《防范和处置非法集资条例》专题学习测试卷及答案

《防范和处置非法集资条例》专题学习测试卷及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1.《防范和处置非法集资条例》自何时起施行？A.2020年5月1日B.2021年5月1日C.2022年1月1日D.2021年1月1日答案：B解析：《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）于2021年1月26日公布，自2021年5月1日起施行。2.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以何种方式向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为？A.发行股票B.许诺还本付息C.支付报酬D.任何形式答案：D解析：条例第二条明确，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。3.防范和处置非法集资工作应当坚持的原则是？A.打早打小、以防为主、综合治理、稳妥处置B.以防为主、打早打小、综合治理、稳妥处置C.防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置D.打早打小、防范为主、综合施策、稳妥处置答案：C解析：条例第四条明确，国家禁止任何形式的非法集资，防范和处置非法集资工作应当坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。注意"防范为主"与"以防为主"的措辞区别。4.根据条例规定，对非法集资承担监测预警职责的主体是？A.国务院金融管理部门B.地方各级人民政府C.市场监督管理部门D.公安机关答案：B解析：条例第六条、第十条等规定，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导、有关部门参加的防范和处置非法集资工作机制，加强对非法集资的监测预警。5.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受谁的监督？A.集资参与人代表B.处置非法集资牵头部门C.审计部门D.人民法院答案：B解析：条例第二十六条规定，清退集资资金过程应当接受处置非法集资牵头部门的监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。6.根据条例规定，因参与非法集资受到的损失，由谁承担？A.非法集资人B.非法集资协助人C.集资参与人自行承担D.国家财政答案：C解析：条例第二十五条第三款规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。7.对非法集资人，除依法处置其非法集资资金外，由处置非法集资牵头部门处以罚款的数额标准是？A.处集资金额10%以上30%以下的罚款B.处集资金额20%以上50%以下的罚款C.处集资金额1倍以上5倍以下的罚款D.处100万元以上500万元以下的罚款答案：A解析：条例第三十条规定，对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款，注意区分非法集资人（20%以上1倍以下）、非法集资协助人（违法所得1倍以上3倍以下）等不同主体的处罚标准。本题B选项为干扰项，C、D亦不符合条例规定。8.下列说法正确的是？A.参与非法集资受到的损失，由政府部分补偿B.非法集资协助人不需要承担任何责任C.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益D.非法集资人只要退还资金就可以免除行政处罚答案：C解析：条例第二十五条明确规定，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。A选项错误，因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担；B选项错误，非法集资协助人应承担相应法律责任；D选项错误，退还资金不影响行政处罚。9.根据条例，下列哪一主体应当建立防范非法集资相关制度，加强对员工的管理，阻断非法集资渠道？A.金融机构、非银行支付机构B.广告经营者、广告发布者C.互联网信息服务提供者D.以上都是答案：D解析：条例第十一条要求金融机构、非银行支付机构加强内部管理；第十二条要求广告经营者、发布者查验证明文件；第十三条要求互联网信息服务提供者加强用户管理，三者均有防范非法集资的法定义务。10.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为进行调查时，下列哪项措施不是其有权采取的？A.查封有关经营场所B.查询相关账户信息C.直接冻结涉案人员个人储蓄存款D.询问相关人员并要求说明情况答案：C解析：条例第二十一条规定，处置非法集资牵头部门可以采取询问、查阅复制、依法查封经营场所、查询账户等调查措施，但冻结存款属于司法机关的职权，处置非法集资牵头部门无权直接冻结。二、多项选择题（每题3分，共30分）1.非法集资的"三性"特征包括？A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性答案：ACD解析：条例第二条概括了非法集资的"三性"——非法性（未经许可或违反规定）、利诱性（许诺还本付息或给予其他投资回报）、社会性（向不特定对象吸收资金）。"公开性"是2010年司法解释对非法吸收公众存款罪的表述，非法集资的界定未将其单列为特征。2.下列哪些属于处置非法集资牵头部门在调查中可以采取的措施？A.进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证B.查阅、复制、封存涉嫌非法集资的有关文件资料C.查询涉嫌非法集资的有关账户D.对涉案人员直接采取刑事拘留答案：ABC解析：条例第二十一条规定了调查措施，包括进入场所调查取证、查阅复制封存资料、询问相关人员、查封经营场所、查询账户等。刑事拘留属于刑事强制措施，须由公安机关依法决定，处置非法集资牵头部门无权采取。3.根据条例规定，下列哪些主体属于"非法集资协助人"？A.为非法集资提供广告宣传的个人B.为非法集资提供代销产品的单位C.明知是非法集资仍提供资金支付结算服务的机构D.参加非法集资并获取利息的集资参与人答案：ABC解析：条例第三条规定，非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助、获取经济利益的单位和个人。集资参与人本身是非法集资的对象，不属于协助人。4.关于清退集资资金来源，下列哪些属于条例规定的清退资金来源？A.非法集资资金余额B.非法集资人、非法集资协助人因非法集资获得的投资收益C.非法集资人、非法集资协助人变卖相关资产所得D.非法集资人、非法集资协助人经营收入中用于清退的资金答案：ABCD解析：条例第二十六条列举了清退资金来源，包括非法集资资金余额、收益、变卖资产所得以及非法集资人、协助人其他可用于清退的资金等。A、B、C、D均符合条例规定。5.根据条例，下列哪些行为应当受到处罚？A.明知是非法集资仍为其提供广告宣传B.为非法集资活动设立网站用于推介C.仅参加非法集资活动，未有任何协助行为D.利用职务便利，为非法集资提供便利答案：ABD解析：条例对非法集资人、非法集资协助人设定了行政处罚。A、B、D分别属于协助行为和职务便利行为；C选项属于集资参与人，条例未对单纯参与行为设定行政处罚。6.关于互联网信息服务提供者的义务，下列说法正确的有？A.加强对用户发布信息的管理B.发现涉嫌非法集资信息，应当立即停止传输C.发现涉嫌非法集资信息，应当保存有关记录并向处置非法集资牵头部门报告D.对涉嫌非法集资信息可以自行处理，无需报告答案：ABC解析：条例第十三条要求互联网信息服务提供者加强对用户发布信息的管理，发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录并向处置非法集资牵头部门报告，不得为涉嫌非法集资提供网络服务。7.下列哪些属于处置非法集资工作中应当遵循的要求？A.维护社会和谐稳定B.保护社会公众合法权益C.惩戒与教育相结合D.只追究单位法律责任答案：ABC解析：条例第三条、第五条体现了维护社会稳定、保护公众权益、惩戒与教育相结合等原则。D选项错误，非法集资的单位和个人均需承担法律责任。8.关于非法集资风险处置，下列说法正确的有？A.处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门开展调查B.对非法集资风险，应当采取约谈、责令改正等早期处置措施C.涉嫌犯罪的，应当及时将案件移送公安机关D.发现非法集资风险后可以不向社会发布预警提示答案：ABC解析：条例第十九条至第二十一条规定了调查处置程序，发现涉嫌犯罪的移送公安机关。D选项错误，条例规定经处置非法集资牵头部门认定为非法集资的，应当及时向社会发布预警提示。9.根据条例，地方各级人民政府在防范和处置非法集资中的职责包括？A.建立健全工作机制B.制定完善政策措施C.组织开展监测预警D.对本行政区域内非法集资风险承担全部司法责任答案：ABC解析：条例第五条、第六条等规定了地方政府的职责，包括建立健全工作机制、制定措施、开展监测预警等。D选项错误，司法机关依法独立行使职权，不由地方政府承担司法责任。10.关于对非法集资协助人的处罚，下列说法正确的有？A.给予警告B.处违法所得1倍以上3倍以下的罚款C.情节严重的，可以处10万元以上100万元以下罚款D.构成犯罪的，依法追究刑事责任答案：ABD解析：条例第三十一条规定，对非法集资协助人给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。C选项错误，10万元以上100万元以下罚款并非条例规定的标准，条例对不同主体的罚款标准有明确区分的数额规定。三、判断题（每题2分，共20分）1.非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。答案：正确2.防范和处置非法集资工作应当坚持"打早打小、防范为主、综合治理、稳妥处置"的原则。答案：正确3.国务院金融管理部门及其派出机构在防范和处置非法集资中仅承担指导职责。答案：错误解析：国务院金融管理部门及其派出机构除指导外，还承担督促、检查等职责，并负责指导、督促金融机构、非银行支付机构做好防范工作。4.地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，并将其纳入社会治安综合治理体系。答案：正确5.集资参与人可以委托代理人或代表参与清退资金的分配，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。答案：正确6.非法集资协助人主动消除或者减轻违法行为危害后果的，应当从轻或者减轻处罚。答案：正确解析：条例第三十四条明确了从轻、减轻处罚的情形，包括主动消除或减轻危害后果、配合调查等。7.对非法集资人处以罚款的，应当同时责令其限期退还集资资金；罚款可以优先于退还集资资金执行。答案：错误解析：条例第三十二条明确了违法所得优先清退的原则，非法集资人、协助人缴纳罚款前，应优先清退集资资金。8.因参与非法集资受到的损失，应当由参与人自行承担。答案：正确9.处置非法集资牵头部门在调查非法集资行为时，经其负责人批准，可以直接冻结涉嫌非法集资的存款账户。答案：错误解析：冻结存款属于司法机关的职权，处置非法集资牵头部门只能查询账户，无权直接冻结。10.对涉嫌非法集资的行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。答案：正确解析：条例第十七条规定了举报制度，鼓励社会公众举报涉嫌非法集资的行为，有关部门应当依法处理并保密。四、简答题（每题6分，共30分）1.简述非法集资的定义及其"三性"特征。答案：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其"三性"特征包括：一是非法性，即未经依法许可或违反国家金融管理规定；二是利诱性，即许诺还本付息或者给予其他投资回报；三是社会性，即向不特定对象吸收资金。2.简述防范和处置非法集资工作的原则。答案：根据条例第四条，国家禁止任何形式的非法集资，防范和处置非法集资工作应当坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。具体而言：一是防范为主，通过加强宣传教育、监测预警等方式从源头减少非法集资的发生；二是打早打小，对非法集资苗头性、倾向性问题及时处置，防止蔓延扩大；三是综合治理，综合运用法律、行政、经济等手段，形成部门协同、上下联动的工作格局；四是稳妥处置，处置过程中注重维护社会稳定，依法保护各方合法权益。3.根据条例规定，处置非法集资牵头部门在调查非法集资行为时可以采取哪些措施？答案：根据条例第二十一条，处置非法集资牵头部门可以采取以下措施：（1）进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；（2）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；（3）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；（4）依法查询涉嫌非法集资的有关账户。4.简述非法集资清退资金的来源。答案：根据条例第二十六条，清退集资资金来源包括：（1）非法集资资金余额；（2）非法集资人、非法集资协助人因非法集资获得的投资收益；（3）非法集资人、非法集资协助人变卖相关资产所得；（4）非法集资人、非法集资协助人经营收入中用于清退的资金；（5）非法集资人、非法集资协助人其他可用于清退的资金。清退过程应