反电信网络诈骗法知识竞赛试题及答案

第页反电信网络诈骗法知识竞赛试题及答案1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行时间为（）[单选题]*A.2022年1月1日B.2022年12月1日(正确答案)C.2023年1月1日D.2023年6月1日2.根据《反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对监测识别的涉诈异常账户，应当（）[单选题]*A.直接销户B.采取限制性措施并核实处置(正确答案)C.不予干预D.仅登记台账3.人民银行要求银行机构落实涉诈资金链治理，核心原则是（）[单选题]*A.全面封禁、一律管控B.精准治理、不误伤正常服务(正确答案)C.宽松审慎、减少管控D.随机管控、被动处置4.银行网点办理个人账户开户，对异地开户、无合理开户用途客户应（）[单选题]*A.简化流程快速开户B.强化尽职调查、核实开户真实用途(正确答案)C.直接拒绝开户D.仅留存身份证即可5.根据反诈监管要求，银行对涉诈高风险账户应建立（）[单选题]*A.随机台账B.动态风险管控台账(正确答案)C.年度台账D.无需台账6.《反电信网络诈骗法》规定，金融机构未履行反诈义务造成后果的，可处以最高（）罚款[单选题]*A.一百万元B.二百万元C.五百万元(正确答案)D.一千万元7.银行一线柜面发现客户频繁大额转账至陌生异地账户，应（）[单选题]*A.直接办理转账B.主动问询核实、开展反诈提示、必要时劝阻拦截(正确答案)C.拖延办理D.不予理会8.人民银行反诈监管要求，银行机构反诈工作实行（）负责制[单选题]*A.部门经理B.岗位员工C.主要负责人(正确答案)D.风控专员9.个人银行结算账户短期内频繁非同名转账，属于（）[单选题]*A.正常交易B.可疑涉诈交易特征(正确答案)C.系统故障交易D.合规便民交易10.银行对经核实的涉诈账户，处置措施不包括（）

[单选题]*A.限制非柜面交易B.暂停账户收付C.随意永久销户(正确答案)D.冻结可疑资金11.涉诈“资金链”精准治理核心要求是杜绝（）防控方式[单选题]*A.分类管控B.一刀切、粗放式(正确答案)C.动态管控D.分级处置12.网点开户尽职调查重点不包括（）[单选题]*A.开户用途真实性B.经营场景匹配度C.客户家庭成员信息(正确答案)D.资金使用合理性13.涉诈线索接收后，银行应在（）内启动倒查核实。[单选题]*A.规定时限(正确答案)B.三日C.一周D.月末统一处理14.《反电信网络诈骗法》规定，个人不得（）银行账户[单选题]*A.合法自用B.出租、出借、出售(正确答案)C.正常转账D.定期存款15.银行开展反诈宣传的首要阵地是（）[单选题]*A.线上公众号B.营业网点一线(正确答案)C.社区公告栏D.短视频平台16.人民银行要求银行建立涉诈问题（）机制，闭环整改[单选题]*A.自查、整改、复核、长效治理(正确答案)B.仅自查不整改C.年终集中整改D.被动整改17.客户以“刷单、返利、保证金”为由转账，网点人员应（）[单选题]*A.立即劝阻并开展反诈警示(正确答案)B.快速协助转账C.不予提醒D.简单询问后放行18.银行对高风险客户应实施（）管理[单选题]*A.分级分类动态(正确答案)B.统一无差别C.放任不管D.年度静态19.非柜面交易限额管控主要针对（）涉诈风险[单选题]*A.线下存取款B.线上批量转账(正确答案)C.柜台转账D.定期划转20.涉诈账户处置后，银行需留存处置台账及资料至少（）[单选题]*A.1年B.3年C.5年(正确答案)D.10年21.《反电信网络诈骗法》适用范围不包括（）[单选题]*A.电信网络诈骗活动防治B.关联资金风险治理C.正常合法金融交易(正确答案)D.涉诈工具管控22.账户申诉解控工作应坚持（），杜绝过度管控[单选题]*A.从严管控、一律不解B.精准核查、依规解控(正确答案)C.随意解控D.拖延解控23.小微企业开户反诈尽调重点是（）[单选题]*A.企业真实经营情况(正确答案)B.法人籍贯C.企业成立年限D.注册资本24.涉诈倒查工作中，发现内部员工违规开户、包庇风险的应（）[单选题]*A.隐瞒不报B.立即上报、严肃追责(正确答案)C.内部口头提醒D.延后处理25.银行反诈工作“谁开户、谁负责、谁运维、谁负责”体现的是（）[单选题]*A.岗位责任制(正确答案)B.集体免责制C.随机责任制D.年终责任制26.《反电信网络诈骗法》明确金融机构反诈法定职责包括（）

风险监测识别*A.风险监测识别(正确答案)B.异常交易拦截(正确答案)C.涉诈线索上报(正确答案)D.反诈宣传教育(正确答案)27.银行涉诈账户倒查核心工作内容包括（）*A.核查开户真实性、尽调履职情况(正确答案)B.穿透核查全量交易流水(正确答案)C.排查风险传导链条(正确答案)D.梳理内部履职短板、制度漏洞(正确答案)28.网点一线日常反诈履职重点工作有（）*A.开户尽职调查、客户身份核实(正确答案)B.大额转账风险问询、反诈劝阻(正确答案)C.可疑交易识别上报(正确答案)D.常态化反诈宣传提示(正确答案)29.银行对涉诈异常账户可采取的管控措施有（）*A.限制非柜面交易(正确答案)B.暂停账户收付功能(正确答案)C.限额管控(正确答案)D.冻结可疑涉诈资金(正确答案)30.常见电信网络诈骗类型包括（）*A.刷单返利诈骗(正确答案)B.虚假投资理财诈骗(正确答案)C.公检法虚假办案诈骗(正确答案)D.贷款征信诈骗、冒充亲友诈骗(正确答案)31.银行对监测发现的涉诈异常账户，可直接永久销户，无需核实。（）[判断题]*对错(正确答案)32.个人出租、出借、出售银行账户属于违法行为，需承担法律责任。（）[判断题]*对(正确答案)错33.银行反诈工作实行机构主要负责人负责制，压实主体责任。（）[判断题]*对(正确答案)错34.营业网点是银行开展反诈宣传、一线风险拦截的首要阵地。（）[判断题]*对(正确答案)错35.银行对高风险账户实行静态管控，风险消除后无需调整。（）[判断题]*对错(正确答案)36.正常合法的金融交易行为不受《反电信网络诈骗法》约束。（）[判断题]*对(正确答案)错37.银行配合公安反诈工作可根据自身工作情况选择性配合。（）[判断题]*对错(正确答案)38.小微企业开户反诈尽调无需核查企业真实经营情况。（）[判断题]*对错(正确答案)39.老年人、学生大额陌生转账，网点无需额外核实，直接办理。（）[判断题]*对错(正确答案)40.银行反诈培训需全覆盖一线柜面、大堂、营销及管理人员。（）[判断题]*对(正确答案)错41.客户声称公检法安全账户转账，网点需协助快速办理。（）[判断题]*对错(正确答案)42.单纯存款无交易场景无需开展反诈宣传提示。（）[