财富传承咨询协议

财富传承咨询协议1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式

甲方为一家依法注册成立的企业法人，主营业务涉及财富管理、投资咨询及相关法律事务。基于甲方在财富传承领域的实际需求，旨在通过专业服务优化资产配置、规避法律风险并确保财富的长期稳定传承，甲方与乙方达成本协议，委托乙方提供专业的财富传承咨询服务。甲方在签署本协议前已充分了解财富传承的相关法律法规及市场动态，并确认其具备完整的民事行为能力及签署本协议的合法授权。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX财富传承咨询有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式

乙方是一家经国家工商行政管理机关核准登记，专注于财富传承咨询服务的专业机构。乙方拥有专业的服务团队，包括但不限于律师、注册会计师、税务师及资深财富顾问，具备丰富的行业经验及合规资质。基于乙方的专业能力及市场声誉，甲方选择乙方作为其财富传承咨询服务的合作方。乙方在签署本协议前已详细审查甲方的委托意向，并确认其具备提供财富传承咨询服务所需的合法资质及专业条件。

双方合作背景：

甲方在经营过程中积累了大量资产，包括但不限于股权、不动产、金融产品及其他可传承财产。为有效管理并确保这些财富在符合法律规定的前提下实现平稳传承，甲方经审慎评估后，决定委托乙方提供全方位的财富传承咨询服务。乙方基于其在财富传承领域的专业优势，同意接受甲方的委托，双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成本协议。协议的履行将围绕财富评估、法律合规、税务筹划、传承工具设计及执行等核心内容展开，旨在为甲方提供系统化、个性化的财富传承解决方案。本协议的签订及履行将直接关联后续章节中双方权利义务的界定、服务内容的细化、价格与支付条件的约定，以及违约责任与争议解决机制的设定，确保整个合作过程的合法性与有效性。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于，由乙方依据甲方委托，提供专业的财富传承咨询服务，协助甲方对自身名下的各项资产进行系统性评估、规划，并制定符合法律规定、兼顾家族利益与甲方意愿的财富传承方案。具体服务范围包括但不限于：对甲方财富状况进行全面梳理与价值评估；分析财富传承过程中的潜在法律风险（如继承纠纷、税务风险、合同效力等）；提供遗产规划、保险配置、信托设计、赠与规划等多元化传承工具建议；协助甲方完成相关法律文件的起草、审查与办理；提供税务筹划方案以优化传承成本；以及根据甲方需求提供其他与财富传承相关的咨询与执行支持服务。乙方将基于其专业知识，为甲方提供定制化、全程化的顾问服务，确保财富传承过程的合规性、效率性与安全性。

第二条定义

1.财富传承：指委托方（甲方）对其拥有的各类资产，在自身生命周期结束或特定条件下，按照法律规定或约定安排，转移给受益人（如家庭成员、慈善机构等）的过程，涉及法律、财务、税务等多方面规划与管理。

2.咨询服务：指乙方基于专业知识和经验，为甲方提供的关于财富传承策略制定、方案设计、法律风险评估、执行建议等智力支持活动。

3.评估：指乙方对甲方财富现状（包括资产、负债、现金流等）及传承需求进行的全面调查与价值确定工作。

4.法律文件：指与财富传承相关的各类合同、协议、遗嘱、信托文件、赠与证明等具有法律效力的文书。

5.传承工具：指为实现财富传承目的而采用的法律或金融工具，如遗嘱、保险、信托、赠与、家族办公室等。

6.服务期限：指本合同约定的乙方提供咨询服务的起止时间。

7.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

1.1权力：

1.1.1甲方有权要求乙方按照本合同约定及其实际需求，提供专业、勤勉、审慎的财富传承咨询服务。

1.1.2甲方有权在合同履行过程中，随时了解服务进展情况，并要求乙方就相关问题进行说明与解释。

1.1.3甲方有权对乙方提供的咨询服务方案、建议及工作成果进行审阅，并提出修改意见或补充要求。

1.1.4甲方有权根据自身意愿选择或调整乙方提出的财富传承方案，并有权在认为必要时终止本合同。

1.1.5甲方有权要求乙方对其提供的咨询信息及个人隐私承担保密义务。

1.2义务：

1.2.1甲方应如实、完整地向乙方提供与财富传承相关的所有必要信息，包括但不限于资产清单、权属证明、财务状况、家庭关系、传承意愿、法律规定等，并对信息的真实性、准确性和完整性负责。

1.2.2甲方应及时、全面地配合乙方开展资产评估、法律分析、方案设计等各项工作，按照乙方要求提供所需文件、资料或完成相关确认。

1.2.3甲方应按照本合同约定，按时足额支付乙方提供的咨询服务费用。

1.2.4甲方应确保其有权委托乙方处理相关事务，并保证其决策过程不违反法律法规及社会公序良俗。

1.2.5甲方应对其提供的涉及商业秘密或个人隐私的资料承担保密义务，未经乙方同意不得向第三方泄露。

1.2.6甲方应指定专门联系人，负责与本合同项下事务的沟通协调，并及时处理乙方提出的合理要求。

2.乙方的权力和义务：

2.1权力：

2.1.1乙方有权要求甲方提供履行本合同所必需的信息、文件及配合，如甲方未能配合，乙方有权暂停服务直至甲方满足要求。

2.1.2乙方有权根据法律法规、行业规范及自身专业判断，独立制定财富传承咨询服务方案，并对方案的专业性负责。

2.1.3乙方有权按照本合同约定收取咨询服务费用。

2.1.4乙方有权要求甲方对涉及商业秘密或个人隐私的信息予以保密。

2.1.5乙方有权在提供服务过程中，根据实际情况及专业需要，与甲方协商调整服务范围或费用。

2.1.6乙方有权拒绝执行违反法律法规、违背公序良俗或可能损害委托人及第三方合法权益的委托要求。

2.2义务：

2.2.1乙方应设立专门的项目团队，指派具备相应资质和经验的服务人员为甲方提供专业、持续的财富传承咨询服务。

2.2.2乙方应勤勉尽责，运用专业知识，为甲方提供全面、客观、可行的财富传承规划建议，并充分揭示相关法律风险与税务影响。

2.2.3乙方应在服务过程中，遵循保密原则，对甲方的个人信息、财产状况、传承意图等资料严格保密，非经甲方书面同意或法律规定，不得向任何第三方披露。因乙方工作人员泄露保密信息给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。

2.2.4乙方应确保其提供的服务方案符合最新的法律法规及政策要求，并就方案可能产生的法律后果向甲方进行充分提示。

2.2.5乙方应按时完成甲方委托的各项咨询工作，并向甲方提交阶段性或最终的服务报告及工作成果。报告内容应清晰、准确，并附有必要的依据和说明。

2.2.6乙方应建立完善的内部质量控制体系，定期对服务过程进行复核，确保服务质量达到行业标准和甲方预期。

2.2.7乙方在提供咨询服务时，如需利用第三方服务（如律师、会计师、信托机构等），应事先征得甲方同意，并确保第三方具备相应资质，且其行为符合本合同项下的服务标准和保密要求。

2.2.8乙方应配合甲方完成财富传承方案的实施，在甲方要求且职责范围内，提供必要的协助，如文件草拟、沟通协调、过程跟进等，但除本合同另有约定外，不直接代理甲方进行最终决策或法律行为。

2.2.9乙方应定期向甲方通报服务进展，并保持专业、诚信、高效的服务态度，积极回应甲方的合理诉求。

2.2.10乙方应就其提供的服务建议及工作成果承担相应的法律责任，如因乙方重大过失或故意行为导致甲方产生损失的，应依法承担赔偿责任。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：乙方提供本合同项下的财富传承咨询服务，服务费用总额为人民币XX元（大写：人民币XX元整）。该费用为固定总价，包含乙方为完成本合同约定的全部咨询服务所发生的人工成本、专业咨询费等。

2.费用构成：具体服务内容及对应收费标准详见附件一《咨询服务项目及收费标准》（若有），或由双方另行协商确定。

3.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX财富传承咨询有限公司

开户银行：中国XX银行XX支行

银行账号：XX

4.支付时间：

4.1预付款：本合同签订之日起X日内，甲方应支付服务费用总额的XX%（即人民币XX元），作为项目预付款。

4.2进度款：乙方完成本合同约定的阶段性工作成果（如：完成资产评估报告、初步传承方案设计等）并经甲方确认后X日内，甲方应支付服务费用总额的XX%（即人民币XX元）。

4.3尾款：乙方根据本合同约定完成全部咨询服务工作，提交最终服务报告并经甲方最终验收合格后X日内，甲方应支付剩余的服务费用总额的XX%（即人民币XX元）。

5.税费：本合同约定的服务费用为含税价格，如需开具增值税专用发票，相关税额由甲方承担，乙方应在收到甲方税额支付后X日内开具等额发票。

6.付款保证：甲方应确保其支付服务费用的账户状态正常，若因甲方原因导致乙方无法收到款项，由此产生的银行手续费、追索费用等由甲方承担。

7.不可调整：除非双方另有书面约定，本合同约定的服务费用及支付条件在合同有效期内不得调整。

第五条履行期限

1.合同有效期：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为XX年，自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日止。如需延长，双方应另行协商签订补充协议。

2.服务期限：乙方提供财富传承咨询服务的具体期限为XX个月，自合同生效之日起计算，即自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日止。此期限不包括因甲方原因（如未能及时提供资料、未能及时确认等）或不可抗力导致的服务延误时间。

3.阶段性目标：乙方应按照以下时间节点完成主要阶段性工作（具体时间安排可根据项目实际情况调整）：

3.1完成资产信息初步收集与访谈：合同生效后X日内。

3.2提交初步资产评估报告：合同生效后X日内。

3.3提交初步财富传承方案建议：合同生效后X日内。

3.4根据甲方反馈修改并提交最终咨询服务报告：收到甲方对初步方案的反馈后X日内。

4.甲方配合义务：甲方应在乙方要求的时间内提供必要的协助，如甲方未能按时履行配合义务，导致项目进度延误，乙方服务期限相应顺延，且乙方不对因此延误承担责任。

5.乙方调整权：在服务过程中，如因法律法规变化、市场环境重大变动或甲方需求发生实质性变化，经与甲方协商一致，乙方有权对服务方案进行合理调整，并相应调整服务期限。

6.终止与完成：乙方应在合同约定的服务期限届满时完成全部咨询服务工作，并向甲方提交最终服务成果。如双方协商一致提前终止合同，乙方应完成至终止时点为止的服务工作，并按本合同约定结算费用。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

1.1付款延迟：甲方未能按照本合同第四条约定按时足额支付任何阶段的服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的XX%（年利率，不低于LPR）向乙方支付违约金。逾期超过X日的，乙方有权暂停服务，直至甲方付清全部款项及违约金；逾期超过XX日的，乙方有权单方解除本合同，并要求甲方支付已完成服务的费用总额及本条约定的违约金，给乙方造成损失的，甲方还应承担赔偿责任。

1.2提供资料延迟或不符合要求：因甲方未能按时提供或提供虚假、不完整、不准确的资料，导致乙方无法按时完成工作或产生额外工作成本、风险评估错误等，甲方应承担相应责任。若因此给乙方造成直接经济损失（包括但不限于额外支出、第三方费用、声誉损失等），甲方应予以赔偿。乙方亦有权相应顺延服务期限，且不对顺延期间的责任承担义务进行减免。

1.3无故终止合同：甲方在乙方已开始提供实质性服务后单方无故终止本合同，应向乙方支付已完成服务部分费用总额的XX%（或根据实际服务进度比例计算）作为违约金。若违约金不足以弥补乙方已产生的实际损失（包括但不限于未收回的预期收益、已投入的人力成本、市场机会损失等），甲方还应补足差额。

1.4违反保密义务：如因甲方原因导致乙方商业秘密或客户信息泄露，甲方应承担全部赔偿责任，包括乙方为调查损失所花费的费用、律师费等。乙方有权立即解除合同，并要求甲方支付合同总金额的XX%作为违约金。

1.5其他违约：甲方有其他违反本合同约定行为，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

2.乙方违约责任：

2.1服务质量违约：乙方提供的服务方案存在重大瑕疵、明显不符合法律法规要求或未能达到合同约定的专业标准，导致甲方利益受损（如无法实现预期传承目标、产生额外法律风险或税务负担等），乙方应承担赔偿责任。赔偿范围包括直接经济损失（可计算的部分）和合理的预期利益损失（需提供充分证据）。甲方有权要求乙方采取补救措施（如修改方案、补充服务），或直接在应付服务费用中扣除相应金额，或解除合同。

2.2未能按时交付成果：因乙方原因（非甲方原因、不可抗力或甲方延迟提供必要条件），未能按照本合同第五条约定的进度或最终期限交付阶段性或最终服务成果，每逾期一日，乙方应按迟延交付成果部分对应服务费用的XX%（年利率，不低于LPR）向甲方支付违约金。逾期超过X日的，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付但未提供相应服务的费用，并支付合同总金额XX%的违约金。逾期交付虽未达解除条件，但甲方有权要求乙方采取加速措施完成，费用由乙方承担，且乙方仍需承担逾期期间的违约金。

2.3泄露保密信息：乙方及其工作人员未能履行保密义务，泄露甲方的商业秘密或个人隐私信息，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括直接损失和合理的维权费用。甲方有权立即解除合同，并要求乙方支付合同总金额的XX%作为违约金。乙方直接责任人员亦应承担相应责任。

2.4违反职业道德或法律法规：乙方及其工作人员在服务过程中存在违反律师、会计师等职业规范或相关法律法规的行为，导致甲方受到行政处罚、司法制裁或经济损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、赔偿金、诉讼费、律师费等。且甲方有权解除合同，并要求乙方退还所有已支付费用，并支付合同总金额XX%的违约金。

2.5其他违约：乙方有其他违反本合同约定行为，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

3.违约金与赔偿的关系：合同双方任一方的违约行为，如同时构成支付违约金和赔偿损失，则甲方可在实际损失范围内，选择就其受到的更大损失要求乙方承担赔偿责任，或优先适用约定的违约金条款。但违约金与实际损失赔偿之和不应超过实际发生的损失总额。双方另有约定的除外。

4.解除合同后果：发生本条所述严重违约情形，守约方有权依据合同约定或法律规定解除本合同。合同解除后，乙方应向甲方返还已收取但未提供相应服务的费用，并按约定承担违约责任。双方已产生的服务成果，如不违反保密义务且对另一方有利，可继续使用，但费用已包含在先前支付的服务费中。

5.不可抗力免责：因不可抗力导致合同无法履行或无法完全履行时，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定延期履行、部分履行或解除合同。不可抗力影响消除后，应尽快恢复履行合同。因不可抗力造成的损失，各自承担。

第七条不可抗力

1.定义：本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、政府行为（如法律法规的变更、行政命令、禁令等）、疫情及其防控措施、罢工、骚乱以及其他类似的事件。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力不能履行或不能完全履行本合同义务时，应在不可抗力事件发生后X日内书面通知对方，说明事件情况及其预计影响。通知后X日内，应向对方提供不可抗力事件发生及其影响的有效证明文件（如政府公告、新闻报道、公证文书等）。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方不能履行或不能完全履行本合同项下义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除其违约责任，但法律另有规定的除外。遭受不可抗力一方应采取积极措施减少损失，并及时告知对方。

4.合同解除：若不可抗力影响持续超过XX日，双方应协商是否继续履行合同或解除合同。经协商未能达成一致，且不可抗力因素仍未消除的，任何一方均有权单方解除本合同，解除合同后，双方应相互返还已收到的财产，并根据实际情况，相互补偿因合同解除所造成的损失。

5.不可抗力终止：不可抗力事件消除后，受影响方应及时通知对方，并视情况恢复履行合同。

6.不可预见性声明：双方确认，对于不可抗力的具体影响及其持续时间，双方已尽到合理的注意义务，但无法完全预见。

第八条争议解决

1.争议类型：本合同在履行过程中发生的任何争议，包括但不限于合同解释、履行、违约责任等，由双方当事人协商解决。

2.协商不成处理：若双方协商在X日内未能解决争议，任何一方均有权选择以下第种方式解决：

(1)向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

(2)向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。

(3)提交XX仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

3.诉讼/仲裁选择：双方应在选择诉讼或仲裁后X日内，以书面形式通知对方最终选择的争议解决方式及管辖机构。逾期未选择的，视为选择第一种方式（诉讼）。

4.争议解决期间：在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他未受争议影响的条款。任何一方不得单方面暂停履行相关义务，但应尽力维护双方共同利益。

5.适用的法律：无论采取何种争议解决方式，均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）解释本合同。仲裁时，仲裁庭应依据中华人民共和国法律作出裁决。

6.保密：双方同意，对于在争议解决过程中披露的任何保密信息，除作为争议解决所必需的披露外，仍应继续履行保密义务。争议解决程序的进行应尽可能保持低调，除非法律要求或双方另有约定。

7.专属管辖（如选择诉讼）：如选择诉讼，双方同意，因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均应由本合同约定的有管辖权的人民法院专属管辖。任何一方在本合同签订前或签订后，未经对方书面同意，不得就本合同项下的争议向其他任何法院提起诉讼。

第九条其他条款

1.通知：与本合同有关的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或本合同首页载明的其他通讯方式发送至本合同首部载明的地址或联系方式。以专人递送方式发送的，签收日为送达日；以挂号信方式发送的，寄出后X日为送达日；以传真或电子邮件方式发送的，发送成功日为送达日。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知对方。

2.合同变更：对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本合同不可分割的一部分。任何一方不得单方面变更本合同内容。

3.合同生效：本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。

4.完整协议：本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。除非本合同另有