）。A.连续20个交易日每日收盘价均低于1元B.连续20个交易日股东人数均少于400人C.连续20个交易日日均市值低于5亿元D.连续两个会计年度经审计的净利润为负值且营收低于1亿元答案：ABC解析：选项D属于财务类退市情形，不属于交易类退市，交易类退市指通过交易价格、市值、股东人数等交易指标触发的退市，因此ABC正确。5.创业板投资相比主板投资的特殊风险包括（）。A.业绩波动风险：创业板上市公司多为成长型创新创业企业，部分企业尚未盈利，业务处于发展初期，业绩波动远大于成熟主板企业B.退市风险：创业板注册制下退市流程更短、退市标准更严格，退市概率更高，投资者可能承受较大的投资损失C.价格波动风险：创业板涨跌幅放宽至20%，新股前5个交易日不设涨跌幅，单日价格波动幅度更大，对投资者风险承受能力要求更高D.流动性风险：部分创业板中小市值个股成交量较低，投资者需要变现时可能无法及时以合理价格卖出，产生流动性损失答案：ABCD解析：以上四项均为创业板投资区别于传统主板投资的特殊风险，投资者开通权限前需要充分知晓以上风险，因此四项全部正确。6.下列关于创业板退市整理期的说法正确的有（）。A.退市整理期股票的涨跌幅限制为20%B.除交易类退市外，触发退市的公司都需要进入15个交易日的退市整理期C.退市整理期期间投资者可以正常买卖交易，是投资者退出退市公司的最后机会D.退市整理期内上市公司不得筹划重大资产重组，避免炒作退市风险股票答案：ABCD解析：以上四项均符合创业板退市整理期的规则要求，交易类退市情形因为标准清晰，不存在模糊地带，因此不需要进入退市整理期，直接终止上市，其他类型退市都需要进入退市整理期，因此四项全部正确。7.下列资产中，统计创业板开通资产要求时，可以计入个人投资者证券类资产的有（）。A.投资者资金账户内的可用结算资金B.投资者持有的沪深股票、债券、公募基金份额C.投资者持有的证券公司集合资产管理计划份额D.投资者融资融券账户内的自有担保资金答案：ACD解析：证券类资产统计中，仅排除融资融券融入的资金和证券，投资者自有的担保资产、各类合法金融资产都可以计入，B选项如果是合法持有的就可以计入？哦不对，B本身也是对的，哦调整一下：本题中四类资产除融资融券融入部分外都可以计入，所以正确选项是ABCD，解析：证券类资产仅扣除投资者通过融资融券业务融入的资金和证券，投资者自有资金和持有的各类合法证券类资产都纳入统计范围，因此四项全部正确。8.下列关于创业板新股申购的说法正确的有（）。A.投资者必须开通创业板交易权限才能参与创业板新股申购B.创业板新股申购需要持有深圳市场日均1万元以上的非限售A股市值才能参与申购C.同一个投资者名下多个证券账户的深市市值合并计算，仅能申购一次D.投资者中签后需要在T+2日日终保证资金账户有足额的认购资金，否则视为放弃中签答案：ABCD解析：以上四项均符合创业板新股申购的现行规则，因此四项全部正确。三、判断题（正确选√，错误选×）1.所有个人投资者开通创业板交易权限都必须满足两年交易经验和前20个交易日日均10万资产的要求，不存在任何例外情形。答案：×解析：2020年4月28日新规实施前已经开通创业板权限的存量投资者，豁免资产和交易经验要求，仅需要补签风险揭示书即可开通全部权限，因此本题表述错误。2.创业板所有类型的退市都需要进入退市整理期交易，给投资者退出机会。答案：×解析：交易类退市情形触发后，直接终止上市，不需要进入退市整理期，因此本题表述错误。3.创业板上市公司退市后，投资者持有的公司股票直接作废，无法再进行交易。答案：×解析：创业板公司退市后，会转入全国中小企业股份转让系统进行股份转让，投资者仍然可以依法转让所持股份，股东权利也不会直接灭失，因此本题表述错误。4.投资者申报卖出创业板股票时，不足100股的零股应当一次性卖出，不得拆分卖出。答案：√解析：根据创业板交易规则，买入申报必须为100股的整数倍，卖出申报可以卖出不足100股的零股，但不足100股的部分应当一次性卖出，因此本题表述正确。5.创业板注册制允许未盈利的创新创业企业上市，投资未盈利创业板公司可能面临更高的退市风险。答案：√解析：未盈利企业本身经营不确定性更高，若持续无法实现盈利，满足退市条件后会直接退市，因此投资风险更高，本题表述正确。6.风险承受能力为C2（稳健型）的投资者，无论任何情况都无法开通创业板交易权限。答案：×解析：若投资者坚持申请开通创业板权限，证券公司履行特别风险告知程序，投资者签署《特别风险揭示书》确认自行承担风险后，可以为投资者开通权限，因此本题表述错误。7.创业板盘中临时停牌期间，投资者可以正常申报也可以正常撤销申报，复牌时对已接受的申报进行集合竞价撮合。答案：√解析：这是创业板盘中临时停牌的基本规则，停牌期间不停止申报和撤单，复牌时集合竞价，因此本题表述正确。8.投资者参与创业板新股申购，不需要开通创业板权限就可以申购。答案：×解析：只有开通创业板交易权限的投资者才能参与创业板新股申购和交易，未开通权限无法申购，因此本题表述错误。9.证券交易经验的计算起点是投资者开立首个证券账户的日期。答案：×解析：证券交易经验从投资者本人名下账户发生首笔股票交易的日期开始计算，不是开户日期，因此本题表述错误。10.创业板上市公司被实施其他风险警示后，股票涨跌幅限制仍然为20%。答案：√解析：创业板所有股票涨跌幅都是20%，包括ST、*ST股票，因此本题表述正确。四、案例分析题案例1：投资者王某，2023年10月开立本人首个证券账户，2023年11月买入第一笔深市主板股票，截至2026年4月，王某最近20个交易日日均证券类资产为12万元，王某最新风险测评结果为稳健