客户经理反诈试卷测试题及答案

客户经理反诈试卷测试题及答案您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题1.根据培训内容，当前涉诈资金转移渠道中，下列哪一项不属于主要转移渠道?（）[单选题]*A.快捷支付B.手机银行C.柜面现金存款(正确答案)D.商户POS收款2.以下哪项不是对公账户涉案形势中"风险蔓延态势"的表现?（）[单选题]*A.空壳公司/虚假经营开户B.账户"快速提额"后即被利用C.银行声誉风险(正确答案)D.中介代办开户，隐蔽性强3.银行在对公账户涉案中面临的法律风险，下列表述最准确的是（）[单选题]*A.仅需承担行政罚款B.不承担任何责任C.承担相应民事及刑事责任(正确答案)D.仅需暂停业务4.异常交易审核"三步法"的核心判断逻辑是（）[单选题]*A.只看当前交易是否异常B.静态信息异常+历史交易模式可疑+当前交易画风突变(正确答案)C.只看客户信用记录D.只看开户时间长短5.犯罪分子能做出一份"看起来对"的合同，但做不出一份（）[单选题]*A."内容完整的"合同B."经得起查"的交易链(正确答案)C."格式规范的"合同D."有签章的"合同6.我行个人手机银行线上提额功能中，临时提额允许客户将日累计限额提升至（）[单选题]*A.1万元B.3万元(正确答案)C.5万元D.100万元7.我行个人手机银行线上永久提额申请中，日累计限额最高为（）[单选题]*A.3万元B.50万元C.100万元(正确答案)D.300万元8.新开户后，至少需要经过多久才可操作线上提额申请?（）[单选题]*A.1个月B.3个月(正确答案)C.6个月D.12个月9.根据《反电信网络诈骗法》第十六条，对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构（）[单选题]*A.必须无条件开户B.有权拒绝开户(正确答案)C.需上报人民银行审批D.仅可提醒客户10.纳入反欺诈白名单管理的客户，管户客户经理至少（）对客户进行一次反诈宣防。（）[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月(正确答案)D.12个月二、多选题1.当前涉诈资金转移的主要渠道包括（）*A.快捷支付(正确答案)B.手机银行、网银(正确答案)C.商户POS收款(正确答案)D.两金（现金、黄金）(正确答案)2.发现开户企业存在下列异常情形的，应当延长开户审查期限，并按照客户身份识别制度的要求，由管户人采取上门核实等措施进行强化调查:（）*A.企业名称中含科技、贸易、商贸、咨询、投资，或使用生僻字、含有无意义词组的，或名称明显与常理相悖的(正确答案)B.企业法定代表人或单位负责人、经办人员为异地（跨地级市）的(正确答案)C.企业法定代表人或单位负责人年龄较小或过大（在22岁以下或60岁以上）(正确答案)D.非本行营销而主动上门申请开户的企业(正确答案)3.可通过哪些途径认真核对企业地址的真实性（）*A.上门核实(正确答案)B.电子地图查询(正确答案)C.网址调查(正确答案)D.可信任的社交生活APP调查(正确答案)4.虚假合同"五看"识别法包括（）*A.一看签字盖章(正确答案)B.二看文本质量(正确答案)C.三看经营逻辑(正确答案)D.四看交易合理性(正确答案)5.取现及预约"一查二询三处四宣"规范中，"四宣"包括（）*A.反诈案例宣传(正确答案)B.风险提示告知(正确答案)C.法律后果告知(正确答案)D.产品营销宣传6.根据精准宣导策略，对高净值客户的宣导内容包括（）*A.引导摒弃高收益、低风险等投资误区(正确答案)B.坚守正规投资渠道(正确答案)C.杜绝私下黄金交易、线下交割等高危行为(正确答案)D.对延迟付款等异常交易提高警惕7.线上提额功能分为（）*A.临时提额(正确答案)B.永久提额(正确答案)C.自动提额D.定期提额8.根据对外答复口径，以下哪些情形下银行有权拒绝开户?（）*A.身份证件非真实有效(正确答案)B.无法提供职业、住所地等开户必要信息(正确答案)C.开户理由不合理(正确答案)D.客户名下已有多个账户9.反诈对外答复中可引用的法律法规包括（）*A.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(正确答案)B.《浙江省实施〈反电信网络诈骗法〉办法》(正确答案)C.《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》(正确答案)D.《民法典》10.根据精准宣导策略，对商户客户的宣导内容包括（）*A.正规官方平台交易，禁止私下交易(正确答案)B.对延迟付款等异常交易提高警惕(正确答案)C.对第三方提货、要求货物放至指定地点等行为加强风险意识(正确答案)D.引导摒弃高收益、低风险等投资误区三、判断题1.涉诈资金转移渠道中，商户POS收款和两金（现金、黄金）是当前主要的转移渠道之一。[判断题]*对(正确答案)错2.对开户行为存疑的、异地人员开户的，营业机构应进一步核实其在本地工作、生活、居住情况，可以采取上门核实、与工作单位电话核实，或结合申请人提供的居住证、房产证明、营业执照、完税证明等自证材料进行核实，但不得强制要求客户提供证明，不得仅以无证明为由拒绝客户开户。[判断题]*对(正确答案)错3.对于企业法定代表人或单位负责人授权他人办理企业银行账户开户业务的，应当通过以下措施认真审核被授权人身份和授权关系的真实性、合法性，防范代理开户业务风险:要求授权人提供企业法定代表人或单位负责人签署的书面授权书;通过与法定代表人或者单位负责人进行面对面或远程视频的方式，核实代理人信息及代理事项的真实性。