高净值客户专属维护表

高净值客户专属维护表维护管理注意事项本表仅限内部资深理财经理、专属客户经理使用，属于核心涉密档案，严格执行一对一专人负责制，严禁私自传阅、复印、外泄客户信息，违规泄露将承担对应责任，档案全程加密归档保管。标注★为核心必填项，所有信息需经客户授权后如实填写，严禁主观臆测、虚报漏填，资产数据、需求偏好、家庭情况等敏感信息，需精准核对，填写字迹清晰无涂改，日期统一采用YYYY-MM-DD格式。高净值客户维护遵循私密化、专属化、精细化原则，维护记录需实时更新，每一次沟通、拜访、服务、需求变动均需完整留存，做到全程可追溯，便于制定长期专属服务方案。维护过程中重点关注客户核心需求、家族规划、资产配置偏好及潜在痛点，避免过度营销，侧重深度服务与关系维系，针对客户特殊需求、禁忌事项、重要节点，必须重点标注，杜绝服务失误。客户信息、资产情况、家庭结构发生变动时，需第一时间更新本表内容，同步调整维护计划；本表仅用于客户专属维护，不得用于其他商业用途，维护期满或客户终止合作，档案仍需按规定年限妥善保管。空白无内容栏目需划斜线注销，不得留白，核心资产、维护重点等关键板块，需详细备注，简洁明了体现核心信息，方便后续快速查阅和跟进。一、客户核心基础信息★本模块为客户建档核心信息，严格对照客户有效证件填写，确保信息精准，突出客户身份标识，便于专属对接。序号信息项目填写内容备注说明1客户专属档案编号★内部唯一专属编码，区分普通客户，加密管理2客户姓名★全程使用尊称，备注客户偏好称谓3性别★□男□女4出生日期★精准到年月日，用于生日专属维护5证件类型及号码★身份证/护照，完整填写，保密留存6高净值等级★□A级（超高净值）□B级（核心高净值）□C级（优质高净值）7专属维护经理★固定对接人，不得随意更换8建档日期★首次纳入高净值维护体系日期二、客户联系与家庭核心信息★高净值客户维护以家庭为核心，需完整登记核心家庭成员及私密联系方式，保障沟通顺畅、服务到位。信息分类详细内容信息分类详细内容核心联系电话★备用私密电话常用电子邮箱私密通讯地址★婚姻状况★□已婚□未婚□离异配偶姓名及信息子女情况人数、年龄、求学/工作情况家族核心成员重要关联人及需求客户禁忌事项特殊偏好沟通、接待、服务偏好三、客户职业与资产概况★本模块为高净值客户核心分析依据，精准登记职业背景与资产规模，便于匹配专属资产配置与财富规划方案，数据需经客户认可后填写。序号信息项目填写内容备注说明1职业身份★企业创始人/高管、企业家、投资人、公职高管等2所属行业★金融、地产、科技、制造、贸易、医疗等3个人总资产规模★□1000万-5000万□5000万-1亿□1亿以上4可投资金融资产★存款、理财、保险、股票、基金、信托等5财富积累来源企业经营、投资收益、薪资、继承、其他6现有资产配置已配置保险、理财、信托、不动产等明细四、客户核心需求与财富规划★深度挖掘客户核心诉求，聚焦高净值客户核心关注点，针对性制定服务与规划方案，避免泛化服务，突出专属定制性。（一）核心需求分类资产配置需求：□财富增值□风险隔离□资产保全□稳健理财□全球配置

保障规划需求：□高额寿险□重疾医疗□高端养老□家族传承□税务规划

家族服务需求：□子女教育规划□高端医疗□养老社区□家族信托□法务咨询

其他专属需求：________________________________________________（二）需求细节与规划方向客户核心诉求详述：________________________________________________________________当前未满足痛点：________________________________________________________________专属规划初步方案：________________________________________________________________五、客户维护跟进记录★本模块为日常维护核心记录板块，逐笔登记每一次维护动作，完整留存沟通内容、客户反馈、后续计划，做到维护有迹可循。维护日期★维护方式★维护内容/沟通详情客户反馈/需求变动维护人后续跟进计划□专属面谈□私密拜访□电话沟通□高端活动邀约□线上专属服务□专属面谈□私密拜访□电话沟通□高端活动邀约□线上专属服务□专属面谈□私密拜访□电话沟通□高端活动邀约□线上专属服务□专属面谈□私密拜访□电话沟通□高端活动邀约□线上专属服务六、重要节点与专属服务提醒高净值客户维护需抓住关键节点，提前规划专属服务，提升客户体验与粘性，重点节点务必提前报备、精准执行。节点类型具体日期节点详情专属服务规划执行状态客户生日周岁生日□待执行□已完成家人生日配偶/子女□待执行□已完成保单/理财到期产品续期/转接□待执行□已完成重要纪念日□待执行□已完成高端活动邀约财富沙龙/私享会□待执行□已完成七、风险评估与合规备注客户风险偏好：□保守型□稳健型□平衡型□进取型□超高进取型合规备案情况：□已完成身份核实□已留存资产证明□已签订专属服务协议潜在风险提示：________________________________________________________________其他特殊备注：________________________________________________________________八、签字确认与档案归档专属维护经理签字★：________________________日期：________________________部门负责人审核签字：__________________