防范和处置非法集资条例考试试题附答案

防范和处置非法集资条例考试试题附答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A.2021年1月1日B.2021年5月1日C.2021年7月1日D.2022年1月1日2.非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向（）吸收资金的行为。A.特定对象B.不特定对象C.本企业员工D.符合条件的合格投资者3.对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的是（）。A.国务院金融管理部门B.省、自治区、直辖市人民政府C.县级以上地方人民政府D.处置非法集资牵头部门4.下列哪项不属于非法集资的特征？（）A.未经国务院金融管理部门依法许可B.许诺还本付息或者给予其他投资回报C.向不特定对象吸收资金D.已经行业主管部门审批备案5.任何单位和个人（）从非法集资中获取经济利益。A.可以B.不得C.经批准可以D.在特定条件下可以6.对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向（）举报。A.处置非法集资牵头部门B.公安机关C.人民法院D.行业协会7.下列选项中，可以在企业名称和经营范围中使用的是（）。A.金融B.财富管理C.股权众筹D.餐饮管理8.广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验有关证明文件。对没有相关证明文件且包含（）内容的广告，广告经营者不得设计、制作、代理，广告发布者不得发布。A.集资B.优惠促销C.售后服务D.品牌宣传9.处置非法集资牵头部门在调查非法集资过程中，可以采取的措施不包括（）。A.查封有关资产B.扣押相关财物C.查询相关人员的银行账户D.直接冻结、划扣集资参与人资金10.因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担。A.非法集资人B.非法集资协助人C.集资参与人D.国家11.对非法集资人，除依法处理外，处置非法集资牵头部门可以处集资金额（）的罚款。A.10%以下B.20%以上50%以下C.20%以上1倍以下D.3倍以上5倍以下12.非法集资协助人是指（）非法集资提供帮助并获得经济利益的组织和个人。A.明知是B.不知道是C.可能知道是D.间接参与13.预防和处置非法集资，应当充分发挥（）作用。A.网格化管理和基层群众自治组织B.商业保险公司C.广告行业协会D.大型电商平台14.对涉嫌非法集资的行为，非法集资人、非法集资协助人应当向（）清退集资资金。A.处置非法集资牵头部门B.集资参与人C.财政部门D.行业主管部门15.地方各级人民政府应当建立非法集资（）机制，将防范和处置非法集资纳入社会治安综合治理体系。A.监测预警B.应急处突C.信用惩戒D.信息保密16.在国家层面，国务院建立（）制度，协调、指导防范和处置非法集资工作。A.处置非法集资部际联席会议B.国务院统一领导C.金融监管协调D.联合执法17.非法集资人是指（）的组织和个人。A.发起、主导非法集资活动B.参与宣传推广C.提供银行账户D.购买非法集资产品18.企业、个体工商户的名称和经营范围中，不得包含（）字样或者内容。A.“咨询”B.“贸易”C.“股权众筹”D.“科技”19.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.3倍以上5倍以下D.5倍以上10倍以下20.在处置非法集资过程中，采取有效措施维护社会稳定是（）的职责。A.非法集资人B.集资参与人C.有关人民政府D.广告发布者二、多项选择题（每题2分，共10题，共20分）1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的特征包括（）。A.非法性B.利诱性C.社会性D.隐蔽性2.下列哪些主体应当依法承担非法集资法律责任？（）A.非法集资人B.非法集资协助人C.违法发布非法集资广告的经营者D.盲目参与投资的集资参与人3.处置非法集资牵头部门在调查非法集资时，经批准可以采取下列哪些措施？（）A.查封有关经营场所B.扣押相关资产C.查询涉嫌非法集资相关账户D.直接冻结集资参与人银行账户4.关于非法集资广告管理，下列说法正确的有（）。A.广告经营者应当查验相关证明文件B.广告发布者应当核对广告内容C.对没有证明文件且包含“集资”内容的广告，不得发布D.只要能吸引投资，广告内容可以适当夸大5.关于企业名称和经营范围管理，下列说法正确的有（）。A.企业名称不得包含“交易所”“理财”等字样B.个体工商户名称不得包含“金融”“财富管理”等字样C.法律、行政法规另有规定的，从其规定D.已经登记的企业发现风险后无需整改6.防范和处置非法集资工作应当坚持的原则有（）。A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置7.下列关于非法集资协助人的表述，正确的有（）。A.明知是非法集资而提供帮助B.为非法集资获得经济利益C.可以是单位或者个人D.只要提供了帮助就属协助人，无需考虑是否知情8.集资参与人可以通过下列哪些方式依法维护自身权益？（）A.向处置非法集资牵头部门举报B.向公安机关报案C.依法向人民法院提起诉讼D.纠集人员围堵非法集资企业办公场所9.下列行为中，属于非法集资的有（）。A.未经许可，以高额回报为诱饵向公众吸收资金B.未经许可，以“消费返利”名义向不特定消费者吸收资金C.经国务院金融管理部门批准的商业银行销售理财产品D.未经许可，以投资养老项目为名向老年人吸收资金10.关于非法集资的法律后果，下列说法正确的有（）。A.非法集资人构成犯罪的，依法追究刑事责任B.非法集资协助人可能承担行政责任C.因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担D.非法集资资金应当依法清退三、判断题（每题1分，共10题，共10分）1.国家禁止任何形式的非法集资。2.省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。3.任何单位和个人可以从非法集资中获取经济利益。4.广告发布者可以发布没有证明文件但内容真实的集资广告。5.处置非法集资牵头部门可以直接冻结集资参与人的银行账户。6.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。7.因参与非法集资受到的损失，集资参与人可以要求国家赔偿。8.对非法集资人的罚款额度为集资金额的20%以上1倍以下。9.处置非法集资牵头部门无权查询涉嫌非法集资相关人员的银行账户。10.企业名称中包含“理财”字样的，处置非法集资牵头部门和市场监督管理部门应当予以重点关注。四、简答题（每题5分，共4题，共20分）1.简述非法集资的定义。2.列举四种常见的非法集资表现形式。3.处置非法集资牵头部门在调查非法集资过程中，可以采取哪些行政措施？4.如何理解“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”？五、案例分析题（每题15分，共2题，共30分）案例一：某养老服务公司未取得国务院金融管理部门许可，以“投资养老公寓、享受高额返利”为名，通过发放传单、举办讲座、组织参观等方式向社会公开宣传，承诺年化收益20%，并与老年人签订“会员消费服务协议”吸收资金。该公司累计吸收资金5000万元，后资金链断裂无法兑付。经查，公司并未实际建设养老公寓，大部分资金用于支付前期投资人利息及个人挥霍。请回答：（1）该公司的行为是否构成非法集资？请说明理由。（4分）（2）该公司属于非法集资人还是非法集资协助人？（3分）（3）参与投资的老年人应当如何维护自身权益？（4分）（4）对该公司应如何处罚？（4分）参考答案与解析一、单项选择题1.答案：B解析：《防范和处置非法集资条例》于2021年5月1日正式施行。2.答案：B3.答案：B4.答案：D解析：行业主管部门备案不能代替金融管理部门许可，非法集资强调“未经依法许可或违反金融管理规定”。5.答案：B6.答案：A7.答案：D8.答案：A9.答案：D解析：条例规定可以查封、扣押、查询账户，但冻结、划扣需依法定程序由有权机关实施，牵头部门不能直接操作。10.答案：C11.答案：C12.答案：A13.答案：A14.答案：B15.答案：A16.答案：A17.答案：A18.答案：C19.答案：A20.答案：C二、多项选择题1.答案：ABC解析：非法集资具有非法性、利诱性、社会性三个核心特征，隐蔽性不是条例定义要素。2.答案：ABC解析：非法集资人和协助人依法担责；广告经营者违法发布涉及非法集资的广告也应承担相应法律责任。集资参与人的损失自行承担，一般不作为责任主体被处罚。3.答案：ABC4.答案：ABC5.答案：ABC6.答案：ABCD7.答案：ABC8.答案：ABC9.答案：ABD解析：选项C属于依法持牌金融机构开展的业务，不属于非法集资。10.答案：ABCD三、判断题1.答案：正确2.答案：正确3.答案：错误4.答案：错误5.答案：错误解析：条例规定牵头部门可“查询”相关账户，不包括直接冻结；冻结应依法定程序实施。6.答案：正确7.答案：错误解析：因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担，不属于国家赔偿范围。8.答案：正确9.答案：错误10.答案：正确四、简答题1.答案：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。2.答案：（1）以投资理财、私募基金、金融互助等名义吸收资金；（2）以“消费返利”“购物全额返款”等模式吸收资金；（3）以投资养老公寓、养老项目为名吸收资金；（4）以“虚拟货币”“区块链”“元宇宙”等概念为噱头吸收资金。3.答案：（1）查封、扣押相关资产；（2）责令暂停相关业务；（3）查询相关人员银行账户。发现涉嫌犯罪的，按照规定移送公安机关。4.答案：该规定表明法律不保护非法集资活动产生的利益，集资参与人不能要求国家为非法集资造成的损失兜底。其目的在于警示社会公众提高风险识别能力，理性投资，自觉远离非法集资，从源头上减少非法集资活动。五、案例分析题答案：（1）构成非法集资。公司未经金融管理部门许可，以许诺高额回报为诱饵，向不特定老年人公开宣传吸收资金，符合非法集资的非法性、利诱性、社会性特征。（2）该公司属于非法集资人。公司发起、主导了非法集资活动。（3）老年人应当及时向处置非法集资牵头部门举报，向公安机关报案，并配合调查。涉案资金将依法追缴、清退；经清退后仍有损失的，由集资参与人自行承担。（4）对该公司作为非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。案例二：某广告公司明知某投资咨询企业未取得金融许可，仍受托为其设计并发布宣传广告，广告中含有“稳赚不赔”“年化收益率30%”等内容。广告公司未查验任何证明文件，共收取广告费10万元。后该投资咨询企业因非法集资被查处，广告公司被一并追责。请回答：（1）广告公司在本案中扮演了什么角色？请说明理由。（5分）（2）广告公司违反了《防范和处置非法集资条例》关于广告管理的哪些规定？（5分）（3）对广告公司应如何处理？（5分）答案：（1）广告公司属于非法集资协