保险经纪人专业能力提升专项训练题库

2026年保险经纪人专业能力提升专项训练题库一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.根据保险法规定，保险经纪人就同一保险标的，同时与两个以上保险人签订保险合同，向投保人收取佣金的行为属于（）A.重复保险B.再保险C.共同保险D.双重代理解析：保险经纪人双重代理行为违反保险法禁止性规定，属于违法行为。重复保险是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险期间，分别与两个以上保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值的情形。共同保险是指两个以上保险人联合向投保人提供保险保障，保险金额总和不超过保险价值。再保险是保险人将其承担的保险业务以分保形式，部分转移给其他保险人的行为。双重代理行为违反保险法第129条禁止性规定，属于违法行为。2.保险经纪人制作投保建议书时，应当重点关注投保人的（）A.保险金额B.保险期限C.保险需求D.保险费用解析：保险经纪人制作投保建议书的核心是准确把握投保人的保险需求，包括风险保障需求、经济补偿需求、投资增值需求等。保险金额、保险期限、保险费用都是投保建议书的内容要素，但不是核心要素。保险经纪人应当通过专业咨询，全面了解投保人的基本情况、家庭结构、经济状况、风险偏好等，在此基础上提出个性化的保险方案建议。投保建议书应当客观、真实、准确，不得夸大保险保障范围或隐瞒保险责任。3.保险经纪人促成投保人与保险人签订保险合同后，应当履行的首要义务是（）A.解答投保人疑问B.提供保险合同文本C.办理保险单证D.进行风险提示解析：保险经纪人促成投保人与保险人签订保险合同后，应当履行的首要义务是提供保险合同文本。保险合同是保险法律关系的核心文件，规定了保险双方的权利义务。保险经纪人应当及时将保险合同文本交付投保人，并协助投保人理解合同条款。解答投保人疑问、办理保险单证、进行风险提示都是保险经纪人的义务，但提供保险合同文本是最首要的义务。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当向投保人提供保险合同文本，并说明保险合同的主要条款。4.在保险经纪业务中，保险经纪人因过错给投保人、保险人造成损失的，应当承担（）A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.经济责任解析：保险经纪人因过错给投保人、保险人造成损失的，应当承担民事责任。根据保险法第129条规定，保险经纪人因过错给投保人、保险人造成损失的，应当承担赔偿责任。行政责任是指违反行政法规应当承担的责任，刑事责任是指违反刑法应当承担的责任，经济责任不是法律术语。保险经纪人应当依法履行职责，维护投保人和保险人的合法权益。5.保险经纪人向投保人收取佣金的比例，应当（）A.由保险人确定B.由投保人确定C.在保险合同中约定D.由行业协会确定解析：保险经纪人向投保人收取佣金的比例，应当在保险合同中约定。根据保险法第129条规定，保险经纪人向投保人收取佣金的比例应当在保险合同中约定。保险经纪人不得利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人、被保险人购买指定的保险产品。佣金比例的约定应当公平合理，不得损害投保人、保险人的合法权益。6.保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解的，应当（）A.建议投保人解除合同B.建议保险人修改条款C.告知投保人风险D.继续履行合同解析：保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解的，应当建议投保人解除合同。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，并提示投保人注意保险合同中的除外责任、责任免除、等待期等条款。如果发现保险合同条款存在重大误解，保险经纪人应当建议投保人解除合同，并协助投保人办理相关手续。建议保险人修改条款不属于保险经纪人的职责范围。7.保险经纪人提供保险咨询服务时，应当遵循（）A.利益冲突原则B.客观中立原则C.收入最大化原则D.风险最小化原则解析：保险经纪人提供保险咨询服务时，应当遵循客观中立原则。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当基于投保人的需求，提供客观、中立的保险咨询服务。利益冲突原则要求保险经纪人应当避免利益冲突，客观中立原则要求保险经纪人应当公正地提供保险信息，不得偏袒任何一方。收入最大化原则和风险最小化原则不属于保险经纪人的行为准则。8.保险经纪人促成保险合同的，保险合同成立的时间是（）A.保险经纪人向投保人交付保险单时B.保险人同意承保时C.保险合同生效时D.投保人支付首期保费时解析：保险经纪人促成保险合同的，保险合同成立的时间是保险人同意承保时。根据保险法第129条规定，保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同成立应当满足投保人提出保险要求、保险人同意承保、保险合同条款达成一致等条件。保险经纪人作为中介人，其作用是促成投保人和保险人达成保险合同，保险合同成立的时间是保险人同意承保时。9.保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括（）A.保险经纪人内部管理制度B.保险经纪人外部管理制度C.保险经纪人风险管理制度D.保险经纪人财务管理制度解析：保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括保险经纪人内部管理制度、保险经纪人外部管理制度、保险经纪人风险管理制度、保险经纪人财务管理制度等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括业务操作规范、风险管理制度、财务管理制度等。保险经纪人应当加强内部管理，规范业务操作，防范经营风险。10.保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，包括（）A.保险责任B.责任免除C.保险金额D.以上都是解析：保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，包括保险责任、责任免除、保险金额、保险期间、保险费、保险金的给付等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，并提示投保人注意保险合同中的除外责任、责任免除、等待期等条款。保险经纪人应当全面、准确地说明保险合同条款，帮助投保人理解保险保障范围和责任限制。二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.保险经纪人的主要职责包括（）A.促成投保人与保险人签订保险合同B.提供保险咨询服务C.办理保险理赔D.进行风险评估解析：保险经纪人的主要职责包括促成投保人与保险人签订保险合同、提供保险咨询服务、进行风险评估等。办理保险理赔不属于保险经纪人的职责范围，属于保险人的义务。保险经纪人应当基于投保人的需求，提供专业的保险咨询服务，帮助投保人选择合适的保险产品。保险经纪人应当对投保人的风险状况进行评估，为投保人提供有针对性的保险方案建议。2.保险经纪人应当具备的条件包括（）A.拥有相应的专业知识B.具备良好的职业道德C.有固定的经营场所D.有相应的注册资本解析：保险经纪人应当具备的条件包括拥有相应的专业知识、具备良好的职业道德、有固定的经营场所、有相应的注册资本等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当具备相应的专业知识，具备良好的职业道德，有固定的经营场所，有相应的注册资本。保险经纪人应当依法设立，具备必要的条件，才能从事保险经纪业务。3.保险经纪人提供保险咨询服务时，应当（）A.基于投保人的需求B.提供客观、中立的建议C.不得夸大保险保障范围D.不得损害投保人利益解析：保险经纪人提供保险咨询服务时，应当基于投保人的需求，提供客观、中立的建议，不得夸大保险保障范围，不得损害投保人利益。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当基于投保人的需求，提供客观、中立的保险咨询服务。保险经纪人应当如实告知保险产品的特点和风险，不得误导投保人。4.保险经纪人促成保险合同的，应当（）A.向投保人交付保险单B.协助投保人办理投保手续C.告知投保人保险合同条款D.协助保险人办理承保手续解析：保险经纪人促成保险合同的，应当向投保人交付保险单、协助投保人办理投保手续、告知投保人保险合同条款等。协助保险人办理承保手续不属于保险经纪人的职责范围。保险经纪人应当及时将保险合同文本交付投保人，并协助投保人理解合同条款。保险经纪人应当协助投保人办理投保手续，确保投保过程顺利进行。5.保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括（）A.业务操作规范B.风险识别机制C.风险评估方法D.风险处置措施解析：保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括业务操作规范、风险识别机制、风险评估方法、风险处置措施等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括业务操作规范、风险管理制度、财务管理制度等。保险经纪人应当加强风险管理，防范经营风险，维护投保人和保险人的合法权益。6.保险经纪人向投保人收取佣金时，应当（）A.按照约定比例收取B.提供收款凭证C.告知收费依据D.及时上缴保险监管机构解析：保险经纪人向投保人收取佣金时，应当按照约定比例收取、提供收款凭证、告知收费依据等。及时上缴保险监管机构不属于保险经纪人的义务。保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人应当提供收款凭证，并告知收费依据，确保收费过程透明。7.保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解的，应当（）A.建议投保人解除合同B.建议保险人修改条款C.告知投保人风险D.继续履行合同解析：保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解的，应当建议投保人解除合同、建议保险人修改条款、告知投保人风险等。继续履行合同不属于保险经纪人的处理方式。保险经纪人应当及时发现问题，并采取适当的措施，维护投保人的合法权益。8.保险经纪人提供保险咨询服务时，应当（）A.基于投保人的需求B.提供客观、中立的建议C.不得夸大保险保障范围D.不得损害投保人利益解析：保险经纪人提供保险咨询服务时，应当基于投保人的需求，提供客观、中立的建议，不得夸大保险保障范围，不得损害投保人利益。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当基于投保人的需求，提供客观、中立的保险咨询服务。保险经纪人应当如实告知保险产品的特点和风险，不得误导投保人。9.保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括（）A.保险经纪人内部管理制度B.保险经纪人外部管理制度C.保险经纪人风险管理制度D.保险经纪人财务管理制度解析：保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括保险经纪人内部管理制度、保险经纪人外部管理制度、保险经纪人风险管理制度、保险经纪人财务管理制度等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括业务操作规范、风险管理制度、财务管理制度等。保险经纪人应当加强内部管理，规范业务操作，防范经营风险。10.保险经纪人促成保险合同的，应当（）A.向投保人交付保险单B.协助投保人办理投保手续C.告知投保人保险合同条款D.协助保险人办理承保手续解析：保险经纪人促成保险合同的，应当向投保人交付保险单、协助投保人办理投保手续、告知投保人保险合同条款等。协助保险人办理承保手续不属于保险经纪人的职责范围。保险经纪人应当及时将保险合同文本交付投保人，并协助投保人理解合同条款。保险经纪人应当协助投保人办理投保手续，确保投保过程顺利进行。三、判断题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.保险经纪人可以同时代理两个以上保险人从事保险经纪业务。（）解析：保险经纪人可以同时代理两个以上保险人从事保险经纪业务。根据保险法第129条规定，保险经纪人可以同时代理两个以上保险人从事保险经纪业务。保险经纪人应当依法代理保险业务，维护投保人和保险人的合法权益。2.保险经纪人促成保险合同的，保险合同成立的时间是投保人支付首期保费时。（）解析：保险经纪人促成保险合同的，保险合同成立的时间是保险人同意承保时，而不是投保人支付首期保费时。保险合同成立应当满足投保人提出保险要求、保险人同意承保、保险合同条款达成一致等条件。投保人支付首期保费是保险合同生效的条件，不是保险合同成立的条件。3.保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，包括保险责任、责任免除、保险金额等。（）解析：保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，包括保险责任、责任免除、保险金额等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当向投保人说明保险合同的主要条款，并提示投保人注意保险合同中的除外责任、责任免除、等待期等条款。保险经纪人应当全面、准确地说明保险合同条款，帮助投保人理解保险保障范围和责任限制。4.保险经纪人提供保险咨询服务时，应当基于投保人的需求，提供客观、中立的建议。（）解析：保险经纪人提供保险咨询服务时，应当基于投保人的需求，提供客观、中立的建议。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当基于投保人的需求，提供客观、中立的保险咨询服务。保险经纪人应当如实告知保险产品的特点和风险，不得误导投保人。5.保险经纪人促成保险合同的，应当向投保人交付保险单，并协助投保人办理投保手续。（）解析：保险经纪人促成保险合同的，应当向投保人交付保险单，并协助投保人办理投保手续。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当及时将保险合同文本交付投保人，并协助投保人理解合同条款。保险经纪人应当协助投保人办理投保手续，确保投保过程顺利进行。6.保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括业务操作规范、风险识别机制、风险评估方法、风险处置措施等。（）解析：保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括业务操作规范、风险识别机制、风险评估方法、风险处置措施等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括业务操作规范、风险管理制度、财务管理制度等。保险经纪人应当加强风险管理，防范经营风险，维护投保人和保险人的合法权益。7.保险经纪人向投保人收取佣金时，应当按照约定比例收取，并提供收款凭证。（）解析：保险经纪人向投保人收取佣金时，应当按照约定比例收取，并提供收款凭证。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人应当提供收款凭证，并告知收费依据，确保收费过程透明。8.保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解的，应当建议投保人解除合同，并协助投保人办理相关手续。（）解析：保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解的，应当建议投保人解除合同，并协助投保人办理相关手续。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当及时发现问题，并采取适当的措施，维护投保人的合法权益。保险经纪人应当建议投保人解除合同，并协助投保人办理相关手续。9.保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括保险经纪人内部管理制度、保险经纪人外部管理制度、保险经纪人风险管理制度、保险经纪人财务管理制度等。（）解析：保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括保险经纪人内部管理制度、保险经纪人外部管理制度、保险经纪人风险管理制度、保险经纪人财务管理制度等。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括业务操作规范、风险管理制度、财务管理制度等。保险经纪人应当加强内部管理，规范业务操作，防范经营风险。10.保险经纪人促成保险合同的，应当协助保险人办理承保手续。（）解析：保险经纪人促成保险合同的，应当协助投保人办理投保手续，而不是协助保险人办理承保手续。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当及时将保险合同文本交付投保人，并协助投保人理解合同条款。保险经纪人应当协助投保人办理投保手续，确保投保过程顺利进行。四、简答题（本大题共8小题，每小题2分，共16分）1.简述保险经纪人的主要职责。解析：保险经纪人的主要职责包括：（1）促成投保人与保险人签订保险合同；（2）提供保险咨询服务；（3）进行风险评估；（4）协助投保人办理投保手续；（5）协助保险人办理承保手续；（6）提供保险理赔协助；（7）提供保险续保服务；（8）提供保险咨询服务等。2.简述保险经纪人应当具备的条件。解析：保险经纪人应当具备的条件包括：（1）拥有相应的专业知识；（2）具备良好的职业道德；（3）有固定的经营场所；（4）有相应的注册资本；（5）有相应的从业人员；（6）有完善的管理制度；（7）有相应的风险管理制度；（8）有相应的财务管理制度等。3.简述保险经纪人提供保险咨询服务时应当遵循的原则。解析：保险经纪人提供保险咨询服务时应当遵循的原则包括：（1）客观中立原则；（2）诚实信用原则；（3）公平合理原则；（4）全面准确原则；（5）及时有效原则；（6）合法合规原则等。4.简述保险经纪人应当建立健全的风险管理制度。解析：保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括：（1）业务操作规范；（2）风险识别机制；（3）风险评估方法；（4）风险处置措施；（5）风险监控机制；（6）风险报告制度等。5.简述保险经纪人向投保人收取佣金时应当遵循的原则。解析：保险经纪人向投保人收取佣金时应当遵循的原则包括：（1）合法合规原则；（2）公平合理原则；（3）诚实信用原则；（4）公开透明原则；（5）及时足额原则等。6.简述保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解时的处理方式。解析：保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解时的处理方式包括：（1）建议投保人解除合同；（2）建议保险人修改条款；（3）告知投保人风险；（4）协助投保人办理相关手续等。7.简述保险经纪人应当建立健全的业务管理制度。解析：保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括：（1）保险经纪人内部管理制度；（2）保险经纪人外部管理制度；（3）保险经纪人风险管理制度；（4）保险经纪人财务管理制度等。8.简述保险经纪人促成保险合同的流程。解析：保险经纪人促成保险合同的流程包括：（1）了解投保人的需求；（2）进行风险评估；（3）选择合适的保险产品；（4）准备投保文件；（5）协助投保人办理投保手续；（6）协助保险人办理承保手续；（7）交付保险合同文本；（8）提供后续服务。五、应用题（本大题共8小题，每小题4分，共24分）1.某企业投保财产保险，保险金额为1000万元，保险期限为1年，保险费率为1%。保险经纪人促成该企业投保，并收取佣金10万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为10万元，保险金额为1000万元，保险费率为1%，保险费为10万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。2.某投保人投保人寿保险，保险金额为100万元，保险期限为20年，保险费率为1%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金5万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为5万元，保险金额为100万元，保险期限为20年，保险费率为1%，保险费为10万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。3.某投保人投保健康保险，保险金额为50万元，保险期限为1年，保险费率为2%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金3万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为3万元，保险金额为50万元，保险期限为1年，保险费率为2%，保险费为1万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。4.某投保人投保车险，保险金额为20万元，保险期限为1年，保险费率为3%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金2万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为2万元，保险金额为20万元，保险期限为1年，保险费率为3%，保险费为0.6万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。5.某投保人投保意外伤害保险，保险金额为10万元，保险期限为1年，保险费率为1%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金1万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为1万元，保险金额为10万元，保险期限为1年，保险费率为1%，保险费为1万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。6.某投保人投保旅游保险，保险金额为5万元，保险期限为1年，保险费率为2%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金0.5万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为0.5万元，保险金额为5万元，保险期限为1年，保险费率为2%，保险费为1万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。7.某投保人投保货物运输保险，保险金额为100万元，保险期限为1年，保险费率为1%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金5万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为5万元，保险金额为100万元，保险期限为1年，保险费率为1%，保险费为1万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。8.某投保人投保责任保险，保险金额为50万元，保险期限为1年，保险费率为2%。保险经纪人促成该投保人投保，并收取佣金3万元。请问保险经纪人应当如何分配佣金？解析：保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人。根据保险法第129条规定，保险经纪人应当依法收取佣金，并按照约定比例分配给保险人。保险经纪人收取的佣金为3万元，保险金额为50万元，保险期限为1年，保险费率为2%，保险费为1万元。保险经纪人应当将佣金按照约定比例分配给保险人，剩余部分作为自身收入。【标准答案及解析】一、单项选择题1.D2.C3.B4.B5.C6.A7.B8.B9.A10.D二、多项选择题1.ABD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判断题1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.×四、简答题1.保险经纪人的主要职责包括：（1）促成投保人与保险人签订保险合同；（2）提供保险咨询服务；（3）进行风险评估；（4）协助投保人办理投保手续；（5）协助保险人办理承保手续；（6）提供保险理赔协助；（7）提供保险续保服务；（8）提供保险咨询服务等。2.保险经纪人应当具备的条件包括：（1）拥有相应的专业知识；（2）具备良好的职业道德；（3）有固定的经营场所；（4）有相应的注册资本；（5）有相应的从业人员；（6）有完善的管理制度；（7）有相应的风险管理制度；（8）有相应的财务管理制度等。3.保险经纪人提供保险咨询服务时应当遵循的原则包括：（1）客观中立原则；（2）诚实信用原则；（3）公平合理原则；（4）全面准确原则；（5）及时有效原则；（6）合法合规原则等。4.保险经纪人应当建立健全的风险管理制度，包括：（1）业务操作规范；（2）风险识别机制；（3）风险评估方法；（4）风险处置措施；（5）风险监控机制；（6）风险报告制度等。5.保险经纪人向投保人收取佣金时应当遵循的原则包括：（1）合法合规原则；（2）公平合理原则；（3）诚实信用原则；（4）公开透明原则；（5）及时足额原则等。6.保险经纪人发现保险合同条款存在重大误解时的处理方式包括：（1）建议投保人解除合同；（2）建议保险人修改条款；（3）告知投保人风险；（4）协助投保人办理相关手续等。7.保险经纪人应当建立健全的业务管理制度，包括：（1）保险经纪人内部管理制度；（2）保险经纪人外部管理制度；（3）保险经纪人风险管理制度；（4）保险经纪人财务管理制度等。8.保险经纪人促成保险合同的流程包括：（1）了解投保人的需求；（2）进行风险评估；（3）选择合适的保险产品；（4）准备投保文件；（5）协助投保人办理投保手续；（6）协助保险人办理承保手续；（7）交付保险合同文本；（8）提供后续服务。五、应用题