外汇政策知识竞赛题库及答案

外汇政策知识竞赛题库及答案一、单项选择题（每题只有1个正确答案）1.根据现行个人外汇管理政策，对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，年度便利化额度分别为每人每年等值（）A.2万美元B.5万美元C.10万美元D.15万美元答案：B2.境内个人办理超过年度便利化额度的购汇，因出境旅游需求，无需提供以下哪种材料（）A.本人有效身份证件B.出境费用相关证明材料C.入境签注证明D.单位介绍信答案：D3.根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》，金融机构办理经常项目外汇业务，应当遵循的核心管理原则是（）A.展业三原则B.合规优先原则C.客户利益优先原则D.风险全覆盖原则答案：A4.以下哪一项不属于资本项目外汇业务范畴（）A.境外直接投资B.合格境外机构投资者境内证券投资C.外债D.货物贸易出口收汇答案：D5.境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞，符合规定可留存境外的情况不包括（）A.对方因不可抗力无法汇入境内B.符合规定的进出口贸易佣金、折扣C.企业自行留存用于后续境外差旅费D.境外接货方要求直接支付境外货款且符合监管规定答案：C6.银行办理个人外汇业务时，对于分拆结售汇特征明显、银行能够确认为违规分拆结售汇行为的，应采取以下哪种处理方式（）A.不予办理B.说明用途后予以办理C.登记后予以办理D.上报外汇局后予以办理答案：A7.以下哪类业务属于资本项目外汇业务范畴（）A.国际运输服务收汇B.境外直接投资资本金汇出C.境外投资利润汇回D.侨汇汇入答案：B8.现行货物贸易外汇管理中，企业按照分类管理实施差异化管理，哪类企业适用最高等级便利化管理措施（）A.A类B.B类C.C类D.所有企业适用统一标准答案：A9.境内个人办理财产对外转移，申请人需要对外转移的财产金额在等值50万元人民币以下的，办理流程是（）A.需先向外汇局申请核准B.需先向税务机关申请完税证明后再到外汇局核准C.凭本人有效身份证件、完税证明等材料直接到银行办理D.凭本人身份证件直接办理，无需提供完税证明答案：C10.跨境电子商务试点企业出口货物外汇收入，按规定可以存入以下哪个账户（）A.资本项目专用账户B.经常项目外汇结算账户C.外汇保证金账户D.境内个人外汇储蓄账户答案：B11.符合条件的试点地区优质企业办理贸易外汇收支便利化业务，简化管理内容不包括以下哪项（）A.可简化出口报关单核验环节B.允许先行办理收支再完成内部单证审核C.可按净差额办理来料加工贸易收付汇D.无需留存任何业务单证备查答案：D12.境外个人来华旅游，未用完的人民币兑回外汇，离境前可凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）A.1个月B.6个月C.24个月D.12个月答案：C13.根据现行政策，境内机构的经常项目外汇收入，以下表述正确的是（）A.必须全部调回境内B.可自行决定留存境外无需备案C.符合监管规定的可留存境外D.必须全部结汇卖给银行答案：C14.外商直接投资资本金结汇，现行政策允许的结汇方式是（）A.可自主选择意愿结汇或支付结汇B.必须强制结汇C.必须选择意愿结汇D.必须选择支付结汇答案：A15.企业办理外债提款后，应当在提款后多少个工作日内向外汇管理部门办理外债签约变更登记（）A.5个B.15个C.30个D.60个答案：B16.以下哪个行为不属于法定逃汇行为（）A.违反规定将境内外汇转移境外B.违反规定将外汇资本转移境外C.以虚假单证骗购外汇汇出境外D.境内企业按规定留存出口收入在境外答案：D17.个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下哪种情况符合监管规定（）A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与非直系亲属他人账户间划转，仅需身份证办理C.单位账户向个人账户划转，银行无需审核直接办理D.境内个人账户向境外个人账户划转，不受额度限制答案：A18.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，对机构违反规定办理结汇、售汇业务的，除责令改正、没收违法所得外，情节严重的处多少罚款（）A.10万元以下B.50万元以下C.20万元以上100万元以下D.100万元以上答案：C19.境内个人参与境外上市公司员工持股计划，购汇额度超过年度便利化额度的，需凭以下哪种材料办理（）A.仅本人有效身份证件B.相关监管部门批准文件、持股计划证明材料C.仅单位工作证明D.仅境外上市公司证明答案：D20.个人携带外币现钞出境，总金额超过等值（）的，应当向银行申领《携带外汇出境许可证》A.5000美元B.1万美元C.5万美元D.2万美元答案：B21.办理支付机构跨境外汇支付业务，单笔交易金额不超过（）的，支付机构可按规定为跨境电子商务企业办理A.等值1000美元B.等值1万美元C.等值5万美元D.等值10万美元答案：C22.境内机构向境外支付单笔等值（）以上的服务贸易款项，应当向银行提交税务备案表A.5万美元B.10万美元C.3万美元D.1万美元答案：A23.境外直接投资境内主体办理境外直接投资，应当到哪里办理外汇登记手续（）A.国家外汇管理局总局B.所在地银行C.所在地商务部门D.所在地海关答案：B24.境内企业接受境外公益捐赠，属于哪类外汇项目范畴（）A.经常项目B.资本项目C.储备项目D.金融项目答案：A25.以下哪种外汇账户不得办理外币现钞存取业务（）A.个人外汇储蓄账户B.境内机构经常项目结算账户C.个人外汇结算账户D.金融机构外汇业务账户答案：C26.境内企业从事离岸转手买卖业务，按照现行政策，同一笔业务收支应当使用（）A.同一种货币B.任意币种C.必须使用美元D.必须使用人民币答案：A27.外汇局对货物贸易企业分类管理中，C类企业的业务办理规则是（）A.全面便利化办理B.要求逐笔审核单证C.限制办理外汇收支业务D.禁止办理任何外汇业务答案：C28.银行办理个人结售汇业务，所有业务信息应当及时报送至哪个系统（）A.人民币银行结算账户管理系统B.征信管理系统C.跨境人民币信息管理系统D.个人外汇业务监测系统答案：D二、多项选择题（每题有两个及以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）1.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列选项中属于外汇范畴的有（）A.外国纸币、铸币B.外币支付凭证、票据C.外币有价证券D.特别提款权答案：ABCD2.个人办理结售汇业务，属于违规分拆结售汇的典型可疑特征包括（）A.多个境内居民接受同一个境外账户汇款结汇B.同一个人连续5日累计办理多笔接近5万美元额度的结汇C.同一个人将其外汇储蓄账户资金分多笔划转至多个不同境内个人账户D.境外同一个人同一天分多笔向不同境内个人汇款，每笔金额接近年度额度答案：ABCD3.办理外汇业务遵循的展业三原则包括以下哪几项（）A.了解客户B.了解业务C.了解市场D.尽职审查答案：ABD4.根据现行货物贸易外汇管理规定，企业办理贸易外汇收支名录登记需要满足的条件包括（）A.依法取得对外贸易经营权B.完成市场监督管理部门工商登记C.按规定向银行或外汇局提交合规申请材料D.必须达到年度进出口1000万美元以上规模答案：ABC5.以下属于资本项目外汇业务范畴的有（）A.跨境直接投资B.跨境证券投资C.跨境融资D.跨境金融衍生品交易答案：ABCD6.符合条件的优质企业贸易外汇收支便利化政策内容包括（）A.优化单证审核，银行可根据企业信用状况，简化事前单证审核环节B.便利来料加工贸易收汇，允许按净差额办理收付汇C.简化出口收入存放境外手续，符合条件的可自主办理D.企业办理所有业务无需留存任何业务单证答案：ABC7.根据现行个人外汇管理规定，个人年度便利化额度内购汇，可以用于以下哪些合法用途（）A.出境旅游B.境外留学学费C.境外证券投资D.境外就医答案：ABD8.下列服务贸易项目中，不需要办理税务备案的有（）A.境内机构发生在境外的进出口贸易佣金B.进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用C.境内机构向境外支付的单笔10万美元的特许权使用费D.境外个人在境内取得的单笔等值3万美元的工作报酬答案：ABD9.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理机关依法履行职责，可以采取的监管措施有（）A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证C.查阅、复制被检查主体的会计账簿、交易合同等相关材料D.询问被检查单位和个人与被调查外汇违法事件相关的问题答案：ABCD10.个人外汇业务中，以下哪些情况需要外汇局核准后银行方可办理（）A.境内个人财产对外转移，金额超过等值50万元人民币B.个人年度5万美元以内的结汇C.个人向境外转移超过等值100万元人民币的遗产D.境外个人离境前兑回未用完的等值1000美元人民币答案：AC11.企业跨境融资宏观审慎管理中，企业跨境融资风险加权余额上限与哪些因素相关（）A.企业净资产规模B.宏观审慎调节参数C.企业年度营业收入D.企业成立年限答案：AB12.以下哪些外汇违规行为，情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任（）A.逃汇B.骗购外汇C.非法买卖外汇D.擅自对外借款答案：ABCD13.关于个人外汇结算账户，下列表述正确的有（）A.办理对外贸易经营活动的个人可以开立外汇结算账户B.个人外汇结算账户的结售汇不占用个人年度便利化额度C.个人外汇结算账户可以自由存取外币现钞D.个人外汇结算账户的收支范围限于货物贸易、服务贸易等合法经常项目答案：ABD14.个人购汇后，不得用于以下哪些违规用途，违反规定需承担相应法律责任（）A.购买境外房产B.缴纳境外留学学费C.境外证券投资D.境外赌博答案：ACD15.银行办理外汇业务中，以下哪些行为属于违规行为（）A.未按规定报送个人结售汇相关信息B.未落实展业三原则为客户办理业务C.为规避额度管理，协助个人办理分拆结售汇D.未按规定保管外汇业务档案材料答案：ABCD16.以下关于外债管理的表述正确的有（）A.企业办理外债登记后，方可办理提款手续B.外债资金可按规定结汇用于企业生产经营C.外债到期后，企业可按规定办理还本付息D.境内企业借入外债不受任何规模限制答案：ABC17.以下关于经常项目外汇收支的表述，正确的有（）A.经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础B.经常项目外汇收入可自主选择保留外汇或者卖给银行C.经常项目外汇支出必须经外汇局核准后方可购汇支付D.金融机构应当按规定对经常项目外汇收支的真实性进行审核答案：ABD18.外汇局对银行外汇业务合规与审慎经营评估，核心评估内容包括（）A.展业三原则落实情况B.外汇业务办理合规性C.外汇数据报送准确性D.外汇业务内控制度建设情况答案：ABCD三、判断题1.个人年度便利化额度内的结售汇业务，仅凭本人有效身份证件即可在银行办理，无需提供额外交易证明材料。（）答案：对2.境内个人可以直接将外汇储蓄账户资金划转至非直系亲属的境内外汇账户，无需任何交易背景材料。（）答案：错3.金融机构办理所有经常项目、资本项目外汇业务，都应当遵循展业三原则，审核交易单证的真实性。（）答案：对4.外商投资企业资本金结汇所得人民币资金，可以直接用于发放委托贷款、股权投资。（）答案：错5.银行可以为未办理货物贸易外汇收支名录登记的企业办理货物贸易收付汇业务。（）答案：错6.境内个人办理境外直接投资，只要金额低于5万美元，可以直接在银行办理购汇汇出，无需办理外汇登记。（）答案：错7.银行能够确认为违规分拆结售汇的业务，应当拒绝办理。（）答案：对8.目前所有境内企业的外汇资本金都可以自主选择意愿结汇或者支付结汇。（）答案：对9.境外个人在境内购买商品房，无需符合我国商品房限购政策，直接可以办理结汇购房。（）答案：错10.个人外汇结算账户的结售汇额度不占用个人年度便利化结售汇额度。（）答案：对11.外汇局对货物贸易企业实施分类管理，A类企业适用便利化管理，B类企业适用规范管理，C类企业适用限制管理。（）答案：对12.个人携带外币现钞入境，超过等值5000美元的，应当向海关申报。（）答案：对13.境内机构可以不经批准，自行在境外开立外汇账户保留外汇收入。（）答案：错14.境内个人取得的境外投资收益汇回境内，可以自主选择保留外汇或者结汇。（