2026年往年证券从业考试题库及答案

2026年往年证券从业考试题库及答案一、单项选择题（每题0.5分，共50题，共25分）1.股票是一种（）。A.物权凭证B.债权凭证C.所有权凭证D.信托凭证答案：C2.我国证券交易所的组织形式是（）。A.公司制B.会员制C.合伙制D.独资制答案：B3.下列哪项不属于证券发行市场的主要参与者？（）A.发行人B.投资者C.证券公司D.证券交易所答案：D4.证券投资基金托管人依法由（）担任。A.证券公司B.商业银行C.基金管理公司D.保险公司答案：B5.股票的发行价格不得低于（）。A.面值B.净资产C.市场价格D.每股收益答案：A6.我国目前对证券发行实行（）制度。A.审批B.核准C.注册D.审核答案：C7.下列不属于证券公司主要业务的是（）。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.货币发行答案：D8.封闭式基金在存续期内份额（）。A.可以增加B.固定不变C.可以赎回D.可随时申购答案：B9.我国证券市场的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.财政部D.国家发展改革委答案：B10.下列哪个属于金融衍生工具？（）A.股票B.债券C.期货D.基金答案：C11.证券从业人员不得从事的行为是（）。A.为客户提供投资建议B.利用内幕信息交易C.进行证券投资分析D.参加业务培训答案：B12.股票市场价格与每股收益的比率称为（）。A.市盈率B.市净率C.净资产收益率D.换手率答案：A13.我国银行间债券市场的监管机构是（）。A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.银保监会答案：B14.下列债券信用风险最低的是（）。A.国债B.金融债券C.企业债券D.公司债券答案：A15.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加方可召开。A.30%B.50%C.60%D.75%答案：B16.证券交易的集中竞价应当实行（）。A.价格优先、时间优先B.时间优先、价格优先C.数量优先、价格优先D.价格优先、数量优先答案：A17.我国《公司法》规定，股份有限公司的发起人应当有（）人以上。A.1B.2C.5D.50答案：B18.开放式基金一般在（）进行申购和赎回。A.证券交易所B.基金管理人及其代销机构C.中国证监会D.证券登记结算机构答案：B19.下列哪项不是股票的特征？（）A.收益性B.流动性C.偿还性D.风险性答案：C20.注册制下，证券发行审核机构主要对发行人的（）进行审核。A.盈利能力B.信息披露C.持续经营能力D.发行价格答案：B21.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）担任。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.信托公司答案：C22.证券公司客户的交易结算资金应当存放在（）。A.证券公司自有账户B.商业银行C.中国证监会D.证券交易所答案：B23.公司债券的发行主体是（）。A.上市公司B.有限责任公司和股份有限公司C.金融机构D.政府答案：B24.我国目前证券交易印花税实行（）征收。A.单向B.双向C.免征D.累进答案：A25.下列关于优先股的说法，正确的是（）。A.优先股股东通常有表决权B.优先股股息固定C.优先股不可转换为普通股D.优先股股东分配剩余财产顺序在普通股之后答案：B26.证券市场的“三公”原则是指（）。A.公平、公正、公开B.公信、公正、公开C.公平、公信、公开D.公平、公正、公信答案：A27.我国基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.3C.6D.12答案：C28.下列哪个不属于证券交易所的职责？（）A.组织证券交易B.监督证券交易C.决定证券发行价格D.管理会员答案：C29.证券承销中最常见的方式是（）。A.代销B.包销C.直销D.分销答案：B30.我国证券业自律性组织是（）。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算有限公司答案：B31.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：C32.债券按发行主体不同可分为（）。A.政府债券、金融债券、公司债券B.短期债券、中期债券、长期债券C.固定利率债券、浮动利率债券D.信用债券、抵押债券答案：A33.我国对证券发行、交易活动实行（）的监督管理。A.集中统一B.分部门C.行业自律D.中央与地方结合答案：A34.下列哪个指标反映股票的盈利能力？（）A.每股收益B.资产负债率C.流动比率D.速动比率答案：A35.证券公司从事证券资产管理业务，其净资本不得低于人民币（）亿元。A.1B.2C.5D.10答案：B36.基金份额净值是指（）。A.基金资产总值除以基金总份额B.基金资产净值除以基金总份额C.基金负债除以基金总份额D.基金收益除以基金总份额答案：B37.我国《证券法》规定，证券交易以（）方式进行。A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易答案：A38.股票的市场价格一般围绕（）波动。A.票面金额B.清算价值C.内在价值D.发行价格答案：C39.下列关于证券投资风险的说法，错误的是（）。A.系统性风险不可通过分散投资消除B.非系统性风险可通过组合投资降低C.系统性风险包括政策风险、利率风险D.非系统性风险包括市场风险答案：D40.我国证券登记结算制度实行（）。A.实名制B.匿名制C.会员制D.审批制答案：A41.证券发行注册制下，（）是信息披露第一责任人。A.保荐人B.会计师事务所C.发行人D.律师事务所答案：C42.下列哪个市场属于场内市场？（）A.银行间债券市场B.全国中小企业股份转让系统C.区域性股权市场D.上海证券交易所答案：D43.开放式基金持有人可以按（）进行申购和赎回。A.面值B.基金份额净值C.市场价格D.发行价格答案：B44.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币（）元。A.五千万元B.一亿元C.二亿元D.五亿元答案：B45.我国规定，基金财产的保管应当由（）进行。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额持有人答案：B46.按照《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事的行为不包括（）。A.挪用客户资金B.私下接受客户委托C.为客户提供投资咨询D.利用内幕信息交易答案：C47.我国公司债券的发行实行（）。A.审批制B.核准制C.注册制D.备案制答案：C48.下列关于股票分割的说法，正确的是（）。A.股票分割会增加股东权益总额B.股票分割会降低股票面值C.股票分割会提高每股收益D.股票分割不会影响股价答案：B49.证券市场的资本定价功能是指（）。A.为资金供求双方提供交易场所B.通过价格信号引导资金流向C.确定证券的合理价格D.分散风险答案：C50.我国《证券投资基金法》规定，基金合同应当约定基金份额持有人大会的（）等内容。A.召集方式B.表决程序C.召开事由D.以上都是答案：D二、多项选择题（每题1分，共40题，共40分）1.证券市场的参与者包括（）。A.发行人B.投资者C.中介机构D.监管机构答案：ABCD解析：证券市场的参与者包括证券发行人、投资人、中介机构、自律性组织和监管机构等。2.股票的收益包括（）。A.股息B.红利C.资本利得D.利息答案：ABC解析：股票收益包括公司分配收益（股息、红利）和买卖差价形成的资本利得；利息属于债券收益。3.下列属于货币市场工具的有（）。A.银行承兑汇票B.商业票据C.回购协议D.股票答案：ABC解析：货币市场工具期限在一年以内，股票属于资本市场工具。4.证券公司的基本业务包括（）。A.证券经纪B.证券自营C.证券承销与保荐D.证券投资咨询答案：ABCD5.基金按运作方式可分为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.股票基金D.债券基金答案：AB解析：按运作方式分为封闭式基金和开放式基金；股票基金、债券基金按投资对象划分。6.下列属于系统性风险的有（）。A.政策风险B.利率风险C.经营风险D.购买力风险答案：ABD解析：系统性风险包括政策、利率、购买力等风险；经营风险属于非系统性风险。7.我国证券市场的监管原则包括（）。A.保护投资者合法权益B.公平、公正、公开C.依法监管D.政府集中监管与行业自律相结合答案：ABCD8.证券发行方式按发行对象可分为（）。A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行答案：AB解析：按发行对象分为公募和私募；直接发行与间接发行是按有无中介机构划分。9.下列哪些属于证券服务机构？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.证券投资咨询机构D.资信评级机构答案：ABCD10.证券公司从事证券经纪业务不得（）。A.接受客户全权委托B.挪用客户交易结算资金C.为客户融资融券D.向客户承诺收益答案：ABD解析：证券公司不得接受全权委托、挪用资金、承诺收益；融资融券经批准后可合规开展。11.金融衍生工具包括（）。A.远期合约B.期货C.期权D.互换答案：ABCD12.我国证券登记结算机构履行的职能包括（）。A.证券账户设立B.证券登记C.证券存管D.证券结算答案：ABCD13.下列关于债券与股票的说法，正确的有（）。A.债券是债权凭证B.股票是所有权凭证C.债券通常有固定期限D.股票没有偿还期答案：ABCD14.开放式基金的特点包括（）。A.基金份额总额不固定B.可以在合同约定的时间和场所申购赎回C.按基金份额净值交易D.存续期内份额固定答案：ABC解析：开放式基金份额总额不固定，可按净值申购赎回；存续期内份额固定是封闭式基金的特点。15.证券承销的方式有（）。A.代销B.包销C.直销D.分销答案：AB解析：证券承销方式包括代销和包销。16.下列属于证券市场中介机构的有（）。A.证券公司B.证券登记结算公司C.会计师事务所D.证券投资咨询公司答案：ABCD17.影响股票价格的因素包括（）。A.公司经营状况B.宏观经济政策C.市场利率D.投资者心理答案：ABCD18.公司债券的发行条件包括（）。A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C.国务院规定的其他条件D.累计债券余额不超过公司净资产的40%答案：ABC解析：根据《证券法》第十五条，公开发行公司债券的条件包括组织机构健全、最近三年平均可分配利润足以支付一年利息等；D项为旧法规定，现行法已取消。19.下列属于国务院证券监督管理机构职责的有（）。A.依法制定证券市场监管规章B.依法对证券发行、交易进行监督管理C.依法对证券公司进行监督管理D.负责证券从业人员资格管理答案：ABCD20.证券投资基金的特点包括（）。A.集合理财B.专业管理C.组合投资D.分散风险答案：ABCD21.下列属于证券交易内幕信息知情人的有（）。A.发行人的董事B.持有公司5%以上股份的股东C.证券公司从业人员D.发行人控股公司的高级管理人员答案：ABD解析：内幕信息知情人包括发行人及其控股公司董监高、持股5%以上股东等；并非所有证券从业人员都是法定知情人。22.我国证券市场自律性组织包括（）。A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会D.中国证券登记结算有限公司答案：AB解析：证券交易所和证券业协会是自律性组织；证监会是监管机构，登记结算公司是服务机构。23.下列关于基金份额持有人权利的说法，正确的有（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案：ABCD24.证券公司风险控制指标包括（）。A.净资本B.风险覆盖率C.流动性覆盖率D.净稳定资金率答案：ABCD25.下列属于内幕信息的有（）。A.公司分配股利的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担保的重大变更D.公司营业用主要资产的抵押超过该资产的30%答案：ABCD解析：上述均属于《证券法》规定的内幕信息。26.证券交易的方式包括（）。A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易答案：ABCD27.下列关于股票发行注册制的说法，正确的有（）。A.以信息披露为中心B.审核机构对投资价值不作判断C.发行人承担信息披露第一责任D.中介机构承担把关责任答案：ABCD28.债券的构成要素包括（）。A.票面金额B.票面利率C.偿还期限D.发行人答案：ABCD29.我国《证券法》规定的禁止交易行为包括（）。A.内幕交易B.操纵证券市场C.虚假陈述D.欺诈客户答案：ABCD30.下列属于场外交易市场的有（）。A.银行间债券市场B.全国中小企业股份转让系统C.区域性股权市场D.上海证券交易所答案：ABC解析：上海证券交易所为场内市场。31.基金财产的独立性表现为（）。A.基金财产独立于基金管理人固有财产B.基金财产独立于基金托管人固有财产C.基金财产债权债务不得与基金管理人、托管人固有财产债务相互抵销D.基金财产可被强制执行用于清偿基金管理人债务答案：ABC解析：基金财产独立，不得用于清偿管理人、托管人债务。32.证券投资分析的基本方法包括（）。A.基本面分析B.技术分析C.量化分析D.心理分析答案：ABC33.下列属于优先股特征的有（）。A.股息固定B.优先分配剩余财产C.通常无表决权D.可优先参与公司经营管理答案：ABC解析：优先股股东通常无表决权，不参与经营管理。34.证券公司开展融资融券业务应当符合的条件包括（）。A.具备证券经纪业务资格B.净资本达到规定标准C.风险控制指标符合规定D.取得融资融券业务资格答案：ABCD35.我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会可以行使的职权包括（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.决定修改基金合同的重要内容C.更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准答案：ABCD36.证券市场的功能包括（）。A.筹资投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能答案：ABC解析：证券市场基本功能包括筹资投资、资本定价、资本配置三大功能。37.下列关于证券承销的说法，正确的有（）。A.向不特定对象发行证券应当由证券公司承销B.证券包销分为全额包销和余额包销C.证券代销中未售出的证券退还给发行人D.证券承销期限最长不得超过90日答案：ABCD解析：证券法规定承销期限最长不超过90日。38.下列属于证券登记结算机构应当履行的义务的有（）。A.设立证券账户和结算账户B.证券存管和过户C.证券持有人名册登记D.受发行人的委托派发证券权益答案：ABCD39.我国《公司法》规定，股份有限公司的组织机构包括（）。A.股东大会B.董事会C.监事会D.经理答案：ABCD40.下列行为中，属于操纵证券市场的有（）。A.单独或者合谋集中资金优势、持股优势连续买卖B.与他人串通相互进行证券交易C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易D.利用内幕信息进行交易答案：ABC解析：利用内幕信息进行交易属于内幕交易，不属于操纵市场。三、判断题（每题0.5分，共20题，共10分）1.股票一经发行，持有人不得要求退股。答案：正确2.我国证券交易所目前实行公司制组织形式。答案：错误解析：我国证券交易所实行会员制。3.开放式基金的份额总额固定不变。答案：错误4.证券发行注册制下，监管机构对发行人的投资价值进行实质判断。答案：错误5.证券公司可以将客户的交易结算资金归入自有资金使用。答案：错误6.证券投资基金托管人只能由依法设立的商业银行担任。答案：错误解析：除商业银行外，其他金融机构经批准也可担任基金托管人。7.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。答案：正确8.债券的票面利率是固定的，不能浮动。答案：错误解析：债券可以发行浮动利率债券。9.我国对证券公司实行分类监管制度。答案：正确10.证券交易印花税目前对买卖双方均征收。答案：错误解析：目前对卖出方单边征收。11.证券市场的系统性风险可以通过分散投资消除。答案：错误解析：系统性风险不可通过分散投资消除。12.证券登记结算机构的自有资金不得少于人民币2亿元。答案：正确解析：证券法规定证券登记结算机构自有资金不少于2亿元。13.封闭式基金可以在证券交易所上市交易。答案：正确14.基金份额持有人大会可以采用现场或通讯等方式召开。答案：正确15.证券公司从事证券经纪业务不得接受客户全权委托。答案：正确16.我国的证券发行实行注册制后，不再有发行审核程序。答案：错误解析：注册制仍需交易所审核和证监会注册。17.公司债券的持有人是公司的股东。答案：错误解析：公司债券持有人是债权人，不是股东。18.证券交易所可以决定证券的发行价格。答案：错误19.证券从业人员可以通过内幕信息买卖证券。答案：错误20.我国《证券法》规定，向特定对象发行证券累计超过200人的为公开发行。答案：正确四、综合题（每题2.5分，共10题，共25分）1.某上市公司董事会决议拟进行重大资产重组，该信息在公告前属于内幕信息。下列人员中属于内幕信息知情人的有（）。A.参与重组方案制定的公司董事张某B.因工作需要知悉该信息的公司财务人员李某C.通过公开渠道获取该信息的投资者王某D.对公司进行审计的会计师事务所注册会计师赵某答案：ABD解析：法定内幕信息知情人包括因职务、工作可以获取内幕信息的人员，以及参与证券服务的中介机构人员等；通过公开渠道获取不属于知情人。2.某投资者以10元/股买入某股票1000股，佣金费率0.03%；后以12元/股卖出，佣金费率0.03%，印花税税率0.1%。不考虑其他费用，该投资者盈利为（）元。A.2000B.1981.4C.1990.4D.1975.2答案：B解析：买入成本=10000+10000×0.033.某基金管理人拟募集一只开放式股票基金，其注册申请由（）进行审查。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算公司答案：A解析：基金注册由国务院证券监督管理机构（中国证监会）负责。4.某证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营三项业务，根据《证券法》，其注册资本最低限额为人民币（）元。A.1亿B.5亿C.10亿D.2亿答案：B解析：经营两项以上业务的证券公司，注册资本最低限额