《防范和处置非法集资条例》考试复习题库(含答案)

《防范和处置非法集资条例》考试复习题库(含答案)一、单项选择题（每题1分，共20分）1.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A.2020年12月1日B.2021年1月1日C.2021年5月1日D.2022年1月1日答案：C解析：《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。2.非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予（）等方式，向不特定对象吸收资金的行为。A.实物奖励B.其他投资回报C.商品折扣D.积分兑换答案：B解析：条例第二条规定，“给予其他投资回报”是非法集资的利诱性表现形式之一。3.非法集资人是指（）的单位和个人。A.参与集资B.发起、主导或者组织实施非法集资C.为非法集资提供广告宣传D.向非法集资提供资金答案：B解析：条例第三条规定，非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；为非法集资提供帮助并获得经济利益的是非法集资协助人。4.非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并获得（）的单位和个人。A.荣誉称号B.经济利益C.社会地位D.职务晋升答案：B解析：条例第三条明确，“获得经济利益”是认定非法集资协助人的必要条件之一。5.国家（）任何形式的非法集资。A.限制B.禁止C.规范D.监管答案：B解析：条例第三条规定：“国家禁止任何形式的非法集资。”6.防范和处置非法集资工作应当坚持防范为主、打早打小、（）、稳妥处置的原则。A.露头就打B.综合治理C.依法严惩D.教育优先答案：B7.对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的是（）。A.国务院B.省级人民政府C.设区的市级人民政府D.县级人民政府答案：B解析：条例第五条明确规定，省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，县级以上地方人民政府负责本行政区域内的具体工作。8.地方各级人民政府应当建立非法集资（）机制。A.监测预警B.举报奖励C.定期排查D.信用惩戒答案：A9.任何单位和个人不得发布包含（）内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。A.投资理财B.集资C.金融D.融资答案：B解析：条例第十五条规定，除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。10.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向（）报告。A.公安机关B.处置非法集资牵头部门C.市场监督管理部门D.互联网信息内容管理部门答案：B解析：条例第十二条要求互联网信息服务提供者保存记录并报告处置非法集资牵头部门。11.广告经营者、广告发布者应当查验（），核对广告内容。A.广告主的资质证明文件B.相关证明文件C.广告费支付凭证D.广告主的纳税证明答案：B解析：条例第十六条要求广告经营者、广告发布者查验相关证明文件，证明文件不全的，不得发布。12.处置非法集资牵头部门经调查认定属于非法集资的，应当责令非法集资人、非法集资协助人（）。A.退还全部集资款B.立即停止有关行为C.解散有关机构D.公开说明情况答案：B13.因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担。A.非法集资人B.非法集资协助人C.集资参与人D.当地人民政府答案：C解析：条例第二十五条明确规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。14.对非法集资人，处集资金额（）的罚款。A.10%以上50%以下B.20%以上1倍以下C.50%以上2倍以下D.1倍以上5倍以下答案：B15.非法集资协助人没有违法所得的，处（）的罚款。A.10万元以上50万元以下B.50万元以上500万元以下C.5万元以上10万元以下D.100万元以上500万元以下答案：B16.对非法集资人、非法集资协助人的法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）的罚款。A.10万元以上50万元以下B.20万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.100万元以上1000万元以下答案：C17.非法集资行为中，“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”体现了非法集资的（）特征。A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性答案：A18.下列各项中，不属于清退集资资金来源的是（）。A.非法集资资金余额B.非法集资资金收益、转换的其他资产及其收益C.非法集资人责任人员的个人全部财产D.用于非法集资的款项答案：C解析：条例第二十四条列举了五类清退资金来源，不包括责任人员与非法集资无关的个人全部财产。19.广告经营者、广告发布者违反条例规定，没有违法所得的，处（）的罚款。A.1万元以上10万元以下B.10万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.5万元以上50万元以下答案：B20.非法集资人、非法集资协助人拒不履行清退集资资金义务的，处置非法集资牵头部门可以依法（）。A.实施行政拘留B.直接划扣其银行存款C.申请人民法院强制执行D.吊销其营业执照答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.下列属于非法集资特征的有（）。A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性答案：ABCD解析：非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。2.下列属于非法集资协助人的行为的有（）。A.明知是非法集资仍为其提供广告宣传B.明知是非法集资仍为其提供资金账户C.组织策划非法集资活动D.明知是非法集资仍为其提供培训服务答案：ABD解析：协助人是在明知的情况下提供帮助并获得经济利益。C项“组织策划”属于非法集资人实施的行为。3.处置非法集资牵头部门在调查处置中可以依法采取下列哪些措施？（）A.询问有关单位和人员，要求说明情况B.查阅、复制、调取有关文件、资料、电子设备C.查封、扣押相关财物D.对有关责任人员实施逮捕答案：ABC解析：逮捕属于刑事强制措施，由检察机关批准、公安机关执行，处置非法集资牵头部门无权决定。4.清退集资资金来源包括（）。A.非法集资资金余额B.非法集资资金收益、转换的其他资产及其收益C.非法集资人、非法集资协助人名下与非法集资有关的资产D.用于非法集资的款项E.非法集资人、非法集资协助人因非法集资获得的报酬、奖励、提成等答案：ABCDE解析：条例第二十四条规定了上述五项清退资金来源。5.对非法集资人、非法集资协助人的处罚中，可能被给予警告并处罚款的责任人员包括（）。A.法定代表人B.主要负责人C.直接负责的主管人员D.其他直接责任人员答案：ABCD6.下列属于《防范和处置非法集资条例》规定的防范措施的有（）。A.建立非法集资监测预警机制B.加强对广告的监督管理C.加强互联网信息管理D.建立健全举报奖励制度答案：ABCD7.下列关于非法集资处置的说法，正确的有（）。A.处置非法集资牵头部门应当及时组织对涉嫌非法集资行为的调查认定B.经调查认定属于非法集资的，责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关行为C.处置非法集资牵头部门对可能被转移、隐匿或者毁损的财物有权查封、扣押D.处置非法集资牵头部门有权直接决定对涉嫌犯罪人员采取刑事拘留措施答案：ABC解析：刑事拘留属于刑事强制措施，应当由公安机关依法决定和执行。8.关于非法集资举报和奖励制度，下列表述正确的有（）。A.国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报B.县级以上地方各级人民政府应当建立健全举报奖励制度C.处置非法集资牵头部门应当向社会公布举报电话、信箱、网站等联系方式D.举报奖励资金由国务院金融管理部门统一拨付答案：ABC解析：举报奖励由县级以上地方各级人民政府组织实施，而非国务院金融管理部门统一拨付。9.下列行为中，可能同时承担行政责任和刑事责任的有（）。A.非法集资人违法吸收资金B.非法集资协助人明知非法集资仍提供帮助C.国家机关工作人员在处置非法集资工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊D.集资参与人参与非法集资答案：ABC解析：参与非法集资的损失由参与人自行承担，一般不产生行政责任或刑事责任；但构成犯罪的，依法另作处理。10.关于广告经营者、广告发布者的义务，下列表述正确的有（）。A.应当查验相关证明文件B.应当核对广告内容C.证明文件不全的，可以先行发布，事后补充D.明知或者应知是非法集资仍为其设计、制作、代理、发布广告的，依法予以处罚答案：ABD解析：证明文件不全的，广告经营者、广告发布者不得发布广告，C项错误。三、判断题（每题1分，共10分）1.非法集资仅指未经国务院金融管理部门依法许可，向不特定对象吸收资金的行为。答案：错误解析：非法集资还包括“违反国家金融管理规定”的情形，二者构成非法集资的“非法性”要件。2.非法集资协助人因不知情而提供了帮助的，不认定为非法集资协助人。答案：正确解析：认定协助人要求“明知”是非法集资。3.防范和处置非法集资工作应当坚持“防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置”的原则。答案：正确4.县级以上地方人民政府应当加强对非法集资的防范和处置工作，但乡镇人民政府和基层群众性自治组织不承担任何相关职责。答案：错误解析：条例规定地方各级人民政府均应落实防范和处置非法集资责任，基层群众性自治组织也应当配合做好相关工作。5.集资参与人因参与非法集资受到的损失，可以要求当地人民政府予以补偿。答案：错误解析：因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。6.广告经营者、广告发布者发布集资广告时，只需查验广告主的营业执照，无须核对广告内容。答案：错误解析：其应当查验相关证明文件并核对广告内容，证明文件不全或者内容不符合规定的不得发布。7.处置非法集资牵头部门有权查封、扣押与涉嫌非法集资行为有关的财物和文件资料。答案：正确8.非法集资人、非法集资协助人因非法集资受到行政处罚的信息，可以依法记入社会信用记录并公示。答案：正确9.用于非法集资的款项属于清退集资资金来源。答案：正确10.对非法集资协助人，有违法所得的，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得的，处50万元以上500万元以下的罚款。答案：正确四、简答题（每题6分，共30分）1.简述非法集资的法定含义及其特征。答案：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其特征为：（1）非法性，即未经依法许可或者违反国家金融管理规定；（2）公开性，即通过公开途径向社会宣传；（3）利诱性，即许诺还本付息或其他投资回报；（4）社会性，即向不特定对象吸收资金。2.简述防范和处置非法集资工作的原则。答案：防范和处置非法集资工作应当坚持“防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置”的原则。（1）防范为主，重在预警监测、宣传教育，从源头减少非法集资；（2）打早打小，将非法集资消灭在萌芽状态，防止其蔓延成势；（3）综合治理，综合运用行政、经济、法律等手段，多部门协同联动；（4）稳妥处置，在处置中兼顾社会稳定，依法有序清退资金、化解风险。3.处置非法集资牵头部门在调查处置中可以依法采取哪些措施？答案：（1）开展调查取证，询问有关单位和人员，要求其说明情况；（2）查阅、复制、调取有关文件、资料、电子设备等；（3）查封、扣押可能被转移、隐匿或者毁损的财物和文件资料；（4）责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关行为；（5）依法查询、冻结有关银行账户（依照法定条件和程序）；（6）法律、行政法规规定的其他措施。4.清退集资资金的来源有哪些？答案：根据《防范和处置非法集资条例》第二十四条，清退集资资金来源包括：（1）非法集资资金余额；（2）非法集资资金收益、转换的其他资产及其收益；（3）非法集资人、非法集资协助人名下与非法集资有关的资产；（4）用于非法集资的款项；（5）非法集资人、非法集资协助人因非法集资获得的报酬、奖励、提成等。5.对非法集资人及其责任人员如何处罚？答案：《防范和处置非法集资条例》第三十条规定，对非法集资人，由处置非法集资牵头部门责令停止非法集资行为，处集资金额20%以上1倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第三十一条规定，对非法集资人、非法集资协助人的法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。同时，非法集资人、非法集资协助人还应当依法承担清退集资资金的责任，其违法信息会被记入社会信用记录并公示。五、案例分析题（每题10分，共20分）###（一）老年人投资“高息理财”案某公司未经国务院金融管理部门许可，在多个社区向老年人散发宣传单，宣称投资其“理财产品”可享受年化12%的固定收益，到期“还本付息”。该公司先后吸收200余名退休人员资金共计6000万元。后资金链断裂，部分老年人向当地处置非法集资牵头部门举报。经调查认定，该公司的行为构成非法集资。问题：1.该公司行为是否构成非法集资？请结合非法集资的定义分析。（4分）2.参与投资的老年人所受损失应当由谁承担？为什么？（3分）3.对该公司及其直接负责的主管人员可能如何处罚？（3分）答案：1.构成非法集资。该公司未经国务院金融管理部门依法许可，违反了国家金融管理规定，具有“非法性”；以发放宣传单、社区宣讲等方式向社会公开宣传，具有“公开性”；承诺年化12%的固定收益并到期还本付息，具有“利诱性”；吸收对象为不特定老年群体，具有“社会性”。完全符合《防范和处置非法集资条例》第二条规定的非法集资构成要件。2.损失由集资参与人（老年投资者）自行承担。根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。国家不承担代偿或赔偿责任，但非法集资人、非法集资协助人依法负有清退集资资金的义务，能够清退的部分应当优先清退。3.对该公司（非法集资人），由处置非法集资牵头部门责令停止非法集资行为，并处集资金额20%以上1倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑