2026年防范非法集资知识考试试卷及答案

2026年防范非法集资知识考试试卷及答案一、单项选择题（每题2分，共20题，共40分）1.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A.2020年5月1日B.2021年1月26日C.2021年5月1日D.2022年1月1日答案C解析《防范和处置非法集资条例》于2021年1月26日公布，自2021年5月1日起施行。2.非法集资的核心特征不包括（）。A.未经依法许可B.许诺还本付息或给予其他投资回报C.向特定对象吸收资金D.向不特定对象吸收资金答案C解析非法集资具有非法性、利诱性、社会性三个特征。社会性要求向不特定对象吸收资金。3.根据《防范和处置非法集资条例》，国家禁止任何形式的非法集资，坚持（）原则。A.防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置B.严厉打击、从重处罚、以罚代刑C.政府兜底、全额赔付D.自愿参与、风险自负、无需处置答案A4.因参与非法集资受到的损失，由（）承担。A.处置非法集资牵头部门B.集资参与人自行C.非法集资人D.地方政府答案B5.县级以上地方人民政府应当明确（）负责本行政区域内防范和处置非法集资工作。A.公安机关B.市场监督管理部门C.处置非法集资牵头部门D.财政部门答案C6.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门处（）罚款。A.集资金额20%以上1倍以下B.违法所得1倍以上3倍以下C.违法所得20%以上1倍以下D.集资金额1倍以上3倍以下答案B解析《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下罚款。7.以下行为中，最有可能构成非法集资的是（）。A.企业向银行申请贷款B.公司向不特定社会公众发行“内部原始股”并承诺一定期限内回购付息C.个人向亲戚借款用于购房并按时归还D.依法经批准的股份有限公司公开发行股票答案B8.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为进行调查时，无权采取的措施是（）。A.进入有关场所调查取证B.查询银行账户C.限制有关人员的人身自由D.查封、扣押有关资产答案C解析限制人身自由属于公安机关等有权机关依法采取的强制措施，处置非法集资牵头部门无权实施。9.非法集资人、非法集资协助人应当向（）清退集资资金。A.处置非法集资牵头部门B.财政部门C.集资参与人D.金融机构答案C10.对于非法集资资金余额、收益以及从非法集资中获得的经济利益，应当（）。A.收归国库B.全部清退给集资参与人C.留给非法集资人维持经营D.用于发放职工工资答案B11.广告经营者、广告发布者未按照规定查验有关证明文件、核对广告内容的，由（）依法处罚。A.公安机关B.处置非法集资牵头部门C.市场监督管理部门D.人民银行答案C12.非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的关键区别在于（）。A.是否公开宣传B.是否向不特定对象吸收资金C.是否具有非法占有目的D.是否造成损失答案C13.以下关于养老领域非法集资的说法，错误的是（）。A.常以提供“养老服务”、投资“养老项目”为名B.往往以高额回报为诱饵吸引老年人参与C.只要承诺高收益，就一定有政府兜底D.社会公众应提高警惕，防止“养老钱”受损答案C14.根据《防范和处置非法集资条例》，任何单位和个人（）从非法集资中获取经济利益。A.可以B.经批准后可以C.不得D.缴纳罚款后可以答案C15.非法集资的“社会性”是指（）。A.仅向亲友吸收资金B.向不特定对象吸收资金C.向银行等特定金融机构借款D.企业内部员工之间拆借答案B16.以下情形中，通常不认定为非法集资的是（）。A.未依法经许可，以高息向不特定社会公众吸收存款B.虚构投资项目，向社会公开宣传并吸收资金C.依法经批准设立的商业银行吸收公众存款D.以“消费返利”为名向不特定对象变相吸收资金答案C17.《防范和处置非法集资条例》规定，国家对非法集资坚持防范为主、（）、综合治理、稳妥处置的原则。A.从严从快B.打早打小C.依法重罚D.取消许可答案B18.对依照规定受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立（），按照规定纳入全国信用信息共享平台。A.奖励记录B.信用记录C.纳税记录D.合同记录答案B19.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资信息，应当（）。A.直接删除即可，无需报告B.保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告C.继续提供展示服务D.仅向广告主收取费用答案B20.下列有关非法集资刑事责任的说法，正确的是（）。A.只要清退资金，一律不追究刑事责任B.构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的，依法追究刑事责任C.非法集资仅涉及行政处罚，不涉及刑事责任D.非法集资协助人不会被追究刑事责任答案B二、多项选择题（每题2分，共10题，共20分）1.非法集资的基本特征包括（）。A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定B.许诺还本付息或者给予其他投资回报C.向不特定对象吸收资金D.仅向特定合格投资者募集资金答案ABC解析非法集资具有非法性、利诱性、社会性，不包含仅向特定合格投资者募集资金的情形。2.以下哪些属于常见的非法集资形式？（）A.以发行“虚拟货币”“区块链”等为名吸收资金B.以销售商品、提供服务为名，承诺到期回购或返本返息C.以投资“养老项目”为名向老年人吸收资金D.依法经批准的上市公司公开发行股票答案ABC解析依法经批准的上市公司公开发行股票属于合法融资行为。3.根据《防范和处置非法集资条例》，关于非法集资人和非法集资协助人的说法，正确的有（）。A.非法集资人是指发起、主导非法集资的单位和个人B.非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人C.集资参与人属于非法集资协助人D.非法集资人和非法集资协助人都应当承担清退集资资金责任答案ABD解析集资参与人属于因参与非法集资受到损失的主体，不属于非法集资协助人。4.处置非法集资牵头部门在调查涉嫌非法集资行为时，可以依法采取的措施包括（）。A.进入有关场所调查取证B.询问与被调查事件有关的单位和个人C.查询银行账户、支付账户等D.必要时查封有关经营场所、查封扣押有关资产答案ABCD解析上述措施均为《防范和处置非法集资条例》第十三条赋予处置非法集资牵头部门的调查措施。5.非法集资清退集资资金的来源包括（）。A.非法集资资金余额B.非法集资资金收益C.非法集资人及其股东从非法集资中获得的经济利益D.非法集资协助人获得的代理费、好处费、返点费、佣金等答案ABCD解析凡是非法集资活动形成的资金余额、收益及相关主体的经济利益，均应纳入清退范围。6.以下行为中，可能涉嫌非法集资犯罪的有（）。A.未经批准向社会公众发行“原始股”并承诺上市后高额回报B.以高息为诱饵向不特定对象吸收资金后主要用于个人挥霍C.向单位内部3名员工借款用于生产经营并按时归还D.虚构“养老公寓”项目，向不特定老年人吸收资金答案ABD解析向单位内部少数员工借款且用于正常生产经营，一般不认定为非法集资。7.以下属于非法集资“社会性”表现的有（）。A.通过互联网、推介会等公开途径向社会公众宣传B.向不特定对象吸收资金C.仅向有亲属关系的2人借款并如实告知用途D.在向亲友吸收资金过程中，放任其向不特定社会公众扩散答案ABD解析仅向有亲属关系的少数人借款，未向社会公开宣传的，不具备社会性。8.关于非法集资举报，以下做法正确的有（）。A.通过各级处置非法集资牵头部门公布的举报渠道举报B.向公安机关报案C.通过12337智能化举报平台反映线索D.仅向亲友抱怨，不向有关部门提供任何线索答案ABC9.根据《防范和处置非法集资条例》，以下说法正确的有（）。A.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益B.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担C.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金D.国家机关工作人员在防范和处置非法集资中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予处分答案ABCD10.以下哪些做法有助于防范非法集资风险？（）A.认清非法集资“非法性、利诱性、社会性”特征B.对承诺高收益、低风险的投资项目保持警惕C.查验相关机构是否具备金融业务许可D.发现线索及时向有关部门举报答案ABCD三、判断题（每题1分，共10题，共10分）1.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。答案正确2.因参与非法集资受到的损失，由处置非法集资牵头部门和地方政府共同承担。答案错误解析因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。3.未经国务院金融管理部门依法许可，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等金融业务。答案正确4.只要向亲友吸收资金，就一定构成非法集资。答案错误解析仅向亲友吸收资金一般不构成非法集资，但如果明知亲友向不特定对象吸收资金而予以帮助，或者通过公开宣传向不特定对象吸收资金，则可能构成非法集资。5.对非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。答案正确6.广告经营者、广告发布者为非法集资活动发布广告，不需要承担责任。答案错误解析广告经营者、广告发布者未依法查验证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门依法处罚。7.集资诈骗罪的主观方面要求行为人具有非法占有目的。答案正确8.防范和处置非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。答案正确9.对非法集资协助人，只要求清退资金，不处以罚款。答案错误解析对非法集资协助人，除清退资金外，还应处违法所得1倍以上3倍以下罚款。10.非法集资人清退资金后，一律不再追究其刑事责任。答案错误解析清退资金是法定责任，不能免除依法应当承担的刑事责任。四、简答题（每题10分，共3题，共30分）1.简述《防范和处置非法集资条例》确立的防范和处置非法集资基本原则。答案坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。具体包括：（1）防范为主，加强监测预警和宣传教育；（2）打早打小，对苗头性、倾向性问题早发现、早处置；（3）综合治理，形成政府牵头、部门协作、社会参与的工作格局；（4）稳妥处置，依法有序清退资金，维护社会稳定。2.简述非法集资的“三性”特征及其含义。答案非法集资具有非法性、利诱性、社会性三个特征。非法性是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；利诱性是指许诺还本付息或者给予其他投资回报；社会性是指向不特定对象吸收资金。以上三个特征需同时具备，才能认定为非法集资。3.处置非法集资牵头部门