防范和处置非法集资条例考试试题及答案

防范和处置非法集资条例考试试题及答案一、单项选择题（每题2分，共30分）1.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A.2021年2月10日B.2021年5月1日C.2021年7月1日D.2022年1月1日答案：B解析：条例经国务院常务会议通过，于2021年2月10日公布，自2021年5月1日起施行。A项为公布日期，注意区分。2.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向（）吸收资金的行为。A.不特定对象B.特定对象C.单位内部职工D.行业协会会员答案：A解析："向不特定对象吸收资金"是非法集资的核心要件之一，这也是其具有社会危害性的原因所在。3.防范和处置非法集资工作应当遵循的原则是（）。A.打防并举、标本兼治、重在治本、齐抓共管B.统一领导、分级负责、条块结合、以块为主C.防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置D.预防为主、防治结合、综合施策、依法处置答案：C4.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人是指（）。A.参与非法集资活动并遭受损失的集资参与人B.为非法集资提供广告宣传并获取经济利益的单位C.发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人D.为非法集资提供资金账户的个人答案：C解析：B、D项属于非法集资协助人的范畴，A项是集资参与人。5.非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并（）的单位和个人。A.参与策划B.组织协调C.提供技术手段D.获取经济利益答案：D解析："明知"和"获取经济利益"是认定非法集资协助人的两个必备要件。6.因参与非法集资受到的损失，由（）承担。A.非法集资人B.集资参与人自行承担C.非法集资协助人D.国家和非法集资人共同承担答案：B解析：条例明确规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。参与者应当增强风险自担意识。7.国家禁止（）的非法集资。A.任何形式B.以高息为诱饵C.通过广告宣传D.利用互联网进行答案：A8.对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额（）的罚款。A.10%以上30%以下B.20%以上50%以下C.1倍以上3倍以下D.3倍以上5倍以下答案：B解析：注意区分：对非法集资人处集资金额20%以上50%以下罚款；对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下罚款。9.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，并处违法所得（）的罚款。A.20%以上50%以下B.50%以上1倍以下C.1倍以上3倍以下D.3倍以上5倍以下答案：C10.广告经营者、广告发布者发布有关集资的广告，应当依照法律、行政法规（）。A.查验相关证明文件，核对广告内容B.审查广告主资信状况C.向处置非法集资牵头部门备案D.对广告内容作实质性审查答案：A解析：对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。11.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当（）。A.立即删除信息并报告公安机关B.屏蔽信息后自行核实C.保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告D.等待监管部门通知后处理答案：C解析：条例要求互联网信息服务提供者保存有关记录并向处置非法集资牵头部门报告；接到牵头部门通知后，再停止传输相关信息。12.对涉嫌非法集资的行为，任何单位和个人（）向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。A.必须B.经批准后可以C.应当D.有权答案：D解析：举报是社会监督的重要方式，条例赋予任何单位和个人举报权，并规定对举报有功者给予奖励。13.地方各级人民政府应当开展（）的防范非法集资宣传教育活动。A.周期性B.临时性C.常态化D.季节性答案：C14.处置非法集资牵头部门经调查认定属于非法集资的，应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止非法集资行为，并（）。A.予以行政拘留B.没收全部违法所得C.公开曝光D.限期清退集资资金答案：D解析：调查认定属于非法集资的，处置重点是责令停止违法行为并限期清退集资资金。行政拘留属公安机关职权，没收违法所得须依法定程序进行。15.行业主管部门、监管部门应当落实监督管理责任，将防范和处置非法集资工作纳入（）内容。A.生产经营许可B.相关行业监督管理C.信用体系建设D.年度统计报表答案：B二、多项选择题（每题3分，共30分）1.根据条例，非法集资的主要特征包括（）。A.非法性：未经依法许可或者违反国家金融管理规定B.利诱性：许诺还本付息或者给予其他投资回报C.社会性：向不特定对象吸收资金D.公开性：通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传答案：ABC解析：条例第二条从非法性、利诱性、社会性三个方面界定非法集资。D项"公开性"是非法集资常见的表现形式，但不是条例界定非法集资的必备要素。2.根据条例，处置非法集资牵头部门在处置非法集资时可以采取的措施包括（）。A.查封有关经营场所B.查封、扣押有关资产C.责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金D.依法查询有关账户答案：ABCD3.下列属于清退集资资金来源的有（）。A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益C.非法集资人藏匿或者向关联方转移的资产D.非法集资人或者非法集资协助人出资的资产答案：ABCD解析：条例对清退集资资金来源作了明确列举，最大限度追赃挽损，保护集资参与人合法权益。4.下列关于非法集资协助人法律责任的说法，正确的有（）。A.由处置非法集资牵头部门给予警告B.处违法所得1倍以上3倍以下罚款C.构成犯罪的，依法追究刑事责任D.处集资金额20%以上50%以下罚款答案：ABC解析：D项是对非法集资人的处罚标准。非法集资协助人的罚款基数是违法所得，而非集资金额。5.下列有关集资广告管理的规定，符合条例的有（）。A.广告经营者应当查验相关证明文件B.广告发布者应当核对广告内容C.对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务D.对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告发布者不得发布答案：ABCD6.下列有关非法集资工作体制机制的说法，正确的有（）。A.国务院建立处置非法集资部际联席会议制度B.地方各级人民政府负责本行政区域内防范和处置非法集资工作C.行业主管部门、监管部门应当落实监督管理责任D.国务院金融管理部门负责非法集资犯罪案件侦查答案：ABC解析：非法集资犯罪案件的侦查由公安机关依法负责，D项错误。7.根据条例，下列属于非法集资协助人的有（）。A.明知是非法集资而为其提供广告宣传并获取报酬的单位B.明知是非法集资而为其提供资金账户并收取费用的个人C.不明知是非法集资而提供一般劳务服务的人员D.明知是非法集资而为其提供技术开发服务并获取利益的公司答案：ABD解析：非法集资协助人的认定须同时满足"明知"和"获取经济利益"两个条件。C项不符合"明知"要件，不属于非法集资协助人。8.根据条例，下列行为中涉嫌非法集资的有（）。A.未经许可，以投资养老公寓为名承诺高额回报，向老年群体吸收资金B.未经许可，通过微信群向不特定公众发售所谓"原始股"C.依法设立的商业银行按照国务院金融管理部门规定发行理财产品D.未经许可，以消费返利为名向不特定对象吸收资金答案：ABD解析：C项属于持牌金融机构依法开展的合法金融业务。A、B、D项均未经许可、承诺回报且面向不特定对象，涉嫌非法集资。9.关于涉嫌非法集资行为的调查认定，下列做法符合条例规定的有（）。A.处置非法集资牵头部门及时组织调查认定B.调查人员进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证C.调查人员询问有关当事人并要求其对有关事项作出说明D.调查人员对当事人采取限制人身自由的强制措施答案：ABC解析：限制人身自由属于法定强制措施，只能由公安机关依法实施，处置非法集资牵头部门无权采取。10.下列关于非法集资人法律责任的说法，正确的有（）。A.责令限期清退集资资金B.处集资金额20%以上50%以下罚款C.构成犯罪的，依法追究刑事责任D.能够及时清退集资资金的，可以酌情减轻处罚答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）1.《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。答案：正确2.非法集资人是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。答案：错误解析：该定义是非法集资协助人。非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。3.国家禁止任何形式的非法集资。答案：正确4.因参与非法集资受到的损失，由非法集资人和集资参与人共同承担。答案：错误解析：因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。5.处置非法集资牵头部门可以查封有关经营场所，查封、扣押有关资产。答案：正确6.对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，但广告发布者可以发布。答案：错误解析：广告经营者和广告发布者均负有查验证明文件、核对广告内容的义务。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告发布者同样不得发布。7.对涉嫌非法集资的行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。答案：正确8.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，并处集资金额20%以上50%以下罚款。答案：错误解析：对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下罚款；集资金额20%以上50%以下罚款适用于非法集资人。9.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。答案：正确10.非法集资人能够及时清退集资资金的，应当一律不予处罚。答案：错误解析：能够及时清退集资资金的，可以酌情减轻处罚，而非一律不予处罚。四、简答题（每题10分，共20分）1.简述非法集资的定义及构成特征。答案：根据《防范和处置非法集资条例》第二条，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资具有以下三个构成特征：（1）非法性，即未经国务院金融管理部门依法许可，或者违反国家金融管理规定；（2）利诱性，即以许诺还本付息或者给予其他投资回报为诱饵；（3）社会性，即向社会不特定对象吸收资金。2.简述防范和处置非法集资工作的原则及其基本要求。答