2026 九龙坡KYC客户关系维护课程测试卷及答案

2026九龙坡KYC客户关系维护课程测试卷及答案学习检测1、客户关系维护中电话接触开发的步骤依次为（）。

1)、建立电访的客户名单2)、进行客户电访

3)、分类客户4)、记录整理，业绩总结[单选题]*A、3）1）2）4）(正确答案)B、1）2）3）4）C、2）3）1）4）D、2）3）4）1）2、客户营销的关键因素有（）。[单选题]*A、建立信任、激发需求(正确答案)B、扩客维护C、获客活客D、拓户提质3、KYC的获取方式与黄金时间（）。

1）电话联系2）面访客户3）配置建议4）定期跟进[单选题]*A、3）1）2）4）B、1）2）3）4）(正确答案)C、2）3）1）4）D、2）3）4）1）4、客户分管方法中，我们把目前AUM最高，现有贡献度最高的客户称为（）。[单选题]*A、重点客户B、潜力客户C、核心客户(正确答案)D、潜在客户5、客户经营的三部曲是（）。

1）扩客2）维护3）提升4）活客[单选题]*A、1）2）4）B、1）2）3）(正确答案)C、2）3）1）D、2）3）4）6、以下哪类客群符合:自主投资族，收入高、缴税高，信用卡缴税大户多，习惯使用ATM，有阅读财经及了解实事的习惯（）。[单选题]*A、受薪族B、四师(正确答案)C、企业主D、富太太7、“FORM”中“F”是指（）。[单选题]*A、famly(正确答案)B、formoneyC、FinancialAdvisorD、FinancialServices8、客户说“别家银行的产品收益比较高”挖掘到的有效信息没有（）。[单选题]*A、客户在他行有资产分布B、客户偏好高收益C、客户风险承受能力较强D、客户想去他行投资(正确答案)9、客户分群分类管理表中，A类客户占比（）为佳。[单选题]*A、20%以上(正确答案)B、30%C、50%D、80%10、客户在我行资产表现为AUM低，贡献度高的情况是（）。[单选题]*A、基金、保险多，存款少(正确答案)B、基金、保险少，存款多C、基金、保险少，存款多D、基金、保险多，存款少二、多选题1、营销成功的最大关键在于关心（）。*A、客户偏好(正确答案)B、客户需求(正确答案)C、任务计划2、客户关系维护的五大核心中最重要的是（）。*A、微笑(正确答案)B、赞美(正确答案)C、技巧(正确答案)D、专业知识E、解决问题的能力3、KYC的技巧具体是指（）*A、家庭(正确答案)B、工作(正确答案)C、休闲(正确答案)D、经济(正确答案)E、资产分布4、客户管理工作的维度（）*A、个人营销运用(正确答案)B、团队业绩评量(正确答案)C、分行客户关系活动运作(正确答案)D、客户分层管理5、1、以下那三项是高净值客户的分类方法（）*A分类B分群(正确答案)C分级(正确答案)D分层(正确答案)6、以下那些话题更适合kyc时了解你的客户（）*A、实事(正确答案)B、风水习俗(正确答案)C、资金分布D、税筹规划(正确答案)7、拜访客户我们需要定位好以下几种角色（）*A、顾问(正确答案)B、桥梁(正确答案)C、客户(正确答案)D、领导8、为什么要KYC?（）*A、与客户建立对等和信任关系的必要信息(正确答案)B、资产配置需要足够和准确的信息(正确答案)C、以客户为中心的需求导向的精准营销(正确答案)D、资产检视需要及时更新的资讯(正确答案)9、KYC时要循循善诱，根据客户的回答，一步步引导出我们想要了解的信息从以下提供的对话中，筛选联系紧密且有效信息并排序（）*A、甲:你吃饭了吗?乙:吃了。(正确答案)B、甲:吃的什么啊?乙:蛋炒饭。(正确答案)C、甲:那妈妈也很欣慰吧。你现在这么优秀，工作会很忙吗?乙:还好吧，偶尔出差而已。D、甲:你是最小的?你还有兄弟姐妹?乙:我还有个姐姐。(正确答案)E、甲:那你妈妈很疼你呀，妈妈和你一起住吗?乙:不是啊，我有空就去看她。F、甲:你自己做的吗?乙:以前在家的时候妈妈也没教过我。(正确答案)G、甲:你妈妈很疼你吧?乙:我妈妈很疼我啊，我是最小的嘛，当然最疼我了。(正确答案)10、以下哪些是了解客户投资目标的必问项目（）*A、流动性需求(正确答案)B、可投资金额(正确答案)C、所得来源E、目前手上现金水平E、对风险的态度(正确答案)11、财富顾问的核心竞争力是（）。*A、人脉(正确答案)B、技能(正确答案)C、经验(正确答案)D、专业(正确答案)三、判断题1、客户经营方法矩阵图中客户经营的长期目标是:以AUM提升为主要目标，任务产品覆盖为手段，不断地将客户进行交叉销售和向上销售，并降低客户AUM之间的波动性。[判断题]*对错(正确答案)2、客户维护方法提示我们潜力客户至少每周联系一次，才能密切联系，深挖客户;核心客户每月联系一次并主动向财富中心主管报告大额资产变动情况。[判断题]*对错(正确答案)3、初级战略客户，我们建议他的服务人才配置为私人银行家+投资顾问+税务规划师，以实现我行1+1+N的私行客户服务模式。[判断题]*对错(正确答案)4、小小的名片，大大的作用，我们可以从中提炼客户的F.O.R.M信息。[判断题]*对(正确答案)错5、做一个客户经理比客户关系经理更难得。[判断题]*对错(正确答案)6、做客户经理的目的是为了实现获客-卖产品-赚交易手续费-资产配置动态调整的良性循环。[判断题]*对(正确答案)错7、理财经理满足客户需求，财富顾问创造客户需求。[判断题]*对(正确答案)错8、客户分管方法中潜力层是指在我行资产为300-500万之间，与我行关系紧密的客户群体。[判断题]*对错(正确答案)9、对于“董监高”这类客户，我们要采用请教客户的形式