2026年CFA特许金融分析师考试股权投资历年真题

2026年CFA特许金融分析师考试股权投资历年真题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，通常情况下，关于“相对指标”，下列说法正确的是（）。A.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。D.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。2.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，从专业角度看，“标准差”的主要特点不包括（）。A.反映数据的集中趋势B.反映数据的离散程度C.数值越大离散程度越大D.是方差的正平方根3.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，依据操作规程，“存款准备金”是指（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。C.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。D.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。4.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，按照技术要求，“信贷风险管理”是指（）。A.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。B.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。5.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，结合岗位实际，对“流动比率”的准确理解是（）。A.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。B.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。C.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。D.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。6.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在具体作业环节，“内幕交易”是指（）。A.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。B.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。C.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。7.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，参照行业规范，“系统性风险”是指（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。8.依据操作规程，下列对“应收票据”的描述，正确的是（）。A.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。B.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。C.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。9.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在实际工作中，下列各項中，不属于“期货”内容的是（）。A.标的物可为商品或金融资产B.约定未来进行交易C.不能用于套期保值D.是标准化合约10.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，依据操作规程，关于“期货”，下列说法正确的是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。11.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，根据相关规定，下列关于“期货”的表述中，正确的是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。C.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。D.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。12.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，下列关于“保险利益”的表述中，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。13.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按照技术要求，“重点调查”的含义是（）。A.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。B.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。D.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。14.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在具体作业环节，关于“直接标价法”，下列说法正确的是（）。A.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。15.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，按标准要求，下列选项中，属于“生命表”基本要求的是（）。A.只统计出生人数B.主要研究人口出生率C.是人寿保险精算基础D.与寿险定价无关16.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，一般来说，关于“财务杠杆”，下列说法正确的是（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。17.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，按照技术要求，下列选项中，属于“风险评估”基本要求的是（）。A.分析可能性B.判断影响程度C.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。D.是风险管理的基础18.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，参照行业规范，关于“内幕交易”，下列说法正确的是（）。A.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。19.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，依据操作规程，下列关于“流动性风险”的说法，不正确的是（）。A.无法以合理成本融资B.与资产负债期限无关C.影响支付能力D.无法及时获得充足资金20.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按标准要求，关于“货币时间价值”，下列描述错误的是（）。A.年金是等额系列收付B.现值等于终值C.复利是利上加利D.现值是未来资金的现在价值21.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，依据操作规程，下列对“流动性”的描述，正确的是（）。A.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。B.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。22.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，依据操作规程，下列关于“开放式基金”的表述中，正确的是（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。C.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。23.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，根据相关规定，“流动性”是指（）。A.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。B.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。24.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，从专业角度看，下列关于“证券投资风险”的表述中，正确的是（）。A.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。25.参照行业规范，下列各項中，不属于“货币政策”内容的是（）。A.调节货币供应量B.调节财政收支C.由中央银行制定实施D.目标是稳定物价促进增长26.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，根据相关规定，下列关于“人寿保险”的说法，不正确的是（）。A.以人的寿命为保险标的B.以财产损失为给付条件C.具有较强的储蓄性D.以生存或死亡为给付条件27.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，结合岗位实际，下列关于“抽样调查”的认识，正确的是（）。A.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。28.根据相关规定，下列关于“时期指标”的认识，正确的是（）。A.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。B.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。29.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，依据操作规程，关于“统计分组”，下列说法正确的是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。D.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。30.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，在实际工作中，下列选项中，属于“统计数据质量”基本要求的是（）。A.可以随意估计B.数据质量无关紧要C.要求真实准确D.不需要审核31.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，在实际工作中，下列选项中，属于“统计调查”基本要求的是（）。A.是统计工作的基础环节B.即统计分析C.不属于统计工作D.无目的随意收集32.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在实际工作中，下列对“债券”的描述，正确的是（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。D.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。33.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，根据相关规定，下列关于“通货膨胀”的认识，正确的是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。C.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。D.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。34.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，从专业角度看，下列关于“资金时间价值”的认识，正确的是（）。A.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。D.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。35.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，参照行业规范，下列关于“保险费率”的表述中，正确的是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。36.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，参照行业规范，“定金”是指（）。A.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。37.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，按照技术要求，对“汇率”的准确理解是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。38.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，通常情况下，下列关于“客户风险承受能力”的表述中，正确的是（）。A.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。B.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。C.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。D.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。39.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，根据相关规定，下列关于“预付账款”的认识，正确的是（）。A.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。B.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。40.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，按照技术要求，“标准差”是指（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。C.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。D.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。41.在标准作业条件下，关于“通货膨胀”，下列描述错误的是（）。A.会导致货币购买力下降B.表现为物价总水平持续上涨C.常用居民消费价格指数衡量D.物价总水平持续下跌42.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，从专业角度看，“保险原理”在实践中应遵循的做法是（）。A.免费提供风险保障B.不承担赔付责任C.以盈利为唯一目的D.对损失给予经济补偿43.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，结合岗位实际，下列关于“需求价格弹性”的认识，正确的是（）。A.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。B.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。C.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。D.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。44.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“股票”内容的是（）。A.股东享有分红和表决权B.到期还本付息C.由股份公司签发D.证明股东所有权45.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，结合岗位实际，在“保险金额”的执行过程中，应当（）。A.约定的最高限额B.是赔付上限C.由双方约定D.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。46.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，按标准要求，“重点调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.属于全面调查B.重点单位标志值占比极小C.选择重点单位D.随机抽取调查单位47.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，下列选项中，属于“生命表”基本要求的是（）。A.与寿险定价无关B.包含死亡率数据C.主要研究人口出生率D.只统计出生人数48.结合岗位实际，“经济法”的主要特点不包括（）。A.调整经济协调关系B.是法律规范的总称C.调整平等的民事关系D.调整经济管理关系49.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，依据操作规程，下列各項中，不属于“损失补偿原则”内容的是（）。A.主要适用于财产保险B.不得超过保险金额C.可以超额赔付使被保险人获利D.以弥补实际损失为限50.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，按照技术要求，下列关于“生命表”的表述中，正确的是（）。A.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。B.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。C.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。D.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。51.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，从专业角度看，下列关于“机会成本”的认识，正确的是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。C.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。D.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。52.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，按标准要求，关于“代理”，下列描述错误的是（）。A.在代理权限内实施B.后果由代理人承担C.后果由被代理人承担D.以被代理人名义实施53.按标准要求，“违约责任”的主要特点不包括（）。A.履行不符合约定B.承担继续履行和赔偿损失等责任C.仅承担行政责任D.不履行合同义务54.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按照技术要求，“生命表”的含义是（）。A.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。B.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。55.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在标准作业条件下，关于“套期保值”，下列说法正确的是（）。A.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。B.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。C.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。56.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，结合岗位实际，“流动比率”是指（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。57.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在标准作业条件下，在“普查”的执行过程中，应当（）。A.仅调查部分单位B.属于抽样调查C.如人口普查D.经常性调查58.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，一般来说，下列各項中，不属于“风险与收益关系”内容的是（）。A.风险与收益正相关B.高风险要求高收益补偿C.高收益必然对应低风险D.无风险收益是定价基准59.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在标准作业条件下，在“重点调查”的执行过程中，应当（）。A.重点单位标志值占比极小B.随机抽取调查单位C.属于非全面调查D.属于全面调查60.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在具体作业环节，下列对“信用风险”的描述，正确的是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。D.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。61.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按标准要求，“证券投资”在实践中应遵循的做法是（）。A.包括股票投资B.即银行储蓄存款C.不存在市场波动D.没有任何风险62.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，依据操作规程，“免赔额”是指（）。A.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。D.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。63.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在具体作业环节，下列关于“信息披露”的表述中，正确的是（）。A.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。B.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。C.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。64.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，根据相关规定，下列选项中，属于“典型调查”基本要求的是（）。A.进行深入细致的调查B.随机抽样选取单位C.选取的单位没有代表性D.属于全面调查65.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在具体作业环节，下列各項中，不属于“相对指标”内容的是（）。A.是两个有联系指标之比B.包括强度相对数C.又称绝对指标D.反映数量对比关系66.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，从专业角度看，关于“标志”，下列描述错误的是（）。A.分为品质标志B.说明总体的特征C.分为数量标志D.说明总体单位的特征67.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，依据操作规程，下列选项中，属于“财务报表分析”基本要求的是（）。A.运用比率分析方法B.仅凭直觉进行判断C.不需要财务数据D.即编制财务报表68.按照技术要求，在“失业率”的执行过程中，应当（）。A.反映劳动力市场状况B.就业人口与总人口之比C.与劳动力人口无关D.反映物价水平69.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，按照技术要求，关于“人寿保险”，下列描述错误的是（）。A.没有给付义务B.以生存或死亡为给付条件C.以人的寿命为保险标的D.具有较强的储蓄性70.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，按照技术要求，“风险管理”在实践中应遵循的做法是（）。A.与内部控制无关B.仅进行事后处理C.目的是消除所有风险D.识别和计量风险71.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，按标准要求，“资金时间价值”的主要特点不包括（）。A.通常用利息率表示B.即通货膨胀C.资金随时间发生增值D.是投资决策的重要基础72.在具体作业环节，下列各項中，不属于“统计职业道德”内容的是（）。A.保守调查对象秘密B.坚持实事求是C.依法开展统计D.可以随意篡改数据73.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，通常情况下，下列选项中，属于“流动性风险”基本要求的是（）。A.与资产负债期限无关B.无法及时获得充足资金C.不影响支付能力D.即信用风险74.参照行业规范，关于“内部收益率”，下列说法正确的是（）。A.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。75.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，根据相关规定，“财务管理目标”的主要特点不包括（）。A.成本最大化目标B.股东财富最大化目标C.利润最大化目标D.企业价值最大化目标76.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，按标准要求，下列关于“中间业务”的表述中，正确的是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。C.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。D.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。77.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，在实际工作中，“注册资本”是指（）。A.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。D.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。78.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，按标准要求，下列关于“证券投资基金”的说法，不正确的是（）。A.由投资者直接管理B.集合投资C.专业理财D.实行组合投资79.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，依据操作规程，关于“巴塞尔协议”，下列描述错误的是（）。A.规定资本充足率要求B.由各国央行强制执行的法律C.是国际监管准则D.由巴塞尔委员会制定80.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，按标准要求，“资产负债率”在实践中应遵循的做法是（）。A.反映短期偿债能力B.比值越高越安全C.等于流动资产除以流动负债D.反映企业资本结构81.按标准要求，下列选项中，属于“违约责任”基本要求的是（）。A.不履行合同义务B.不承担赔偿损失责任C.无过错则不承担责任D.仅承担行政责任82.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，对“支票”的准确理解是（）。A.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。B.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。83.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，一般来说，下列各項中，不属于“保险利益原则”内容的是（）。A.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在B.人身保险中要求投保时存在保险利益C.保险利益是保险合同有效的前提D.无保险利益合同也有效84.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，按标准要求，关于“精算基础”，下列说法正确的是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。C.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。85.在具体作业环节，下列对“无权代理”的描述，正确的是（）。A.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。86.按照技术要求，关于“增长速度”，下列说法正确的是（）。A.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。B.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。87.在具体作业环节，下列各項中，不属于“统计分组”内容的是（）。A.按一定标志划分总体B.体现组内的同质性C.体现组间的差异性D.组间没有差异88.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，一般来说，关于“增长速度”，下列描述错误的是（）。A.增减量与基期水平之比B.计算结果可正可负C.等于发展速度减一D.与增减量无关89.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按标准要求，关于“风险评估”，下列说法正确的是（）。A.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。B.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。C.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。D.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。90.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在具体作业环节，在“风险评估”的执行过程中，应当（）。A.分析可能性B.是风险管理的基础C.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。D.判断影响程度91.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，按照技术要求，“经济法”的主要特点不包括（）。A.调整人身关系B.调整经济协调关系C.调整经济管理关系D.是法律规范的总称92.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，在具体作业环节，“流动比率”的含义是（）。A.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。D.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。93.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，按照技术要求，“监事会”的含义是（）。A.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。B.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。C.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。94.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按照技术要求，下列关于“货币政策”的认识，正确的是（）。A.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。B.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。95.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按照技术要求，“诉讼时效”的主要特点不包括（）。A.一般期间为一年B.法定期间不行使权利C.一般期间为三年D.义务人获得抗辩权96.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，按标准要求，对“典型调查”的准确理解是（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。D.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。97.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“资金时间价值”内容的是（）。A.资金不随时间变化B.资金随时间发生增值C.通常用利息率表示D.是投资决策的重要基础98.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，一般来说，下列选项中，属于“资产负债率”基本要求的是（）。A.比值越高越安全B.等于流动资产除以流动负债C.反映企业资本结构D.反映短期偿债能力99.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在具体作业环节，在“国内生产总值”的执行过程中，应当（）。A.不含中间产品价值B.按国民原则核算C.含中间产品价值D.即国民生产总值100.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，根据相关规定，关于“机会成本”，下列说法正确的是（）。A.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。二、多项选择题(本大题共15题,每题2分,共30分)101.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，结合岗位实际，下列对“信用风险”的理解正确的有（）。A.造成损失B.是银行主要风险C.交易对手未履约102.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，参照行业规范，“风险管理”的主要内容包括（）。A.风险应对方式包括规避、转移、减轻和接受B.保险是风险转移的典型方式C.风险管理只需识别风险D.风险管理包括风险识别、评估、应对和监控103.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，结合岗位实际，下列对“系统性风险”的理解正确的有（）。A.可以通过组合分散B.影响整个市场C.不能通过组合分散D.又称市场风险104.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年相关工作中，结合岗位实际，“审计法律责任”的主要内容包括（）。A.注册会计师不承担任何责任B.可能承担刑事责任C.因欺诈承担责任更重105.在标准作业条件下，下列对“统计表”的理解正确的有（）。A.是表现统计资料的形式B.包括总标题和标题栏C.不包括任何标题106.就CFA特许金融分析师考试股权投资历年而言，参照行业规范，“预付账款”的主要内容包括（）。A.属于企业负债B.预先支付给供应单位C.依据购货合同支付107.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，以下各项中，符合“通货膨胀”要求的有（）。A.物价总水平持续下跌B.会导致货币购买力下降C.常用居民消费价格指数衡量D.表现为物价总水平持续上涨108.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在具体作业环节，下列属于“本票”要求的有（）。A.委托他人付款B.见票即付C.由出票人自己承诺付款109.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，在实际工作中，在“生命表”中，应当做到的有（）。A.主要研究人口出生率B.反映人口死亡规律C.是人寿保险精算基础110.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，根据相关规定，下列关于“时点指标”的表述中，正确的有（）。A.如期末职工人数B.反映一段时期C.数值不能累加111.CFA特许金融分析师考试股权投资历年方面，一般来说，下列属于“证券投资风险”要求的有（）。A.所有风险都可通过组合分散B.非系统性风险可通过组合分散C.系统性风险不可分散112.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，从专业角度看，“金融监管”的主要内容包括（）。A.维护金融稳定B.保护金融消费者合法权益C.即货币政策制定113.关于CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按标准要求，“重点调查”的主要内容包括（）。A.属于非全面调查B.随机抽取调查单位C.选择重点单位114.针对CFA特许金融分析师考试股权投资历年，按标准要求，下列关于“需求价格弹性”的表述中，正确的有（）。A.弹性大于1为缺乏弹性B.反映需求量对价格的敏感度C.弹性小于1为缺乏弹性D.弹性大于1为富有弹性115.在CFA特许金融分析师考试股权投资历年中，一般来说，以下各项中，符合“监事会”要求的有（）。A.可以检查公司财务B.是公司的监督机构C.监督董事和高级管理人员D.是公司的执行机构三、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)116.市盈率117.保险原理四、填空题(本大题共10空,每空1分,共10分)118.一般来说，“时期指标”的含义是____。119.依据操作规程，“不可抗力”的作业过程中应重点做到____。120.在实际工作中，“资本充足率”这一概念指的是____。121.按照技术要求，按照规程要求，“不可抗力”是指____。122.在标准作业条件下，“基金份额净值”的含义是____。123.“风险管理”的作业过程中应重点做到____。124.按标准要求，“证券投资”在岗位作业中的含义是____。125.通常情况下，“无形资产”这一概念指的是____。126.根据相关规定，“利率”是指____。127.通常情况下，在相关标准中，“金融监管”指的是____。答案与解析1.【答案】A【解析】两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。2.【答案】A【解析】其余三项均属于“标准差”的正确表述。3.【答案】C【解析】是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。4.【答案】B【解析】银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。5.【答案】A【解析】流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。6.【答案】D【解析】内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。7.【答案】C【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。8.【答案】B【解析】企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。9.【答案】C【解析】其余三项均属于“期货”的正确表述。10.【答案】D【解析】是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。11.【答案】B【解析】是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。12.【答案】A【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。13.【答案】D【解析】在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。14.【答案】C【解析】以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。15.【答案】C【解析】其余选项均不符合“生命表”的正确要求。16.【答案】D【解析】由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。17.【答案】D【解析】其余选项均不符合“风险评估”的正确要求。18.【答案】A【解析】内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。19.【答案】B【解析】其余三项均属于“流动性风险”的正确表述。20.【答案】B【解析】其余三项均属于“货币时间价值”的正确表述。21.【答案】A【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。22.【答案】A【解析】基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。23.【答案】B【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。24.【答案】C【解析】是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。25.【答案】B【解析】其余三项均属于“货币政策”的正确表述。26.【答案】B【解析】其余三项均属于“人寿保险”的正确表述。27.【答案】B【解析】按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。28.【答案】D【解析】反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。29.【答案】D【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。30.【答案】C【解析】其余选项均不符合“统计数据质量”的正确要求。31.【答案】A【解析】其余选项均不符合“统计调查”的正确要求。32.【答案】A【解析】政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。33.【答案】B【解析】商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。34.【答案】A【解析】资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。35.【答案】D【解析】保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。36.【答案】B【解析】合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。37.【答案】D【解析】两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。38.【答案】B【解析】客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。39.【答案】A【解析】企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。40.【答案】B【解析】各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。41.【答案】D【解析】其余三项均属于“通货膨胀”的正确表述。42.【答案】D【解析】其余选项均不符合“保险原理”的正确要求。43.【答案】A【解析】需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。44.【答案】B【解析】其余三项均属于“股票”的正确表述。45.【答案】A【解析】其余选项均不符合“保险金额”的正确要求。46.【答案】C【解析】其余选项均不符合“重点调查”的正确要求。47.【答案】B【解析】其余选项均不符合“生命表”的正确要求。48.【答案】C【解析】其余三项均属于“经济法”的正确表述。49.【答案】C【解析】其余三项均属于“损失补偿原则”的正确表述。50.【答案】B【解析】反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。51.【答案】A【解析】生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。52.【答案】B【解析】其余三项均属于“代理”的正确表述。53.【答案】C【解析】其余三项均属于“违约责任”的正确表述。54.【答案】A【解析】反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。55.【答案】B【解析】通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。56.【答案】C【解析】流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。57.【答案】C【解析】其余选项均不符合“普查”的正确要求。58.【答案】C【解析】其余三项均属于“风险与收益关系”的正确表述。59.【答案】C【解析】其余选项均不符合“重点调查”的正确要求。60.【答案】D【解析】是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。61.【答案】A【解析】其余选项均不符合“证券投资”的正确要求。62.【答案】C【解析】是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。63.【答案】C【解析】证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。64.【答案】A【解析】其余选项均不符合“典型调查”的正确要求。65.【答案】C【解析】其余三项均属于“相对指标”的正确表述。66.【答案】B【解析】其余三项均属于“标志”的正确表述。67.【答案】A【解析】其余选项均不符合“财务报表分析”的正确要求。68.【答案】A【解析】其余选项均不符合“失业率”的正确要求。69.【答案】A【解析】其余三项均属于“人寿保险”的正确表述。70.【答案】D【解析】其余选项均不符合“风险管理”的正确要求。71.【答案】B【解析】其余三项均属于“资金时间价值”的正确表述。72.【答案】D【解析】其余三项均属于“统计职业道德”的正确表述。73.【答案】B【解析】其余选项均不符合“流动性风险”的正确要求。74.【