威海银行 2026 年反洗钱3季度试题测试卷附答案

威海银行2026年反洗钱3季度试题测试卷附答案您的姓名：[填空题]*_________________________________工号：[填空题]*_________________________________机构：[填空题]*_________________________________1.客户先前提交的身份证件已过有效期，未在合理期限更新且无合理理由，金融机构应（）[单选题]*A、继续办理业务B、临时冻结账户C、中止办理业务(正确答案)D、不予理睬答案解析：

身份证件过期逾期未更新且无合理理由，按照反洗钱监管要求应当中止为客户办理业务。2.以非面对面形式开立数字人民币钱包，应通过（）识别核实客户身份。[单选题]*A、持续B、强化C、重新D、多重有效措施(正确答案)答案解析：

非面对面开立数字人民币钱包风险较高，需要采取多重有效措施开展客户身份核实。3.各支行应（）组织一次重点可疑交易识别分析会商，形成纪要上报。[单选题]*A、每月B、每季度(正确答案)C、每半年D、每年答案解析：

制度要求支行每季度组织重点可疑交易会商并形成纪要上报。4.恐怖活动人员名单调整后，应立即回溯调查上溯（）内的所有交易。[单选题]*A、1年B、2年C、3年(正确答案)D、5年答案解析：

恐怖名单更新，需回溯排查该名单上溯3年内全部客户交易。5.承担洗钱风险管理最终责任的是（）[单选题]*A、董事会(正确答案)B、监事会C、法律合规部D、业务部门答案解析：

董事会承担本机构洗钱风险管理的最终责任。6.反洗钱工作情况（）报告一次，重大事件（）报告。[单选题]*A、每半年；随时B、每半年；每年C、每年；每半年D、每年；随时(正确答案)答案解析：

常规反洗钱工作情况按年度报告，发生重大事件要随时上报。7.同一介质存有不同保存期限资料，应按（）保存。[单选题]*A、最短期限B、5年C、最长期限(正确答案)D、10年答案解析：

同一存储介质包含多类档案，保存期限遵循就高原则，取最长期限。8.对可疑交易报告补正通知，所属机构应在（）内完成补正。[单选题]*A、当日(正确答案)B、次日C、2个工作日D、3个工作日答案解析：

收到监测中心补正通知，机构应当当日完成补正报送。9.为客户办理数字人民币转款，无需登记的信息是（）[单选题]*A、转款人姓名B、收款人姓名C、钱包编号D、收款人性别(正确答案)答案解析：

数字人民币转账登记要素不含收款人性别信息。10.洗钱风险自评估原则上周期不超过（），高风险不超过（）。[单选题]*A、12月；6月B、12月；12月C、24月；12月D、36月；24月(正确答案)答案解析：

常规洗钱风险自评估周期最长36个月，高风险情形不超过24个月。11.客户要求变更姓名、身份证件种类或号码时，应当重新识别客户。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

客户身份关键信息发生变更，必须开展客户重新尽职调查。12.数字人民币反洗钱工作可不遵循现行基本监管框架。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

数字人民币业务同样需要遵守现行反洗钱法律与监管框架。13.对高风险客户，应加强交易监测分析，提高审查频率与强度。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

高风险客户适用强化尽职调查，加大监测、审查频次。14.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

严禁为身份不明客户办理业务、建立业务关系。15.客户身份资料与交易记录，涉及在查可疑活动的应保存至调查结束。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

涉及正在调查的可疑交易，档案资料保存至调查程序终结。16.员工离职后，无需继续履行反洗钱保密义务。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

反洗钱保密义务不因员工离职而解除。17.对不配合身份识别、批量开户等情形，应强化尽职调查。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

客户不配合身份核实、批量开户属于风险信号，应采取强化尽职调查措施。18.新客户首次洗钱风险评级，必须在建立业务关系后10个工作日内完成。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

新建立业务关系客户，需在10个工作日内完成首次风险等级评定。19.下调高风险客户风险等级，必须经总行法律合规部审核。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

高风险