基金从业资格考试题真题题库及答案

基金从业资格考试题真题题库及答案一、单项选择题（每题1分，共60分）1.下列不属于证券投资基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构2.根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人实缴资本不得低于（）人民币。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.80亿元3.公开募集基金的基金托管人资格由（）核准。A.中国证券业协会B.中国基金业协会C.中国证监会D.中国银保监会4.基金合同生效的条件之一是基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100B.200C.500D.10005.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%6.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内编制完成基金季度报告并披露。A.5个B.10个C.15个D.30个7.基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成并披露。A.30日B.60日C.90日D.120日8.某投资人投资100,000元申购某开放式基金，对应申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A.93,156.40份B.93,830.64份C.95,238.10份D.98,522.17份9.某投资人赎回10,000份基金份额，基金份额净值为1.2500元，赎回费率为0.5%，则其可得到的赎回金额为（）。A.12,437.50元B.12,500.00元C.12,375.00元D.12,562.50元10.某基金总资产为2亿元，总负债为5,000万元，基金份额总数为1亿份，则该基金的基金份额净值为（）。A.2.0元B.1.5元C.1.0元D.0.5元11.股票基金是指以股票为主要投资对象，股票投资比例通常在（）以上的基金。A.50%B.60%C.80%D.90%12.债券基金是指基金资产（）以上投资于债券的基金。A.60%B.70%C.80%D.90%13.基金中基金（FOF）是指将（）以上资产投资于经中国证监会核准或注册的公开募集基金份额的基金。A.50%B.60%C.80%D.90%14.货币市场基金投资于现金、银行定期存款、大额存单以及剩余期限在（）以内的债券等货币市场工具。A.180天B.270天C.365天D.397天15.封闭式基金的存续期通常在（）年以上。A.3年B.5年C.10年D.15年16.ETF（交易型开放式指数基金）在申购和赎回时，通常采用（）的方式。A.现金申购赎回B.一篮子股票申购赎回C.现金申购、股票赎回D.股票申购、现金赎回17.LOF（上市型开放式基金）的特点不包括（）。A.可在场内进行申购、赎回B.可在场外进行申购、赎回C.可在场内进行交易D.跨系统转托管需通过中国证监会审批18.QDII基金是指（）。A.合格境内机构投资者B.合格境外机构投资者C.人民币合格境外机构投资者D.合格境内个人投资者19.基金宣传推介材料中，下列行为被允许的是（）。A.预测该基金的证券投资业绩B.登载基金过往业绩，但特别声明过往业绩并不预示未来表现C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人20.基金销售适用性管理的核心是（）。A.了解客户B.了解产品C.将适当的产品销售给适当的基金投资人D.揭示投资风险21.私募基金合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A.50B.100C.200D.30022.中国基金业协会的性质是（）。A.政府机关B.事业单位C.证券业自律性组织D.社会团体法人23.基金合同终止时，应当由（）成立清算小组对基金财产进行清算。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人大会D.中国证监会24.基金管理人职责终止时，应当聘请（）对基金财产进行审计。A.中国证监会指定的会计师事务所B.律师事务所C.中国基金业协会D.中国证券业协会25.基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人26.下列不属于基金财产不得用于的投资或活动的是（）。A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.买卖股票D.从事承担无限责任的投资27.基金管理公司应当设立（），对基金管理人的合规运作进行监督。A.独立董事B.监事会C.督察长D.合规部门28.基金从业人员在执业活动中，应当（）。A.优先考虑个人利益B.利用未公开信息进行交易C.保守秘密D.为了客户利益，可以适当误导市场29.基金份额登记机构的主要职责是（）。A.基金资产的投资运作B.基金财产的保管C.建立并管理投资者基金份额名册D.办理基金的发售30.投资者申购基金成功后，基金份额通常在（）确认。A.T日（申购当日）B.T+1日C.T+2日D.T+3日31.基金管理费通常按（）的一定比例计提。A.前一日基金资产总值B.前一日基金资产净值C.基金份额总额D.基金收益总额32.基金托管费由（）支付。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金财产D.基金托管人33.我国基金资产估值的主要责任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金业协会34.基金管理人编制的基金年度报告应当经（）审计。A.中国证监会B.中国基金业协会C.具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所D.基金托管人35.基金合同终止的情形不包括（）。A.基金合同期限届满而未延期B.基金份额持有人大会决定终止C.基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接D.重大违法、违规行为36.下列属于基金临时报告中重大事件的是（）。A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%C.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%D.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的1.0%37.基金销售人员从事基金销售活动，不得（）。A.向投资者介绍基金产品B.对投资者的风险承受能力进行调查C.承诺利用基金财产进行利益输送D.为投资者提供资产配置建议38.基金职业道德的核心内容是（）。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.专业审慎39.中国证监会依法对基金市场进行监管，其享有的监管措施不包括（）。A.现场检查B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C.冻结或者查封涉案财产D.直接任免基金管理人高级管理人员40.担任基金经理应当具有（）以上证券投资管理经历。A.1年B.2年C.3年D.5年41.基金财产的债务由（）承担。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金财产本身42.巨额赎回的认定标准是单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%43.基金半年度报告应当在每年上半年结束之日起（）日内编制完成并披露。A.30日B.60日C.90日D.120日44.基金宣传推介材料应当含有明确的风险提示和警示性文字，并使风险提示在（）内醒目展示。A.首页B.任一页C.封面D.尾页45.基金销售机构在销售基金产品时，应当对产品进行风险评价，并根据基金产品的（）划分风险等级。A.投资范围、投资策略B.投资期限、投资目标C.投资范围、投资期限D.以上都是46.基金产品的风险等级通常划分为（）个等级。A.3B.4C.5D.647.基金募集失败，基金管理人应当承担的责任是（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项C.在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项D.返还投资者已缴纳的款项，无需加计利息48.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.决定基金的投资方向49.基金招募说明书是（）的重要文件。A.基金募集期间最详细的信息披露B.基金运作期间定期披露C.基金清算期间披露D.基金临时报告50.某基金为债券基金，其投资于国债等固定收益类资产的比例不得低于（）。A.60%B.70%C.80%D.90%51.下列属于内幕信息的是（）。A.基金管理人内部的人事变动B.基金托管人的内部决议C.可能对基金份额价格产生重大影响的尚未公开的信息D.基金销售机构的销售数据52.下列行为中，属于操纵市场的是（）。A.通过合谋或者集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.利用内幕信息买卖证券C.挪用客户保证金D.虚假陈述53.基金评价机构从事基金评价业务，应当（）。A.建立基金评价体系B.对基金业绩进行主观预测C.根据基金管理人的要求进行评价D.仅限于对基金过往业绩进行排名54.基金销售结算专用账户的开立主体是（）。A.基金销售机构B.基金份额登记机构C.基金销售支付结算机构D.基金管理人55.基金投资者教育的主要内容是（）。A.有效的投资者风险教育B.向投资者承诺收益C.推荐热销基金产品D.代替投资者进行投资决策56.下列不属于中国基金业协会会员的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金服务机构D.基金投资者57.基金管理公司的股东及其实际控制人发生变化的，应当自变化发生之日起（）工作日内向中国证监会报告。A.3个B.5个C.10个D.15个58.基金管理公司高级管理人员离任，应当接受（）审计。A.中国证监会B.中国基金业协会C.会计师事务所D.基金管理公司内部审计部门59.公募基金募集申请经（）注册后方可发售。A.中国证券业协会B.中国基金业协会C.中国证监会D.证券交易所60.下列属于基金临时报告重大事件的是（）。A.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查B.基金管理人董事长、总经理等高级管理人员发生变动C.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%D.基金托管人托管费率的调整二、组合型选择题（每题1分，共40分）61.基金管理人应当履行的职责包括（）。I.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜II.办理基金备案手续III.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资IV.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV62.基金托管人应当履行的职责包括（）。I.安全保管基金财产II.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户III.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立IV.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV63.基金财产的独立性体现在（）。I.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产II.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产III.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产IV.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV64.基金信息披露应当遵循的原则包括（）。I.真实性原则II.准确性原则III.完整性原则IV.及时性原则A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV65.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。I.以虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏进行披露II.对证券投资业绩进行预测III.违规承诺收益或者承担损失IV.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV66.基金宣传推介材料中，下列禁止行为包括（）。I.登载单位或者个人的推荐性文字II.夸大或者片面宣传基金III.违规使用“安全”“保证”“承诺”等可能使投资人认为没有风险的词语IV.预测基金的证券投资业绩A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV67.基金销售适用性管理的内容包括（）。I.对基金管理人进行审慎调查II.对基金产品进行风险评价III.对投资人风险承受能力进行调查和评价IV.对基金投资人进行风险揭示A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV68.基金销售机构“了解客户”的内容包括（）。I.投资人基本信息II.投资经验III.财务状况IV.风险偏好A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV69.下列属于基金从业人员禁止行为的有（）。I.利用职务之便为本人或者他人牟取不正当利益II.违规接受投资者全权委托，代理投资者进行证券交易III.挪用基金财产IV.在不同基金财产之间进行利益输送A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV70.关于巨额赎回的处理方式，下列说法正确的有（）。I.接受全部赎回II.部分延期赎回III.连续发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请IV.已经接受的赎回申请，可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV71.基金资产估值应当遵循的原则包括（）。I.基金管理人在确定估值标准时应保持一致性II.估值方法一经确定不得随意变更III.如有确凿证据表明现有估值方法不能客观反映公允价值，应调整估值方法IV.基金管理人可选择最有利的估值方法A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV72.关于基金估值方法，下列说法正确的有（）。I.对上市流通的股票，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值II.对在证券交易所上市交易的债券，按第三方估值机构提供的当日估值净价估值III.对未上市股票，属于送股、转增股、配股和增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值IV.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV73.基金运作过程中，需要从基金财产中列支的费用包括（）。I.基金管理人的管理费II.基金托管人的托管费III.基金合同生效后的信息披露费用IV.基金份额持有人大会费用A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV74.货币市场基金可以投资于下列哪些金融工具？（）I.现金II.银行定期存款III.剩余期限在397天以内的债券IV.可转换债券A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV75.ETF（交易型开放式指数基金）的特点包括（）。I.可以在交易所进行买卖II.可以申购、赎回III.申购赎回时必须交付一篮子股票IV.通常采用被动式投资管理A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV76.LOF（上市型开放式基金）与ETF相比，其特点包括（）。I.申购和赎回均以现金进行II.可以在交易所进行交易III.既可以在场外申购赎回，也可以在场内交易IV.存在跨系统转托管机制A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV77.QDII基金的投资范围包括（）。I.银行存款II.政府债券、公司债券、可转换债券III.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股IV.住房抵押贷款支持证券A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV78.FOF（基金中基金）的投资限制包括（）。I.不得投资于其他FOFII.不得投资于分级基金份额III.持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%IV.不得投资于具有复杂结构和衍生品设计的基金A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV79.私募基金的合格投资者，应当具备相应风险识别能力和风险承担能力，且符合下列哪些标准？（）I.投资于单只私募基金的金额不低于100万元II.单位净资产不低于1,000万元III.个人金融资产不低于300万元IV.个人最近三年年均收入不低于50万元A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV80.关于私募基金的募集行为，下列说法正确的有（）。I.不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介II.不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益III.应当对投资者进行风险评估IV.投资者应当确保投资资金来源合法A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV81.基金合同应当包括的内容有（）。I.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务II.基金收益分配原则、执行方式III.基金财产的投资方向和投资限制IV.基金份额的认购、申购或者赎回的程序、方式A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV82.基金招募说明书应当包括的内容有（）。I.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期II.基金合同的主要内容III.基金份额的发售日期、价格和费用IV.基金管理人、基金托管人概况A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV83.基金定期报告包括（）。I.基金年度报告II.基金半年度报告III.基金季度报告IV.基金净值公告A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV84.下列属于基金临时报告重大事件的有（）。I.基金份额持有人大会的召开II.基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员发生变动III.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%IV.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV85.基金清算小组的职责包括（）。I.对基金财产进行保管和清理II.对基金财产进行估值III.制作清算报告IV.将清算结果报中国证监会备案并公告A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV86.中国基金业协会的职责包括（）。I.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为II.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解III.依法办理非公开募集基金的登记、备案IV.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV87.基金管理公司内部控制的总体目标包括（）。I.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则II.防范和化解经营风险，提高经营管理效益III.确保基金和公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时IV.确保股东利益最大化A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV88.基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。I.健全性原则II.有效性原则III.独立性原则IV.相互制约原则A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV89.基金管理公司的风险管理体系包含（）。I.风险管理制度II.风险识别与评估III.风险控制与监督IV.风险管理报告A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV90.关于基金投资组合的限制，下列说法正确的有（）。I.一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%II.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%III.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产IV.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV91.下列属于基金投资运作禁止行为的有（）。I.向他人贷款或者提供担保II.从事承担无限责任的投资III.向其基金管理人、基金托管人出资IV.买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV92.关于基金关联交易，下列做法正确的有（）。I.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券II.基金管理人运用基金财产买卖与基金管理人、基金托管人有重大利害关系的公司承销期内承销的证券III.关联交易应当遵循持有人利益优先的原则IV.关联交易应当履行信息披露义务A.I、IIB.III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV93.基金经理的任职条件包括（）。I.取得基金从业资格II.具有3年以上证券投资管理经历III.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚IV.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV94.下列属于专业投资者的有（）。I.经有关金融监管部门批准设立的金融机构及其发行的理财产品II.社会保障基金、企业年金等养老基金III.慈善基金等社会公益基金IV.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV95.基金从业人员职业道德规范包括（）。I.守法合规、诚实守信II.专业审慎、客户至上III.忠诚尽责、保守秘密IV.公平竞争、利益共享A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV96.基金资产估值的重要意义包括（）。I.有利于保护基金份额持有人利益II.有利于保障基金资产的安全III.有利于维护市场公平交易秩序IV.有利于防止基金资产净值被操纵A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV97.基金销售适用性管理的意义包括（）。I.有利于保护基金投资人合法权益II.有利于提高基金销售机构服务水平III.有利于促进基金市场健康发展IV.有利于降低基金销售机构的经营风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV98.基金投资者教育的内容包括（）。I.普及基金基础知识II.揭示基金投资风险III.宣传基金相关法律法规IV.培养理性投资理念A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV99.基金管理公司治理应当遵循的原则包括（）。I.基金份额持有人利益优先II.公司独立运作III.公平对待所有股东IV.建立完善的内控体系A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV100.基金从业人员廉洁从业的要求包括（）。I.不得利用职务便利为本人或者利益相关人谋取不正当利益II.不得收受投资者的回扣、好处费III.不得参与与其履行职责相冲突的业务活动IV.不得违规接受投资者委托进行证券买卖A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV参考答案与解析一、单项选择题1.答案：D解析：基金销售机构属于基金服务机构，而非基金合同当事人。基金合同的当事人为基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。2.答案：B解析：基金管理人实缴资本不低于1亿元。基金托管人则为净资产不低于80亿元，注意区分。3.答案：C4.答案：B解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，且基金份额持有人的人数不少于200人。5.答案：B6.答案：C7.答案：C8.答案：B解析：净认购金额=100,0009.答案：A解析：赎回总额=10,000×1.250010.答案：B解析：基金份额净值=基金资产净值11.答案：C12.答案：C13.答案：C14.答案：D15.答案：B16.答案：B17.答案：D解析：LOF的跨系统转托管无需证监会审批，投资者可自行通过相关交易系统办理。18.答案：A19.答案：B20.答案：C21.答案：B22.答案：D23.答案：C24.答案：A25.答案：C解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人以及召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等。26.答案：C解析：基金财产可以进行证券投资，包括买卖股票，但不得用于承销证券、向他人贷款或提供担保、从事承担无限责任的投资以及买卖其他基金份额（另有规定除外）等。27.答案：C28.答案：C29.答案：C30.答案：B31.答案：B32.答案：C33.答案：B解析：基金管理人负有基金估值的主要责任，基金托管人承担复核责任。34.答案：C35.答案：D解析：D项并非直接导致基金合同终止，而是可能引发证监会责令更换人员或采取措施。36.答案：C解析：当基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，构成重大事件，应进行临时报告。37.答案：C38.答案：B39.答案：D40.答案：C41.答案：D42.答案：B43.答案：B44.答案：A45.答案：D46.答案：C47.答案：A解析：基金募集失败，基金管理人应以固有财产承