2026年证券《法律法规》多选题真题及答案

2026年证券《法律法规》多选题真题及答案一、多项选择题（组合型，共50题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求）1.根据2023年修订的《中华人民共和国公司法》，下列属于有限责任公司股东会法定职权的有（）。①选举和更换非由职工代表担任的董事、监事②审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案③对公司增加或者减少注册资本作出决议④制定公司的基本管理制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④2.根据2023年修订的《中华人民共和国公司法》，下列关于有限责任公司股东出资的说法，正确的有（）。①注册资本为全体股东认缴的出资额②全体股东认缴的出资额应当自公司成立之日起3年内缴足③股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资④股东不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉、特许经营权或者设定担保的财产等作价出资A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④3.根据《中华人民共和国合伙企业法》，下列关于有限合伙企业的说法，正确的有（）。①有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业②有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易，合伙协议不得另行约定③有限合伙人可以自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务，合伙协议不得另行约定④有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，合伙协议另有约定的除外A.①②B.①④C.②③D.③④4.根据《中华人民共和国证券法》，下列属于公开发行证券情形的有（）。①向不特定对象发行证券②向特定对象发行证券累计超过100人③向特定对象发行证券累计超过200人，依法实施的员工持股计划员工人数计算在内④采用广告、公开劝诱方式发行证券A.①②B.①④C.②③D.③④5.根据《中华人民共和国证券法》，下列属于内幕信息的有（）。①公司分配股利或者增资的计划②公司股权结构的重大变化③公司债务担保的重大变更④公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④6.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列属于公开募集基金份额持有人权利的有（）。①分享基金财产收益②参与分配清算后的剩余基金财产③查阅或者复制公开披露的基金信息资料④直接管理基金的投资运作A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④7.根据《期货交易管理条例》，下列属于期货交易内幕信息知情人的有（）。①期货交易所的管理人员②国务院期货监督管理机构的工作人员③由于任职可获取内幕信息的期货公司从业人员④国务院期货监督管理机构规定的其他人员A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④8.根据2023年修订的《中华人民共和国公司法》，下列关于公司董事会人数的说法，正确的有（）。①有限责任公司董事会成员为3至13人②股东人数较少的有限责任公司可以不设董事会，设1名执行董事③股份有限公司董事会成员为5至19人④股份有限公司董事会成员为3至13人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④9.根据《中华人民共和国合伙企业法》，下列关于普通合伙企业合伙人退伙的说法，正确的有（）。①合伙人死亡或者被依法宣告死亡的，当然退伙②合伙人个人丧失偿债能力的，当然退伙③合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行的，当然退伙④合伙人退伙后，对退伙前的债务不再承担责任A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④10.根据《中华人民共和国证券法》，下列关于上市公司要约收购的说法，正确的有（）。①收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日②在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以根据情况撤销其收购要约③收购人需要变更收购要约的，不得降低收购价格④收购人需要变更收购要约的，不得缩短收购期限A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④11.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列关于公开募集基金募集的说法，正确的有（）。①基金募集不得超过国务院证券监督管理机构准予注册的基金募集期限②基金募集期限自基金份额发售之日起计算③封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，方可办理基金备案手续④开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，即可办理基金备案手续，无需考虑持有人人数A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④12.根据2023年修订的《中华人民共和国公司法》，下列关于股份有限公司设立的说法，正确的有（）。①设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人②发起人中须有半数以上在中国境内有住所③股份有限公司可以采取发起设立或者募集设立的方式④采取募集方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④13.根据《中华人民共和国证券法》，下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的有（）。①违背客户的委托为其买卖证券②未经客户的委托，擅自为客户买卖证券③为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖④不在规定时间内向客户提供交易的确认文件A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④14.根据《期货交易管理条例》，期货公司不得从事的行为有（）。①从事与期货业务无关的活动，另有规定的除外②从事或者变相从事期货自营业务③为其股东提供融资④对外担保A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④15.根据2023年修订的《中华人民共和国公司法》，下列属于有限责任公司监事会职权的有（）。①检查公司财务②对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督③提议召开临时股东会会议④制定公司的具体规章A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④16.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司合规管理应当遵循的原则有（）。①独立性原则②客观性原则③公正性原则④保密性原则A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④17.根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司全面风险管理应当遵循的原则有（）。①全覆盖原则②制衡性原则③审慎性原则④适应性原则A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④18.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列属于专业投资者的有（）。①证券公司及其子公司②经行业协会备案的私募基金管理人③社会保障基金④最近1年末净资产不低于1000万元的法人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④19.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务有（）。①建立健全反洗钱内部控制制度②建立客户尽职调查制度③建立客户身份资料和交易记录保存制度④执行大额交易和可疑交易报告制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④20.根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司独立董事的说法，正确的有（）。①独立董事不得在证券公司兼任除董事以外的其他职务②独立董事不得持有证券公司股份③独立董事与证券公司主要股东之间不应存在可能影响其独立判断的关系④独立董事任期与其他董事任期相同，连任不得超过6年A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④21.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的有（）。①合规负责人是证券公司高级管理人员②合规负责人直接向董事会负责③合规负责人可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务④合规负责人不得分管与合规管理职责相冲突的部门A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④22.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，下列关于证券公司风险控制指标标准的说法，正确的有（）。①风险覆盖率不得低于100%②资本杠杆率不得低于8%③流动性覆盖率不得低于100%④净稳定资金率不得低于100%A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④23.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向投资者销售金融产品时，应当了解的投资者信息有（）。①财务状况②投资经验③投资目标④风险偏好A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④24.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于客户身份资料和交易记录保存的说法，正确的有（）。①金融机构应当保存客户身份资料和交易记录②客户身份资料的保存期限自业务关系开始之日起计算③客户交易记录的保存期限自交易结束之日起计算④保存期限不得少于5年A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④25.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司内部控制应当遵循的原则有（）。①健全性原则②合理性原则③制衡性原则④独立性原则A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④26.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司办理证券经纪业务时，不得从事的行为有（）。①接受客户的全权委托决定证券买卖②对客户证券买卖的收益作出承诺③挪用客户的交易结算资金④按照客户的委托买卖证券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④27.根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得从事的行为有（）。①代理委托人从事证券投资②与委托人约定分享证券投资收益③买卖本机构提供服务的上市公司股票④向投资者提供证券市场走势分析意见A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④28.根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件有（）。①具有健全的内部控制机制和管理制度②财务顾问主办人不少于5人③公司控股股东最近3年无重大违法违规记录④实缴注册资本和净资产不低于人民币1亿元A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④29.根据《中华人民共和国证券法》，下列关于证券承销的说法，正确的有（）。①向不特定对象发行证券的，应当由承销团承销②证券的代销、包销期限最长不得超过90日③证券公司不得为本公司预留所代销的证券④证券公司不得预先购入并留存所包销的证券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④30.根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，保荐机构的保荐职责包括（）。①尽职推荐发行人证券发行上市②持续督导发行人履行规范运作义务③持续督导发行人履行信息披露义务④保证发行人证券上市后股价稳定A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④31.根据《证券公司证券自营业务指引》，证券公司证券自营业务的投资范围包括（）。①境内证券交易所上市交易的证券②全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券③境内银行间市场交易的证券④境外证券市场上市交易的所有证券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④32.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，按照投资性质划分，资产管理产品包括（）。①固定收益类产品②权益类产品③商品及金融衍生品类产品④混合类产品A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④33.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件有（）。①具有证券经纪业务资格②最近2年各项风险控制指标持续符合规定③最近1年未发生因公司管理问题导致的重大信息系统事故④已建立完善的客户投诉处理机制A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④34.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司代销金融产品时不得从事的行为有（）。①夸大宣传金融产品的收益②采取赠送实物的方式诱导客户购买③与客户约定分享投资收益④向客户说明金融产品的风险A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④35.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列属于私募资产管理产品合格投资者的有（）。①具有2年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的自然人②具有2年以上投资经历，家庭金融资产600万元的自然人③最近1年末净资产1000万元的法人单位④具有1年投资经历，近3年本人年均收入50万元的自然人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④36.根据《证券公司证券自营业务指引》，证券公司从事证券自营业务的禁止行为有（）。①以个人名义进行自营业务②将自营账户借给他人使用③将自营业务与经纪业务混合操作④买卖在证券交易所上市交易的债券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④37.根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于持续督导期间的说法，正确的有（）。①主板首次公开发行股票的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度②主板上市公司发行新股的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度③创业板首次公开发行股票的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度④科创板上市公司发行可转换公司债券的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④38.根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，下列关于可充抵保证金证券折算率的说法，正确的有（）。①上证180指数成分股股票折算率最高不超过70%②其他股票折算率最高不超过65%③国债折算率最高不超过95%④交易型开放式指数基金折算率最高不超过80%A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④39.根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，下列关于财务顾问业务档案的说法，正确的有（）。①财务顾问应当为每一项目建立独立的工作档案②工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整③工作档案保存期不少于5年④财务顾问应当建立工作底稿制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④40.下列关于证券经纪业务客户开户管理的说法，正确的有（）。①证券公司应当对客户开户申请进行审核，确保客户身份真实准确②同一客户的证券账户与资金账户信息应当一致③客户开立证券账户必须持有本人有效身份证件④证券公司可以为客户开立匿名账户A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④41.根据《中华人民共和国证券法》，下列关于内幕交易法律责任的说法，正确的有（）。①没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款②没有违法所得的，处以50万元以上500万元以下的罚款③单位从事内幕交易的，仅对单位处以罚款，不对个人追责④监管机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④42.根据《中华人民共和国证券法》，下列属于操纵证券市场行为的有（）。①单独或者通过合谋，集中资金优势联合或者连续买卖②与他人串通，以事先约定的方式相互进行证券交易③在自己实际控制的账户之间进行证券交易④不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④43.根据《中华人民共和国证券法》，发行人在证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，已经发行证券的，可能承担的法律责任有（）。①处以非法所募资金金额10%以上1倍以下的罚款②对直接负责的主管人员处以100万元以上1000万元以下的罚款③责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息④吊销营业执照A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④44.根据《中华人民共和国证券法》，信息披露义务人披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，可能承担的法律责任有（）。①责令改正，给予警告②处以100万元以上1000万元以下的罚款③对直接负责的主管人员处以50万元以上500万元以下的罚款④直接追究刑事责任，无需给予行政处罚A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④45.下列关于背信运用受托财产罪的说法，正确的有（）。①犯罪主体是特殊主体，即金融机构②犯罪客体是金融管理秩序和客户的合法权益③主观方面表现为故意④客观方面表现为违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④46.我国证券行业文化建设的核心理念包括（）。①合规②诚信③专业④稳健A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④47.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券期货经营机构及其工作人员在开展业务中不得从事的行为有（）。①向客户提供礼金、礼品②向客户提供旅游、宴请等利益③向客户提供内幕信息④按照规定向客户披露产品风险A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④48.证券从业人员不得从事的行为有（）。①利用内幕信息进行证券交易②操纵证券市场价格③违规买卖持有股票④向客户介绍证券投资的基本知识A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④49.下列关于投资者教育基本原则的说法，正确的有（）。①投资者教育应有助于保护投资者合法权益②投资者教育可以替代监管工作③投资者教育没有固定的模式④投资者教育不等同于投资咨询A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④50.根据《中国证券业协会诚信管理办法》，证券从业人员的诚信信息包括（）。①基本信息②奖励信息③处罚处分信息④协会认为有必要记录的其他信息A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④参考答案与解析一、多项选择题1.答案：A解析：根据《公司法》第46条，有限责任公司股东会法定职权包括选举和更换非由职工代表担任的董事监事、审议批准利润分配和弥补亏损方案、对增减注册资本作出决议等；④项属于董事会的法定职权，依据《公司法》第49条。2.答案：C解析：根据《公司法》第47条、第48条，有限责任公司注册资本为全体股东认缴的出资额，出资期限为自公司成立之日起5年内缴足（②项“3年”错误）；股东可以用货币及可估价、可转让的非货币财产出资，不得以劳务、信用等不得作价出资的财产出资。3.答案：B解析：根据《合伙企业法》：①项正确，有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业；②项错误，有限合伙人可以同本企业交易，但合伙协议可另行约定；③项错误，有限合伙人可从事与本企业相竞争的业务，但合伙协议可另行约定；④项正确，有限合伙人可将其财产份额出质，合伙协议另有约定的除外。4.答案：B解析：根据《证券法》第9条，公开发行情形包括：向不特定对象发行证券（①正确）；向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内（②“100人”、③“员工人数计算在内”均错误）；非公开发行不得采用广告、公开劝诱等方式，若采用则视为公开发行（④正确）。5.答案：D解析：根据《证券法》第52条、第80条，内幕信息包括对证券价格有重大影响的尚未公开的信息，本题所列四项均属于可能对上市公司股票交易价格产生重大影响的重大事件，属于内幕信息范畴。6.答案：A解析：根据《证券投资基金法》第46条，基金份额持有人享有分享收益、分配剩余财产、查阅公开披露资料、参与持有人大会等权利；④项错误，基金投资运作由基金管理人负责，基金份额持有人不得直接干预。7.答案：D解析：根据《期货交易管理条例》第81条，期货交易内幕信息的知情人包括期货交易所管理人员、期货监管机构工作人员、因任职可获取内幕信息的期货从业人员等，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员。8.答案：A解析：根据《公司法》：①②项正确，有限责任公司董事会成员为3-13人，股东人数较少或规模较小的可设1名执行董事；③项正确，④项错误，股份有限公司董事会成员为5-19人。9.答案：A解析：根据《合伙企业法》第48条，合伙人死亡、丧失偿债能力、全部财产份额被强制执行的，属于当然退伙情形（①②③正确）；④项错误，普通合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的合伙企业债务，承担无限连带责任。10.答案：C解析：根据《证券法》第67条、第68条：①项正确，要约收购期限为30-60日；②项错误，承诺期限内收购人不得撤销收购要约；③④项正确，变更收购要约不得降低价格、减少股份数额、缩短期限。11.答案：A解析：根据《证券投资基金法》：①②项正确，基金募集不得超过注册的募集期限，募集期限自份额发售之日起计算；③项正确，封闭式基金需达到准予注册规模的80%以上；④项错误，开放式基金除需满足份额总额要求外，持有人人数也需符合监管规定。12.答案：A解析：根据《公司法》第103条、第104条：①②③项均正确；④项错误，募集设立时发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%，法律、行政法规另有规定的从其规定。13.答案：D解析：根据《证券法》第57条，禁止证券公司及其从业人员从事的欺诈客户行为包括：违背客户委托买卖证券、不按时提供交易确认文件、擅自代客户买卖证券、诱使客户进行不必要的证券买卖等。本题四项均属于欺诈客户行为。14.答案：D解析：根据《期货交易管理条例》第17条，期货公司不得从事与期货业务无关的活动（另有规定除外），不得从事或变相从事期货自营业务，不得为股东、实际控制人等关联人提供融资，不得对外担保。本题四项均正确。15.答案：A解析：根据《公司法》第59条，监事会行使检查公司财务、监督董监高履职、提议召开临时股东会等职权；④项错误，制定公司的具体规章属于经理的职权。---16.答案：A解析：根据《合规管理办法》第3条，证券公司合规管理应当遵循独立性、客观性、公正性、专业性、协调性原则，保密性不属于合规管理的基本原则。17.答案：D解析：根据《证券公司全面风险管理规范》第4条，证券公司全面风险管理应当遵循全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、适应性原则。18.答案：A解析：根据《投资者适当性管理办法》第7条，专业投资者包括持牌金融机构及其子公司、备案的私募基金管理人、社保基金等；④项错误，法人成为专业投资者需最近1年末净资产不低于2000万元，且金融资产不低于1000万元，并具有2年以上投资经历。19.答案：D解析：根据《反洗钱法》第10条，金融机构应当履行的反洗钱义务包括建立健全内部控制制度、客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，以及开展反洗钱培训和宣传等。本题四项均正确。20.答案：C解析：根据《证券公司治理准则》：①项正确，独立董事不得在证券公司兼任除董事以外的其他职务；②项错误，独立董事可以持有证券公司股份，但不得超过规定比例，且不得影响其独立性；③项正确，独立董事与公司及主要股东不应存在影响独立判断的关系；④项正确，独立董事任期与其他董事相同，连任不得超过6年。21.答案：D解析：根据《合规管理办法》，合规负责人是证券基金经营机构高级管理人员，直接向董事会负责；不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管相冲突的部门，即可以兼任不相冲突的职务、分管不相冲突的部门。本题四项均正确。22.答案：D解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第18条，证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：（一）风险覆盖率不得低于100%；（二）资本杠杆率不得低于8%；（三）流动性覆盖率不得低于100%；（四）净稳定资金率不得低于100%。本题四项均正确。23.答案：D解析：根据《投资者适当性管理办法》第6条，经营机构向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等必要信息。本题四项均属于应当了解的信息。24.答案：C解析：根据《反洗钱法》第21条，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限不少于5年，自业务关系结束或者交易结束之日起计算（②项错误，③④正确）。25.答案：D解析：根据《证券公司内部控制指引》第5条，证券公司内部控制应当遵循健全性、合理性、制衡性、独立性原则。---26.答案：A解析：根据《证券法》：①②项正确，证券公司办理经纪业务不得接受全权委托、不得对收益作出承诺；③项正确，不得挪用客户交易结算资金和证券；④项属于证券公司经纪业务的正常履职行为，不属于禁止行为。27.答案：A解析：根据《证券法》第160条，证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人投资、不得约定分享收益或分担损失、不得买卖本机构提供服务的证券；④项属于证券投资咨询业务的正常服务内容。28.答案：A解析：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第6条，证券公司从事财务顾问业务的条件包括健全的内控机制、不少于5名财务顾问主办人、控股股东近3年无重大违法违规记录等；④项错误，证券公司从事该业务的注册资本要求为实缴注册资本和净资产不低于人民币5000万元。29.答案：D解析：根据《证券法》：①项错误，向不特定对象发行证券面值总额超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，并非所有公开发行都需承销团；②项正确，代销、包销期限最长不超过90日；③④项正确，证券公司不得预留代销证券，不得预先购入留存包销证券。30.答案：A解析：根据《保荐业务管理办法》，保荐机构的职责包括尽职推荐发行上市、持续督导发行人规范运作和信息披露等；④项错误，保荐机构不得保证股价稳定，也不承担股价波动的责任。31.答案：A解析：根据《证券公司证券自营业务指引》，自营业务投资范围包括境内交易所、新三板、银行间市场等境内市场的合规证券，以及经批准的境外证券投资；④项“境外所有证券”表述错误，需符合相关监管规定。32.答案：D解析：根据《资管新规》，资产管理产品按照投资性质分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类和混合类四类。33.答案：D解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，证券公司申请融资融券业务资格需具备的条件包括：具有证券经纪业务资格、近2年风险控制指标持续合规、近1年无重大信息系统事故、已建立完善的客户投诉处理机制等。本题四项均正确。34.答案：A解析：根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司代销金融产品不得夸大宣传、不得通过抽奖/回扣/赠送实物诱导客户、不得与客户分享收益或分担损失；④项属于证券公司应当履行的告知义务。35.答案：A解析：根据《资管新规》，私募产品合格投资者需具备相应风险识别能力和承担能力，投资单只产品不低于一定金额，且符合：自然人需有2年以上投资经历，并满足家庭金融净资产≥300万、家庭金融资产≥500万或近3年年均收入≥40万（①②正确，④项“1年投资经历”错误）；法人单位最近1年末净资产≥1000万（③正确）。36.答案：A解析：根据《证券公司证券自营业务指引》，证券公司自营业务不得以个人名义进行、不得出借自营账户、不得将自营与经纪业务混合操作；④项属于自营业务的正常投资范围。37.答案：D解析：根据《保荐业务管理办法》第43条，主板首发持续督导期为上市当年剩余时间+2个完整会计年度，再融资为+1年；创业板、科创板首发为+3年，再融资为+2年。本题四项均正确。38.答案：A解析：根据《融资融券交易实施细则》，可充抵保证金证券的折算