《防范和处置非法集资条例》培训测试卷及答案

《防范和处置非法集资条例》培训测试卷及答案一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指（）。A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为B.未经金融监管部门批准，以高息吸收公众存款的行为C.通过传销方式骗取他人财物的行为D.擅自发行股票、公司债券的行为答案：A解析：条例第二条明确规定，非法集资是“未经许可或者违反国家金融管理规定”加上“承诺回报”再加上“向不特定对象吸收资金”的行为。B项范围过窄，C项属传销，D项另有专门规定。2.《防范和处置非法集资条例》的施行日期是（）。A.2021年1月1日B.2021年5月1日C.2022年1月1日D.2021年10月1日答案：B解析：条例自2021年5月1日起施行。3.防范和处置非法集资的原则不包括（）。A.防范为主B.打早打小C.从严从重D.综合治理、稳妥处置答案：C解析：条例第四条确立的原则是“防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置”，并无“从严从重”表述。4.依据《防范和处置非法集资条例》，对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的是（）。A.国务院金融管理部门B.省、自治区、直辖市人民政府C.县级人民政府D.处置非法集资牵头部门答案：B解析：条例第五条规定，省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。5.除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含下列哪组字样？（）A.科技、贸易、咨询B.金融、交易所、理财、财富管理C.实业、投资、管理D.电子商务、信息科技答案：B解析：条例第九条列举了“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样，平时需重点关注。6.广告经营者、广告发布者对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，应当（）。A.发布但标注风险提示B.要求广告主补充书面承诺C.不得提供设计、制作、代理服务或者发布D.报请有关部门批准后发布答案：C解析：条例第十一条规定，对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。7.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向（）报告。A.市场监督管理部门B.公安机关C.处置非法集资牵头部门D.行业主管部门答案：C解析：条例第十二条规定，互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。8.下列主体中，属于非法集资协助人的是（）。A.在非法集资中起发起、主导作用的单位B.明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的个人C.参与集资并获利的集资参与人D.为非法集资提供场地但未获利的单位答案：B解析：条例第三条将非法集资协助人界定为“明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人”。未获利者不属于协助人。9.因参与非法集资受到的损失，由（）承担。A.非法集资人B.非法集资协助人C.集资参与人D.国家和地方政府答案：C解析：条例第二十五条明确规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。10.对非法集资人进行罚款的法定标准是（）。A.处集资金额20%以上1倍以下罚款B.按参与人数每人一定金额罚款C.处违法所得1倍以上3倍以下罚款D.处50万元以上500万元以下罚款答案：A解析：条例第三十条规定，对非法集资人处集资金额20%以上1倍以下罚款。D项是对无违法所得的非法集资协助人的罚款标准。11.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为进行调查认定时，下列哪项措施不属于其法定权限？（）A.调查有关单位和个人，要求其对有关事项作出说明B.查阅、复制、调取有关文件、资料、电子数据C.依法查询有关账户D.直接冻结涉嫌非法集资的有关账户答案：D解析：条例第十九条赋予牵头部门调查、查阅、查询账户、查封扣押等权限，但冻结账户需依法由公安机关实施，牵头部门不能直接冻结。12.非法集资人、非法集资协助人清退集资资金的过程，应当接受（）监督。A.司法机关B.处置非法集资牵头部门C.市场监督管理部门D.国务院金融管理部门答案：B解析：条例第二十五条规定，清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。13.根据《防范和处置非法集资条例》，对举报有功的单位和个人，处置非法集资牵头部门“可以”给予奖励。这里的“可以”表明（）。A.奖励是法定义务B.奖励属于行政强制C.奖励属于裁量性规定D.奖励属于行政许可答案：C解析：法条使用“可以”，意味着是否奖励由主管部门依据实际情况酌情决定，属于裁量性规定。14.下列关于非法集资法律责任的说法，正确的是（）。A.对非法集资人只能处以罚款B.对非法集资协助人没有违法所得的，处50万元以上500万元以下罚款C.非法集资人构成犯罪的，只承担行政责任D.非法集资协助人不需要承担清退资金责任答案：B解析：条例第三十一条规定，非法集资协助人没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上500万元以下罚款。A、C、D说法均错误。15.下列关于企业、个体工商户名称和经营范围登记管理的说法，正确的是（）。A.一律不得使用“金融”“交易所”字样B.除法律、行政法规和国家另有规定外，不得使用“金融”“交易所”“理财”等字样C.经市场监督管理部门批准后可以使用“金融”字样D.名称可以使用“股权众筹”，经营范围不可以答案：B解析：条例第九条设置了“除另有规定外”的例外，并非绝对禁止，也不是由市场监管部门自行批准。16.下列不属于清退集资资金来源的是（）。A.非法集资资金余额B.非法集资人因非法集资行为获得的投资收益C.非法集资人变卖相关资产所得D.非法集资人合法经营所得且与非法集资无关答案：D解析：条例第二十六条规定的清退资金来源均与非法集资行为相关，与非法集资无关的合法财产不属于清退资金来源。17.关于金融机构、非银行支付机构防范非法集资的义务，下列说法错误的是（）。A.建立健全内部管理制度，禁止员工参与非法集资B.加强对社会公众的防范非法集资宣传教育C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度D.对已发生的非法集资损失予以足额赔偿答案：D解析：条例第十条规定了金融机构、非银行支付机构的前述义务，但未要求其对非法集资损失承担赔偿责任。18.处置非法集资牵头部门对非法集资行为作出认定后，可以采取的措施不包括（）。A.查封、扣押相关财物B.责令限期清退集资资金C.限制非法集资人、非法集资协助人转让财产D.判处非法集资人有期徒刑答案：D解析：有期徒刑是刑罚，须经人民法院依法判决，不属于处置非法集资牵头部门的行政处置措施。19.关于非法集资的刑事责任，下列说法正确的是（）。A.非法集资行为一律不构成犯罪B.非法集资可能构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等C.行政处罚后不再追究刑事责任D.只有非法集资人可能构成犯罪，非法集资协助人不构成答案：B解析：非法集资情节严重的，可能构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等；刑事责任与行政责任可以并用，协助人也可构成共犯。20.下列行为中，构成非法集资的是（）。A.亲友之间出于互助目的的小额资金往来B.未经许可向不特定对象承诺“保本高收益”并吸收资金C.依法发行的国债D.商业银行依法吸收公众存款答案：B解析：亲友间小额互助不面向不特定对象，国债和商业银行存款依法合规，均不属于非法集资。二、多项选择题（每题3分，共10题，30分）1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的法定构成要素包括（）。A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定B.以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式C.向不特定对象吸收资金D.通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传答案：ABC解析：条例第二条的法定要件是“非法性＋利诱性＋社会性”。公开宣传虽常见于非法集资活动，但并非法定构成要件。2.防范和处置非法集资的原则包括（）。A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置答案：ABCD解析：条例第四条明确规定了上述四项原则。3.下列属于非法集资协助人行为的有（）。A.明知某公司从事非法集资而为其提供办公场所并收取租金B.为非法集资活动制作宣传广告并获取报酬C.受骗后替非法集资人介绍亲属参与投资，未获任何好处D.为非法集资活动提供账户转账服务并收取手续费答案：ABD解析：非法集资协助人必须同时满足“明知”和“获取经济利益”两个条件。C项不满足获取经济利益要件。4.处置非法集资牵头部门调查涉嫌非法集资行为时，可以采取的措施有（）。A.调查有关单位和个人，要求其对有关事项作出说明B.查阅、复制、调取有关文件、资料、电子数据C.依法查询有关账户D.依法查封、扣押有关财物答案：ABCD解析：上述措施均为条例第十九条明确列举的调查权限。5.清退集资资金的来源包括（）。A.非法集资资金余额B.非法集资人、非法集资协助人因非法集资行为获得的投资收益C.非法集资人、非法集资协助人变卖相关资产所得D.非法集资人、非法集资协助人其他所有或者实际控制的资产答案：ABCD解析：条例第二十六条明确列举了清退集资资金的主要来源，A、B、C、D均在其列。6.关于非法集资的法律责任，下列说法正确的有（）。A.对非法集资人可以处集资金额20%以上1倍以下罚款B.对非法集资协助人可以处违法所得1倍以上3倍以下罚款C.非法集资构成犯罪的，依法追究刑事责任D.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金答案：ABCD解析：A、B分别对应条例第三十条、第三十一条；C、D符合条例关于行刑衔接和资金清退的规定。7.根据《防范和处置非法集资条例》，发现涉嫌非法集资信息或广告时，负有报告义务的主体有（）。A.广告经营者、广告发布者B.互联网信息服务提供者C.金融机构、非银行支付机构D.新闻媒体答案：AB解析：条例第十一条、第十二条分别要求广告经营者、广告发布者和互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资信息或广告后及时向处置非法集资牵头部门报告。金融机构、支付机构的义务主要是反洗钱领域的可疑交易报告，新闻媒体未有此项法定义务。8.下列情形中，属于非法集资行为的有（）。A.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租等方式吸收资金B.以转让林权并代为管护等方式吸收资金C.以代种植、养殖、租种植、租养殖等方式吸收资金D.不具有销售商品、提供服务的真实内容，以商品回购、寄存代售等方式吸收资金答案：ABCD解析：上述方式均属于实践中典型的非法集资手法，符合非法集资的法定构成要件。9.关于非法集资的调查处置，下列说法正确的有（）。A.处置非法集资牵头部门组织对涉嫌非法集资行为进行调查认定B.非法集资人、非法集资协助人应当配合调查，如实提供有关情况C.处置非法集资牵头部门作出认定后，可以责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关活动D.行政调查认定是追究刑事责任的前置必经程序答案：ABC解析：行政调查认定与刑事程序相互独立，涉嫌犯罪的由公安机关立案侦查，行政认定不是刑事审判前置程序。10.关于防范非法集资的宣传教育，下列说法正确的有（）。A.地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作B.行业主管部门、监管部门应当根据本行业、领域非法集资风险特点开展宣传教育活动C.新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资行为进行舆论监督D.金融机构、非银行支付机构应当加强对社会公众的防范非法集资宣传教育答案：ABCD解析：条例第八条、第十条分别对不同主体的宣传教育义务作出规定，A、B、C、D均符合条例要求。三、判断题（每题1分，共10题，10分）1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。答案：错误解析：条例定义是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，题干遗漏了“或者违反国家金融管理规定”，定义不完整。2.国家禁止任何形式的非法集资。答案：正确3.省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。答案：正确4.除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“理财”等字样。答案：正确5.对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，经广告主出具书面承诺后，广告经营者可以提供设计、制作、代理服务。答案：错误解析：条例明确规定此类广告不得提供相关服务，广告主的书面承诺不能免除法定义务。6.因参与非法集资受到的损失，由非法集资人与集资参与人共同承担。答案：错误解析：条例第二十五条规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。7.非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助的单位和个人，无论是否获取经济利益。答案：错误解析：非法集资协助人必须同时具备“明知”和“获取经济利益”两个条件。8.处置非法集资牵头部门可以依法查询涉嫌非法集资的有关账户，也可以直接决定冻结有关账户。答案：错误解析：牵头部门可以依法查询账户，但冻结账户须由公安机关依法实施。9.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金，清退过程接受处置非法集资牵头部门监督。答案：正确10.对举报涉嫌非法集资行为有功的单位和个人，处置非法集资牵头部门应当给予奖励。答案：错误解析：条例第十七条表述为“可以给予奖励”，属于裁量性规定，而非“应当”。四、简答题（每题5分，共2题，10分）1.简述非法集资的定义及其构成要件。答案：根据《防范和处置非法集资条例》第二条，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其构成要件包括：（1）非法性，即未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；（2）利诱性，即许诺还本付息或者给予其他投资回报；（3）社会性，即向不特定对象吸收资金。2.简述处置非法集资牵头部门对非法集资行为作出认定后可以采取的主要处置措施。答案：（1）责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关活动；（2）查封、扣押相关财物；（3）责令限期清退集资资金；（4）限制非法集资人、非法集资协助人转让财产；（5）法律、行政法规规定的其他措施。涉嫌犯罪的，依法移送公安机关追究刑事责任。五、案例分析题（每题10分，共1题，10分）1.某科技有限公司未取得国务院金融管理部门许可，通过自行开发的APP向社会公众宣传“投资养老项目