云南证券从业资格考试模拟试题及答案

云南证券从业资格考试模拟试题及答案一、普通单项选择题（每题1分，共50分）1.下列不属于金融市场基本功能的是？A.资金融通B.价格发现C.风险分配D.消除风险答案：D解析：金融市场可以通过资产组合分散风险，但无法从根本上消除风险。2.我国证券市场法律法规体系中，由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定的是？A.法律B.行政法规C.部门规章D.自律性规则答案：A3.我国《公司法》规定，股票发行价格不得（）票面金额。A.高于B.低于C.等于D.以上都不对答案：B4.下列属于金融债券发行主体的是？A.国务院财政部B.地方人民政府C.国有商业银行D.制造业上市公司答案：C解析：金融债券由银行及非银行金融机构发行；财政部、地方政府发行政府债券，上市公司发行公司债券。5.下列关于开放式基金的说法，错误的是？A.基金份额总额不固定B.可在合同约定的场所申购赎回C.全部在证券交易所上市交易D.交易价格以基金份额净值为基础答案：C解析：开放式基金一般不上市交易，通过基金销售机构办理申购赎回；封闭式基金在证券交易所上市交易。6.根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券法调整范围的是？A.股票的发行和交易B.公司债券的发行和交易C.存托凭证的发行和交易D.汇票的出票和转让答案：D解析：汇票属于《票据法》调整范畴。7.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性答案：C8.根据《证券法》，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询业务的，注册资本最低限额为人民币（）元。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿答案：A解析：经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易/投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为5000万元；经营证券承销与保荐、融资融券、做市交易、自营等业务之一的，最低限额为1亿元，两项以上的为5亿元。9.某上市公司每10股派发现金红利2元，同时按10送3的比例送股，若股权登记日收盘价为13.2元/股，则除权（息）参考价为（）元/股。A.10B.10.2C.10.5D.11答案：A解析：除权（息）参考价计算公式为：除代入数据：每股现金红利为2÷10=0.2元，送股比例为10.证券投资基金运作中，处于核心地位、负责基金投资运作的是？A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：B11.证券业从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在情形发生后（）日内向中国证券业协会报告，变更执业注册登记。A.5B.10C.15D.30答案：B12.下列不属于货币市场的是？A.同业拆借市场B.票据市场C.股票市场D.大额可转让定期存单市场答案：C解析：股票市场属于资本市场，融资期限在1年以上；货币市场是短期资金融通市场，期限在1年以内。13.债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同贴现率，也就是债券投资的（）。A.票面利率B.当期收益率C.内部收益率D.持有期收益率答案：C14.根据《公司法》，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东（）的出资额。A.实缴B.认缴C.认购D.实有答案：B解析：有限责任公司注册资本为全体股东认缴的出资额；股份有限公司发起设立的为认购的股本总额，募集设立的为实收股本总额。15.由于利率、汇率、股票价格等市场变量的不利变动，导致金融机构表内和表外业务发生损失的风险是？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险答案：B16.证券公司的合规负责人应当向（）负责。A.董事会B.监事会C.总经理D.股东会答案：A17.沪港通中，内地投资者买卖香港联交所上市股票的通道是？A.沪股通B.港股通C.深股通D.深港通下的港股通答案：B18.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金是指（）以上的基金资产投资于股票的基金。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C19.根据《证券法》，下列不属于内幕信息特征的是？A.未公开B.对证券价格有重大影响C.真实D.可预测答案：D20.普通股股东的基本权利不包括？A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权C.剩余资产分配权D.优先分配股息权答案：D解析：优先分配股息是优先股股东的权利。21.下列不属于我国政策性银行的是？A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国邮政储蓄银行答案：D解析：中国邮政储蓄银行属于国有大型商业银行。22.我国上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式均为？A.公司制B.会员制C.合伙制D.股份制答案：B23.基金托管人的首要职责是？A.资产清算B.资产保管C.会计核算D.投资运作监督答案：B24.下列不属于操纵证券市场行为的是？A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易D.内幕信息知情人在内幕信息公开前买卖该证券答案：D解析：D项属于内幕交易行为，不属于操纵市场。25.由金融市场上资金供求关系自发决定的利率是？A.基准利率B.市场利率C.官定利率D.公定利率答案：B26.股票的账面价值又称（）。A.票面价值B.每股净资产C.清算价值D.内在价值答案：B27.证券公司经纪业务中，客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国结算公司答案：B解析：客户交易结算资金实行第三方存管制度，由商业银行存管。28.为规避现货市场价格波动风险，在期货市场进行与现货市场方向相反的交易的行为是？A.套期保值B.套利C.投机D.做市答案：A29.根据《刑法》，内幕交易、泄露内幕信息罪情节特别严重的，处（）年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。A.3B.5C.7D.1答案：B30.世界上最早的证券交易所是？A.伦敦证券交易所B.纽约证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所D.东京证券交易所答案：C31.下列不属于债券票面基本要素的是？A.票面价值B.到期期限C.票面利率D.发行价格答案：D解析：发行价格是债券发行时的实际售价，不属于票面载明的基本要素。32.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人代表D.中国证监会答案：A解析：基金管理人未按规定召集的，由基金托管人召集。33.债务人不能或不愿履行合同约定的义务而造成损失的风险是？A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险答案：B34.中国证券业协会是（）。A.行政机关B.事业单位C.自律性组织D.企业法人答案：C35.中国存托凭证的英文缩写是？A.ADRB.GDRC.CDRD.SDR答案：C解析：ADR为美国存托凭证，GDR为全球存托凭证，SDR为特别提款权。36.根据《公司法》，有限责任公司由（）个以下股东出资设立。A.30B.50C.100D.200答案：B解析：股份有限公司发起人人数为2人以上200人以下。37.货币市场基金不得投资于下列哪类资产？A.现金B.1年以内的银行存款C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券答案：C解析：可转换债券属于资本市场工具，货币市场基金不得投资。38.我国目前股票发行实行的是（）。A.审批制B.核准制C.注册制D.保荐制答案：C解析：2023年我国全面实行股票发行注册制。39.股票交易中，由证券公司向客户收取的费用是？A.印花税B.过户费C.佣金D.证管费答案：C解析：印花税由税务机关征收，过户费由中国结算公司征收，证管费由证监会相关机构收取。40.证券业从业人员下列行为中，符合规定的是？A.接受客户的全权委托代理买卖证券B.向客户介绍证券投资的基本知识C.对客户投资收益作出保底承诺D.与客户约定分享投资收益答案：B41.下列属于非银行金融机构的是？A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.政策性银行答案：C42.优先股的“优先”主要体现在（）。A.优先参与公司经营管理B.优先分配股息和剩余资产C.优先认购新股D.优先行使表决权答案：B43.开放式股票基金、债券基金申购赎回的核心原则是？A.已知价原则B.未知价原则C.固定价原则D.市价原则答案：B解析：申购赎回以申请当日收市后的基金份额净值为基准，即未知价原则。44.根据《证券法》，向特定对象发行证券累计超过（）人的（依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内），为公开发行。A.100B.200C.300D.500答案：B45.金融风险管理的第一步是（）。A.风险度量B.风险识别C.风险控制D.风险监测答案：B46.证券公司风险控制指标体系的核心是？A.净资本B.净资产C.注册资本D.总资产答案：A47.深港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由（）设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的港股。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国结算公司D.中国证监会答案：B48.基金管理费通常从（）中计提，无需投资者额外支付。A.基金资产B.投资者的本金C.基金的收益D.基金托管费答案：A49.根据《证券法》，发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以（）的罚款。A.十万元以上一百万元以下B.一百万元以上一千万元以下C.二百万元以上二千万元以下D.五百万元以上五千万元以下答案：C50.将缺乏流动性但能产生可预见稳定现金流的资产，通过结构安排对风险与收益要素进行分离重组，进而转换为可在金融市场出售流通的证券的过程是？A.资产证券化B.资产重组C.股权融资D.债券发行答案：A二、组合型单项选择题（每题1分，共50分）1.金融市场的参与者包括（）。①政府部门②工商企业③金融机构④居民个人A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：金融市场参与者涵盖政府、中央银行、金融机构、工商企业、居民个人等各类主体。2.我国证券市场法律法规体系的层级包括（）。①法律②行政法规③部门规章及规范性文件④自律性规则A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D3.普通股股东的权利包括（）。①公司重大决策参与权②公司资产收益权③剩余资产分配权④优先认股权A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D4.下列属于政府债券的有（）。①国债②地方政府债券③央行票据④公司债券A.①②B.①③C.②③D.③④答案：A解析：央行票据属于金融债券，公司债券属于企业类债券。5.证券投资基金的核心当事人包括（）。①基金份额持有人②基金管理人③基金托管人④基金销售机构A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：基金销售机构属于基金服务机构，不属于核心当事人。6.根据《证券法》，下列属于证券交易内幕信息知情人的有（）。①发行人的董事、监事、高级管理人员②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员③发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员④因职务或业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D7.金融衍生工具的基本特征包括（）。①跨期性②杠杆性③联动性④不确定性或高风险性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D8.经证监会核准，证券公司可以经营的业务包括（）。①证券经纪②证券承销与保荐③证券自营④证券资产管理A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D9.货币市场的子市场包括（）。①同业拆借市场②票据市场③大额可转让定期存单市场④中长期国债市场A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：中长期国债市场属于资本市场。10.根据《公司法》，股份有限公司的设立方式包括（）。①发起设立②募集设立③合伙设立④独资设立A.①②B.①③C.②③D.③④答案：A11.下列属于常见金融风险的有（）。①市场风险②信用风险③流动性风险④操作风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D12.证券交易所的职能包括（）。①提供证券交易的场所和设施②制定证券交易所的业务规则③审核、安排证券上市交易④对证券交易实行实时监控A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D13.下列关于封闭式基金的说法，正确的有（）。①基金份额总额在基金合同期限内固定不变②基金份额可以在证券交易所交易③基金份额持有人不得申请赎回④交易价格完全不受基金份额净值影响A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：封闭式基金交易价格受市场供求影响，但以基金份额净值为基础，并非完全不受净值影响。14.根据《证券法》，下列属于公开发行证券的有（）。①向不特定对象发行证券②向特定对象发行证券累计超过100人（依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内）③向特定对象发行证券累计超过200人（依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内）④法律、行政法规规定的其他发行行为A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：C15.股票的价值类型包括（）。①票面价值②账面价值③清算价值④内在价值A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D16.证券公司合规管理的基本机制包括（）。①合规咨询机制②合规审查机制③合规检查机制④合规问责机制A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D17.沪港通的组成部分包括（）。①沪股通②港股通③深股通④深港通下的港股通A.①②B.①③C.②③D.③④答案：A解析：深股通和深港通下的港股通属于深港通的组成部分。18.基金按运作方式不同，可以分为（）。①封闭式基金②开放式基金③契约型基金④公司型基金A.①②B.①③C.②③D.③④答案：A解析：按组织形式划分，基金分为契约型基金和公司型基金。19.下列属于操纵证券市场行为的有（）。①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易③在自己实际控制的账户之间进行证券交易④利用内幕信息买卖证券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：④属于内幕交易行为。20.债券票面利率的主要影响因素包括（）。①借贷资金市场利率水平②筹资者的资信③债券期限长短④债券发行时间A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：票面利率与发行时间无直接关联。21.根据《证券投资基金法》，基金管理人的职责包括（）。①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜②办理基金备案手续③计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格④安全保管基金财产A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责。22.下列属于直接融资方式的有（）。①股票融资②债券融资③银行贷款④商业信用A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B解析：银行贷款属于间接融资，资金供需双方通过金融中介完成融资。23.证券公司的核心风险控制指标包括（）。①净资本②风险覆盖率③资本杠杆率④流动性覆盖率A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D24.下列属于中国证券业协会自律管理职责的有（）。①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规②依法维护会员的合法权益③制定会员应遵守的行业自律规则④组织会员就证券业发展开展研究A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D25.存托凭证的优点包括（）。①市场容量大，筹资能力强②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低③拓宽投资者的投资渠道④可以完全消除汇率风险A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：存托凭证可降低汇率风险，但无法完全消除。26.根据《公司法》，有限责任公司股东会的职权包括（）。①决定公司的经营方针和投资计划②选举和更换非由职工代表担任的董事、监事③审议批准董事会的报告④修改公司章程A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D27.货币市场基金的特点包括（）。①风险低②流动性强③收益稳定④投资门槛高A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：货币市场基金投资门槛低，通常1元起购。28.下列属于证券交易费用的有（）。①印花税②佣金③过户费④证管费A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D29.金融风险管理的主要方法包括（）。①风险分散②风险对冲③风险转移④风险规避A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D30.根据《证券法》，证券公司经营下列哪些业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元？（）①证券经纪②证券承销与保荐③证券融资融券④证券做市交易A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：C解析：经营证券经纪、投资咨询、财务顾问业务的，注册资本最低限额为5000万元。31.影响股票价格的宏观经济因素包括（）。①经济增长②利率③通货膨胀④市场供求A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：市场供求属于市场层面因素，不属于宏观经济因素。32.债券的基本特征包括（）。①偿还性②流动性③安全性④收益性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D33.指数基金的优势包括（）。①费用低廉②非系统风险较小③可获得市场平均收益④可以完全规避市场风险A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：指数基金无法规避市场整体波动带来的系统性风险。34.证券业从业人员不得从事的行为包括（）。①接受客户的全权委托②对客户投资收益作出承诺③与客户约定分享投资收益或者分担投资损失④向客户提示投资风险A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：向客户提示投资风险是从业人员的法定义务。35.我国的商业银行体系包括（）。①国有大型商业银行②股份制商业银行③城市商业银行④农村商业银行A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D36.优先股的特点包括（）。①股息率固定②股息分派优先③剩余资产分配优先④一般无表决权A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D37.开放式基金申购与认购的区别包括（）。①申请时间不同②价格确定原则不同③认购费率通常低于申购费率④申请办理的机构完全不同A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：认购和申购均可通过同一基金销售机构办理，④错误。38.下列属于证券类刑事犯罪的有（）。①内幕交易、泄露内幕信息罪②操纵证券市场罪③欺诈发行证券罪④违规披露、不披露重要信息罪A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D39.下列属于金融期货合约的有（）。①外汇期货②利率期货③股票指数期货④农产品期货A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：农产品期货属于商品期货，不属于金融期货。40.证券公司办理经纪业务，应当遵守的规定包括（）。①客户开户资料保存期限不得少于20年②客户交易结算资金存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理③不得接受客户的全权委托④不得向客户承诺收益或者赔偿损失A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D41.影响债券