国家公务员考试金融监管总局行政处罚1000题专项训练题库 (专篇)

国家公务员考试金融监管总局行政处罚1000题专项训练题库（原创分岗分级版）适用于金融监管总局法律岗/财经岗/财会岗/计算机岗/综合岗含答案与详细解析

目录TOC\o"1-2"\h\z\u前言 前言一、考试概况国家金融监督管理总局及其派出机构是国家公务员考试的重要招录单位。金融监管总局公务员招录专业科目笔试按报考岗位类别分为法律岗、财经岗、财会岗、计算机岗和综合岗五类，考试时间120分钟，满分100分，全部试题均为客观题。法律岗试卷中行政法（含行政处罚法）部分约占专业科目总分值的30%左右，是分值占比最高、题量最大的核心模块。题型设置方面，专业科目笔试包括单项选择题（60题，每题1分，共60分）、多项选择题（20题，每题1.5分，共30分）和英语阅读理解题（约10题，每题1分，共10分）。多选题多选、少选、错选均不得分。行政处罚是行政法模块的绝对高频考点，在历年真题中单选约19题、多选约6题，总分值稳定在25分上下，是考生复习的重中之重。二、本题库编写说明本题库严格依据《中华人民共和国行政处罚法》（2021年修订）、《国家金融监督管理总局行政处罚程序规定》（2023年）、《中华人民共和国银行业监督管理法》（2024年修订）、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》（2019年修订）以及金融监管总局相关规范性文件编写，共收录单项选择题、多项选择题、判断题三大题型共1000题，覆盖行政处罚从设定、管辖、立案、调查、审理、告知、听证、决定到执行、救济的全流程知识点，兼顾法律岗的专业深度要求与其他岗位的通识要求。本题库采用分岗分级编排：基础题占60%，主要考查法条记忆与基本理解，适合所有岗位考生；中等难度题占25%，侧重法条适用与案例分析，主要面向法律岗和财经岗考生；高难度题占15%，考查易混淆知识点、新法新规变化与综合运用能力，主要用于法律岗考生拔高训练。每道题均附详细答案解析，列明法条依据和易错提示。三、使用建议1.建议考生先系统学习《行政处罚法》《金融监管总局行政处罚程序规定》等核心法律法规原文，再分模块练习本题库；2.做题时先独立思考作答，再对照答案与解析查漏补缺，建立错题本反复巩固；3.解析中标注高频考点、易混易错、新增考点的内容，需重点记忆并对比辨析；4.建议模拟考试时间限制，每部分练习控制在合理时间内完成，提升答题速度。四、免责声明本题库为原创编写的辅助学习资料，仅供考生备考练习使用，不构成任何考试承诺或命题暗示。题库内容根据现行法律法规编写，如遇法律法规修订或考试政策调整，请以最新规定和官方公告为准。题库中涉及的具体罚款数额、时限等数字均严格依据现行法律条文，但实际执法中可能因地方裁量基准有所差异。因使用本题库产生的任何直接或间接后果，编写者不承担责任。祝各位考生备考顺利，金榜题名！

第一部分行政处罚法总则与基本原则（1-150）（第1—150题，单项选择题90题，多项选择题40题，判断题20题）1.（单项选择题）《中华人民共和国行政处罚法》2021年修订版自何时起施行？A.2021年1月22日B.2021年7月15日C.2020年3月1日D.2023年11月1日【答案】B【解析】2021年1月22日修订通过，2021年7月15日起施行。2.（单项选择题）行政处罚是行政机关以何种方式惩戒违法者？A.增加义务B.减损权益C.减损权益或者增加义务D.剥夺权利【答案】C【解析】《行政处罚法》第二条定义为减损权益或者增加义务方式。3.（单项选择题）行政处罚遵循的基本原则是？A.公平效率B.公正公开C.公开公平D.公正合理【答案】B【解析】公正、公开是行政处罚基本原则。4.（单项选择题）实施行政处罚纠正违法行为应当坚持什么相结合？A.处罚与打击B.处罚与教育C.教育与惩戒D.惩戒与预防【答案】B【解析】处罚与教育相结合原则。5.（单项选择题）公民对行政处罚不享有哪项权利？A.陈述权B.申辩权C.拒绝履行权D.复议诉讼权【答案】C【解析】对合法处罚必须履行不得拒绝。6.（单项选择题）违法行为构成犯罪的应当如何处理？A.先罚后送B.以罚代刑C.及时移送司法机关追究刑事责任D.不予追究【答案】C【解析】不得以罚代刑应及时移送。7.（单项选择题）2021年修法新增的处罚种类是？A.警告B.罚款C.通报批评D.责令停产停业【答案】C【解析】新增通报批评、降低资质等级、限制开展经营活动、责令关闭、限制从业等。8.（单项选择题）限制人身自由处罚权只能由谁行使？A.法院B.检察院C.公安机关和法律规定的其他机关D.纪检机关【答案】C【解析】只能由公安机关和法律授权机关行使。9.（单项选择题）两个以上机关都有管辖权的案件由谁管辖？A.违法发生地B.最先立案C.住所地D.上级指定【答案】B【解析】由最先立案的行政机关管辖。10.（单项选择题）协助请求属于职权范围内的被请求机关应当？A.可以协助B.应当依法协助C.经批准协助D.视情况决定【答案】B【解析】应当依法予以协助。11.（单项选择题）一般违法行为追诉时效为几年？A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】B【解析】一般2年，金融安全有危害后果的5年。12.（单项选择题）对同一违法行为不得给予几次以上罚款？A.1次B.2次C.3次D.4次【答案】B【解析】一事不再罚原则禁止两次以上罚款。13.（单项选择题）不满多少周岁违法不予处罚？A.12周岁B.14周岁C.16周岁D.18周岁【答案】B【解析】不满14周岁不予处罚。14.（单项选择题）精神病人不能辨认控制行为时违法如何处理？A.从轻B.减轻C.不予行政处罚D.正常处罚【答案】C【解析】不予行政处罚。15.（单项选择题）当事人有证据证明无主观过错如何处理？A.从轻B.减轻C.不予行政处罚D.视情节处罚【答案】C【解析】无主观过错不予处罚。16.（单项选择题）违法轻微及时改正无危害后果如何处理？A.从轻B.减轻C.不予行政处罚D.应当减轻【答案】C【解析】不予行政处罚。17.（单项选择题）初次违法后果轻微及时改正如何处理？A.应当不予B.可以不予C.应当从轻D.可以减轻【答案】B【解析】可以不予处罚。18.（单项选择题）主动消除减轻危害后果如何处理？A.可以从轻B.应当从轻或减轻C.可以减轻D.应当减轻【答案】B【解析】应当从轻或者减轻处罚。19.（单项选择题）依法不予处罚的应当对当事人进行？A.训斥B.警告C.教育D.通报批评【答案】C【解析】应当进行教育。20.（单项选择题）部门规章无上位法时可设定什么处罚？A.吊销许可证B.警告通报批评或一定数额罚款C.责令停产停业D.限制从业【答案】B【解析】可设定警告、通报批评和一定数额罚款。21.（单项选择题）行政法规不得设定什么处罚？A.吊销许可证B.限制人身自由C.没收违法所得D.责令停产停业【答案】B【解析】限制人身自由只能由法律设定。22.（单项选择题）地方性法规不得设定什么处罚？A.警告B.罚款C.吊销营业执照D.没收违法所得【答案】C【解析】地方性法规不得设定吊销营业执照。23.（单项选择题）行政处罚由谁在法定职权范围内实施？A.任何机关B.有处罚权的行政机关C.司法机关D.立法机关【答案】B【解析】有行政处罚权的行政机关在法定职权范围内实施。24.（单项选择题）综合行政执法制度的核心是？A.分散执法B.相对集中行政处罚权C.多头执法D.属地管辖【答案】B【解析】相对集中行政处罚权。25.（单项选择题）委托实施处罚应当采用什么形式？A.口头B.书面C.电话D.邮件【答案】B【解析】应当书面委托。26.（单项选择题）受委托组织以谁名义实施处罚？A.自己B.委托行政机关C.上级D.政府【答案】B【解析】以委托行政机关名义。27.（单项选择题）受委托组织行为后果由谁承担？A.受委托组织B.委托行政机关C.共同承担D.责任人【答案】B【解析】委托行政机关承担法律责任。28.（单项选择题）行政处罚一般由何地机关管辖？A.住所地B.违法行为发生地C.结果发生地D.发现地【答案】B【解析】违法行为发生地管辖为原则。29.（单项选择题）乡镇街道能否承接县级部门处罚权？A.不可以B.省级政府决定可以C.经人大批准D.一律可以【答案】B【解析】省级政府可决定承接。30.（单项选择题）实施行政处罚时对违法行为应当？A.只处罚B.责令改正或限期改正C.不处罚直接纠正D.以罚代管【答案】B【解析】应当责令改正或者限期改正。31.（单项选择题）违法所得是违法行为所取得的什么？A.全部收入B.净利润C.款项D.营业收入【答案】C【解析】所取得的款项。32.（单项选择题）已满14不满18岁违法如何处罚？A.可以从轻B.应当从轻或减轻C.应当免除D.正常处罚【答案】B【解析】应当从轻或减轻。33.（单项选择题）尚未完全丧失辨认能力精神病人违法？A.应当从轻B.可以从轻或减轻C.不予处罚D.应当减轻【答案】B【解析】可以从轻或减轻。34.（单项选择题）已处行政拘留后被处拘役有期的？A.不予考虑B.折抵刑期C.加重刑罚D.重新计算【答案】B【解析】折抵相应刑期。35.（单项选择题）已处罚款后被判罚金？A.不折抵B.折抵相应罚金C.罚款无效D.加倍罚金【答案】B【解析】折抵相应罚金。36.（单项选择题）证据可能灭失经批准可？A.直接没收B.先行登记保存C.查封D.强制扣押【答案】B【解析】先行登记保存。37.（单项选择题）当场处罚决定书何时交付？A.2日内B.当场C.3日内D.7日内【答案】B【解析】当场交付。38.（单项选择题）当场处罚决定应当报所属机关做什么？A.批准B.备案C.审核D.审批【答案】B【解析】报所属机关备案。39.（单项选择题）对公民当场处罚上限？A.50元B.100元C.200元D.500元【答案】C【解析】200元以下。40.（单项选择题）对法人当场处罚上限？A.1000B.2000C.3000D.5000【答案】C【解析】3000元以下。41.（单项选择题）作出处罚决定前告知当事人权利是？A.权力B.义务C.可以选择D.不需要【答案】B【解析】应当告知是法定义务。42.（单项选择题）因申辩能否加重处罚？A.可以B.应当C.不得D.视情况【答案】C【解析】不得因申辩加重处罚。43.（单项选择题）拒绝听取陈述申辩的处罚决定？A.有效B.可撤销C.不得作出D.待定【答案】C【解析】不得作出处罚决定。44.（单项选择题）以何种手段取得的证据不得作为定案根据？A.偷拍B.非法C.录音D.询问【答案】B【解析】非法证据排除规则。45.（单项选择题）当事人不在场处罚决定书几日内送达？A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】C【解析】7日内送达。46.（单项选择题）一般应在立案后多少日内作出处罚决定？A.30日B.60日C.90日D.6个月【答案】C【解析】90日内。47.（单项选择题）要求听证应在告知后几日内提出？A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】B【解析】5日内提出。48.（单项选择题）听证应在几日前通知当事人？A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】C【解析】7日前通知。49.（单项选择题）听证原则上如何举行？A.公开B.不公开C.经申请公开D.一律不公开【答案】A【解析】公开举行，涉密除外。50.（单项选择题）听证主持人由谁担任？A.调查人员B.非本案调查人员C.负责人D.纪检人员【答案】B【解析】非本案调查人员主持。51.（单项选择题）可委托几名代理人参加听证？A.1名B.1-2名C.2-3名D.不限【答案】B【解析】可委托一至二人。52.（单项选择题）听证结束后应当根据什么作出决定？A.调查结果B.听证笔录C.双方意见D.主持人意见【答案】B【解析】根据听证笔录（案卷排他）。53.（单项选择题）到期不缴罚款每日加处比例？A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】C【解析】每日3%。54.（单项选择题）复议诉讼期间处罚是否停止执行？A.停止B.不停止C.暂缓D.中止【答案】B【解析】不停止执行为原则。55.（单项选择题）无法定依据处罚效力？A.可撤销B.无效C.待定D.追认有效【答案】B【解析】无效。56.（单项选择题）未经公布的规定能否作为处罚依据？A.可以B.不可以C.特殊情况可以D.内部掌握【答案】B【解析】未经公布不得作为依据。57.（单项选择题）追诉时效一般从何时起算？A.违法发生之日B.发现之日C.立案之日D.调查结束之日【答案】A【解析】从违法行为发生之日起算。58.（单项选择题）当场收缴罚款几日内交至机关？A.1日B.2日C.3日D.5日【答案】B【解析】2日内交至行政机关。59.（单项选择题）经济困难如何处理缴纳问题？A.必须减免B.经申请可暂缓分期C.拒绝则拘留D.强制执行【答案】B【解析】经申请批准可暂缓或分期。60.（单项选择题）应移送司法不移送以罚代刑对责任人？A.行政处罚B.依法给予处分C.行政拘留D.追究刑事【答案】B【解析】依法给予处分。61.（单项选择题）罚缴分离原则是指？A.决定和收缴分离B.办案人员收缴C.领导收缴D.财政收缴【答案】A【解析】罚款决定机关与收缴机构分离。62.（单项选择题）罚款应当全部上缴？A.处罚机关B.国库C.地方财政D.办案经费【答案】B【解析】全部上缴国库。63.（单项选择题）行政处罚的设定和实施必须以什么为依据？A.领导指示B.事实C.舆论D.政策【答案】B【解析】必须以事实为依据。64.（单项选择题）处罚与违法行为事实性质情节以及什么相当？A.社会危害程度B.当事人态度C.领导意见D.社会舆论【答案】A【解析】与社会危害程度相当。65.（单项选择题）规章设定罚款的限额由谁规定？A.全国人大B.国务院C.省级政府D.部门自行【答案】B【解析】由国务院规定。66.（单项选择题）行政机关是否可以因当事人申辩而加重处罚？A.可以B.不得C.应当D.特殊情况可以【答案】B【解析】不得因申辩加重处罚。67.（单项选择题）处罚决定书必须盖有什么印章？A.调查部门B.作出决定的行政机关C.办公厅D.法制部门【答案】B【解析】作出处罚决定的行政机关印章。68.（单项选择题）行政机关应当建立什么制度监督行政处罚？A.审批B.监督C.考核D.评议【答案】B【解析】建立健全监督制度。69.（单项选择题）外国人在中国领域内违法是否适用行政处罚法？A.不适用B.适用法律另有规定除外C.只适用外交途径D.一律适用【答案】B【解析】应当适用，法律另有规定除外。70.（单项选择题）全过程记录应当以什么形式进行？A.文字B.音像C.文字音像等D.只写决定书【答案】C【解析】以文字、音像等形式全过程记录归档。71.（单项选择题）处罚信息应当？A.保密B.依法公示C.内部掌握D.只通知当事人【答案】B【解析】行政处罚信息应当依法公示。72.（单项选择题）行政处罚没有法定依据或者主体不合格则处罚？A.可撤销B.无效C.效力待定D.经追认有效【答案】B【解析】行政处罚无效。73.（单项选择题）不遵守法定程序构成重大明显违法的处罚？A.可撤销B.无效C.效力待定D.可以补正【答案】B【解析】重大且明显违法的处罚无效。74.（单项选择题）同一违法行为违反多个规范应罚款的如何处理？A.多次罚款B.按罚款数额高的规定处罚C.按数额低的D.分别罚款【答案】B【解析】按照罚款数额高的规定处罚（择一重罚）。75.（单项选择题）受他人胁迫或诱骗实施违法的如何处罚？A.从重B.应当从轻或减轻C.正常处罚D.不予处罚【答案】B【解析】应当依法从轻或减轻。76.（单项选择题）配合行政机关查处违法行为有立功表现的？A.从重B.应当从轻或减轻C.正常处罚D.不予处罚【答案】B【解析】应当从轻或减轻。77.（单项选择题）主动供述行政机关尚未掌握的违法行为的？A.从重B.应当从轻或减轻C.正常处罚D.不予处罚【答案】B【解析】应当从轻或减轻处罚。78.（单项选择题）违法事实确凿并有法定依据对个人多少元以下可当场处罚？A.50B.100C.200D.500【答案】C【解析】200元以下。79.（单项选择题）调查或检查时执法人员不得少于几人？A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】B【解析】不得少于两人。80.（单项选择题）执法人员调查检查时应当出示什么？A.身份证B.执法证件C.工作证D.单位介绍信【答案】B【解析】应当主动出示执法证件。81.（单项选择题）询问或者检查应当制作什么？A.报告B.笔录C.记录D.说明【答案】B【解析】应当制作笔录。82.（单项选择题）非法手段取得的证据效力如何？A.可以采纳B.不得作为定案根据C.经补正可以D.效力待定【答案】B【解析】不得作为定案根据。83.（单项选择题）作出处罚决定前行政机关什么告知当事人权利？A.可以B.应当C.无需D.事后【答案】B【解析】应当依法告知。84.（单项选择题）行政机关是否必须充分听取当事人意见？A.不是B.必须C.可以忽略D.只听一遍【答案】B【解析】必须充分听取意见。85.（单项选择题）当事人提出的事实理由证据成立的行政机关应当？A.不予采纳B.应当采纳C.可以考虑D.不需要【答案】B【解析】应当采纳。86.（单项选择题）行政机关在调查中可以采取抽样取证吗？A.不可以B.可以C.经领导批准D.特殊情况【答案】B【解析】可以抽样取证。87.（单项选择题）先行登记保存应当在几日内作出处理决定？A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】C【解析】七日内及时作出处理决定。88.（单项选择题）行政机关负责人作出处罚决定前应当由谁进行审核？A.办公室B.从事行政处罚决定法制审核的人员C.纪检组D.调查人员【答案】B【解析】初次从事处罚决定法制审核人员须通过法律职业资格考试。89.（单项选择题）哪些人员作出处罚决定前应当经过法制审核？A.任何人员B.涉及重大公共利益等法定情形的人员C.普通案件D.简易程序【答案】B【解析】涉及重大公共利益、关系当事人重大权益、经过听证程序等案件应进行法制审核。90.（单项选择题）对情节复杂或重大违法行为给予较重处罚的应当由谁讨论决定？A.领导个人B.行政机关负责人集体讨论C.调查人员D.上级机关【答案】B【解析】应当由行政机关负责人集体讨论决定。91.（单项选择题）处罚决定书应当载明什么事项？A.仅处罚结果B.法定全部事项C.部分事项D.不需要详细【答案】B【解析】应当载明法定全部事项。92.（单项选择题）处罚决定书应当在宣告后怎样交付当事人？A.当场交付B.事后邮寄C.委托送达D.公告送达【答案】A【解析】宣告后当场交付。93.（单项选择题）罚款一般采用什么收缴方式？A.当场收缴B.罚缴分离由银行代收C.上门收取D.转账给个人【答案】B【解析】罚缴分离原则。94.（单项选择题）当事人应当在收到决定书几日内缴纳罚款？A.5日B.10日C.15日D.30日【答案】C【解析】15日内到指定银行缴纳。95.（单项选择题）当场收缴罚款必须向当事人出具什么？A.收据B.省级财政部门统一制发的专用票据C.普通发票D.单位收据【答案】B【解析】必须出具省级财政部门统一制发的专用票据。96.（单项选择题）不出具统一制发专用票据的当事人有权？A.拒绝缴纳罚款B.必须缴纳C.举报后缴纳D.索要收据【答案】A【解析】有权拒绝缴纳罚款。97.（多项选择题）《行政处罚法》规定的处罚种类包括哪些？A.警告通报批评B.罚款没收违法所得C.暂扣吊销许可证件D.限制开展经营活动责令停产停业【答案】ABCD【解析】第九条规定六类处罚，ABCD均属法定种类。98.（多项选择题）处罚设定权限正确表述有？A.法律可设定各种处罚B.行政法规可设定除限制人身自由外处罚C.地方性法规不能设定吊销营业执照D.规章可设定警告通报批评和一定数额罚款【答案】ABCD【解析】法律保留限制人身自由，行政法规、地方性法规依次受限。99.（多项选择题）哪些处罚决定前应告知听证权利？A.较大数额罚款B.没收较大数额违法所得C.吊销许可证件D.责令停产停业责令关闭【答案】ABCD【解析】第六十三条规定的听证范围。100.（多项选择题）哪些情形不予行政处罚？A.不满14周岁违法B.精神病人不能辨认行为时违法C.违法轻微及时改正无危害后果D.当事人无主观过错【答案】ABCD【解析】均属法定不予处罚情形。101.（多项选择题）行政处罚基本原则包括？A.处罚法定B.公正公开C.过罚相当D.处罚与教育相结合【答案】ABCD【解析】均为法定基本原则。102.（多项选择题）行政处罚管辖说法正确的有？A.违法发生地管辖B.最先立案管辖C.管辖争议先协商D.省级可决定乡镇街道承接【答案】ABCD【解析】均符合管辖规定。103.（多项选择题）作出处罚前应告知当事人哪些事项？A.拟处罚内容B.事实理由依据C.陈述申辩权D.听证权【答案】ABCD【解析】第四十四条规定全部应告知。104.（多项选择题）执法人员可当场收缴罚款的情形包括？A.100元以下罚款B.不当场收缴事后难以执行C.边远水上交通不便当事人提出D.当事人自愿【答案】ABC【解析】法定三种当场收缴情形。105.（多项选择题）听证程序正确说法有？A.非本案调查人员主持B.可委托1-2名代理人C.除涉密外公开D.根据听证笔录作决定【答案】ABCD【解析】听证制度符合程序正义原则。106.（多项选择题）应当从轻减轻处罚的情形包括？A.主动消除减轻危害后果B.受胁迫诱骗违法C.配合查处有立功表现D.已满14不满18周岁违法【答案】ABCD【解析】均为法定从轻减轻情节。107.（多项选择题）处罚决定书应载明的事项包括？A.当事人基本信息B.违法事实证据C.处罚种类依据D.复议诉讼途径期限【答案】ABCD【解析】第五十九条规定全部载明事项。108.（多项选择题）调查终结后应作出哪些决定？A.作出处罚决定B.不予处罚C.事实不成立不予处罚D.涉嫌犯罪移送【答案】ABCD【解析】第五十七条规定四种处理方式。109.（多项选择题）一事不再罚原则理解正确的有？A.同一违法行为不得两次以上罚款B.违反多个法规罚款择一重C.可并处不同种类处罚D.已追刑责仍可给予资格罚【答案】AB【解析】C项可以并处是对的但不是一事不再罚的直接内容；D项说法正确但与本题不直接相关。110.（多项选择题）简易程序适用条件包括？A.违法事实确凿B.有法定依据C.对公民200元以下罚款或警告D.对法人3000元以下罚款或警告【答案】ABCD【解析】第五十一条规定全部条件。111.（多项选择题）行政处罚执行说法正确的有？A.15日内缴纳罚款B.罚缴分离原则C.加处罚款不超本数D.复议诉讼不停止执行【答案】ABC【解析】不停止执行有例外情形。112.（多项选择题）全过程记录和信息公示正确说法有？A.以文字音像等记录B.记录归档保存C.处罚信息应当公示D.涉密事项不予公开【答案】ABCD【解析】三项制度中的记录和公示要求。113.（多项选择题）受委托组织符合条件包括？A.依法成立管理公共事务事业组织B.有合格执法人员C.有相应技术条件D.不限于机关下属单位【答案】ABC【解析】D项不是法定条件。114.（多项选择题）行政机关调查检查时应符合哪些要求？A.执法人员不少于两人B.出示执法证件C.制作笔录D.全面客观公正收集证据【答案】ABCD【解析】第四十二条和相关规定。115.（多项选择题）追诉时效说法正确的有？A.一般时效2年B.金融安全有危害后果5年C.连续状态从终了之日起算D.继续状态也从终了起算【答案】ABC【解析】继续状态也从终了之日起算，不是发现之日。116.（多项选择题）当事人救济途径包括？A.行政复议B.行政诉讼C.行政赔偿D.向纪检举报【答案】ABC【解析】复议、诉讼、赔偿是法定救济途径。117.（判断题）行政处罚只能由行政机关实施。【答案】错误【解析】法律法规授权组织也可以实施。118.（判断题）行政机关可以委托个人实施行政处罚。【答案】错误【解析】只能委托符合条件的事业组织。119.（判断题）限制人身自由处罚只能由公安机关行使。【答案】错误【解析】公安机关和法律规定的其他机关行使。120.（判断题）不得因当事人申辩加重处罚。【答案】正确【解析】申辩不加重原则。121.（判断题）对同一违法行为可以多次罚款。【答案】错误【解析】一事不再罚禁止重复罚款。122.（判断题）涉嫌犯罪的可以先处罚再移送。【答案】错误【解析】应及时移送不得以罚代刑。123.（判断题）行政法规可以设定行政拘留。【答案】错误【解析】限制人身自由处罚只能由法律设定。124.（判断题）当场处罚可以不出示证件。【答案】错误【解析】必须出示执法证件。125.（判断题）处罚决定书必须盖有机关印章。【答案】正确【解析】印章是法定形式要件。126.（判断题）完全不能辨认行为的精神病人违法应当从轻。【答案】错误【解析】不予行政处罚而非从轻。127.（判断题）不满14周岁违法不予处罚。【答案】正确【解析】第三十条明确规定。128.（判断题）听证可以由调查人员主持。【答案】错误【解析】必须由非本案调查人员主持。129.（判断题）当事人不承担听证费用。【答案】正确【解析】听证费用由行政机关承担。130.（判断题）罚款可以由机关留存使用。【答案】错误【解析】罚款必须全部上缴国库。131.（判断题）无法定依据的处罚无效。【答案】正确【解析】处罚法定原则要求。132.（判断题）违法轻微及时改正一律不予处罚。【答案】错误【解析】需同时满足无危害后果才不予处罚。133.（判断题）发现行政处罚有错误应当主动改正。【答案】正确【解析】行政机关应当建立监督制度。134.（判断题）复议期间处罚必须停止执行。【答案】错误【解析】不停止执行为原则。135.（判断题）执法人员与案件有利害关系应当回避。【答案】正确【解析】回避制度保证公正执法。136.（判断题）所有听证都必须公开举行。【答案】错误【解析】涉及国家秘密商业秘密个人隐私除外。137.（单项选择题）《国家金融监督管理总局行政处罚程序规定》何时施行？A.2023年5月B.2023年11月1日C.2024年1月D.2023年7月【答案】B【解析】2023年11月1日起施行。138.（单项选择题）金融监管处罚实行什么制度？A.立案决定B.立案调查决定C.立案调查审理决定四分离D.调查决定【答案】C【解析】立案、调查、审理、决定四分离。139.（单项选择题）对法人多少元以上罚款应告知听证权？A.100万B.200万C.500万D.1000万【答案】B【解析】200万元以上。140.（单项选择题）对自然人多少元以上罚款应告知听证权？A.5万B.10万C.20万D.50万【答案】B【解析】10万元以上。141.（单项选择题）处罚委员会会议须有多少委员出席？A.1/2B.2/3C.3/4D.全体【答案】B【解析】三分之二以上委员出席。142.（单项选择题）现场检查发现违法应在检查结束后几日内立案？A.5日B.7日C.10日D.15日【答案】C【解析】十日内立案。143.（单项选择题）调查终结移交哪个部门审理？A.调查部门B.法律部门（处罚办）C.上级机关D.纪检【答案】B【解析】法律/处罚审理部门审理。144.（单项选择题）处罚案件一般应在立案几日内作出决定？A.3月B.6月C.9月D.12月【答案】C【解析】九个月内。145.（单项选择题）派出机构管辖争议由谁指定？A.地方政府B.共同上级金融监管机构C.法院D.国务院【答案】B【解析】共同上级金融监管机构指定。146.（单项选择题）调查检查执法人员不少于几人？A.1B.2C.3D.4【答案】B【解析】不少于两人。147.（单项选择题）拒绝阻碍调查如何处理？A.直接加重B.追究阻碍监管法律责任C.拘留D.吊销许可证【答案】B【解析】依法追究拒绝阻碍监管行为的责任。148.（单项选择题）下列哪个不属于总局直接管辖？A.国有大行总行B.股份制银行总行C.保险总部D.县级农商支行【答案】D【解析】县级机构由属地分局管辖。149.（单项选择题）加处罚款总额不超过？A.罚款本数50%B.罚款本数C.罚款2倍D.罚款3倍【答案】B【解析】不得超出罚款本数。150.（单项选择题）听证由谁组织？A.调查部门B.拟作出处罚的机关C.上级机关D.法院【答案】B【解析】拟作出处罚的机关组织。

第二部分金融监管总局行政处罚程序规定（151-300）（第151—300题，单项选择题90题，多项选择题40题，判断题20题）151.（单项选择题）陈述申辩期限一般为几个工作日？A.3个B.5个C.7个D.10个【答案】B【解析】五个工作日。152.（单项选择题）处罚决定书应当加盖什么印章？A.调查部门章B.作出决定机关印章C.处罚委员会章D.办公室章【答案】B【解析】作出处罚决定的机关印章。153.（单项选择题）收到处罚决定书几日内缴纳罚款？A.5日B.10日C.15日D.30日【答案】C【解析】十五日内。154.（单项选择题）申请复议期限是自知道行为之日起？A.15日B.30日C.60日D.90日【答案】C【解析】六十日。155.（单项选择题）直接起诉期限是？A.1月B.3月C.6月D.1年【答案】C【解析】六个月。156.（单项选择题）查处分离核心是？A.调查人员参与审理B.调查与审理分离C.快速决定D.以罚代刑【答案】B【解析】调查与审理分离。157.（单项选择题）处罚信息哪部分不公开？A.违法事实B.处罚结果C.国家秘密商业秘密个人隐私D.处罚依据【答案】C【解析】涉密信息不予公开。158.（单项选择题）警告属于什么类型处罚？A.财产罚B.声誉罚C.资格罚D.行为罚【答案】B【解析】警告、通报批评属于声誉罚。159.（单项选择题）禁止终身从业属于什么处罚？A.财产罚B.声誉罚C.资格罚D.人身罚【答案】C【解析】取消任职资格、禁止从业属于资格罚。160.（单项选择题）犯罪已处罚款应当？A.撤销B.折抵罚金C.无效D.双倍【答案】B【解析】折抵相应罚金。161.（单项选择题）下列哪项不属于处罚种类？A.警告B.罚款C.监管谈话D.吊销许可证【答案】C【解析】监管谈话是监管措施不是处罚。162.（单项选择题）违法所得一般计算为？A.利润B.全部违法收入C.扣除成本D.营业收入【答案】B【解析】违法行为所取得的款项。163.（单项选择题）案卷保管期限一般案件多少年？A.10B.20C.30D.50【答案】C【解析】一般30年重大永久。164.（单项选择题）询问应怎样进行？A.集体B.个别C.公开D.电话【答案】B【解析】个别进行并制作笔录。165.（单项选择题）可委托几名代理人？A.1名B.1-2名C.2-3名D.不限【答案】B【解析】一至二人。166.（单项选择题）从轻处罚是指？A.幅度以下B.幅度内适用较轻C.免除D.只警告【答案】B【解析】法定幅度内适用较轻处罚。167.（单项选择题）共同违法如何处罚？A.只罚主犯B.平均分担C.按各自作用分别处罚D.只罚机构【答案】C【解析】根据各自作用分别处罚。168.（单项选择题）金融安全有危害后果追诉时效？A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】C【解析】五年。169.（单项选择题）邮寄送达以什么为送达日？A.寄出日B.回执收件日C.看到日D.公告日【答案】B【解析】回执注明收件日期。170.（单项选择题）对可能转移的文件资料可以？A.没收B.封存C.销毁D.带走【答案】B【解析】依法封存。171.（单项选择题）重大处罚前必须经过什么审核？A.部门审核B.法治审核C.办公室审核D.纪检审核【答案】B【解析】法治审核（合法性审核）。172.（单项选择题）处罚信息应在决定后几个工作日内公示？A.3个B.7个C.10个D.15个【答案】B【解析】七个工作日内。173.（单项选择题）简易程序对机构罚款上限？A.1000B.2000C.3000D.5000【答案】C【解析】3000元。174.（单项选择题）处罚依据不包括？A.法律B.行政法规C.规章D.领导指示【答案】D【解析】领导指示不是处罚法定依据。175.（单项选择题）减轻处罚是指？A.幅度内较轻B.法定幅度以下处罚C.免除D.免予【答案】B【解析】法定幅度以下处罚。176.（单项选择题）从重处罚是指？A.幅度外处罚B.幅度内较重处罚C.顶格处罚D.加重处罚【答案】B【解析】法定幅度内适用较重处罚。177.（单项选择题）下列属于申诫罚的是？A.罚款B.通报批评C.没收违法所得D.吊销许可证【答案】B【解析】通报批评属于申诫罚（声誉罚）。178.（单项选择题）下列属于财产罚的是？A.警告B.罚款C.责令停业D.吊销许可证【答案】B【解析】罚款、没收属于财产罚。179.（单项选择题）下列属于资格罚的是？A.警告B.罚款C.吊销金融许可证D.批评【答案】C【解析】吊销许可证是资格罚。180.（单项选择题）下列属于行为罚的是？A.警告B.罚款C.责令停业整顿D.通报批评【答案】C【解析】责令停业整顿属于行为罚。181.（单项选择题）金融监管总局对派出机构处罚工作进行？A.指导不监督B.领导和监督C.不介入D.监督不领导【答案】B【解析】领导和监督。182.（单项选择题）执法证件由谁统一制发？A.国务院B.金融监管总局C.各派出机构D.地方政府【答案】B【解析】金融监管总局统一制发。183.（单项选择题）听证主持人在接到申请后几日内确定听证时间？A.5日B.10日C.15日D.20日【答案】C【解析】十五日内。184.（单项选择题）当事人无正当理由不到场参加听证视为？A.认可处罚B.放弃听证C.违法D.重新听证【答案】B【解析】视为放弃听证权利。185.（单项选择题）听证笔录经当事人核对无误后应当？A.留存B.签字盖章C.销毁D.备案【答案】B【解析】签字或盖章确认。186.（单项选择题）金融机构违法所得50万以上罚款幅度？A.1-5倍违法所得B.10-100万C.50-200万D.50-500万【答案】A【解析】违法所得一倍以上五倍以下。187.（单项选择题）违法所得不足50万的银行机构罚款幅度（2024修订后）？A.10-50万B.50-200万C.50-500万D.100-1000万【答案】C【解析】五十万元以上五百万元以下。188.（多项选择题）金融监管处罚种类包括？A.警告通报批评B.罚款没收违法所得C.吊销许可证取消任职资格D.禁止从业责令停业【答案】ABCD【解析】均为金融监管行政处罚措施。189.（多项选择题）当事人享有的程序权利有？A.陈述申辩B.申请听证C.申请回避D.复议诉讼【答案】ABCD【解析】当事人享有全部程序权利。190.（多项选择题）调查可采取的措施？A.询问相关人员B.查阅复制资料C.查询账户D.先行登记保存证据【答案】ABCD【解析】均为法定调查措施。191.（多项选择题）从重处罚情节有？A.造成重大风险B.伪造证据C.屡教不改D.胁迫他人违法【答案】ABCD【解析】均为从重情节。192.（多项选择题）从轻减轻情节有？A.主动消除危害B.配合查处立功C.受胁迫违法D.主动供述未掌握违法【答案】ABCD【解析】均为从轻减轻情节。193.（多项选择题）送达方式包括？A.直接送达B.留置送达C.邮寄送达D.公告送达【答案】ABCD【解析】参照民诉法规定送达方式。194.（多项选择题）双罚制说法正确的有？A.既罚机构又罚责任人B.追究董监高责任C.追究直接责任人员D.只罚机构不罚个人【答案】ABC【解析】双罚制既罚机构又罚个人。195.（多项选择题）适用听证的事项有？A.较大数额罚款B.没收较大数额C.吊销许可证D.责令停业整顿【答案】ABCD【解析】重大处罚均应告知听证权。196.（多项选择题）处罚应遵循的原则？A.依法公正公开B.过罚相当C.处罚教育结合D.保障合法权益【答案】ABCD【解析】均为处罚原则。197.（多项选择题）处罚执行说法正确的有？A.15日内缴纳B.逾期加处罚款C.困难可申请延期分期D.拒不执行可申请法院执行【答案】ABCD【解析】均为执行的相关规定。198.（判断题）可以委托个人实施处罚。【答案】错误【解析】只能委托符合条件的事业组织。199.（判断题）调查人员可以主持听证。【答案】错误【解析】听证主持人须为非本案调查人员。200.（判断题）派出机构不能以自己名义处罚。【答案】错误【解析】在法定授权范围内可以自己名义。201.（判断题）当事人不承担听证费用。【答案】正确【解析】听证费用由行政机关承担。202.（判断题）构成犯罪可以以罚代刑。【答案】错误【解析】不得以罚代刑。203.（判断题）商业秘密信息也应一律公开。【答案】错误【解析】涉及商业秘密个人隐私的不公开。204.（判断题）申辩可以加重处罚。【答案】错误【解析】申辩不加重原则。205.（判断题）调查可以一人进行。【答案】错误【解析】执法人员不得少于两人。206.（判断题）处罚作出后不得复议诉讼。【答案】错误【解析】当事人享有复议诉讼权。207.（判断题）违法所得应扣除成本。【答案】错误【解析】违法所得是违法行为所取得的款项。208.（单项选择题）银行业监督管理目标是（）。A.促进银行合法稳健运行维护公众信心B.银行利润最大化C.增加信贷规模D.保护银行利益【答案】A【解析】银监法第三条规定监管目标。209.（单项选择题）违反审慎经营规则首先应（）。A.直接处罚B.责令限期改正C.吊销许可证D.接管【答案】B【解析】应先责令限期改正。210.（单项选择题）现场检查应经谁批准？A.检查人员B.机构负责人C.地方政府D.银行负责人【答案】B【解析】经监管机构负责人批准。211.（单项选择题）接管期限最长不超过？A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】B【解析】接管最长不超过二年。212.（单项选择题）对严重违法经营的银行可依法（）。A.接管B.撤销C.解散D.破产【答案】B【解析】可依法予以撤销。213.（单项选择题）擅自设立金融机构构成犯罪追究？A.行政责任B.刑事责任C.民事责任D.经济责任【答案】B【解析】追究刑事责任。214.（单项选择题）商业银行经营原则是（）。A.安全流动效益B.利润最大化C.规模最大D.风险最高【答案】A【解析】安全性、流动性、效益性。215.（单项选择题）储蓄存款原则不包括？A.存款自愿B.取款自由C.保本保息D.为存款人保密【答案】C【解析】储蓄原则为存款自愿取款自由存款有息为存款人保密。216.（单项选择题）贷款实行什么制度？A.审贷分离分级审批B.一人审批C.领导审批D.集体审批不分级【答案】A【解析】审贷分离分级审批制度。217.（单项选择题）存贷比不超过？A.60%B.75%C.80%D.85%【答案】B【解析】贷款余额存款余额比不超过75%。218.（单项选择题）流动性比例不低于？A.15%B.20%C.25%D.30%【答案】C【解析】流动性资产负债比不低于25%。219.（单项选择题）对同一借款人贷款比例不超资本余额？A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B【解析】不超过10%。220.（单项选择题）不得向关系人发放什么贷款？A.抵押贷款B.信用贷款C.质押贷款D.担保贷款【答案】B【解析】不得向关系人发放信用贷款。221.（单项选择题）保险活动遵循什么原则？A.自愿B.最大诚信C.公平D.等价【答案】B【解析】诚实信用原则（最大诚信）。222.（单项选择题）保险公司注册资本最低？A.1亿B.2亿C.5亿D.10亿【答案】B【解析】注册资本最低二亿元实缴。223.（单项选择题）保证金提取比例是注册资本？A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】B【解析】按20%提取保证金。224.（单项选择题）财险公司当年自留保费不超资本金公积金几倍？A.2B.3C.4D.5【答案】C【解析】四倍。225.（单项选择题）每一危险单位责任不超资本金公积金？A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B【解析】10%。226.（单项选择题）保险资金运用必须遵循什么原则？A.盈利B.安全C.流动D.收益【答案】B【解析】安全性原则。227.（单项选择题）寿险索赔时效？A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】C【解析】人寿保险索赔时效5年。228.（单项选择题）非寿险索赔时效？A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】B【解析】非寿险索赔时效2年。229.（单项选择题）新证券法何时施行？A.2019.12B.2020.3.1C.2020.7D.2021.1【答案】B【解析】2020年3月1日起施行。230.（单项选择题）新证券法全面推行什么制度？A.核准制B.注册制C.审批制D.备案制【答案】B【解析】全面推行注册制。231.（单项选择题）注册制以什么为核心？A.实质审核B.信息披露C.审批D.配额【答案】B【解析】以信息披露为核心。232.（单项选择题）欺诈发行未发行证券的罚款？A.50-500万B.200-2000万C.500-5000万D.1000-1亿【答案】B【解析】处200万以上2000万以下罚款。233.（单项选择题）信息披露违法最高罚款？A.60万B.500万C.1000万D.2000万【答案】C【解析】最高1000万元罚款。234.（单项选择题）内幕交易罚款倍数？A.1-5倍B.1-10倍C.5-10倍D.10-20倍【答案】B【解析】违法所得1-10倍罚款。235.（单项选择题）持股多少应权益披露？A.3%B.5%C.10%D.30%【答案】B【解析】持股达5%应披露。236.（单项选择题）收购后多长时间不得转让？A.6月B.12月C.18月D.24月【答案】C【解析】18个月内不得转让。237.（单项选择题）双罚制是指？A.两次罚款B.既罚机构又罚个人C.行政刑事双罚D.处罚教育【答案】B【解析】既罚机构又罚责任人。238.（单项选择题）对董监高罚款幅度？A.1-5万B.5-50万C.10-100万D.50-500万【答案】B【解析】5万元以上50万元以下。239.（单项选择题）裁量权行使遵循什么原则？A.合法合理公正过罚相当B.越重越好C.一律顶格D.随意裁量【答案】A【解析】合法合理公正过罚相当等原则。240.（单项选择题）积极配合调查可以？A.从重B.从轻或减轻C.不予处罚D.顶格处罚【答案】B【解析】可依法从轻或减轻。241.（单项选择题）加处罚款比例每日？A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】C【解析】每日3%。242.（单项选择题）申请复议期限？A.30日B.60日C.90日D.6个月【答案】B【解析】60日。243.（单项选择题）直接起诉期限？A.3月B.6月C.1年D.2年【答案】B【解析】六个月。244.（单项选择题）行政诉讼举证责任由谁承担？A.原告B.被告行政机关C.第三人D.证人【答案】B【解析】被告行政机关举证。245.（单项选择题）国家赔偿主要方式？A.返还财产B.恢复原状C.支付赔偿金D.道歉【答案】C【解析】支付赔偿金为主要方式。246.（多项选择题）商业银行经营三原则？A.安全性B.流动性C.效益性D.风险性【答案】ABC【解析】安全性流动性效益性。247.（多项选择题）银行业监管措施有？A.现场检查B.非现场监管C.监管谈话D.责令披露信息【答案】ABCD【解析】均为法定监管措施。248.（多项选择题）保险法基本原则？A.最大诚信B.保险利益C.近因原则D.损失补偿【答案】ABCD【解析】四大基本原则。249.（多项选择题）保险资金运用形式？A.银行存款B.买卖债券C.投资不动产D.其他法定形式【答案】ABCD【解析】保险资金法定运用形式。250.（多项选择题）证券法三公原则？A.公开B.公平C.公正D.公示【答案】ABC【解析】公开公平公正。251.（多项选择题）操纵市场手段包括？A.连续交易B.相对委托C.自买自卖D.蛊惑交易【答案】ABCD【解析】均为操纵市场手段。252.（多项选择题）内幕信息知情人包括？A.发行人董监高B.持股5%以上股东C.保荐承销人员D.监管人员【答案】ABCD【解析】均为法定知情人。253.（多项选择题）证券投资者保护制度有？A.适当性管理B.先行赔付C.集体诉讼D.投资者保护基金【答案】ABCD【解析】新证券法投资者保护规定。254.（多项选择题）金融处罚中责任人包括？A.董事B.高管C.其他直接责任人员D.指使违法的控股股东【答案】ABCD【解析】相关责任人均应追责。255.（多项选择题）行政强制法规定的强制执行方式有？A.加处罚款B.拍卖财物C.代履行D.申请法院执行【答案】ABCD【解析】均为法定强制执行方式。256.（判断题）商业银行分支机构具有法人资格。【答案】错误【解析】分支机构不具有法人资格。257.（判断题）商业银行可以向关系人发放信用贷款。【答案】错误【解析】不得向关系人发放信用贷款。258.（判断题）保险经纪人代表保险人利益。【答案】错误【解析】经纪人代表投保人利益。259.（判断题）保险资金可以任意投资股市。【答案】错误【解析】保险资金运用必须稳健遵循安全性原则。260.（判断题）新证券法仍实行核准制。【答案】错误【解析】全面推行注册制。261.（判断题）信息披露违法最高罚60万。【答案】错误【解析】新证券法提高到1000万。262.（判断题）金融处罚只罚机构不罚个人。【答案】错误【解析】双罚制既罚机构又罚个人。263.（判断题）积极配合调查可以从轻处罚。【答案】正确【解析】配合查处可依法从轻减轻。264.（判断题）金融监管部门可以自行强制执行所有处罚。【答案】错误【解析】无强制执行权的申请法院执行。265.（判断题）处罚决定书必须盖有机关印章。【答案】正确【解析】印章是生效要件。266.（判断题）商业银行破产税款优先于储蓄存款。【答案】错误【解析】储蓄存款优先于税款。267.（判断题）接管期间债权债务消灭。【答案】错误【解析】接管不改变债权债务关系。268.（判断题）保险公司可以随意运用资金。【答案】错误【解析】保险资金运用有严格限制。269.（判断题）个人保险代理人可同时代理多家寿险公司。【答案】错误【解析】寿险代理不得同时接受两个以上保险人委托。270.（判断题）内幕交易只罚款不用赔偿投资者。【答案】错误【解析】造成损失应承担民事赔偿。271.（判断题）行政诉讼由原告举证。【答案】错误【解析】由被告行政机关举证。272.（判断题）加处罚款无上限。【答案】错误【解析】不超过罚款本数。273.（判断题）罚款可以部分返还处罚机关。【答案】错误【解析】全部上缴国库不得返还。274.（判断题）行政复议必须书面申请。【答案】错误【解析】可以口头申请。275.（判断题）行政赔偿诉讼可以调解。【答案】正确【解析】行政赔偿诉讼可以适用调解。276.（判断题）金融处罚追诉时效一律二年。【答案】错误【解析】金融安全有危害后果延长至五年。277.（判断题）责令改正是行政处罚。【答案】错误【解析】责令改正是行政命令不是处罚种类。278.（判断题）警告可以口头作出。【答案】错误【解析】警告作为行政处罚应作出书面决定。279.（判断题）听证公开可以旁听。【答案】正确【解析】除涉密外听证公开举行允许旁听。280.（判断题）当事人可以放弃听证权利。【答案】正确【解析】权利可以放弃。281.（单项选择题）下列不属于行政处罚的是？A.警告B.罚款C.责令改正D.没收违法所得【答案】C【解析】责令改正是纠正违法的行政命令不是处罚。282.（单项选择题）通报批评属于什么性质？A.行政处罚B.行政处分C.内部管理D.行政命令【答案】A【解析】通报批评是法定行政处罚种类。283.（单项选择题）行政拘留最长不超过？A.5日B.10日C.15日D.20日【答案】C【解析】单个违法行为行政拘留最长不超过15日。284.（单项选择题）行政拘留合并执行最长不超过？A.15日B.20日C.30日D.60日【答案】B【解析】合并执行最长不超过20日。285.（单项选择题）行政机关收集证据应当？A.只收集不利证据B.只收集有利证据C.全面客观公正D.根据需要收集【答案】C【解析】全面客观公正收集证据。286.（单项选择题）处罚决定书送达方式不包括？A.直接送达B.口头送达C.邮寄送达D.公告送达【答案】B【解析】不存在口头送达方式。287.（单项选择题）下列哪项不是强制执行方式？A.加处罚款B.划拨存款C.代履行D.批评教育【答案】D【解析】批评教育不是强制执行方式。288.（单项选择题）行政复议机关审查行政行为的？A.合法性B.合理性C.合法性和合理性D.只审程序【答案】C【解析】行政复议审查合法性和适当性（合理性）。289.（单项选择题）行政诉讼审查行政行为的？A.合法性B.合理性C.二者都审D.只审程序【答案】A【解析】行政诉讼原则上审查合法性。290.（单项选择题）行政赔偿义务机关是？A.违法行政机关B.工作人员个人C.上级机关D.同级政府【答案】A【解析】违法行使职权的行政机关为赔偿义务机关。291.（单项选择题）金融监管中取消任职资格属于？A.财产罚B.声誉罚C.资格罚D.人身罚【答案】C【解析】属于资格罚。292.（单项选择题）金融机构被吊销许可证后应当？A.继续经营B.依法清算退出C.更名经营D.转让许可证【答案】B【解析】应依法清算退出市场。293.（单项选择题）提供虚假材料阻碍调查应当？A.从轻B.从重C.不予考虑D.直接移送公安【答案】B【解析】属于从重处罚情节。294.（单项选择题）金融执法证件由谁制发？A.国务院B.金融监管总局C.各派出机构D.地方政府【答案】B【解析】由金融监管总局统一制发。295.（单项选择题）金融处罚中一般案卷保管多少年？A.10B.20C.30D.永久【答案】C【解析】一般案件30年，重大案件永久。296.（单项选择题）事先告知书效力？A.有处罚效力B.没有最终处罚效力C.等同于决定书D.不可更改【答案】B【解析】事先告知书是程序性文书无最终效力。297.（单项选择题）金融监管垂直管理复议机关是？A.地方政府B.上级金融监管机构C.法院D.检察院【答案】B【解析】垂直管理机关复议机关是上级主管部门。298.（单项选择题）监管谈话属于什么性质？A.行政处罚B.监管措施C.行政强制D.行政处分【答案】B【解析】监管谈话是日常监管措施不是处罚。299.（单项选择题）金融机构违法所得款项应如何处理？A.退赔后没收B.留存C.作为奖金D.抵扣罚款【答案】A【解析】依法应退赔的退赔，其余没收上缴国库。300.（单项选择题）当事人申辩应如何对待？A.不予理睬B.充分听取并复核C.只听取一次D.必须采纳【答案】B【解析】应当充分听取并复核。

第三部分银行业监督管理法行政处罚专题（301-450）（第301—450题，单项选择题90题，多项选择题40题，判断题20题）301.（单项选择题）责令停业整顿期限一般不超过？A.1月B.3月C.6月D.1年【答案】D【解析】一般不超过一年。302.（单项选择题）对责任人禁止从业期限不包括？A.一定期限B.10年C.15年D.终身【答案】C【解析】没有15年档次，包括一定期限、10年、终身等。303.（单项选择题）双罚制中责任人员不包括？A.董事B.高管C.直接责任人D.普通客户【答案】D【解析】客户不是处罚对象。304.（单项选择题）金融监管部门可以查询？A.客户银行账户与案件有关信息B.家庭成员生活隐私C.社交账号所有内容D.与案件无关信息【答案】A【解析】只能查询与案件有关的信息。305.（单项选择题）处罚决定书不需要载明？A.当事人信息B.违法事实C.领导批示D.救济途径【答案】C【解析】领导批示属内部信息不对外。306.（单项选择题）派出机构处罚以谁名义？A.自己名义B.总局名义C.上级名义D.政府名义【答案】A【解析】在法定授权范围内以自己名义作出。307.（单项选择题）金融处罚公开时哪部分不公开？A.违法事实B.处罚结果C.个人隐私D.处罚依据【答案】C【解析】个人隐私不公开。308.（单项选择题）金融违法行为造成重大风险的处罚时应当？A.从轻B.从重C.不予处罚D.减轻【答案】B【解析】造成重大风险或严重后果的从重处罚。309.（单项选择题）金融机构从业人员受贿构成犯罪追究？A.行政责任B.刑事责任C.民事责任D.经济责任【答案】B【解析】构成犯罪的追究刑事责任。310.（单项选择题）金融监管现场检查时银行能否拒绝？A.可以B.有证件和通知书不能拒绝C.领导同意可以D.一律可以【答案】B【解析】出示合法证件和检查通知书的不得拒绝。311.（判断题）金融监管部门有权直接逮捕嫌疑人。【答案】错误【解析】逮捕须经检察院批准或法院决定由公安机关执行。312.（判断题）董监高任职资格需经监管核准。【答案】正确【解析】实行任职资格核准制度。313.（判断题）金融机构信息披露是法定义务。【答案】正确【解析】信息披露是市场约束机制。314.（判断题）处罚信息应当在7个工作日内公示。【答案】正确【解析】行政执法公示要求。315.（判断题）金融处罚中申辩一律加重。【答案】错误【解析】申辩不加重。316.（判断题）金融机构可以出租出借金融许可证。【答案】错误【解析】出租出借许可证是严重违法行为。317.（判断题）账外暗中给予回扣是不正当竞争也是违法。【答案】正确【解析】禁止账外给予合同外利益。318.（判断题）保险代理人行为后果由保险公司承担。【答案】正确【解析】代理人在授权范围内行为后果由保险人承担。319.（判断题）商业银行可以任意从事证券业务。【答案】错误【解析】商业银行原则上不得从事信托投资和证券经营业务。320.（判断题）挪用客户资金是严重违法行为。【答案】正确【解析】严禁挪用客户资金证券。321.（判断题）金融机构可以不按规定报送报表。【答案】错误【解析】必须按规定如实报送报表资料。322.（判断题）现场检查人员少于两人银行可以拒绝。【答案】正确【解析】检查人员不得少于两人。323.（判断题）金融监管部门可以随意查询个人存款。【答案】错误【解析】查询账户须依法定程序进行。324.（判断题）处罚决定作出后当事人必须无条件执行无救济。【答案】错误【解析】当事人享有复议诉讼权。325.（判断题）金融处罚案卷可以任意销毁。【答案】错误【解析】应按保管期限归档保管。326.（判断题）听证费用由当事人承担。【答案】错误【解析】由行政机关承担。327.（判断题）罚款可以用个人账户收缴。【答案】错误【解析】罚缴分离由银行代收。328.（判断题）处罚决定书可以不盖公章。【答案】错误【解析】必须盖有行政机关印章。329.（判断题）金融机构被撤销后债权债务消灭。【答案】错误【解析】应依法清算债权债务不消灭。330.（判断题）审慎经营规则就是追求利润最大化。【答案】错误【解析】审慎经营要求稳健控制风险。331.（判断题）金融机构可以擅自停止营业。【答案】错误【解析】不得擅自停止或缩短营业时间。332.（判断题）商业银行可自主确定存款利率不受限制。【答案】错误【解析】应在央行规定的上下限内确定利率。333.（判断题）保险利益原则是保险法基本原则。【答案】正确【解析】保险利益是保险合同效力要件。334.（判断题）保险公司可以同时经营财产险和人寿险。【答案】错误【解析】一般实行分业经营，经批准经营财险的可经营短期健康险和意外险。335.（判断题）新证券法大幅提高了违法成本。【答案】正确【解析】罚款上限大幅提升。336.（判断题）操纵市场只受行政处罚不需民事赔偿。【答案】错误【解析】造成投资者损失应承担民事赔偿。337.（判断题）证券从业人员可以持有股票。【答案】错误【解析】从业人员禁止持股。338.（判断题）民事赔偿优先于行政罚款罚金。【答案】正确【解析】财产不足以支付时优先承担民事赔偿。339.（判断题）双罚制只罚个人不罚机构。【答案】错误【解析】既罚机构又罚个人。340.（判断题）重大处罚必须经过法治审核。【答案】正确【解析】重大执法决定法治审核制度。341.（判断题）当事人经济困难可以免除罚款。【答案】错误【解析】只能申请延期或分期不得随意免除。342.（判断题）加处罚款可以超过本数。【答案】错误【解析】加处罚款不超过本数。343.（判断题）行政诉讼期间处罚一律停止执行。【答案】错误【解析】不停止执行为原则。344.（判断题）行政机关发现处罚错误可以主动改正。【答案】正确【解析】建立监督制度主动纠错。345.（判断题）外国人在中国违法不适用中国行政处罚法。【答案】错误【解析】在中国领域内违法适用本法。346.（判断题）行政处罚程序中可以不听取相对人意见。【答案】错误【解析】必须听取陈述申辩。347.（单项选择题）行政机关在调查或者进行检查时，执法人员与当事人有直接利害关系的应当？A.继续调查B.回避C.中止调查D.移交【答案】B【解析】应当回避。348.（单项选择题）行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人，当事人不在场的应当在几日内送达？A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】C【解析】7日内送达。349.（单项选择题）当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出决定的行政机关不能采取下列哪种措施？A.加处罚款B.拍卖查封财物C.申请法院强制执行D.直接拘留【答案】D【解析】行政机关无权直接拘留。350.（单项选择题）公民、法人或者其他组织因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出？A.补偿B.赔偿要求C.申诉D.抗议【答案】B【解析】有权提出行政赔偿。351.（单项选择题）行政机关使用或者损毁查封扣押财物对当事人造成损失的应当依法予以？A.补偿B.赔偿C.补助D.救济【答案】B【解析】应当依法赔偿。352.（单项选择题）行政机关违法实行检查措施或者执行措施给公民人身或财产造成损害、给法人或者其他组织造成损失的应当依法予以赔偿，对直接负责人员？A.批评教育B.给予行政处分；情节严重追究刑事责任C.不处理D.调离岗位【答案】B【解析】依法给予行政处分，构成犯罪追究刑事责任。353.（单项选择题）行政机关为牟取本单位私利对应当依法移交司法机关追究刑事责任的不移交，以行政处罚代替刑罚，由上级行政机关或者有关部门责令纠正，拒不纠正的对直接负责人员？A.批评B.给予行政处分；徇私舞弊追究刑事责任C.罚款D.训诫【答案】B【解析】给予行政处分，徇私舞弊的追究刑事责任。354.（单项选择题）执法人员玩忽职守对应当制止和处罚的违法行为不予制止、处罚，致使公民、法人或者其他组织合法权益、公共利益和社会秩序遭受损害的，对直接负责人员依法给予？A.罚款B.行政处分；构成犯罪追究刑事责任C.批评D.调离【答案】B【解析】给予行政处分，构成犯罪的追究刑事责任。355.（单项选择题）罚款没收违法所得款项必须全部上缴？A.财政B.国库C.地方政府D.处罚机关【答案】B【解析】全部上缴国库。356.（单项选择题）财政部门不得以任何形式向作出行政处罚决定的行政机关返还？A.罚款B.部分款项C.收缴款项D.任何款项【答案】A【解析】不得以任何形式返还罚款。357.（单项选择题）行政机关实施行政处罚应当接受社会监督，公民法人或者其他组织对行政机关作出的行政处罚有权申诉或者？A.检举B.抗议C.拒绝D.诉讼【答案】A【解析】有权申诉或者检举。358.（单项选择题）行政机关应当认真审查发现行政处罚有错误的应当？A.隐瞒B.主动改正C.拖延D.推托【答案】B【解析】应当主动改正。359.（单项选择题）下列组织中不能成为行政处罚实施主体的是？A.行政机关B.法律法规授权组织C.受委托符合条件组织D.企业内部保卫部门【答案】D【解析】企业内部保卫部门不具有行政处罚主体资格。360.（单项选择题）行政处罚管辖是解决什么问题？A.由谁处罚B.罚什么C.如何罚D.罚多少【答案】A【解析】管辖解决行政处罚权限分工问题。361.（单项选择题）违法行为连续状态是指？A.持续进行一个行为B.连续实施数个同种类行为C.行为后果持续D.行为与后果同时持续【答案】B【解析】连续状态是基于同一故意连续实施数个独立的同种类违法行为。362.（单项选择题）行政处罚的追溯时效从违法行为发生之日起计算，违法行为有继续状态的从何时计算？A.开始之日B.行为终了之日C.被发现之日D.立案之日【答案】B【解析】有连续或继续状态的从行为终了之日起算。363.（单项选择题）行政机关在作出行政处罚决定之前必须告知当事人什么？A.处罚结果B.事实、理由和依据以及权利C.执行方式D.上级意见【答案】B【解析】应当告知事实、理由、依据和权利。364.（单项选择题）下列哪项不属于行政处罚决定书必须载明的内容？A.当事人基本情况B.违法事实证据C.处罚种类依据D.办案人员个人信息【答案】D【解析】办案人员个人信息不是决定书必须载明内容。365.（单项选择题）下列哪项属于行政处罚？A.责令限期治理B.责令停产停业C.责令退还土地D.责令赔偿【答案】B【解析】责令停产停业是法定处罚种类，其他属行政命令。366.（单项选择题）执法人员当场作出行政处罚决定的，应当填写并当场交付？A.执法证件B.预定格式编有号码的处罚决定书C.收据D.通知单【答案】B【解析】填写预定格式、编有号码的处罚决定书。

367.（单项选择题）行政处罚法立法宗旨是？A.规范处罚设保权益B.增加处罚C.提高效率D.管理社会【答案】A【解析】规范行政处罚设定实施，保护合法权益。368.（单项选择题）行政处罚与行政处分主要区别在于？A.对象不同B.性质不同C.救济途径不同D.以上都是【答案】D【解析】对象、性质、救济途径均不同。369.（单项选择题）下列哪个不是处罚管辖类型？A.地域B.级别C.指定D.约定【答案】D【解析】不存在约定管辖。370.（单项选择题）不属自己管辖的案件应？A.直接处理B.移送有管辖权机关C.退回D.报请上级【答案】B【解析】应当移送有管辖权机关。371.（单项选择题）执法人员回避由谁决定？A.本人B.机关负责人C.当事人D.上级【答案】B【解析】机关负责人决定。372.（单项选择题）违法轻微不予处罚是否记录？A.不记录B.应当记录C.视情况D.经批准不记录【答案】B【解析】应当记录在案。373.（单项选择题）配合查处有立功表现如何处罚？A.从重B.应当从轻减轻C.正常处罚D.不予处罚【答案】B【解析】应当从轻或减轻。374.（单项选择题）已处罚款后被处罚金如何处理？A.不考虑B.折抵罚金C.无效D.双倍【答案】B【解析】罚款折抵相应罚金。375.（单项选择题）拒绝接收处罚决定书适用？A.直接送达B.留置送达C.邮寄送达D.公告送达【答案】B【解析】拒绝接收可留置送达。376.（单项选择题）公告送达期限为公告后多少日？A.30日B.60日C.90日D.15日【答案】B【解析】六十日视为送达。377.（单项选择题）当场收缴罚款应出具谁制发的收据？A.处罚机关B.省级财政部门C.市级财政D.税务部门【答案】B【解析】省级财政部门统一制发。378.（单项选择题）加处罚款上限是？A.50%本数B.本数C.2倍本数D.无上限【答案】B【解析】不得超过本数。379.（单项选择题）发现处罚错误应当？A.维持B.主动改正C.不理会D.等申诉【答案】B【解析】应当主动改正。380.（单项选择题）较重处罚应当由谁决定？A.领导个人B.负责人集体讨论C.调查人员D.上级【答案】B【解析】行政机关负责人集体讨论决定。381.（单项选择题）听证当事人中途退场视为？A.违法B.放弃听证C.认可处罚D.妨碍公务【答案】B【解析】视为放弃听证权利。382.（单项选择题）听证公开原则的例外是？A.一律公开B.涉国家秘密商业秘密个人隐私除外C.一律不公开D.当事人申请不公开【答案】B【解析】法定涉密事项除外。383.（单项选择题）银行业董监高任职资格管理机构是？A.工商局B.金融监管总局C.人民银行D.组织部【答案】B【解析】金融监管总局负责任职资格管理。384.（单项选择题）银行业金融机构设立审批机构是？A.国务院B.金融监管总局C.人民银行D.财政部【答案】B【解析】金融监管总局批准设立。385.（单项选择题）商业银行境内不得从事？A.存贷款B.结算C.信托投资和证券经营D.票据贴现【答案】C【解析】不得从事信托投资和证券经营业务。386.（单项选择题）商业银行资本充足率不低于？A.4%B.6%C.8%D.10%【答案】C【解析】不低于8%。387.（单项选择题）核心资本充足率不低于？A.2%B.4%C.6%D.8%【答案】B【解析】不低于4%。388.（单项选择题）拆入资金不得用于？A.弥补票据结算B.临时周转C.固定资产贷款和投资D.联行汇差【答案】C【解析】不得用于固定资产贷款或投资。389.（单项选择题）因行使抵押权取得不动产处分期限？A.半年B.1年C.2年D.3年【答案】C【解析】二年内处分。390.（单项选择题）企事业单位基本账户可开几个？A.1个B.2个C.多个D.不限【答案】A【解析】只能开立一个。391.（单项选择题）公款私存是？A.合法B.禁止C.允许D.经批准可以【答案】B【解析】严禁