经济师中级金融专业知识与实务（单项选择题）模拟试卷6

经济师中级金融专业知识与实务（单项

选择题）模拟试卷6

一、单项选择题（本题共25题，每题7.0分，共25

分。）

1、（2012年）在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期

支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事

件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（）。

A、信用违约互换（CDO）

B、信用违约互换（CDS）

C、债务担保凭证（CDO）

D、债务担保凭证（CDS）

标准答案：B

知识点解析：信用违约互换（CDS）合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖

方定期支付固定的费用或者•次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔

偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。它是最常用的一种信用衍生产

品。

2、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）（

A、市场价格低于执行价格

B、市场价格高于执行价格

C、市场价格上涨

D、市场价格下跌

标准答案：B

知识点解析：对于看涨期权的买方来说，当巾场价格高于合约的执行价格时，它会

行使期权，取得收益。

3、与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。

A、以盈利为目的

B、提供金融服务

C、吸收活期存款，创造信用货币

D、执行国家金融政策

标准答窠：C

知识点解析：商业银行是以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈利为经营

目标的金融企业。与其他金融机构相比，吸收活期存款，创造信用货币，是商业银

行最明显的特征。

4、当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率.时，实际利率（）。

A、大于零

B、小于零

C、等于零

D、不能确定

标准答案：B

知识点解析：实际利率=名义利率-通货膨胀率。当通货膨胀率上升快于名义利率上

升并超过名义利率时，可见，实际利率为负值。

5、凯恩斯认为，利率由（）等因素共同决定。

A、储蓄、投费

B、货币的供给、需求

C、可贷资金的供给、需求

D、商品的消费、供给

标准答案：B

知识点解析：凯恩斯的流动性偏好利率理论认为，均衡利率取决于货币需求线与货

币供给线的交点。

6、下列属于银行风险主观因素的是（）。

A、汇率变化

B、政治休制变革

C、决策环节有疏漏

D、战争

标准答案：C

知识点解析：商业银行风险的主观原因在于，商业银行的每项业务都有一个为确定

未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程中所形成的风险。

7、商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的

条件是资产（）。

A、略有增值

B、不受损失

C、有损失

D、较大增值

标准答案：B

知识点解析：资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能

力。

8、同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活

动基本上都是（）拆借。

A、质押

B、抵押

C、担保

D、信用

标准答案：D

知识点解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，

金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆

借。

9、国债属于（）。

A、货币市场工具

B、资本市场工具

C、所有权凭证

D、衍生金融工具

标准答案：B

知识点解析：资本市场工具是期限在一年以上，代表债权和股权关系的金融工具，

包括股票、企业债券、国债等。国债代表债权，属于债权凭证，而非所有权凭证。

10、金融工具的风险来源之一是（）。

A、信用风险

B、逆选择风险

C、操作风险

D、经营风险

标准答案：A

知识上解析：金融工具的风险一般来源于两个方面：①信用风险，即一方不能履

行责任而导致另一方发生损失的风险；②市场风险，是指金融工具的价值因汇

率、利率或股价变化而发生变动的风险。

11、（2012年）西方学者一直主张把（）作为划分货币层次的主要依据。

A、流动性

B、风险性

C、盈利性

D、安全性

标准答案：A

知识点解析：西方学者在长期研究中，一直主张把“流动性”原则作为划分货币层次

的主要依据。所谓流动性是指某种金融资产转化为现金或现实购买力的能力。“流

动性”好的金融资产，价格稳定、还原性强，可随时在金融市场上转让、出售。

12、在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在（）。

A、生产领域

B、消费领域

C、流通领域

D、分配领域

标准答案：C

C、1082.43

D、1360.49

标准答案：C

知识点解析：根据题目描述按复利每季度计息一次，即考核复利一年计息多次的计

r

算公式。FVn=P（l+m）nn\求终值即求本息和，每季度计息一次即一年计息4次，

8%

将题目内容代入公式可得,1000x（1+4）4x|=l082.43（元）。

17、直接金融市场与间接金融市场的差别在于（）。

A、是否有中介机构参与

B、中介机构的交易规模

C、中介机构在交易中的活跃程度

D、中介机构在交易中的地位和性质

标准答案：D

知识点解析：直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，

而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些

机构并不作为资金的中介，而仅仅是充当信息中介和服务中介。

18、人民币普通股票账户又称为（）。

A、基金账户

B、A股账户

C、B股账户

D、人民币特种股票账户

标准答案：B

知识点解析：A股股票即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组

织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。这种股票按规定只能由我国居民或法

人购买。

19、中国银行业监督管理委员会的监管理念是（）。

A、管业务、管风险、管内控

B、管法人、管风险、管市场

C、管业务、管风险、管市场

D、管法人、管风险、管内控

标准答案：D

知识点解析：2003年，中国银行业监督管理委员会提出“管风险、管法人、管内

控、提高透明度”的监管新理念，强调坚持以风险为核心的监管内容。

20、在股票市场的保证金交易中，证券公司以客户的证券作为抵押，贷款给客户购

进股票。这种交易方式体现了证券公司的（）功能。

A、风险中介

B、期限中介

C、流动性中介

D、信息中介

标准答案：C

知识点解析：流动性中介是为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。

在保证金交易中，证券公司可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通

过这种方式，证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。

21、下列关于证券投资顾问业务的说法，错误的是（）。

A、提供证券投资建议

B、接受全权委托

C、辅助客户做出投资决策

D、收取服务报酬

标准答案：B

知识点解析：证券投资顾问业务是指证券公司、证券投发咨询机构接受客户委托。

按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投

资决策（而不是接受客户的全权委托），并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

22、同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支

持证券占基金资产净值的比例合计不得超过（）。

A、40%

B、30%

C、20%

D、10%

标准答案：D

知识点解析：货币市场基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定：①同

一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券

占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债

券除外；②货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产

净值的30%,但投资于有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款不受上述比

例限制；③货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存

款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%,投资于不具有基金托管

人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过

5%。

23、以下不属于信托公司固有财产投资的业务是（）。

A、贷款

B、金融股权投资

C、金融产品投资

D、私人股权投资

标准答案：D

知识点解析：在实践中，信托公司以贷款、金融股权投资、金融产品投资等同有资

产投资业务模式为主。

24、假设某公司丁■三年前发行了5年期的浮动利率债券，现在利率大幅上涨，公司

要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（）。

A、货币互换

B、跨期套利

C、跨市场套利

D、利率互换

标准答案：D

知识点解析：本题考查金融期货套利和金融互换的概念理解。A项，货币互换是买

卖双方将一种货币的本金和利息与另一货币的等价本金和利息进行交换的协议。题

干没有显示要规避汇率变动风险，故不合适。B项，跨期套利指在同一期货市场

（如股指期货）的不同到期期限的期货合约之间进行的套利交易。C项，跨巾场套利

指利用同一种期货合约在不同交易所之间的价差而进行的套利交易。BC两项套利

都没有现货交易参与，故不合适。D项，利率互换指买卖双方同意在未来的一定期

限内根据同种货币的同样的名义本金交换现金流.其中一方的现金流根据浮动利率

计算出来，而另一