千人评议银行和保险业金融机构日常服务活动实施方案

千人评议银行和保险业金融机构日常服务活动实施

方案

为深入贯彻落实县委“勇争先、强执行、开新局”行动

部署要求，持续构建“亲”“清”政商关系，持续优化我县

营商“软环境”，全面提升全县银行和保险业金融机构综合

服务质效，根据**有关要求，特制定本细则。

活动目的

以“强执行、优服务”为总目标，以全县银行和保险业

金融机构为重点，坚持问题导向，紧盯社会热点，通过多维

度、动态化、常态化的监督评价体系，对全县银行和保险业

进行监督和评议，切实改善行业服务质量、提升行业服务水

平，增强行业服务意识，打造一流营商环境，为建设“浙南

明珠、最美山城”提供坚强作风保障C

二、组织领导

成立银行和保险业金融机构评议工作领导小组，县金融

中心主要负责人为组长，县金融中心、人行县支行、银保监

监管组分管负责人为副组长。成员单位由县金融中心、人行

县支行、银保监监管组组成，领导小组办公室设在县金融中

心，负责牵头做好县银行和保险业金融机构的日常服务评价、

评议监督检查等工作。

三、评议对象

评议对象为纳入2022年千人评议对象的银行和保险业

金融机构（其中，农商银行2020、2021年连续两年获评满

意单位，纳入评议对象但不作为群众满意、不满意候选单位）,

详见附件1。

四、评议人员

评议人员由办事服务对象和金融监管部门有关人员组

成IO

五、评议内容

（一）聚焦中心、护航“两个健康”情况。是否认真贯

彻落实上级党委、政府重大决策部署，认真履行职责，努力

完成2022年银行和保险业工作目标任务；是否积极参与深

化金融改革，创新金融产品和服务；是否落实民营企业“融

资畅通工程”等系列政策；是否扎实推进县委、县政府“两

个健康”先行区板块建设。

（二）优化流程、改进服务质量情况。是否积极推行惠

民、便民、利民措施；是否在服务企业中积极探索、优化流

程；是否切实落实岗位责任制、首问责任制、即办制等制度；

是否按公开的办事流程、收费标准、服务承诺等为客户提供

服务。

（三）敢于担当、积极履行职能情况。是否认真落实中

央和省委、市委、县委关于作风建设有关规定，转变工作作

风；是否积极配合金融主管部门完善服务检查监督工作机制,

及时发现并纠正出现的问题；是否广泛接受社会监督，提高

客户满意度；是否存在责任欠缺、不敢担当、态度生冷硬、

漠视企业群众的正当利益和合理诉求等问题。

（四）高效落实、优化营商环境情况。是否严格执行优

化营商环境；是否存在利用岗位之便故意刁难、强制暗示企

业购买指定产品及服务等行为；是否认真解决客户举报、投

诉问题，对检查发现或客户反映的行风问题做到受理及时、

处理到位。

六、评议工作安排

（一）评议动员部署（5月）。各银行和保险业金融机

构要充分认识本次评议活动的重要性，按照全县千人评议银

行和保险业金融机构日常服务活动实施方案要求，召开动员

部署会，并制定相应奖惩机制，积极贯彻落实。

（二）日常评价（5月月）。按照本细则要求，组织

相关单位对参评银行和保险业金融机构进行评议。

（三）评议监督（1月月）。

L监督检查。由县金融中心牵头人行县支行、银保监监

管组共同开展监督检查工作。监督检查形式包括电话回访、

群众投诉核实、明察暗访、随机检查、专项督查等。县金融

中心进行日常督查，对发生典型问题被查实的机构，直接列

入评议不满意单位序列报县评议办。

2.社会公众监督。对全县银行和保险业金融机构纳入千

人评议对象的窗口名单及举报投诉电话在媒体上进行公示,

接受社会公众的监督，举报投诉经查实的问题，要及时向相

关金融管理部门反映，由金融管理部门在监督检查环节进行

相应扣分。

（四）综合评定（11月）。县银行和保险业金融机构评

议工作领导小组办公室对参评单位各项分值综合汇总后，按

总成绩排名和典型问题查处情况，梳理2家满意参评对象和

2家不满意参评对象候选名单，由评议工作领导小组决议后

上报县评议办进行集中评议。

七、评议方法

本次评议采取打分制，满分100分，由金融监管部门评

价，评价细则详见附件2、3。

（一）评议双重

L银行业金融机构评议内容分定量评议45分和定性评

议55分两部分，其中定量评价权重分别为本外币贷款增量

和增速；本外币存款增量和增速；小微企业贷款增量、增速

和利率；制造业贷款增量；金融综合服务平台银行机构服务

绩效9个量化指标各5分。定性评价权重分别为县金融中心

30分、人行县支行10分、银保监监管组15分。

2.保险业金融机构评价内容分定量评议40分和定性评

议60分两部分，其中定量评价权重分别为保费增量和增速；

赔付增量和增速4个量化指标各10分。定性评价权重分别

为县金融中心36分、银保监监管组24分。

评议单位须在11月份将评分表加盖公章（并提供评分

依据）报送县银行和保险业金融机构评议工作领导小组办公

室。

（二）评分要求

评议单位根据评议项目对参评单位进行加减分，按照总

分进行排序赋分，其中定量部分银行机构按照0.3分递减，

保险机构按照0.25分递减，定性部分县金融中心评议银行机

构按照0.2分递减，评议保险机构按照0.25分递减，其他部

门评议银行机构按照0.1分递减，评叹保险机构按照0.15分

递减。

（三）评议项目

L银行“九个”量化指标情况。对本次纳入参评的银行

金融机构2022年9月末较年初的相比的本外币存款的增量、

增速；本外币贷款的增量和增速；小微企业贷款增量、增速、

利率；制造业贷款增量；金融综合服务平台银行机构服务绩

效按排名给予赋分，上述9个量化指标各5分，各项指标排

名按0」分递减给予赋分，以最终9项指标总得分进再排名，

按排名依次递减0.2分，此项满分45分。此项由县金融中心

负责评分，人行县支行、银保监监管组配合提供数据。

2.保险“四个”量化指标情况。对本次纳入参评的保险

金融机构2022年9月末较年初的相比的保费增量和增速；

赔付增量和增速按排名给予赋分，上述4个量化指标各10

分，各项指标排名按0.1分递减给予赋分，以最终4项指标

总得分进再排名，按排名依次递减0.25分，此项满分40分。

此项由县金融中心负责评分，银保监监管组配合提供数据。

3.对日常服务评议工作的重视程度。包括是否制定机构

内部千人评议方案；是否合理安排计划表；是否建立完整的

千人评议工作台账。能较好完成工作的，视情况加1・3分，

如发现不够重视的，视情节轻重扣1・3分。此项由县金融中

心负责评价。

4.宣传和服务创新情况。包括是否定期在媒体上开展千

人评议主题的宣传活动；是否定期举办千人评议相关宣传活

动；是否推出更多首发首创业务、区域试点产品服务我县实

体经济高质量发展，更好服务客户。能较好完成工作的，视

情况加1-3分，如果发现不够重视的，视情节轻重扣1-3分。

此项由县金融中心负责评价。

5.支持和落实县委、县政府重点工作及相关部门交办事

项情况。包括是否积极支持实体经济发展、护航“两个健康”

等县委、县政府的重点工作；是否积极落实县委、县政府“开

门红、一季稳”的决策部署；是否积极支持重点拟上市企业，

支持小微企业、制造业、绿色信贷投放；是否落实完成部门

督办单、交办单、会议纪要等；是否积极报送在金融三服务

中解决民营企业融资问题的经典做法和典型案例等信息及

相关活动；是否按时上报每月千人评议动态（每月上报图文

动态）；是否积极响应文明创建、垃圾分类、消防安全、加

强保密等工作；是否严格落实县委、县政府疫情防控工作要

求和下沉抗疫工作部署；是否参与县金融中心开展的党建联

合活动，积极创建党建品牌，推进“党建+”工作，促进党

建与业务工作互促共进。能较好完成工作的，视情况加1-3

分，如因主观原因办理不到位，措施落实不到位，造成企业

不满意的，视情节轻重每件扣分。此项由县金融中心负

责评价。

6,贯彻落实民营企业“融资畅通工程”情况。具体评议

内容和标准包括参与银担合作情况、降低民营企业融资中间

成本、优化民营企业贷款期限管理、贷款需求和审批提效增

速、提高金融服务民营企业有效性等，工作情况较好的，视

情况加1・3分；存在严重问题的，视情节轻重扣1-3分。此

项由县金融中心负责评价。

7.投诉情况。凡被客户投诉有违规违纪行为的，一经核

实，每件扣L5分，最高扣4分；对客户的投诉没有及时答

复、解决客户的合理正当诉求的，视情节轻重每件扣分。

此项由银保监监管组负责。

8.金融综合评价情况。根据金融综合评价情况，对排名

靠后的视情况扣1・5分。此项由人行县支行负责。

9.金融消费者权益保护情况。在保护金融消费者权益中,

不担当、不作为、慢作为的，视情节轻重扣分。此项由

人行县支行、银保监监管组负责。

10.行业自律情况。在执行银行业、保险业自律规定方面,

每发现一起违规行为扣1分，最高扣3分。此项由银保监监

管组负责。

11.参与风险化解情况（针对银行业）。在协调化解企业

金融风险工作过程中，是否积极贯彻落实县有关文件、会议

精神。能较好完成工作的，视情况加1-3分，如有造成企业

不满意，经查实银行存在不担当、不作为、不廉洁、不诚信

等问题的，视情节轻重扣1-3分。此项由县金融中心负责。

12.明察暗访（5月・10月）。由县金融中心牵头人行县

支行、银保监监管组共同参与开展监督检查工作。发现存在

问题的，视情节轻重扣1-3分。此项由县金融中心负责评价，

人行县支行、银保监监管组协助。

13.优质服务专项评价（5月.10月）。采取电话回访、

问卷调查等形式，以问题导向为切入，寻找银行业、保险业

金融机构服务中存在的主要问题和潜在隐患。针对银行业组

织开展企业服务效率、质量和两个健康案例评比、金融创新

运用等方面的主题调查；针对保险业开展业务人员专业性考

察、节假日志愿活动等。综合评价结果较好的，视情况加1・3

分，存在严重问题的，视情节轻重扣1・3分。此项由县金融

中心负责。

14.开展“金融风险防范”宣教工作。彻落实《防范和处

置非法集资条例》。积极响应防范非法集资各项活动安排,

严格执行大额交易和可疑资金交易监测报告制度，对涉嫌非

法集资资金异动的账户进行分析识另及时反馈有关情况。

健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资。相

关工作取得一定实效的，视情况加1・3分。若发现在金融机

构开立的账户（客户）涉嫌非法集资活动，且未及时上报相

关情况的，视情况扣入3分。金融机构发生分支机构或员工

参与非法集资行为的，扣3分。此项工作由县金融中心负责。

15.开展“金融进文化礼堂”活动，推动金融机构与文化

礼堂结对扩面，汀造金融精准化服务“品牌”，贴近基层开

展形式多样、群众喜闻乐见的宣教活动，有效提升老百姓的

风险防范意识；积极响应防范非法集资各项活动安排，探索

创新相关宣传载体、方式，有效提升宣传的广度、频度和深

度。相关工作取得一定实效的，视情况加1・3分，开展工作

不力的，视情节轻重扣1-3分。此项工作由县金融中心负责。

16.开展“金融服务进民企”活动。进一步提升金融对民

营企业发展的支持和促进作用，要求各银行机构“定期走访、

定期总结”，坚持“一月一进企“，“一季一小结”，定期

报送走访情况，开展情况较好的，视情况加1-3分，开展工作

不力的，视情节轻重扣1・3分。此项由县金融中心负责。

八、评议结果运用

（一）评议活动实行百分制度，对银行和保险业金融机

构评议对象的评价情况进行汇总后，按85分的分值纳入千

人评议总分，剩余15分由县评议办牵头进行集中评议。

（二）日常服务评议与2022年各金融机构的考核挂钩。

附件：L纳入千人评议的银行和保险业金融机构名单

2.银行业金融机构日常服务评价细则

3.保险业金融机构日常服务评价细则

银行业金融机构日常服务评价细则

分

考核责任数得分

评议项目评议内容和标准

类别单位权情况

重

对本次纳入参评的银行金融机构2022年9月末较

年初的相比的本外币存款的增量、增速；本外币贷

款的增量和增速；小微企业贷款增量、增速、利率；

县金

〃九个〃量化制造业贷款增量；金融综合服务平台银行机构服务

定量融中45

指标情况绩效按排名给予赋分，上述9•个量化指标各5分，

心

各项指标排名按0.1分递减给予赋分，以最终9项

指标总得分进再排名，按排名依次递减0.2分，此

项满分45分。

是否制定机构内部千人评议方案；是否合理安排计

对日常服务

划表；是否建立完整的千人评议工作台账。能较好

评议工作的

完成工作的，视情况加1-3分，如发现不够重视的,

重视程度

视情节轻重扣分。

是否定期在媒体上开展千人评议主题的宣传活动；

是否定期举办千人评议相关宣传活动；是否推出更

宣传和服务多首发首创业务、区域试点产品服务我县实体经济

创新情况高质量发展，更好服务客户。能较好完成工作的，

视情况加1・3分，如果发现不够重视的，视情节轻

重扣1・3分。

是否积极支持实体经济发展、护航〃两个健康〃等县

定性30

委、县政府的重点工作；是否积极落实县委、县政

府〃开门红、一季稳〃的决策部署；是否积极支持重

支持和落实点拟上市企业，支持小微企业、制造业、绿色信贷

县委、县政投放；是否落实完成部门督办单、交办单、会议纪

府重点工作要等；是否积极报送在金融三服务中解决民营企业

及相关部门融资问题的经典做法和典型案例等信息及相关活

交办事项情动；是否按时上报每月千人评议动态（每月上报图

况文动态）；是否积极响应文明创建、垃圾分类、消

防安全、加强保密等工作；是否严格落实县委、县

政府疫情防控工作要求和下沉抗疫工作部署;是否

参与县金融中心开展的党建联合活动，积极创建党

建品牌，推进〃党建+〃工作，促进党建与业务工作

互促共进。能较好完成工作的，视情况加1-3分，

如因主观原因办理不到位，措施落实不到位，造成

企业不满意的，视情节轻重每件扣1・3分。

具体评议内容和标准包括参与银担合作情况、降低

贯彻落实民

民营企业融资中间成本、优化民营企业贷款期限管

营企业“融

理、贷款需求和审批提效增速、提高金融服务民营

资畅通工

企业有效性等，工作情况较好的，视情况加1・3分;

程〃情况

存在严重问题的，视情节轻重扣1・3分。

由县金融中心牵头人行县支行、银保监监管组共同

明查暗访参与开展监督检查工作。发现存在问题的，视情节

轻重扣分。

在协调化解企业金融风险工作过程中，是否积极贯

彻落实县有关文件、会议精神。能较好完成工作的,

参与风险化

视情况加1・3分,如有造成企业不满意,经查实银

解情况

行存在不担当、不作为、不廉洁、不诚信等问题的，

视情节轻重扣1-3分。

优质服务专采取电话回访、问卷调查等形式，以问题导向为切

项评价情况入，寻找银行业、保险业金融机构服务中存在的主

要问题和潜在隐患。针对银行业组织开展企业服务

效率、质量和两个健康案例评比、金融创新运用等

方面的主题调查；针对保险业开展业务人员专业性

考察、节假日志愿活动等。综合评价结果较好的，

视情况加1・3分，存在严重问题的，视情节轻重扣

1-3分。

彻落实《防范和处置非法集资条例》。积极响应防

范非法集资各项活动安排，严格执行大额交易和可

疑资金交易监测报告制度，对涉嫌非法集资资金异

动的账户进行分析识别，及时反馈有关情况。健全

开展〃金融

内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集

风险防范”

资。相关工作取得一定实效的，视情况加1-3分。

宣教工作

若发现在金融机构开立的账户（客户）涉嫌非法集

资活动，且未及时上报相关情况的，视情况扣1-3

分。金融机构发生分支机构或员工参与非法集资行

为的，扣3分。

推动金融机构与文化礼堂结对扩面，打造金融精准

化服务〃品牌”，贴近基层开展形式多样、群众喜闻

开展“金融

乐见的宣教活动，有效提升老百姓的风险防范意

进文化礼

识；积极响应防范非法集资各项活动安排，探索创

堂〃活动

新相关宣传载体、方式，有效提升宣传的广度、频

度和深度。相关工作取得一定实效的，视情况加

1-3分，开展工作不力的，视情节轻重扣1・3分。

进一步提升金融对民营企业发展的支持和促进作

开展“金融用，要求各银行机构〃定期走访、定期总结〃，坚持

服务进民〃一月一进企〃，〃一季一小结〃，定期报送走访情况,

企〃活动开展情况较好的，视情况加分，开展工作不力

的，视情节轻重扣分。

金融综合评根据金融综合评价情况，对排名靠后的视情况扣

人行价情况1-5分。

县支10保护金融消

在保护金融消费者权益中，不担当、不作为、慢作

行费者权益情

为的，视情节轻重扣1-3分。

况

凡被客户投诉有违规违纪行为的，一经核实，每件

扣1.5分，最高扣4分；对客户的投诉没有及时答

投诉情况

复、解决客户的合理正当诉求的，视情节轻重每件

银保扣1-3分o

必

jinjli|nAr.15保护金融消

在保护金融消费者权益中，不担当、不作为、慢作

管组费者权益情

为等问题，视情况轻重扣1-5分。

况

行业自律情在执行银行业、保险业自律规定方面，每发现一起

况违规行为扣1分，最高扣3分。

备注：以上工作完成较好的参评单位，评议单位可酌情进行加分。

附件3

保险业金融机构日常服务评价细则

责任单分数权得分

评议项目评议内容和标准

位重情况

对本次纳入参评的保险金融

机构2022年9月末较年初的

相比的保费增量和增速；赔

付增量和增速按排名给予赋

分，上述4个量化指标各10

保险〃四个〃量化分，各项指标排名按0.1分递

40

指标情况减给予赋分，以最终4项指

标总得分进再排名，按排名

依次递减0.25分，此项满分

县金融

40分。此项由县金融中心负

中心

责评分，银保监监管组配合

提供数据。

是否制定机构内部千人评议

方案；是否合理安排计划表；

是否建立完整的千人评议工

对日常服务评议

36作台账。能较好完成工作的，

工作的重视程度

视情况加1-3分，如发现不够

重视的，视情节轻重扣1-3

分。

是否积极支持实体经济发

展、护航〃两个健康〃等县委、

县政府的重点工作；是否积

极落实县委、县政府〃开门

红、一季稳〃的决策部署；是

否积极支持重点拟上市企

业，支持小微企业、制造业

发展；是否落实完成部门督

办单、交办单、会议纪要等；

支持和落实县委、是否按时上报每月千人评议

县政府重点工作动态（每月上报图文动态）；

及相关部门交办是否积极响应文明创建、垃

事项情况圾分类、消防安全、加强保

密等工作；是否严格落实县

委、县政府疫情防控工作要

求和下沉抗疫工作部署；是

否参与县金融中心开展的党

建联合活动，积极创建党建

品牌，推进〃党建+〃工作，促

进党建与业务工作互促共

进。能较好完成工作的，视

情况加分，如因主观原因

办理不到位，措施落实不到

位，造成企业不满意的，视

情节轻重每件扣1-3分。

由县金融中心牵头人行县支

行、银保监监管组共同参与

明查暗访开展监督检查工作。发现存

在问题的，视情节轻重扣1-3

分。

是否定期在媒体上开展千人

评议主题的宣传活动；是否

定期举办千人评议相关宣传

活动；是否推出更多首发首

宣传和服务创新创业务、区域试点产品服务

情况我县实体经济高质量发展，

更好服务客户。能较好完成

工作的，视情况加15分，如

果发现不够重视的，视情节

轻重扣1-3分。

彻落实《防范和处置非法集

开展〃金融风险防资条例》。积极响应防范非

范〃宣教工作法集资各项活动安排，健全

内部管理制度，禁止分支机

构和员工参与非法集资。相

关工作取得一定实效的，视

情况加1・3分。金融机构发生

分支机构或员工参与非法集