中国期货业适当性测试题

中国期货业适当性测试题一、判断题（共20题，每题1分，共20分。正确选√，错误选×）1.期货经营机构向投资者销售期货产品或者提供期货相关服务时，应当严格履行投资者适当性义务，依规了解投资者信息、对产品和服务开展风险评级、向投资者匹配适当的产品或服务；如投资者不属于风险承受能力最低类别，主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经营机构在履行特别风险警示等法定程序后，可以向其销售相应产品。2.风险承受能力等级为C1（含风险承受能力最低类别）的普通投资者，主动向期货经营机构申请购买R2等级的普通商品期货产品，经营机构在充分揭示风险并要求投资者签署特别风险警示书后，可以为其开通相应交易权限。3.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII），属于期货市场法定当然专业投资者，无需进行风险承受能力评估即可参与与其风险识别、承担能力相匹配的期货及衍生品交易。4.自然人王某近3年个人年均收入为40万元，拥有3年股票投资经历，符合《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》规定的直接认定为专业投资者的条件。5.期货经营机构对普通投资者风险承受能力等级的评估结果有效期最长为3年，到期后经营机构应当提醒投资者重新评估；投资者未完成重新评估的，经营机构不得向其销售新的期货产品或开通新的交易权限。6.申请开通金融期货交易编码的自然人投资者，需满足申请前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币30万元的要求。7.申请开通商品期权交易权限的普通投资者，需满足申请前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币10万元的要求。8.普通投资者已在某期货公司有效开通铁矿石特定品种交易权限，后续申请开通PTA、20号胶等其他同等级特定品种交易权限时，可以豁免资金要求、知识测试要求和交易经历要求。9.投资者近1年内在期货公司累计有50个交易日以上的期货合约成交记录，申请开通原油期货、金融期货、商品期权等特殊品种交易权限时，可以豁免资金要求、知识测试要求和仿真/实盘交易经历要求。10.期货经营机构履行适当性义务相关的资料，包括投资者评估资料、产品风险评级资料、销售记录、风险警示记录、双录资料等，应当自投资者销户或者相关产品、服务到期之日起保存不少于15年。11.专业投资者可以通过书面形式向期货经营机构申请转化为普通投资者，经营机构履行内部审核程序后，应当按照普通投资者的适当性标准对其履行相应的保护义务。12.某个体工商户名下有市值600万元的商业房产，近3年平均年营业收入80万元，拥有3年期货交易经历，符合直接认定为专业投资者的条件。13.根据期货行业产品或服务风险等级划分标准，期货产品及服务风险从低到高分为R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）、R5（高风险）五个等级，其中普通商品期货经纪服务风险等级为R3，金融期货经纪服务、商品期权经纪服务、特定品种期货经纪服务风险等级为R4，场外衍生品交易服务风险等级为R5。14.期货经营机构工作人员可以根据投资者的私下请求，为不符合适当性准入要求的投资者提供垫资、协助伪造资产证明等便利，帮助其规避准入门槛开通特殊品种交易权限。15.普通投资者申请转化为专业投资者时，需要以书面形式向期货经营机构提出申请，确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关资产、投资经历或工作经历证明材料，经经营机构审核通过后方可按照专业投资者进行管理。16.期货行业适当性知识测试应当由投资者本人独立完成，不得由他人替考，测试完成后的合格成绩在全行业范围内长期有效，各期货经营机构应当予以认可。17.C4等级（中高风险承受能力）的普通投资者，仅可购买R1至R4等级的期货产品和服务，即使投资者主动申请并签署风险警示书，也不得购买R5等级的产品。18.期货经营机构在向投资者销售高风险产品或者提供相关服务时，应当履行特别注意义务，包括制定专门工作程序、追加了解投资者相关信息、告知特别风险点、给予投资者充分考虑时间、适当增加回访频次等。19.期货经营机构可以通过广播、公开互联网、自媒体公域账号等公共渠道向不特定对象宣传推介R5等级的场外衍生品等高风险期货产品，只要充分揭示风险就不违反适当性管理要求。20.投资者在购买期货产品或者接受期货服务时，应当按照期货经营机构明示的要求提供真实、准确、完整的相关信息，因提供虚假信息、未及时告知重大信息变化导致的损失，投资者应当依法承担相应责任。二、单项选择题（共30题，每题1分，共30分。每题只有1个正确答案，选错、不选均不得分）1.根据《中华人民共和国期货和衍生品法》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》，期货经营机构投资者适当性管理的核心义务不包括（）。A.充分了解投资者的基本情况、财产状况、投资知识和经验、风险偏好及诚信记录等信息B.对所销售的期货产品或者提供的期货服务开展审慎的风险评级C.为投资者提供保本保收益承诺，确保投资者投资不发生亏损D.将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，对普通投资者履行特别保护义务2.下列机构投资者中，不属于法定当然专业投资者的是（）。A.经中国证监会批准设立的期货公司、证券公司、基金管理公司B.在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人发行的已备案私募基金产品C.某贸易公司，最近1年末净资产1500万元，金融资产600万元，拥有1年期货投资经历D.合格境外机构投资者（QFII）3.自然人满足法定条件可直接认定为期货市场专业投资者，其中金融资产规模、最近3年个人年均收入的最低标准分别为（），且需同时满足2年以上相关投资或金融从业经历要求。A.300万元，30万元B.500万元，50万元C.200万元，20万元D.1000万元，100万元4.自然人普通投资者申请转化为专业投资者的，金融资产规模、最近3年个人年均收入的最低标准分别为（），且需同时满足1年以上相关投资或金融从业经历要求。A.300万元，30万元B.500万元，50万元C.100万元，20万元D.500万元，30万元5.普通投资者风险承受能力等级共划分为5个类别，其中风险承受能力最低类别属于（）等级覆盖范围。A.C1B.C2C.C3D.C56.申请开通金融期货交易编码的自然人投资者，需满足申请交易编码前连续（）个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币（）万元的资金要求。A.5，30B.10，50C.5，50D.10，307.申请开通商品期权交易权限的普通投资者，需满足申请交易编码前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币（）万元的资金要求。A.50B.10C.20D.308.期货行业统一的适当性知识测试合格分数线为（），测试成绩（）。A.60分，仅在测试所在期货公司有效，有效期1年B.80分，全行业通用，长期有效C.70分，全行业通用，有效期2年D.90分，仅在测试所在省份有效，有效期3年9.期货经营机构履行投资者适当性职责产生的所有纸质、电子、音视频资料，保存期限自投资者销户或者产品、服务到期之日起计算，不得少于（）年。A.10B.15C.20D.3010.普通投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为（）年，超过有效期后投资者未完成重新评估的，经营机构不得为其开通新的交易权限或销售新的产品。A.1B.2C.3D.511.在计算投资者金融资产规模以认定专业投资者资质时，下列资产中可纳入核算范围的是（）。A.投资者名下市场价值500万元的住宅房产B.投资者名下市值300万元的上市公司流通股票C.投资者名下评估价值200万元的珠宝玉石藏品D.投资者名下价值100万元的家用豪华轿车12.投资者近（）年内累计有（）个交易日以上的期货合约成交记录，申请开通各类需适当性准入的期货品种交易权限时，可豁免资金要求、知识测试要求和交易经历要求。A.1，50B.2，30C.3，20D.半，10013.下列关于风险承受能力最低类别投资者的适当性管理要求，说法正确的是（）。A.经投资者签署特别风险警示书后，可向其销售R3等级的普通商品期货产品B.无论投资者是否主动申请，都不得向其销售R2及以上风险等级的产品或服务，仅可匹配R1等级产品C.若投资者投资经验丰富，可直接向其推荐R4等级的金融期货产品D.只要投资者承诺自行承担风险，即可为其开通所有期货品种交易权限14.C3等级（中等风险承受能力）的普通投资者，按照默认适当性匹配原则，在未主动申请更高等级产品且未履行特别警示程序的情况下，最高可购买（）风险等级的产品。A.R2B.R3C.R4D.R515.申请开通原油期货交易权限的个人投资者，除资金要求、知识测试要求外，需满足的交易经历要求是（）。A.具有累计10个交易日、20笔以上的期货或期权仿真交易成交记录，或者近3年内具有10笔以上的实盘期货或期权交易成交记录B.具有累计5个交易日、10笔以上的期货仿真交易成交记录即可C.近1年内有5笔以上期货实盘交易记录即可D.无需提供任何交易经历证明，只要资金达标即可16.期货经营机构向普通投资者销售高风险产品时，下列做法不符合监管规定的是（）。A.追加了解投资者的相关信息，专门告知产品的特殊风险点B.给予投资者充分的投资考虑时间，冷静期内不主动催促投资者作出决策C.向投资者承诺产品最低收益率，降低其风险顾虑D.销售完成后适当增加回访频次，确认投资者已知晓全部风险17.普通投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构的下列做法符合规定的是（）。A.直接拒绝投资者的所有申请，一律不得销售不匹配的产品B.首先确认投资者不属于风险承受能力最低类别，就产品风险高于其承受能力的情况作出特别书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可向其销售相关产品C.不需要履行特别程序，只要投资者口头提出要求即可办理相关业务D.要求投资者提供资产证明，只要资产规模达标即可直接销售18.专业投资者申请转化为普通投资者的，需履行的法定程序是（）。A.投资者口头告知期货公司即可，不需要书面材料B.投资者向期货经营机构提出书面申请，经营机构履行内部审核程序、充分告知两类投资者的保护差异后，按照普通投资者标准对其履行适当性义务C.需经属地中国证监会派出机构批准后方可完成转化D.专业投资者资质一旦认定就不可变更，不得转化为普通投资者19.下列期货产品或服务中，风险等级属于R5（高风险）的是（）。A.普通商品期货经纪服务B.股指期货交易服务C.商品期权交易服务D.场外非标准化衍生品交易服务20.期货经营机构对产品或服务进行风险评级时，不需要纳入考量的因素是（）。A.产品的结构复杂性、杠杆水平、流动性特征B.产品的本金损失可能性、历史业绩波动情况C.产品发行方或服务提供方的资质、合规履约能力D.负责销售该产品的工作人员的业绩考核指标21.下列关于期货经营机构适当性匹配的说法，错误的是（）。A.C5类普通投资者可购买所有风险等级的期货产品或服务B.C2类普通投资者不属于风险承受能力最低类别的，在履行特别警示程序后，可申请购买R3等级的产品C.对自身风险承受能力评估结果有异议的投资者，可向经营机构提供证明材料申请重新评估D.经营机构可根据营销需要，主动向C2类普通投资者推介R4等级的金融期货产品，只要充分揭示风险就合规22.小李是某期货公司新开户的个人投资者，风险承受能力测评结果为C2（中低风险承受能力），下列产品中期货公司可以主动向小李推介的是（）。A.R3等级的普通商品期货交易服务B.R4等级的铁矿石特定品种交易服务C.R2等级的期货公司现金管理类低风险资管产品D.R5等级的场外衍生品服务23.普通投资者申请开通特殊品种交易权限需参加的适当性知识测试，应当由（）独立完成，经营机构需全程监督并留痕。A.负责开户的期货公司客户经理代为完成B.投资者本人C.投资者的家属代为完成，提供亲属关系证明即可D.任何人员均可代替完成，无特殊要求24.法人或其他组织满足法定条件可直接认定为期货市场专业投资者，其中最近1年末净资产、最近1年末金融资产的最低标准分别为（），且需同时满足2年以上相关投资经历要求。A.1000万元，500万元B.2000万元，1000万元C.3000万元，1500万元D.500万元，200万元25.法人或其他组织作为普通投资者申请转化为专业投资者的，最近1年末净资产、最近1年末金融资产的最低标准分别为（），且需同时满足1年以上相关投资经历要求。A.1000万元，500万元B.2000万元，1000万元C.500万元，300万元D.1500万元，800万元26.期货经营机构开展适当性管理工作时，应当将（）作为重点保护对象，履行更严格的告知、警示、留痕义务。A.专业投资者B.普通投资者C.机构投资者D.所有投资者无差别对待27.下列业务办理场景中，期货经营机构不需要履行特别风险警示程序，可直接为投资者办理的是（）。A.C4类普通投资者主动申请开通R5等级场外衍生品交易权限B.C3类普通投资者主动申请开通R4等级股指期货交易权限C.C5类普通投资者申请开通R5等级场外衍生品交易权限D.C2类普通投资者主动申请开通R3等级普通商品期货交易权限28.投资者提供虚假身份、资产、经历信息，导致期货经营机构的适当性匹配意见出现偏差，由此产生的投资损失应当由（）依法承担相应责任。A.期货经营机构全额承担B.投资者自行C.为投资者办理开户的客户经理全额承担D.期货交易所29.下列关于适当性管理的做法，符合监管要求的是（）。A.期货经营机构可将履行适当性义务获取的投资者信息提供给合作的第三方机构用于产品营销B.期货经营机构不得制定鼓励不适当销售的考核激励机制，不得将产品销售业绩作为销售人员薪酬考核的唯一指标C.为提升开户效率，期货经营机构可先为投资者开通所有交易权限，后续再补做风险承受能力测评D.期货经营机构在宣传时可使用“保本无风险”“稳赚不赔”等表述吸引投资者30.当普通投资者提供的个人信息发生重要变化，可能影响其风险承受能力等级时，下列做法正确的是（）。A.投资者无需告知期货经营机构，原有风险等级永久有效B.投资者应当及时告知期货经营机构，经营机构根据更新后的信息重新评估投资者风险承受能力，动态调整适当性匹配意见C.投资者首次提交个人信息后不得申请变更，风险等级长期不变D.经营机构无需主动跟踪投资者信息变化，所有责任由投资者自行承担三、多项选择题（共20题，每题2分，共40分。每题有2-4个正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）1.期货经营机构履行投资者适当性义务时，应当充分了解投资者的下列哪些核心信息（）。A.自然人的姓名、身份证件信息、联系方式、职业、年龄等基本身份信息，法人或其他组织的工商登记信息、证照信息、经办人授权信息等B.投资者的财务状况，包括收入来源与稳定性、金融资产规模、负债情况、可用于投资的资金比例等C.投资者的投资知识与经验，包括对期货市场及相关产品的认知程度、过往投资经历、相关专业教育或从业背景等D.投资者的风险偏好，包括风险容忍度、可承受的最大亏损比例、投资目标、投资期限等2.下列主体中，属于期货市场法定当然专业投资者的有（）。A.经金融监管部门批准设立的商业银行、保险公司、信托公司、财务公司B.经中国证监会批准设立的证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司，经行业协会登记的私募基金管理人C.经行业协会备案的证券公司资管产品、期货公司资管产品、基金产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、私募基金产品D.某实体贸易企业，最近1年末净资产3000万元，金融资产1200万元，拥有3年期货套期保值交易经历3.普通投资者出现下列哪些情形时，应当被划分为风险承受能力最低类别（）。A.不具有完全民事行为能力的自然人B.没有风险容忍度，或者明确表示不愿承担任何投资损失的投资者C.法律、行政法规规定的其他应当纳入最低风险承受能力类别的情形D.期货投资经验不足1年的自然人4.在核算投资者金融资产规模以认定专业投资者资质时，下列资产可纳入金融资产范围的有（）。A.银行存款、银行理财产品B.股票、债券、基金份额、资产管理计划份额C.信托计划权益、具有现金价值的保险产品、期货及其他衍生产品权益D.投资者名下的住宅房产、土地使用权等不动产5.期货经营机构对产品或服务开展风险评级时，应当综合考量的因素包括（）。A.产品的杠杆倍数、结构复杂程度、流动性安排、估值方法透明度B.产品的本金损失风险、历史最大回撤、收益波动特征、到期时限C.产品发行方或服务提供方的资质水平、合规记录、履约能力D.同类产品过往的风险事件发生情况、投资者投诉情况6.普通投资者申请开通金融期货交易编码，需满足的适当性条件包括（）。A.申请交易编码前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元B.由本人独立参加中期协组织的期货适当性知识测试，成绩不低于80分C.具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者近3年内具有10笔以上的实盘期货或期权交易成交记录D.不存在严重不良诚信记录，不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形7.普通投资者申请开通特殊期货品种（含金融期货、原油期货、商品期权、特定品种期货）交易权限时，可豁免资金要求、知识测试要求、交易经历要求的情形包括（）。A.已在其他期货经营机构有效开通对应风险等级特殊品种交易权限的投资者B.近1年内在期货经营机构累计有50个交易日以上期货合约成交记录的投资者C.符合法定资质的专业投资者D.个人金融资产规模达到100万元以上的投资者8.期货经营机构向普通投资者销售产品或提供服务时，明确禁止的行为包括（）。A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B.向投资者就不确定事项提供确定性判断，或者作出误导性陈述使投资者误认为相关事项具有确定性C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D.向风险承受能力最低类别的普通投资者销售R2及以上风险等级的产品或者服务9.普通投资者申请转化为专业投资者，应当履行的法定程序包括（）。A.投资者以书面形式向期货经营机构提出转化申请，明确作出自主承担投资风险与后果的承诺B.按照经营机构要求提供金融资产证明、收入证明、投资经历或金融相关工作经历证明等佐证材料C.经营机构对投资者提交的材料进行严格审核，通过当面或其他可追溯的方式向投资者充分说明专业投资者与普通投资者的适当性保护差异，警示相关投资风险D.经营机构审核通过后，由投资者签署《普通投资者转化为专业投资者确认书》，确认已充分知晓两类投资者的权利义务差异，自主申请转化10.下列关于适当性资料留存的说法，符合监管要求的有（）。A.经营机构应当妥善保存履行适当性义务产生的全部资料，包括投资者信息采集资料、产品风险评级资料、销售沟通记录、风险揭示书、录音录像资料等B.资料保存期限自投资者销户或者产品、服务到期之日起计算，不得少于20年C.开户环节的录音录像资料存储空间占用大，可在开户完成3个月后集中删除，无需长期留存D.经营机构应当严格保密投资者信息，不得泄露、篡改、毁损投资者信息，不得非法出售或者非法向他人提供投资者个人信息11.期货经营机构对普通投资者开展风险承受能力评估时，应当纳入评估维度的因素包括（）。A.投资者的年龄、学历、职业稳定性、民事行为能力状况B.投资者的财务状况，包括稳定收入水平、可投资资产规模、债务负担、赡养抚养义务等C.投资者的投资知识储备、过往投资经验、对期货交易风险的认知程度D.投资者的风险偏好，包括可承受的最大投资亏损比例、投资期限、投资收益目标等12.下列期货产品或服务的风险等级划分，符合行业统一标准的有（）。A.期货公司发行的现金管理类资管产品，风险等级为R1（低风险）B.普通商品期货经纪服务，风险等级为R3（中风险）C.金融期货经纪服务、原油期货经纪服务、商品期权经纪服务、特定品种期货经纪服务，风险等级为R4（中高风险）D.场外非标准化衍生品交易服务、高杠杆结构化期货资管产品，风险等级为R5（高风险）13.普通投资者主动要求购买风险等级高于其默认匹配等级的产品时，经营机构应当履行的特别程序包括（）。A.核实投资者身份，确认投资者不属于风险承受能力最低类别B.以书面形式向投资者特别警示产品风险等级高于其风险承受能力的事实，逐一说明产品的核心风险特征、可能发生的最大损失C.给予投资者充分的考虑时间，确认投资者的购买行为是真实意思表示，不存在被误导、被胁迫的情形D.要求投资者签署专门的《产品或服务不适当警示及投资者确认书》，确认其已充分知晓风险，自愿承担投资决策的全部后果14.下列关于期货适当性知识测试的说法，正确的有（）。A.知识测试必须由投资者本人独立完成，严禁替考，经营机构应当对测试过程全程录像留痕B.知识测试试卷由中国期货业协会统一编制，测试合格分数线为80分C.投资者的合格测试成绩在全行业范围内长期有效，其他经营机构应当认可投资者的有效测试成绩，不得要求投资者重复测试D.测试完成后，经营机构应当将测试试卷、过程影像资料等按规定纳入适当性管理档案留存15.期货经营机构向普通投资者销售R4、R5等级高风险产品时，应当履行的特别注意义务包括（）。A.制定专门的高风险产品销售工作流程，由非营销岗位人员对销售合规性进行前置审核B.追加核实投资者的资产状况、投资经验、风险认知水平，确认投资者对高风险产品的运作逻辑、风险特征有充分理解C.安排专人向投资者逐一讲解产品核心风险点，包括本金全部损失的可能性、杠杆风险、流动性风险、强平风险等D.销售完成后开展专项回访，确认投资者是自主作出投资决策，已充分知晓全部风险，不存在被误导的情况16.投资者在适当性管理过程中应当履行的义务包括（）。A.按照经营机构的明示要求，提供真实、准确、完整的身份证明、财务状况、投资经历等信息B.当自身身份、财务状况、投资目标、风险承受能力等发生重大变化时，及时告知经营机构C.认真阅读交易合同、风险揭示书等法律文件，自主判断产品投资价值，独立作出投资决策D.依法承担因自身提供虚假信息、未及时告知重大信息变化、自主决策产生的投资损失17.出现下列哪些情形时，期货经营机构应当及时对投资者的风险承受能力进行重新评估（）。A.投资者原风险承受能力评估结果已超过3年有效期B.投资者主动告知经营机构其个人或家庭财务状况发生重大变化，可能影响风险承受能力C.投资者出现重大投资损失，风险偏好、风险容忍度发生明显变化D.经营机构发现投资者过往提供的信息存在虚假记载、误导性陈述，可能影响评估结果准确性18.期货经营机构开展适当性管理工作时，明确禁止的违规行为包括（）。A.为投资者垫资、协助投资者伪造资产证明或交易经历证明，规避特殊品种交易准入要求B.替投资者完成知识测试、风险承受能力评估，或者诱导投资者在风险测评中提供虚假答案C.使用“期货交易稳赚不赔”“快速致富”“无风险套利”等误导性表述宣传期货产品，隐瞒期货交易的固有风险D.通过公共传播渠道向不特定对象宣传推介R5等级的场外衍生品等高风险业务19.C4等级（中高风险承受能力）的普通投资者，在默认匹配规则下（即未主动申请更高等级产品、未履行特别风险警示程序），可正常购买的产品或服务包括（）。A.R1等级的期货公司现金管理类产品B.R2等级的低风险期货资管计划C.R3等级的普通商品期货交易服务D.R4等级的金融期货、商品期权、原油期货交易服务20.下列关于普通投资者与专业投资者的管理差异，说法正确的有（）。A.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护，经营机构需对普通投资者履行更严格的适当性义务B.专业投资者通常具备更强的风险识别能力与风险承担能力，经营机构对专业投资者履行适当性义务的标准可适当简化C.专业投资者不得转化为普通投资者，普通投资者符合条件的可申请转化为专业投资者D.经营机构向普通投资者销售高风险产品需履行额外的特别注意义务，向专业投资者销售同类产品时无需执行与普通投资者同等严格的程序四、综合题（共2题，每题5分，共10分）1.投资者李先生今年35岁，为某互联网公司部门经理，2024年前往某期货公司办理期货开户业务。经核实，李先生名下资产包括：银行存款80万元、沪深交易所流通股票市值220万元、公募基金市值100万元、全款购置的住宅房产市值400万元；李先生近3年个人年均收入为60万元，拥有5年A股股票投资经历，未参与过期货、期权交易。李先生完成风险承受能力测评后，结果为C4（中高风险承受能力）。请根据上述材料回答以下问题：（1）李先生是否符合直接认定为自然人专业投资者的条件？请说明理由。（2分）（2）若李先生暂不申请专业投资者认定，不考虑豁免情形，申请开通金融期货交易权限需满足哪些法定适当性要求？（3分）2.某期货公司在日常开户及客户服务过程中遇到以下4类场景，请根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》的规定，逐一判断各场景中经营机构的做法是否正确，并简要说明理由：（1）投资者张阿姨今年68岁，风险承受能力测评结果为C1（风险承受能力最低类别）。张阿姨听邻居介绍股指期货收益较高，主动到期货公司要求开通股指期货交易权限，明确表示愿意签署全部风险提示文件，所有投资损失自行承担。期货公司工作人员为其办理了股指期货开户手续。（2分）（2）投资者王先生为C3类普通投资者，已开通普通商品期货交易权限，近1年在该期货公司累计有62个交易日的商品期货成交记录。王先生申请开通原油期货交易权限，期货公司直接为其开通了权限，未要求其提供资金证明、参加知识测试或提交交易经历证明。（1分）（3）某产业客户为符合法定资质的专业投资者，申请开通商品期权交易权限，期货公司要求其必须满足连续5个交易日可用资金不低于10万元、通过知识测试、提供交易经历证明的要求，否则不予开通权限。（1分）（4）该期货公司销售部门为提升业绩，制定新的考核方案，将销售人员的薪酬全额与R4、R5等级高风险产品的销售业绩挂钩，鼓励销售人员尽可能多地向客户推介高风险产品。（1分）参考答案一、判断题1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.√9.√10.×11.√12.×13.√14.×15.√16.√17.×18.√19.×20.√二、单项选择题1.C2.C3.B4.A5.A6.C7.B8.B9.C10.C11.B12