建行员工操作规范试题

建行员工操作规范试题一、单项选择题（共20题，每题1分，总计20分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）1.中国建设银行柜面现金业务操作必须严格遵循的核心基本原则是（）A.先记账后收款，先付款后记账B.先收款后记账，先记账后付款C.收款记账同步，付款记账同步D.根据客户需求灵活调整收付顺序2.按照建行《个人客户身份信息联网核查操作细则》要求，对居民身份证联网核查结果显示信息不一致但客户所持证件经肉眼核验为真实有效证件的疑义业务，经办人员需在（）个工作日内完成公安背景信息核验、佐证材料收集等全流程疑义处置工作，不得无故拖延业务办理或随意退回客户申请。A.1B.3C.7D.103.根据人行反洗钱监管要求及建行内部操作规范，现金交易大额上报的标准为：自然人客户当日累计人民币现金收支交易达到（）万元及以上、非自然人客户当日累计人民币现金收支交易达到（）万元及以上，必须由经办柜员及时在反洗钱系统中发起大额交易上报流程。A.20100B.50200C.100500D.20010004.营业日终轧账时，柜员人民币现金尾箱实际库存金额超出支行预先核定的尾箱限额部分，必须完成的操作是（）A.直接移交下一班次柜员继续留存B.由运营主管签字审批后留存次日抵用C.100%上缴网点主尾箱或直接缴存金库，不得跨日留存超限现金D.计入网点过渡户挂账处理5.针对个人客户办理单笔现金支取20万元及以上的业务，以下操作不符合建行规范要求的是（）A.要求客户出示本人有效身份证件，他人代办的需同时出示代办人身份证件B.经办柜员直接办理支取，无需向网点运营主管报备审批C.对支取用途进行合理性问询，做好大额支取登记台账记录D.同步开展电信诈骗风险提示，确认客户不存在被胁迫转账、被诈骗的可疑场景6.建行印章管理规范明确要求，业务用个人名章的使用范畴不包括以下哪类场景（）A.经办柜员在自身权限内办理的普通存取款交易凭证上加盖B.代班柜员临时使用他人名章办理客户挂失类高风险业务C.运营主管对大额交易审批后加盖确认D.上门服务团队人员在对公账户开立核实单上加盖7.按照建行重要空白凭证管理规则，以下不属于重要空白凭证范畴的物品是（）A.未打印的建行定期储蓄存单B.空白的现金支票、转账支票C.已作废加盖注销戳记的普通存折D.未激活的单位结算卡8.客户投诉处理首问负责制要求，首位接待客户投诉的建行员工为第一责任人，常规类客户投诉需在（）个工作日内向客户反馈处置结果，复杂疑难投诉最长处置时限不得超过15个工作日。A.1B.3C.5D.79.按照建行员工行为禁令要求，以下属于合规操作范畴的行为是（）A.柜员帮熟悉的老年客户代为保管手机银行U盾及登录密码B.运营主管将自身权限密钥借给临时顶岗的柜员使用C.经办柜员当面告知客户银行卡交易密码设置规则，引导客户自行输入密码D.为了提升开卡效率，柜员替客户在开卡申请单上签署客户姓名10.对公单位结算账户开立时，建行网点需安排至少（）名运营条线工作人员上门核实客户实际经营地址真实性、法人身份真实性，留存现场核验影像资料后方可完成账户激活操作。A.1B.2C.3D.411.营业期间柜员临时离柜超过3分钟的情况下，以下操作不符合规范要求的是（）A.直接锁屏，现金和重要单证留在工位抽屉内B.全额退出柜面业务操作系统C.将现金、贵金属、重要空白凭证全部放入锁闭的尾箱内D.印章、操作密钥随身携带或放入专用保险柜上锁保管12.按照建行反洗钱客户身份资料留存要求，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少需留存（）年。A.3B.5C.10D.1513.个人客户办理正式挂失业务后，后续解挂、补开新凭证的操作要求是（）A.可由挂失申请人的直系亲属持挂失申请书代为办理B.必须由原挂失申请人本人持有效身份证件到网点亲自办理，特殊情况需上门服务的需双人核验身份C.客户仅持挂失申请书即可办理，无需核验身份证件D.任意一名建行柜员可通过后台系统直接解挂，无需客户到场14.建行员工不得向第三方泄露的客户敏感信息不包括以下哪类内容（）A.客户账户交易流水、存款余额B.客户预留的联系电话、家庭住址C.客户在公开网站发布的社交平台账号D.客户购买的理财产品、基金产品持仓信息15.网点日常开展尾箱交叉盘点的频率要求为：运营主管每（）至少完成一次对所有柜员尾箱的全覆盖突击盘点，盘点记录需签字归档。A.周B.月C.季度D.半年16.针对65岁以上老年客户办理跨行转账10万元以上业务，按照建行反诈操作要求，以下必做流程不包括（）A.对客户进行转账风险提示，告知电信诈骗常见套路B.拨打收款人联系电话，直接询问对方是否涉及诈骗行为C.在转账凭证上由客户手书“本人自愿转账，已知晓诈骗风险”的确认字样D.通过系统查询收款人账户是否属于涉诈高风险黑名单账户17.柜面业务授权操作规范要求，远程授权或现场授权人员必须完成的操作是（）A.直接点击通过，无需核验交易凭证、客户身份材料B.审核交易场景、客户材料、经办柜员操作流程的合规性，确认无误后再完成授权C.替操作不熟练的柜员代为录入交易信息D.将授权密码告知柜员，由柜员自行完成授权操作18.按照建行外汇业务操作规范，个人客户办理年度5万美元以内的结汇业务，不需要额外提供的材料是（）A.本人有效身份证件B.结汇资金来源证明材料C.填写《个人外汇业务申请书》D.联网核验身份信息有效性19.网点日终对账时，柜员账实不符出现短款金额在1000元以内的情况下，以下处置方式合规的是（）A.柜员直接自掏腰包补齐短款，不向上级报备B.第一时间向运营主管上报，通过交易流水回溯、监控调阅排查短款原因，按照规定流程挂账处置C.直接从长款客户账户中私自扣划资金补齐短款D.把短款金额计入网点营业费用列支20.建行员工办理信用卡推荐业务时，以下操作符合规范要求的是（）A.代客户填写信用卡申请资料，伪造客户收入信息提升下卡额度B.当面核验申请人身份原件，确认申请人本人意愿后让客户亲自签字提交申请C.收集多名陌生客户身份信息，批量批量提交信用卡申请冲业绩D.向客户承诺“百分百下卡、额度最低5万”等不符合实际的虚假宣传内容二、多项选择题（共15题，每题2分，总计30分。每题至少有2个正确答案，少选、多选、错选均不得分）1.建行柜面业务操作严格执行“印、押、证三分管”制度，以下属于必须实现岗位完全分离、专人专管不得混岗的核心关键物品组合有（）A.业务用公章、财务专用章、法人名章B.柜员操作密码、系统权限Ukey、核心业务加密密钥C.重要空白凭证、有价单证、贵金属库存D.客户银行卡交易密码、客户手机银行登录密码2.针对电信网络诈骗高发场景，建行要求全网点严格落实转账“四必问”操作要求，以下属于“四必问”范畴的内容有（）A.单笔5万元以上陌生收款人转账业务必问转账用途B.65岁以上老年客户办理跨行转账业务必问是否知晓对方真实身份C.向涉诈高风险地区账户办理转账业务必问资金背景合理性D.客户声称接到“公检法”通知要求转入“安全账户”的必问对方单位信息3.以下属于建行员工明令禁止的柜面操作行为的有（）A.空存空取交易、虚增交易流水冲抵网点业绩B.代客户签字、代客户办理业务、代客户保管重要物品C.利用员工账户过渡客户资金、归集客户资金D.泄露内部涉密文件、客户敏感信息给外部无关人员4.对公单位结算账户开立环节，必须核验的基础材料包括（）A.营业执照正副本原件、法定代表人有效身份证件B.对公经营场所租赁证明或房产证明材料C.法人委托他人代为开户的，需出具加盖公章的法人授权书及代办人身份证件D.单位公章、财务专用章、法人名章的印鉴留样5.营业网点运营主管的核心履职职责包括（）A.监督柜员严格执行各项操作规范，排查日常柜面操作风险B.对大额交易、高风险业务进行审核授权，把控操作合规性C.定期盘点网点现金、重要单证、印章库存，确保账实相符D.直接代替柜员办理柜面业务，无需登记代班台账6.以下属于触发客户身份重新识别要求的场景有（）A.客户办理的交易金额、交易频率与既往身份认知明显不符，出现可疑异常交易B.客户的姓名、住址、联系方式等核心身份信息发生变更，在系统中预留的信息失效C.客户此前提供的身份证件已过有效期，超过合理期限未更新D.网点接到反洗钱排查通知，客户账户出现在可疑交易监测名单中7.建行消费者权益保护操作规范要求，网点在醒目位置必须公示的内容包括（）A.本网点投诉处理联系人及联系电话B.中国建设银行消费者权益保护投诉热线95533C.各类服务收费项目、收费标准、收费依据D.员工个人微信账号、私人联系电话8.重要空白凭证领用时必须执行的流程包括（）A.双人押运、双人清点凭证号码段B.核验凭证外包装封签完整性，确认无拆封痕迹C.直接入库登记，无需核对实物数量D.登记重要空白凭证登记台账，做到系统账、手工账、实物三相符9.个人客户办理大额现金开户业务时，经办柜员需要重点问询核实的内容包括（）A.大额现金的具体来源，是否属于合法收入B.后续资金的预计用途，是否存在跨境转账、涉赌涉诈可疑场景C.客户的职业背景、常住地址等补充身份信息D.客户的社交平台账号、网络浏览记录10.以下符合建行上门服务操作规范的场景有（）A.两名运营条线工作人员携带移动终端，为行动不便的高龄老人上门办理社保卡激活业务B.双人上门核验对公客户经营地址真实性，完成开户前背景调查C.单人上门为客户办理资金划转业务，直接收取客户现金带回网点D.上门服务全程录制音视频，留存核验资料归档，由客户签署上门服务确认书11.柜面业务发生差错交易后，以下处置流程合规的有（）A.第一时间冻结对应错账账户，避免资金流出B.主动联系客户说明差错情况，征得客户同意后按照错账冲正流程办理调整C.未经客户允许直接私自扣划客户账户资金冲抵错账D.完整记录差错原因、处置过程，形成差错台账归档报备上级行12.建行员工日常操作中，涉及密码管理的合规要求包括（）A.操作密码定期更换，至少每90天更新一次B.不得将密码写在工位便签上、不得告知其他同事共享使用C.设置复杂度足够的密码，避免使用生日、工号等容易被破解的简单密码D.临时离岗时锁屏退出系统，不会出现他人冒用的风险，密码无需定期更换13.以下属于涉赌涉诈账户排查中需要重点拦截的可疑开户场景有（）A.客户自称刚毕业没有固定工作，一次性申请开立多张个人银行卡，声称用于“刷单走流水”B.多名来自同一地区的陌生人员结伴到网点开卡，统一口径说用来做直播带货C.客户出示的身份证件存在明显涂改痕迹，身份信息联网核查结果完全匹配D.客户拒绝告知开卡用途，明确表示开卡之后就要把卡转借给他人使用14.金库现金调拨业务必须严格执行的“双人”规则包括（）A.双人管库、双人守库B.双人押运现金、双人清点现金C.双人办理调拨交接、双人签字确认D.单人进库盘点、单人办理调拨15.建行员工日常职业行为规范中，不得参与的违规活动包括（）A.参与民间借贷、非法融资活动，充当资金中介B.参与网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动C.向客户推荐未经建行官方准入的第三方理财产品D.在工作时间从事与本职工作无关的炒股、微商等营利性活动三、判断题（共20题，每题1分，总计20分。正确打√，错误打×）1.柜员因临时接听工作电话，可短时间离柜无需退出业务操作系统，只要将工位柜门拉合即可。（）2.对于长期行动不便、无法亲自到网点办理社保卡激活业务的高龄老年客户，两名所属网点运营条线工作人员可携带移动终端上门核实客户身份、完成激活操作，无需收取任何额外费用。（）3.运营主管为了提升业务效率，可以将自身的授权Ukey交给柜员，由柜员自行完成高风险业务的操作和授权。（）4.反洗钱相关规范要求，客户的交易记录自交易记账当年计起，至少保存5年。（）5.柜员在办理业务过程中发现客户携带疑似涉诈的“帮信”协议，要第一时间向网点反诈专员和当地派出所报备，不得为可疑人员办理开卡业务。（）6.客户遗失定期存单，只要能准确报出存单余额、密码，无需出示身份证件就可以直接为客户办理挂失支取业务。（）7.网点日终盘库时，发现少量重要空白凭证缺失，运营主管可以直接在系统中做作废销号处理，无需向上级行保卫部门和运营管理部门报备。（）8.对公单位办理大额取现业务，除核验经办人身份外，还需核验单位出具的加盖公章的现金支取用途证明材料。（）9.柜员可以将自己的工号临时借给尚未分配到工号的新入职实习生，让其用自己的账号办理简单的存取款业务熟悉操作流程。（）10.针对跨境业务场景，个人客户向境外陌生账户转账单笔超过5万元，需要按外汇管理规定申报资金来源和用途。（）11.客户明确要求取消已经提交的转账申请，在资金尚未成功汇出的前提下，经办柜员要第一时间为客户做撤销交易操作，最大程度避免客户资金损失。（）12.为了提升客户服务体验，柜员可以把客户的交易流水截图发给客户的朋友，只要对方能报出客户的手机号就可以。（）13.营业网点的监控录像存储时长不得少于90天，覆盖所有现金区、非现金区、自助服务区、金库等重点区域。（）14.个人银行卡年累计流水超过1000万元，系统自动触发可疑预警，网点需要对客户开展尽职调查，重新识别客户身份合理性。（）15.柜员兑换零钞时，只要清点总数正确就可以给客户兑换，无需逐张核验纸币冠字号码。（）16.建行员工必须严格遵守回避制度，不得为亲属办理信贷业务的审批操作，不得以明显优于普通客户的条件为亲属办理业务。（）17.柜员发现客户持有假币，可以直接当场收缴假币，无需向客户出具任何收缴凭证，也不用登记冠字号码。（）18.自助设备清机加钞操作必须由两名运维人员双人共同完成，全程同步操作、互相监督，不得单人独立完成清机流程。（）19.客户对柜面服务提出不满投诉，第一接待人可以直接把客户推给网点负责人处理，不需要跟进后续处置进度。（）20.重要空白凭证要按照号码顺序从小到大连续使用，不得跳号使用，作废凭证需加盖作废戳记后剪角处理，统一上交上级行销毁。（）四、案例分析题（共2题，每题15分，总计30分）1.案例场景：柜员王某在网点值班时，接待了67岁的客户刘阿姨，刘阿姨神色慌张要求马上转账28万元到一个异地个人账户，称自己接到“法院工作人员”的电话，说她涉嫌洗钱案件，必须把钱转到“安全账户”核验，否则就要抓她