(2026)反洗钱知识竞赛试题题库及答案

(2026)反洗钱知识竞赛试题题库及答案一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分）根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）。A.公安部B.国家金融监督管理总局C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行答案：D任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.公安机关B.中国人民银行C.反洗钱行政主管部门D.以上都是答案：D金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.反洗钱专门机构B.内部专门的机构或者指定内设机构C.风险管理部门D.合规部门答案：B客户身份识别在反洗钱工作中通常被称为（）。A.KYCB.AMLC.CTFD.STR答案：A金融机构在与客户建立业务关系时，应当首先进行（）。A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别D.风险等级划分答案：C单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金结售汇，应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A.5，1B.10，1C.20，2D.50，10答案：D金融机构办理的单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的转账交易，应当报告大额交易。A.50，10B.100，20C.200，40D.500，100答案：C可疑交易报告的时限要求是（）。A.发现之日起5个工作日内B.发现之日起10个工作日内C.交易发生之日起5个工作日内D.交易发生之日起10个工作日内答案：B下列哪种情形不属于“黑名单”监控的重点？（）A.确认的客户是恐怖分子或恐怖组织B.客户来自反洗钱监测中心发布的关注名单C.客户曾经有过一次正常的账户透支记录D.客户是制裁名单上的实体答案：C金融机构在履行反洗钱义务时，获取的客户身份信息和交易信息，应当（）。A.依法予以保密B.可以向监管机构以外的第三方提供C.可以在媒体上披露D.仅在客户同意时披露答案：A《中华人民共和国反洗钱法》所称洗钱活动，是指通过各种方式掩饰、隐瞒（）犯罪的所得及其收益的来源和性质。A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融犯罪B.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪C.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪D.所有严重犯罪答案：B金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。A.立即终止业务关系B.重新识别客户身份C.上报可疑交易D.限制客户交易答案：B金融机构应当按照（）的原则，开展洗钱风险评估。A.客户优先B.效益优先C.风险为本D.合规优先答案：C金融机构在破产清算时，对于客户身份资料和交易记录，应当（）。A.随意销毁B.移交监管机构C.按照规定至少保存5年D.按照规定至少保存10年答案：C客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B金融机构怀疑客户涉嫌洗钱时，最正确的做法是（）。A.立即通知客户B.先报告，经批准后冻结账户C.立即冻结账户D.拒绝办理业务答案：B下列哪项不属于金融机构反洗钱内部控制制度的内容？（）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额和可疑交易报告制度D.员工薪酬分配制度答案：D金融机构总部（或总部授权的分支机构）应当（）对全系统的反洗钱内部控制制度的有效性和实施情况进行检查和评价。A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：D金融机构董事会或理事会应对反洗钱内部控制制度的有效性负责，并且应（）。A.每年审查一次B.每半年审查一次C.每季度审查一次D.不需要定期审查答案：A金融机构客户风险等级分为（）。A.高风险、低风险B.高风险、中风险、低风险C.严重、一般、轻微D.禁止类、关注类、正常类答案：B对于高风险客户，金融机构应当（）。A.拒绝提供服务B.降低交易频率限制C.采取强化控制措施D.无需特别关注答案：C自然人客户的身份基本信息，不包括（）。A.客户的姓名、性别、国籍B.客户的职业、住所地或者工作单位地址C.客户的联系方式D.客户的宗教信仰答案：D法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息，不包括（）。A.客户的名称、住所、经营范围B.组织机构代码C.税务登记证号码D.法定代表人的血型答案：D金融机构在识别客户身份时，可以通过（）渠道进行核实。A.公安、工商行政管理等部门B.客户提供的证明文件C.第三方机构D.以上都可以答案：D金融机构委托第三方识别客户身份的，应当承担（）。A.部分责任B.连带责任C.未履行客户身份识别义务的最终责任D.无责任答案：C下列哪种证件不是我国法律认可的有效实名证件？（）A.居民身份证B.户口本C.驾驶证D.护照答案：C金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易，可以通过（）方式进行。A.书面B.电子C.书面或电子口头答案：C金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，可以处以罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。A.纪律处分B.罚款C.行政处分D.刑事处罚答案：B洗钱的三个阶段通常是指（）。A.处置、离析、融合B.存入、转移、取出C.获取、清洗、使用D.入账、转账、提现答案：A下列哪项不属于恐怖融资？（）A.为恐怖活动组织筹集资金B.为恐怖活动组织提供资金C.将资产转移至海外避税D.自己参与恐怖活动并自筹资金答案：C国际上最具影响力的反洗钱国际组织是（）。A.世界银行B.国际货币基金组织C.金融行动特别工作组（FATF）D.巴塞尔银行监管委员会答案：CFATF制定的反洗钱和反恐融资国际标准被称为（）。A.巴塞尔协议B.40项建议C.反洗钱公约D.资本协议答案：B金融机构在为客户开立匿名账户或者假名账户时，应当（）。A.加强审核B.拒绝开立C.上报监管后开立D.限制交易金额后开立答案：B金融机构在办理业务中发现交易金额、频率、性质、来源及流向等有异常特征的，应当（）。A.进行可疑交易分析B.直接上报C.询问客户D.忽略不计答案：A客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B.保证人C.见证人D.经办人答案：A金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）核实客户的有关信息。A.公安、工商行政管理等部门B.客户的亲属C.客户的邻居D.其他金融机构答案：A金融机构应当将可疑交易报告（）。A.直接向公安机关报告B.直接向中国反洗钱监测分析中心报告C.直接向当地人民银行分支机构报告D.直接向国家金融监督管理总局报告答案：B下列不属于大额交易报告标准的是（）。A.当日累计转账交易人民币200万元以上B.当日累计现金交易人民币50万元以上C.跨境交易当日累计等值1万美元以上D.交易一方为自然人当日累计等值50万美元以上答案：C金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、交易信息。保存方式应当（）。A.纸质化B.电子化C.能够重现交易过程D.仅保存摘要答案：C反洗钱行政主管部门和其他金融机构在进行反洗钱监督检查时，可以查阅、复制金融机构的（）。A.所有文件资料B.客户身份资料和交易记录C.仅财务报表D.仅人事档案答案：B二、多项选择题（共20题，每题2分，共40分）洗钱的主要危害包括（）。A.威胁国家安全B.破坏金融秩序C.助长刑事犯罪D.损害社会公平答案：ABCD我国反洗钱法律体系主要包括（）。A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案：ABCD金融机构在履行反洗钱义务时，可以依法向（）寻求协助。A.中国人民银行B.公安机关C.司法机关D.行政执法机关答案：ABCD客户身份识别的基本原则包括（）。A.了解你的客户B.真实性C.完整性D.有效性答案：ABCD下列哪些情形属于应当重新识别客户身份的情形？（）A.客户要求变更姓名或者名称B.客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类C.客户要求变更身份证件号码D.客户行为或者交易情况出现异常答案：ABCD金融机构在识别客户身份时，应当核对并登记的信息包括（）。A.客户的姓名或者名称B.客户的身份证件或者身份证明文件的种类C.客户的身份证件号码D.客户的身份证件有效期限答案：ABCD下列哪些机构属于履行反洗钱义务的金融机构？（）A.政策性银行B.商业银行C.证券公司D.保险公司答案：ABCD可疑交易的特征通常包括（）。A.交易金额巨大B.交易频率异常C.交易与客户身份、财务状况、经营业务明显不符D.资金来源不明答案：ABCD金融机构在处理大额和可疑交易报告时，应当做到（）。A.及时B.准确C.完整D.保密答案：ABCD金融机构的董事、高级管理人员和直接负责反洗钱工作的管理人员，应当（）。A.接受反洗钱培训B.具备反洗钱专业知识C.对反洗钱工作负责D.签署反洗钱承诺书答案：ABC洗钱的上游犯罪包括（）。A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪答案：ABCD金融机构在进行客户风险等级划分时，应当考虑的因素有（）。A.客户的行业或职业B.客户的地理位置C.客户的信用记录D.客户的股权结构答案：ABCD金融机构对客户的交易记录，应当保存的内容包括（）。A.交易流水号B.交易时间C.交易金额D.交易对方信息答案：ABCD下列哪些情况，金融机构可以免予大额交易报告？（）A.同一金融机构内部划转交易B.交易一方为行政机关C.定期存款到期续存D.活期存款转定期存款答案：AB金融机构在履行反洗钱义务时，涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的，应当（）。A.依法保密B.妥善保管C.不得泄露D.可以向媒体透露答案：ABC反洗钱培训的内容应当包括（）。A.反洗钱法律法规B.内部控制制度C.客户身份识别操作流程D.大额和可疑交易报告标准答案：ABCD金融机构在发现涉嫌恐怖融资时，应当采取的措施包括（）。A.立即向公安机关报告B.立即向中国人民银行报告C.依法冻结资金D.通知客户答案：ABC下列哪些属于受益所有人的识别方式？（）A.持股超过25%的股东B.公司的实际控制人C.享有公司25%以上收益权的合伙人D.公司的法定代表人答案：ABC金融机构进行跨境汇款业务时，应当（）。A.确保汇款人信息完整B.确保收款人信息完整C.核实资金用途D.报告大额跨境交易答案：ABD金融行动特别工作组（FATF）的40项建议主要涉及（）领域。A.洗钱B.恐怖融资C.扩散融资D.反腐倡廉答案：ABC三、判断题（共20题，每题1分，共20分）只要交易金额未达到大额交易报告标准，就无需进行任何分析或报告。答案：错误解析：即使未达到大额标准，如果交易符合可疑特征，仍需报告可疑交易。金融机构在办理业务时，如果发现客户是恐怖分子，应当立即向公安机关和中国人民银行报告。答案：正确客户身份识别就是指核对客户的有效身份证件。答案：错误解析：客户身份识别包括核对证件、了解实际控制人、交易目的、交易性质等，不仅仅是核对证件。金融机构可以将反洗钱内部控制制度外包给第三方机构制定。答案：错误解析：内部控制制度是金融机构自身治理结构的组成部分，不能外包。只有现金交易才可能涉及洗钱，转账交易是安全的。答案：错误解析：转账（特别是电子转账和跨境汇款）是洗钱常用的手段之一。金融机构在履行客户身份识别义务时，如果客户拒绝提供有效身份证件，金融机构可以拒绝办理业务。答案：正确大额交易报告必须是在交易发生后立即报告，不能延迟。答案：错误解析：大额交易报告通常有规定的报送时限（如交易发生后5个工作日），不是“立即”。反洗钱法规定，任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门举报洗钱活动。答案：正确金融机构对于高风险客户，应当简化审核程序，以提高服务效率。答案：错误解析：对于高风险客户，金融机构应当采取强化控制措施，而非简化。金融机构保存的客户身份资料和交易记录，在保存期满后可以自行销毁。答案：正确只有商业银行才需要履行反洗钱义务，证券和保险机构不需要。答案：错误解析：在中华人民共和国境内依法设立的金融机构，